Рэймонд Джозеф Люсия-старший — американский бывший сертифицированный финансовый консультант , [1] бывший зарегистрированный инвестиционный консультант , [2] автор , радиоведущий и телеведущий . [3] Он является ведущим The Ray Lucia Show , общенационального синдицированного радио- и телевизионного финансового ток-шоу на Business Talk Radio Network и Biz Television Network. [4]
8 июля 2013 года Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) запретила ему сотрудничать с инвестиционными консультантами, брокерами или дилерами, отозвала его лицензию и лицензию его бывшей компании, а также наложила на обоих штраф — 50 000 долларов США Люсии и 250 000 долларов США его бывшей фирме. [5]
Люсия родилась в Филадельфии, штат Пенсильвания. Его семья переехала в Поуэй, штат Калифорния, когда Люсии было десять лет. [3] Он поступил в колледж Паломар по футбольной стипендии и получил степень преподавателя. [6] До того, как стать финансовым консультантом, Люсия была учителем в средней школе и футбольным тренером, а также играла на гитаре и пела в рок-группе. У Люсии и его жены четверо детей. [3] [7]
Люсия основала Raymond J. Lucia Companies, Inc. и была президентом и генеральным директором компании более двадцати лет. [8] Журнал Registered Rep Magazine назвал Люсию одним из «100 лучших независимых финансовых консультантов Америки» в 2008 году, [9] и он был одним из десяти финансовых консультантов, отмеченных журналом в 2004 году в номинации «Выдающийся брокер». [10]
5 сентября 2012 года SEC заявила, что Рэй Люсия распространял вводящую в заблуждение информацию о своей стратегии Buckets of Money на серии инвестиционных семинаров. [11] Люсия заверил инвесторов, что его стратегии были протестированы на исторических данных во время медвежьих рынков. SEC утверждала, что единственным тестированием, которое провел Люсия, были некоторые «расчеты, сделанные в конце 1990-х годов, и две двухстраничные таблицы».
9 июля 2013 года административный судья приказал Люсии выплатить 50 000 долларов, посчитав, что утверждения Люсии о том, что его стратегия была эмпирически проверена, были ложными. [12] Административный судья запретил Люсии сотрудничать с любым инвестиционным консультантом или брокером, лишил Raymond J. Lucia Companies Inc. регистрации инвестиционного консультанта и оштрафовал компанию на 300 000 долларов США . Люсия обжаловала это решение, утверждая, что должность административного судьи в SEC является должностным лицом Соединенных Штатов, которое требует назначения на эту должность, и утверждала, что нынешний судья SEC не был назначен должным образом. SEC и окружной суд отклонили доводы Люсии, что заставило его подать ходатайство в Верховный суд Соединенных Штатов к середине 2017 года. Суд рассмотрел дело как Люсия против SEC и в июне 2018 года вынес решение в пользу позиции Люсии о том, что такие административные судьи являются должностными лицами и должны быть наняты соответствующим образом. Они отменили предыдущие решения и предоставили Люсии новое слушание в Комиссии по ценным бумагам и биржам под руководством надлежащим образом назначенного административного судьи. [13]
По состоянию на 01.03.2015 г. в отчете FINRA Broker Check Рэя Люсии-старшего зафиксировано 21 клиентский спор, 8 из которых все еще находятся на рассмотрении по состоянию на 01.03.15 г. Пять из них относятся к 2012 г., шесть — к 2013 г. и восемь — к 2014 г. Десять из одиннадцати «урегулированных» претензий и семь из восьми «ожидающих рассмотрения» претензий относятся к «ценным бумагам недвижимости». [14]
Люсия является автором трех книг, посвященных стратегиям инвестирования в пенсионный фонд, в соавторстве с Дейлом Фетерлингом:
В 1990 году шоу Рэя Люсии начало транслироваться на радиостанции KFMB (AM) в Сан-Диего. С 2000 по 2011 год шоу транслировалось по всей стране на Business Talk Radio Network. В настоящее время его можно услышать на Global American Broadcasting Network [18] В 2009 году журнал Talkers Magazine назвал Люсию одним из «100 самых важных ведущих ток-шоу на радио в Америке». [19] Люсия также является частым гостем на шоу Шона Хэннити . [20] В сентябре 2010 года шоу Рэя Люсии было выбрано для телевидения Biz Television Network. [4] В дополнение к своему собственному шоу Люсия появлялся в программах Good Morning America на канале ABC , [21] Your World With Neil Cavuto и The Cost of Freedom на канале Fox News [22] и On The Money на канале CNBC . [23] В июне 2019 года Люсия объявил, что уходит из вещания. Его программа 28 июня станет последней. [24]