stringtranslate.com

Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк

Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк ( DFS или NYSDFS ) — это департамент правительства штата Нью-Йорк, отвечающий за регулирование финансовых услуг и продуктов, в том числе подпадающих под действие законов штата Нью-Йорк о страховании, банковских и финансовых услугах . [1] [2]

История

В рамках бюджета штата на 2011 год губернатор Эндрю М. Куомо и Законодательное собрание штата Нью-Йорк объединили Департамент страхования штата Нью-Йорк и Департамент банковского дела штата Нью-Йорк и с 3 октября 2011 года создали Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк. [2] ] Целью объединения агентств и создания Департамента финансовых услуг была модернизация регулирования, позволив агентству контролировать более широкий спектр финансовых продуктов и услуг, [2] таких как поставщики услуг по контракту. [3]

Надзор

Департамент курирует около 4400 предприятий с активами около $6,2 трлн. [4] К таким организациям относятся: государственные банки и трастовые компании; страховые компании; страховые производители; страховые аджастеры; агенты по залогу; договоры на обслуживание; [5] [6] [7] пожизненные расчеты ; планировщики бюджета; благотворительные фонды; обналичители чеков; кредитные союзы ; инвестиционные компании; лицензированные кредиторы; денежные переводы ; ипотечные банкиры; ипотечные брокеры; обслуживающие ипотечные кредиты; премиальные финансовые агентства; частные банкиры; депозитные компании; компании финансирования продаж; сберегательные кассы; и сбережения и кредиты. [8]

Лидерство

24 мая 2011 года Законодательное собрание штата Нью-Йорк единогласно утвердило Бенджамина М. Лауски первым суперинтендантом финансовых услуг штата Нью-Йорк. [9] С 24 мая 2011 г. по 3 октября 2011 г. Лавски также был назначен и занимал должность исполняющего обязанности суперинтенданта банков бывшего банковского департамента штата Нью-Йорк . [9] В качестве суперинтенданта банков Лавски возглавил инициативу губернатора Эндрю М. Куомо по объединению Банковского департамента штата Нью-Йорк и Департамента страхования штата Нью-Йорк с созданием нового финансового регулятора под названием Департамент финансовых услуг. [9]

Джеймс Дж. Ринн, бывший суперинтендант страхования, был назначен заместителем суперинтенданта финансовых услуг Департамента. [9] Он покинул департамент в марте 2012 года, чтобы стать партнером Goldberg Segalla LLP. [10]

В августе 2021 года губернатор Кэти Хоукул назначила Адриенн А. Харрис руководителем Департамента. Законодательное собрание штата Нью-Йорк утвердило Харриса 25 января 2022 года. [11] До прихода в DFS суперинтендант Харрис занимал должность старшего советника заместителя министра финансов Сары Блум Раскин. Затем она переехала в Белый дом, где управляла портфелем финансовых услуг в Национальном экономическом совете президента Обамы. После ухода из Белого дома суперинтендант Харрис работал главным юрисконсультом и главным бизнес-директором в Doma, а также работал профессором и содиректором факультета в Центре финансов, права и политики Школы государственной политики Джеральда Р. Форда Мичиганского университета. [12]

Организация

В состав Департамента входят пять отделов: страховой отдел; банковское подразделение, подразделение по защите прав потребителей и финансовому обеспечению («CPFED»), подразделение исследований и инноваций, подразделение кибербезопасности и подразделение по климату. В отделе страхования имеются бюро жизни, здоровья и имущества. CPFED был создан Законом о финансовых услугах и направлен на защиту и просвещение потребителей финансовых продуктов и услуг. [9] Он также направлен на борьбу с финансовым мошенничеством. [9] CPFED проводит гражданские и уголовные расследования действий, которые могут представлять собой нарушение Закона о финансовых услугах, Закона о банковской деятельности, Закона о страховании или других законов, и при необходимости возбуждает исполнительное производство. [9]

В департаменте также есть Управление главного юрисконсульта, которое является юридическим подразделением департамента. [13] Он разрабатывает законы, постановления и циркулярные письма, выдает юридические заключения и предоставляет юридические консультации сотрудникам Департамента. [13]

Офисы и локации

Главный офис департамента находится в Нью-Йорке на улице One State Street. У департамента также есть офисы на One Commerce Plaza в Олбани, 333 East Washington Street в Сиракузах, 65 Court Street в Буффало и 163B Mineola Boulevard в Минеоле. [13]

Деятельность

Положения департамента собраны в разделах 3, 11 и 23 Нью-Йоркских кодексов, правил и положений (NYCRR).

Биткойн

В августе 2013 года журнал Forbes сообщил, что ведомство инициировало расследование в отношении биткоина , выдав повестки в суд нескольким компаниям и инвесторам. [14]

17 июля 2014 года департамент опубликовал подробную информацию о предлагаемой BitLicense , которая устанавливает правила для любой компании или человека, использующего криптовалюты , проживающего в Нью-Йорке. [15] Предлагаемые правила были официально опубликованы в Регистре штата Нью-Йорк 23 июля, после чего начался 45-дневный период комментариев. [15] [16] 25 февраля 2015 г. было опубликовано пересмотренное уведомление о предложении, положившее начало еще одному 30-дневному периоду комментариев. [17]

Стандартный чартерный штраф

19 августа 2014 года Standard Chartered была оштрафована департаментом на 300 миллионов долларов за нарушение требований по борьбе с отмыванием денег, связанных с потенциально высокорисковыми транзакциями с участием клиентов банка в Гонконге и ОАЭ . Банк выступил с заявлением, в котором принял на себя ответственность и выразил сожаление по поводу недостатков. [18]

Дойче Банк оштрафован

30 января 2017 года NYSDFS (Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк) оштрафовал Deutsche Bank на 425 миллионов долларов за нарушение законов Нью-Йорка по борьбе с отмыванием денег . [19]

Поставщики сервисных контрактов

DFS имеет полномочия лицензировать и регулировать поставщиков услуг по контрактам. [20] Список лицензированных в настоящее время поставщиков услуг можно найти на странице «Зарегистрированные в настоящее время поставщики услуг». Штат Нью-Йорк и другие штаты, такие как Калифорния, [5] имеют право штрафовать или привлекать к ответственности поставщиков услуг, не имеющих лицензии. [21]

Рекомендации

  1. ^ Закон о финансовых услугах § 102. «Законодательный орган настоящим заявляет, что целью этой главы является объединение департаментов страхования и банковского дела, а также обеспечение соблюдения законов о страховании, банковских и финансовых услугах под эгидой единого штата. агентство будет называться «департаментом финансовых услуг» [...]»
  2. ^ abc «История, о нас». Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк . Проверено 9 января 2012 г.
  3. ^ «Что такое Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк?» Профессиональный индекс Доу-Джонса . Проверено 20 июня 2024 г.
  4. ^ Лавски, суперинтендант финансовых услуг, Бенджамин М. «Лидерство, о нас». Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк . Проверено 9 января 2012 г.
  5. ^ ab «Департамент страхования Калифорнии издал приказы о прекращении противодействия 4 компаниям» . Страховой журнал . 08.09.2021 . Проверено 18 марта 2022 г.
  6. ^ «Департамент страхования Калифорнии издал приказы о прекращении противодействия 4 компаниям» . 18 марта 2022 г. Архивировано из оригинала 18 марта 2022 года . Проверено 18 марта 2022 г.
  7. ^ "eDOCS DM" . Legaldocs.insurance.ca.gov . Проверено 18 марта 2022 г.
  8. ^ «Кто мы контролируем, о нас» . Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк . Проверено 9 января 2012 г.
  9. ^ abcdefg «Миссия, о нас». Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк . Проверено 28 июня 2023 г.
  10. ^ «Гольдберг Сегалла назначает Джеймса Ринна партнером» . Ситибизлист Нью-Йорка . Проверено 3 марта 2012 г.
  11. ^ «ГУБЕРНОР ХОЧУЛ ОБЪЯВЛЯЕТ НАЗНАЧЕНИЕ ЭДРИЕНН ХАРРИС РУКОВОДИТЕЛЕМ ДЕПАРТАМЕНТА ФИНАНСОВЫХ УСЛУГ» . Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк . 31 августа 2021 г. Проверено 28 июня 2023 г.
  12. ^ «Лидерство». Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк . Проверено 28 июня 2023 г.
  13. ^ abc «Свяжитесь с нами, о нас». Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк . Проверено 9 января 2012 г.
  14. ↑ Кашмир Хилл, «Каждый важный человек в биткойне только что был вызван в суд финансовым регулятором Нью-Йорка», Forbes , 12 августа 2013 г. Проверено 13 августа 2013 г.
  15. ^ ab Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк (17 июля 2014 г.). «NYDFS публикует предлагаемую нормативно-правовую базу BitLicense для фирм, занимающихся виртуальной валютой» (пресс-релиз). Архивировано из оригинала 23 сентября 2014 года . Проверено 19 июля 2014 г.
  16. ^ Реестр штата Нью-Йорк , Том. XXXVI, выпуск 23 (23 июля 2014 г.), стр. 14–16. Нормотворческий идентификатор № ДФС-29-14-00015-П.
  17. ^ Реестр штата Нью-Йорк , Том. XXXVII, выпуск 8 (25 февраля 2015), стр. 17-18. Нормотворческий идентификационный номер ДФС-29-14-00015-РП.
  18. ^ "Регулирующие органы США требуют от Standard Chartered выплатить штраф в размере 300 миллионов долларов" . Нью-Йоркские новости.Net. 19 августа 2014 года . Проверено 19 августа 2014 г.
  19. ↑ Вулло, Мария Т. (15 июня 2018 г.). «Годовой отчет за 2017 год» (PDF) . Департамент финансовых услуг. Архивировано из оригинала (PDF) 24 июня 2022 г.
  20. ^ «Регистрация поставщика контракта на обслуживание» . Департамент финансовых услуг . Проверено 21 мая 2022 г.
  21. ^ «Генеральный прокурор Куомо подает в суд на National Home Protection, Inc. за схему гарантийного обслуживания домов, которая обманула потребителей по всей стране на сотни тысяч долларов» . ag.ny.gov . 27 апреля 2009 г. Проверено 20 июня 2024 г.

Внешние ссылки