SBI Shinsei Bank, Limited (株式会社SBI新生銀行, Kabushiki-gaisha SBI Shinsei Ginkō ) — ведущее диверсифицированное японское финансовое учреждение , предоставляющее полный спектр финансовых продуктов и услуг как институциональным, так и индивидуальным клиентам. Она принадлежит SBI Group и имеет штаб-квартиру в Тюо , Токио . [5]
SBI Shinsei Bank является преемником Банка долгосрочного кредита Японии , который обладал государственной монополией на выпуск многих долгосрочных долговых ценных бумаг. После краха японского пузыря цен на активы в 1989 году банк оказался погряз в плохих долгах: правительство национализировало его в 1998 году, и он был исключен из листинга Токийской фондовой биржи . После нескольких предложенных слияний с отечественными банками LTCB был продан международной группе во главе с базирующейся в США Ripplewood Holdings в марте 2000 года за 121 миллиард йен (1,2 миллиарда долларов США). Это первый случай в истории, когда японский банк попал под иностранный контроль. [6] Инвестор Кристофер Флауэрс также сыграл важную роль в синдикате выкупа и оставался ключевым акционером компании до августа 2019 года, когда правительство Японии приобрело акции, принадлежащие его фонду. [7] [8]
В рамках сделки японское правительство настояло на том, чтобы LTCB сохранял существующие кредитные счета в течение как минимум трех лет. [6] Окончательное соглашение о покупке включало «положение о гарантии дефекта» (瑕疵担保条項, каси танпо дзёко ) , согласно которому Синсэй мог в течение следующих трех лет потребовать, чтобы правительство выкупило любые претензии, которые упали на двадцать или более процентов от ценность книги. Аналогичное положение было предоставлено Aozora Bank , преемнику дочерней компании LTCB Nippon Credit Bank , находившейся в аналогичном положении .
LTCB был перезапущен как Shinsei Bank (буквально «Банк Новорожденного» или «Новая Жизнь») в июне 2000 года с новым руководством и услугами. Многие из менеджеров Shinsei ранее имели опыт работы в иностранных финансовых учреждениях в Японии, например, генеральный директор Тьерри Порте (ранее Morgan Stanley) и ИТ-директор Джей Двиведи (ранее Citibank). [9] Синсэй продолжал использовать SWIFT-код Long-Term Credit Bank ( LTCBJPJT ).
SBI Shinsei использовал положение о гарантии дефектов, чтобы погасить все самые худшие долги перед банком. В результате несколько компаний, которые использовали LTCB в качестве основного банка, обанкротились, в том числе Sogo (июль 2000 г.) и Dai-Ichi Hotel. Это произвело фурор в Японии: политики особенно раскритиковали Goldman Sachs , который консультировал по продаже LTCB, за то, что он не предупредил правительство о рисках, присущих обеспечению дефектной безопасности.
Затем SBI Shinsei привлекла 230 миллиардов йен в ходе IPO 20 февраля 2004 года. Таким образом, покупка Shinsei принесла прибыль в размере более 100 миллиардов йен за четыре года. Однако успех IPO усилил критику Синсэя: правительство, по оценкам, потеряло 4-5 триллионов йен из-за сделки между потерянными инвестициями и вынужденным выкупом безнадежных долгов, а прибыль от сделки даже ускользнула от японского налогообложения благодаря использованию иностранного инвестиционного партнерства. В апреле 2004 года банк обменял свою долгосрочную кредитную банковскую лицензию на стандартную коммерческую банковскую лицензию.
Агентство финансовых услуг издало Shinsei приказ об улучшении ситуации 29 июня 2007 года, после того как доходы компании резко упали ниже целевых показателей.
25 апреля 2009 года было объявлено, что Shinsei Bank и Aozora Bank вступили в переговоры об интеграции своих операций летом 2010 года с прицелом на возможное слияние, однако переговоры провалились в мае 2010 года из-за споров по поводу капитализации и бизнеса. стратегию, а также смягчение финансового кризиса 2008 года.
В 2010 году банк продал здание своей штаб-квартиры возле парка Хибия и операционный центр в Мэгуро , чтобы избежать повторного падения ниже целевых показателей из-за списания инвестиций во время ипотечного кризиса в США. В январе 2011 года Shinsei перенесла свою штаб-квартиру в район Нихомбаши города Тюо. [10]
.jpg/1280px-Shinsei_Bank_(head_office_1).jpg)
Shinsei Bank делит свой бизнес на три компонента: розничный банкинг, институциональный банкинг и потребительское/коммерческое финансирование. [11]
Shinsei предлагает ряд уникальных услуг в рамках своего базового сберегательного счета PowerFlex, в том числе:
Банковская система Shinsei основана на программном обеспечении FLEXCUBE, разработанном компанией Oracle Financial Services Software Ltd. Ранее i-flex Solutions .
Shinsei также ориентирует многие из своих услуг на иностранцев, проживающих в Японии, предлагая англоязычный онлайн-банкинг и поддержку по телефону, а также отсутствие необходимости иметь личную печать для открытия счета.
Shinsei объединяет свои коммерческие и инвестиционно-банковские операции в подразделение «Институциональный банкинг», которое занимается широким спектром коммерческого кредитования и инвестиций в акционерный капитал. Подразделение IB связано с четырьмя дочерними компаниями: Shinsei Investment Management, Shinsei Securities, Shinsei Servicer и Shinsei Trust and Banking. [12] Shinsei также ведет значительный инвестиционный бизнес в Европе через дочерние компании в Лондоне и Франкфурте .
Shinsei предоставляет многие из своих услуг в этой области через свои дочерние компании APLUS (потребительское финансирование), Shinki (владелец компании потребительского финансирования NoLoan ), Showa Leasing (коммерческий и потребительский лизинг), Shinsei Business Finance (необеспеченное кредитование) и Shinsei Property Finance ( ипотека). [13]
