stringtranslate.com

Совкомбанк

Здание Совкомбанка, Москва
Офис Совкомбанка (проспект Ленина в Выборге )

Совкомбанк (публичное акционерное общество «Совкомбанк», русск . Совкомбанк) — российский частный универсальный банк, входящий в список 13 системно значимых банков России. [2] По размеру активов занимает 9-е место среди российских банков (1,483 млрд руб.) [3] .

С 1990 года его первоначальное название было «Буйкомбанк» (в честь бывшего головного офиса в городе Буй в Костромской области ), прежде чем он был куплен и переименован в «Совкомбанк» и его партнёры в феврале 2003 года. [4]

Основным владельцем Совкомбанка (86,5%) является российская компания АО «Совко Капитал Партнерс», принадлежащая частным российским акционерам, в частности (по состоянию на февраль 2023 года) российскому олигарху Матвею Ёжикову принадлежит 90% Sovco Capital Partners. Миноритарными акционерами Совкомбанка являются Публичный инвестиционный фонд Саудовской Аравии (3,3%), Российско-китайский инвестиционный фонд (2,0%) и Российско-японский инвестиционный фонд (1,3%) [5] [6] После работы в юрисдикции Нидерландов и Люксембурга с сентября 2021 года холдинговая компания российских акционеров Совкомбанка была перерегистрирована в специальном административном районе остров Октябрьский Калининградской области в России. [7] [8]

Банк находится под международными санкциями с 24 февраля 2022 года в ответ на вторжение России в Украину . [9]

История

Совкомбанк зарегистрирован 1 ноября 1990 года в городе Буй Костромской области . Первоначально назывался Буйкомбанк. [10]

В 2002 году Буйкомбанк был приобретен Сергеем Хотимским и братьями Михаилом и Василием Клюкиными. В феврале 2003 года банк был переименован в Совкомбанк («Современный коммерческий банк»). Головной офис был перемещен в Кострому . [10] [11]

В сентябре 2007 года акционером Совкомбанка стала международная инвестиционная компания из Нидерландов TBIC Financial Services BV (TBIF). [12] В результате этой сделки Совкомбанк оказался единственным владельцем активов TBIF в России в лице Siberian Arch Credit Network (около тысячи сейлспайдеров). По условиям сделки дочерняя компания TBIF Kardan получила 50% акций Совкомбанка, что составляет 100% Arch и около $65 млн. Хотимский и партнеры выпустили свои акции через нидерландскую Sovco Capital Partners.

В мае 2012 года TBIF продал свою долю другим акционерам Совкомбанка [13] , получив €123 млн и заработав €59 млн.

В конце 2015 года Павел Фукс продал свою часть (21,83%) в Совкомбанке, которая оценивалась в $80 млн. [10]

В начале 2019 года прошла очередная допэмиссия, в результате которой уставный капитал Совкомбанка увеличился на ₽ 100 млн до ₽ 1,97 млрд. Акции выкупили уже являвшиеся акционерами Российский фонд прямых инвестиций и Ayar International Investment Company (Саудовская Аравия), а также новые инвесторы — Bahrain Mumtalakat Holding и Российско-японский инвестиционный фонд. [14] В 2019 году банк принял участие в инициативе ООН по ответственной финансовой деятельности. [15]

В 2020 году Совкомбанк начал подготовку к IPO , его акционеры одобрили листинг на Московской бирже . Менеджерами размещения были выбраны Goldman Sachs , JP Morgan и Morgan Stanley .

В 2020 году Банк России включил Совкомбанк в перечень системно значимых банков. [16] [17]

В 2021 году Совкомбанк закрыл сделку по покупке банка «Восточный» у своих ключевых акционеров — Baring Vostok Fund , Finvision Company и Шерзода Юсупова. [18] В декабре 2021 года Совкомбанк подписал обязывающее соглашение о покупке страхового подразделения «CiV Life» у HDI International AG, дочерней компании группы Talanx . Закрытие сделки планировалось на первый квартал 2022 года. [19]

В феврале 2022 года Совкомбанк стал первым российским банком, запустившим 4-дневную рабочую неделю. [20]

В феврале 2022 года Совкомбанк приобрел 31% Витабанка для дальнейшего использования его лицензии на развитие платежных сервисов. Еще 54% акций Витабанка выкупил Кирилл Соколов, бывший заместитель председателя правления Совкомбанка. Доля «Ленинградского комбината по переработке зерна им. Кирова» впоследствии была снижена с 93,76% до 8,76%. [21]

В декабре 2023 года после неоднократных переносов Совкомбанк объявил о проведении IPO на Московской бирже . Было размещено 1 млрд акций дополнительной эмиссии (около 5% капитала). Размещение прошло по верхней границе ценового диапазона в 11,5 руб. за акцию. Всего было привлечено 11,5 млрд руб. Торги на Московской бирже начались 15 декабря, тикеры SVCB и ISIN RU000A0ZZAC4. [22] Это первое IPO банка в России с 2015 года и первое IPO компании, находящейся под санкциями. [23]

В феврале 2024 года Совкомбанк объявил о предстоящей покупке Home Credit Bank . Это один из лидеров российского рынка потребительского кредитования с собственным капиталом 53 млрд рублей. Сделку планируется осуществить в два этапа: 51% в 2024 году в обмен на акции дополнительной эмиссии Совкомбанка и 49% в 2024–2025 годах за денежные средства. [24]

Санкции

24 февраля 2022 года в ответ на вторжение России в Украину президент США Джо Байден объявил о дополнительных экономических санкциях против российских лиц, компаний и финансовых учреждений, включая Совкомбанк и его дочерние компании. [25] [26] Эти санкции замораживают любые активы Совкомбанка, имеющие отношение к финансовой системе США, и запрещают гражданам США иметь дело с банком. [26] В результате пластиковые карты, выпущенные Совкомбанком, останутся активными только в России, а любые валютные операции будут недоступны его клиентам. [27]

Ключевые дочерние компании

Совкомбанк Страхование

Совкомбанк Страхование (до 2020 года — Либерти Страхование ). Компания работает на российском страховом рынке с 1993 года под брендами «Класс» и «КИТ Финанс Страхование» . [ 28] В 2013 году эту компанию купила Группа компаний «Либерти Страхование » , а в 2020 году продала ее Совкомбанку. В августе 2024 года после покупки Банка Хоум Кредит к Совкомбанку присоединилась компания Хоум Кредит Страхование. Все обязательства будут переданы объединенной структуре. [29]

Негосударственный пенсионный фонд

Летом 2024 года Совкомбанк запустил негосударственный пенсионный фонд с уставным капиталом 150 млн рублей. Учредителем выступило Совкомбанк Страхование. Фонд нацелен на участие в программе долгосрочных сбережений. [30]

Совкомбанк Жизнь

Совкомбанк Жизнь (до 2021 года — MetLife (Россия) , русск. МетЛайф ). Компания работает на российском рынке страхования жизни с 1994 года под брендами AIG , Alico и Metlife . [31] Совкомбанк купил MetLife (Россия) в 2020 году и переименовал её в 2021 году. [32]

Совкомбанк Управление Активами

Sovcombank Asset Management (до 2021 года — УК «Восточный Капитал» ). УК «Восточный Капитал» была создана в 2018 году как дочерняя компания банка «Восточный » . [33] В конце мая 2021 года Совкомбанк закрыл сделку по приобретению 100% банка «Восточный» (включая УК «Восточный Капитал»). [34]

Совкомбанк Лизинг

Совкомбанк Лизинг (до 2020 года — Соллерс-Финанс ) . Лизинговая компания «Соллерс-Финанс» была создана в 2008 году как дочернее общество ОАО «Соллерс» . [35] [36] С 2010 года совладельцем компании является ООО «Совкомбанк», а с 2019 года — единственным владельцем компании. [37] В 2020 году «Соллерс-Финанс» был переименован в «Совкомбанк Лизинг». [36]

Совкомбанк Факторинг

Совкомбанк Факторинг (до 2018 года — РЕФакторинг, Р.Е. Факторинг ). Компания работает на российском рынке факторинга с 2013 года под брендом Р.Е. Факторинг . [38] Совкомбанк купил РЕФакторинг в 2018 году и переименовал его в 2019 году. Также Совкомбанк купил факторинговую группу «Национальная Факторинговая Компания» у банка Уралсиб в 2021 году и объединил её с Совкомбанк Факторинг. [39]

Совкомбанк Технологии

Sovcombank Technologies — IT-компания, созданная Совкомбанком в 2021 году для разработки экосистемы проекта карты рассрочки «Халва». [40] Компания также занимается инновационными разработками с использованием биометрии, чат-ботов и разговорного искусственного интеллекта. [41] В январе 2022 года Совкомбанк организовал коворкинг для сотрудников бэк-офиса и Sovcombank Technologies. Базой для коворкинга стал пятизвездочный отель в Турции на побережье Средиземного моря. [42]

Вклад в глобальные инициативы

Совкомбанк проводит политику устойчивого развития и заботится о социальных и экологических ( ESG ) аспектах своей деятельности. [43] Совкомбанк участвует в Финансовой инициативе Программы ООН по окружающей среде ( UNEP FI , ​​с 2019 года), подписал Принципы ответственного инвестирования . [44] В том же году Совкомбанк стал участником Глобального договора ООН — инициативы ООН, направленной на повышение социальной ответственности бизнеса. [45] Совкомбанк первым среди российских банков поддержал рекомендации Целевой группы по раскрытию финансовой информации, связанной с климатом (TCFD), и взял на себя обязательство применять рекомендации, чтобы сделать ESG-отчетность банка еще более прозрачной. [46] [47]

Рейтинги

Fitch Ratings понизило рейтинг до «B» в марте 2022 года, а затем отозвало его. [48]

Standard & Poor's подтвердило долгосрочный кредитный рейтинг Совкомбанка в иностранной валюте на уровне «BB» 15 января 2021 года, прогноз был изменен со «стабильного» на «позитивный». [49]

В январе 2021 года агентство Moody's присвоило рейтинг «Ba1» предлагаемым облигациям Совкомбанка. [50]

В апреле 2021 года АКРА повысило рейтинг Совкомбанка до «AA-(RU)» и изменило прогноз на «стабильный». [51]

Эксперт РА подтверждает рейтинг «ruAA» и прогноз «стабильный» в феврале 2022 года. [52]

Ссылки

  1. ^ abc "IFRS Results 2020 (Eng)" . Получено 6 апреля 2021 г. .
  2. ^ «Утвержден перечень системно значимых кредитных организаций». Центральный банк России . 11 октября 2021 г.
  3. ^ "ИНТЕРФАКС-100. Банки России. Основные показатели деятельности (тыс. рублей) - 2020 г." finmarket.ru (на русском языке) . Проверено 6 апреля 2021 г.
  4. ^ "Общая информация". sovcombank.ru . Получено 4 августа 2021 г. .
  5. ^ «Лица, под контролем либо влияние которой находится кредитная организация» [Лица, которые контролируют или имеют значительное влияние на кредитные организации] (PDF) (на русском языке). Банк России . 8 июня 2020 г. Архивировано из оригинала (PDF) 20 апреля 2021 г.
  6. ^ "Совкомбанк объявляет о назначении двух новых независимых неисполнительных директоров". Совкомбанк. 3 сентября 2021 г.
  7. ^ "В Калининградском офшоре зарегистрирована структура Совкомбанка" (на русском языке). РБК . 3 сентября 2021 г.
  8. ^ "В САР на острове Октябрьском (Калининградская область) зарегистрирована холдинговая структура Совкомбанка". Корпорация развития Калининградской области . 3 сентября 2021 г. Получено 26 сентября 2021 г.
  9. ^ "Российский Совкомбанк будет оспаривать санкции, начиная с Японии - источник". Reuters . 3 апреля 2023 г.
  10. ^ abc Дмитрий Яковенко, Forbes, 29 марта 2018.
  11. ^ "Лидеры роста - Акции фондового рынка" . РБК Инвестиции . Проверено 7 декабря 2023 г.
  12. ^ "Голландцы обошли Москву" (изд. Газеты "Коммерсантъ"). 13 июня 2007 г. с. 15.
  13. ^ "Сделка по продаже 50-процентной доли холдинга Kardan NV в Совкомбанке будет закрыта до конца мая | Банки.ру". www.banki.ru . Проверено 13 ноября 2017 г. .
  14. ↑ Александра Астапенко (18 января 2019 г.). «Совкомбанк нашел новую стопу. Его акции планируют купить суверенный фонд Бахрейна и Российско-японский инвестиционный фонд» [Совкомбанк нашел новых инвесторов. Его акции планируют купить Суверенный фонд благосостояния Бахрейна и Российско-Японский инвестиционный фонд. « Ведомости » . Проверено 12 октября 2020 г.
  15. ↑ Владимир Миронов (25 сентября 2019 г.). «Банки отвечают за устойчивое развитие. На днях первый российский банк стал членом международной группы финансовых организаций, подписавших «Принципы ответственной банковской деятельности» Финансовых инициатив Программы ООН по окружающей среде (UNEP FI)». Finversia.ru (финансовый портал) . Проверено 14 октября 2020 г.
  16. ^ «Утвержден перечень системно значимых кредитных организаций». Центральный банк России . 29 октября 2020 г. Получено 31 октября 2021 г.
  17. ^ «ЦБ добавил Совкомбанк в список системно значимых кредитных организаций. Всего в перечень входят 12 банков, на долю которых приходится около 74% всех активов российского банковского сектора». ТАСС . 29 октября 2020 г. Проверено 3 ноября 2020 г. .
  18. ^ Колодяжный, Антон; Фабричная, Елена (25 марта 2021 г.). «Российский Совкомбанк покупает Восточный у фирмы американского инвестора Калви и других». Рейтер . Проверено 31 октября 2021 г.
  19. ^ "Совкомбанк стал собственником страховой компании СиВ Лайф" [Совкомбанк стал владельцем страховой компании CiV Life] (на русском языке). Интерфакс . 27 декабря 2021 г.
  20. ^ "Совкомбанк стал первым третьим банком, начавшим эксперимент с 4-дневной рабочей неделей" (на русском языке). Эсквайр (Россия). 3 февраля 2022 г.
  21. ^ "Совкомбанк получил 31% Витабанка". Интерфакс . 22 февраля 2022 г.
  22. ^ "IPO Совкомбанка прошло на верхней границе ценовой сделки" . Совкомбанк (на русском языке). 15 декабря 2023 г.
  23. ^ "Книга заявок в рамках IPO Совкомбанка переподписана втрое" . Интерфакс . 5 декабря 2023 г.
  24. ^ "Совкомбанк покупает Хоум Банк" . Банки.ру (на русском языке). 16 февраля 2024 г.
  25. ^ «Министерство финансов США объявляет о беспрецедентных и обширных санкциях против России, которые повлекут за собой быстрые и серьезные экономические издержки». 24 февраля 2022 г.
  26. ^ ab "ИНФОРМАЦИОННЫЙ ЛИСТОК: Соединенные Штаты, присоединившиеся к союзникам и партнерам, наносят России разрушительные убытки". Белый дом . 24 февраля 2022 г. Получено 25 февраля 2022 г.
  27. ^ «Пластиковые карты, выпущенные подсанкционным Совкомбанком, продолжат действовать в России, но операции с валютой станут недоступны клиентам». Интерфакс . 24 февраля 2022 г. Получено 25 февраля 2022 г.
  28. ↑ Рожков, Алексей (27 ноября 2012 г.). «У нас хорошо получается покупать компании», — Дэвид Лонг, президент и генеральный директор группы Liberty Mutual» [«Мы хорошо умеем покупать компании». — Дэвид Лонг, президент и генеральный директор Liberty Mutual Group] (на русском языке). Ведомости . Проверено 11 февраля 2022 г.
  29. ^ «Хоум Кредит Страхование» при присоединении к «Совкомбанк Страхованию»». Банки.ру (на русском языке). 16 августа 2024 г.
  30. ^ "У Совкомбанка появился свой НПФ". Банки.ру (на русском языке). 6 августа 2024 г.
  31. ^ "История изменения названия компании Алико (Метлайф Алико, MetLife Alico) в реестре ФССН". Страхование сегодня . Проверено 7 декабря 2023 г.
  32. ^ Комал, Надим (19 января 2021 г.). «Совкомбанк закрывает сделку по приобретению российской дочерней компании MetLife». S&P Global . Банковское дело,Страхование . Получено 14 февраля 2022 г. .
  33. ^ "Совкомбанк купил УК Восточный Капитал у Модульбанка для бизнеса по управлению активами". HIGHTECH.EDU.EU . 2 июня 2021 г. Получено 15 февраля 2022 г.
  34. ^ "Совкомбанк купил "дочку" Модульбанка для развития бизнеса по управлению активами" [Совкомбанк купил дочернюю компанию Модульбанка для развития бизнеса по управлению активами]. Банки.ру (на русском языке). 31 мая 2021 г. Проверено 15 февраля 2022 г.
  35. ^ "SOLLERS-FINANCE" . Получено 7 декабря 2023 г. .
  36. ^ ab "Чистая прибыль "Совкомбанк Лизинг" в I квартале выросла в 2,6 раза - до 123,6 млн рублей" . ТАСС . 6 мая 2021 г. Проверено 15 февраля 2022 г.
  37. ^ "Совкомбанк стал средней низкой лизинговой компанией "Соллерс-финанс"" [Совкомбанк стал единоличным владельцем лизинговой компании "Соллерс-Финанс"] (на русском языке). ТАСС . 24 декабря 2019 года . Проверено 15 февраля 2022 г.
  38. ^ "Совком Факторинг - специализированная факторинговая компания СОВКОМБАНКА" . Проверено 7 декабря 2023 г.
  39. ^ "Национальная Факторинговая Компания (НФК) вошла в Группу Совкомбанка". AK&M. 28 июля 2021 г. Получено 14 февраля 2022 г.
  40. ^ "Совкомбанк начнет выпуск карт "Халва" платежной системы UnionPay весной 2022 года". AK&M. 8 февраля 2022 г. Получено 14 февраля 2022 г.
  41. ↑ Кречетова, Ангелина (7 апреля 2021 г.). «Зачем Совкомбанк создал технологическую «дочку»». Фрэнк Медиа (на русском языке) . Проверено 14 февраля 2022 г.
  42. ^ "Совкомбанк открывает коворкинг в Турции для сотрудников на "удалёнке"". АК&M. 3 февраля 2022 г. Получено 14 февраля 2022 г.
  43. ^ "ОТЧЕТ ОБ УСТОЙЧИВОМ РАЗВИТИИ" (pdf) . Совкомбанк . 2020 . Получено 22 февраля 2022 .
  44. ^ "Форма отчетности и самооценки ПРБ ПАО Совкомбанк" (pdf) . Совкомбанк . Получено 22 февраля 2022 г. .
  45. ^ «Наши участники». Глобальный договор ООН . ООН. 1 августа 2019 г. стр. 172. Получено 15 февраля 2022 г.
  46. ^ "Task Force on Climate Related Financial Disclosures Supprorters". Task Force on Climate Related Financial Disclosures . Ноябрь 2021 г. . Получено 22 февраля 2022 г. .
  47. ^ "Совкомбанк объявляет о поддержке рекомендаций TCFD". Россия. AK&M. 15 ноября 2021 г. Получено 22 февраля 2022 г.
  48. ^ Рейтинги fitchratings.com [ нерабочая ссылка ‍ ]
  49. ^ «S&P Global Ratings пересмотрело прогноз по Совкомбанку на позитивный и подтвердило кредитный рейтинг на уровне «BB» (Foreign Currency LT)». 18 января 2021 г.
  50. ^ "Sovcombank PJSC". Moody's . 3 августа 2021 г. Получено 1 ноября 2021 г.
  51. ^ "Public Joint-Stock Society "Sovcombank"". ACRA . 19 апреля 2021 г. . Получено 1 ноября 2021 г. .
  52. ^ "Публичное акционерное общество "Совкомбанк"". Эксперт РА (на русском языке). 9 февраля 2022 г. Получено 10 февраля 2022 г.

Внешние ссылки