stringtranslate.com

Технологии торгового финансирования

Панельная дискуссия в ходе Гонконгского торгово-технологического форума

Технология торгового финансирования (сокращенно TradeTech , tradetech или иногда Trade Tech ) относится к использованию технологий , инноваций и программного обеспечения для поддержки и цифровой трансформации отрасли торгового финансирования . [1] TradeTech можно рассматривать как подкатегорию в рамках FinTech . [2] Поскольку цифровая информация становится более доступной, удобной и имеющейся, отрасль торгового финансирования постепенно модернизируется и цифровизуется. [3] [4] TradeTech уделяет особое внимание применению технологий и программного обеспечения для модернизации торгового финансирования. [5]

Определение

TradeTech — это технология , программное обеспечение и инновации, направленные на улучшение традиционных финансовых методов в международной торговле и применяемые для предоставления торгового финансирования и связанных с ним услуг. [6]

TradeTech стремится сократить транзакционные издержки для предприятий, снизить затраты на соблюдение требований и повысить эффективность и прозрачность для фирм, регулирующих органов и потребителей. [7] [8] Применение TradeTech приводит к появлению новых бизнес-моделей, приложений, процессов или продуктов с соответствующим существенным эффектом на рынках и институтах торгового финансирования. [9]

Это достигается несколькими способами, такими как внедрение автоматизации , искусственного интеллекта (ИИ) или сетей блокчейн в существующие процессы. [10]

Происхождение

Термин TradeTech был впервые официально введен и признан Всемирным экономическим форумом в Белой книге 2018 года, в которой подчеркивалась важность таких технологий, как Интернет вещей (IoT), блокчейн [11] и искусственный интеллект, для содействия международной торговле и поддержки торгового финансирования. [12] Вольфганг Лемахер был соавтором отчета.

В частном секторе появление частных компаний, которые обычно используют облако через программное обеспечение как услугу для предоставления приложений, ускоряет доступность приложений TradeTech. [13] Компании часто являются стартапами, основанными для модернизации традиционно консервативного рынка торгового финансирования. [14]

Появление TradeTech можно связать с более широкой тенденцией повышения эффективности международной торговли за счет устранения барьеров. [15] [16] Эта продолжающаяся модернизация торговли началась с изобретения транспортных контейнеров в середине двадцатого века, что в значительной степени решило проблему надежности и безопасности в международной торговле, а также значительно снизило стоимость погрузки и транспортировки. [17]

Высокие транзакционные и финансовые издержки могут создать высокий барьер для трансграничной торговли, при этом высокие торговые издержки фактически сводят на нет сравнительные преимущества, поскольку они делают экспорт неконкурентоспособным. [18]

Таким образом, многие инициативы TradeTech направлены на сокращение административных и бюрократических издержек, связанных с финансированием транспортировки товаров через границу. [19] Это часто включает применение технологий к финансированию глобальной цепочки поставок , логистике и улучшению связей между торговыми партнерами. [20]

В 1980-х годах некоторые процессы торгового финансирования были оцифрованы, например, с введением электронного коносамента . [21] Между тем, инициативы по финансированию цепочек поставок появились в 1990-х годах, но начали оказывать влияние на рынок только после 2000 года. [22] Самые последние разработки привели к росту числа поставщиков услуг по распределению активов, которые стремятся увеличить ликвидность в секторе торгового финансирования. [23] Также наблюдается тенденция к использованию блокчейна в торговом финансировании. [24]

Последние события

По данным круглого стола, организованного торговым финансистом Deutsche Bank и медиакомпанией GTR, «цифровизация торгового финансирования — это то, что, по общему мнению всей отрасли торгового финансирования, имеет жизненно важное значение для долголетия торговли». [25] Быстрое развитие приложений в области торговых технологий и финтеха значительно упрощает отчетность по экологическим, социальным и корпоративным факторам управления (ESG) для отрасли торгового финансирования. [26]

Примеры

Цифровизация

TradeTech получил ранний старт с поставщиками, которые разрабатывали продукты для финансовых учреждений, чтобы оцифровать и автоматизировать их процессы обработки дебиторской и кредиторской задолженности. [27] Это позволило загружать торговую документацию, такую ​​как счета-фактуры и заказы на закупку , а затем включить их проверку и обработку. [28]

Блокчейн

Во второй половине 2010-х годов наблюдалось значительное расширение технологии блокчейн , и она также начала применяться в международной торговле. [29] В частности, отслеживаемость и безопасность информации в сети блокчейн были отмечены за ее потенциал для повышения прозрачности между торговыми партнерами и цепочками поставок, а также за последующее снижение вероятности мошенничества . [30]

Распределение активов

Маркетинг продаваемых активов торгового финансирования — еще одно приложение, появляющееся в TradeTech. [31] Целью этого является создание новых источников ликвидности на рынке, тем самым увеличивая финансирование, доступное предприятиям для продолжения торговли. [32] Базельские соглашения ограничивают объем финансирования, которое банки могут выдавать предприятиям, поскольку теперь они обязаны сохранять определенный объем своей ликвидности. [33] Кроме того, существует предполагаемый риск, связанный с выдачей торгового финансирования предприятиям без кредитной истории. [34] Это приводит к сценарию, в котором малые и средние предприятия (МСП) часто испытывают трудности с доступом к необходимому им финансированию. [35] В результате поставщики распределения активов стремятся смягчить давление со стороны банков, распределяя активы торгового финансирования альтернативным инвесторам, таким как небанковские финансовые учреждения . [36]

Смотрите также

Ссылки

  1. ^ Мерфи, Патрик. «Блокбастер: как TradeTech может изменить мир». Clyde&Co . Получено 13 июля 2020 г.
  2. ^ "Trade Finance and Technology". Открыто для экспорта . 5 сентября 2017 г. Получено 13 июля 2020 г.
  3. ^ "Руководство по торговому финансированию" (PDF) . Deutsche Bank . Получено 14 июля 2020 г. .
  4. ^ «Будущее мировой торговли: как цифровые технологии преобразуют глобальную торговлю» (PDF) . ВТО . Получено 14 июля 2020 г.
  5. ^ «Преодоление разрыва в торговом финансировании с помощью технологий?». Pole Star . Получено 14 июля 2020 г.
  6. ^ "Tradetech и проблема международной координации". Криптоэкономика . 12 марта 2018 г. Получено 13 июля 2020 г.
  7. ^ Шарма, Пранджал (8 августа 2018 г.). «Глобальные торговые технологии, помогающие повысить эффективность и безопасность». Business Standard India . Business Standard . Получено 14 июля 2020 г. .
  8. ^ "7 тенденций в технологиях торгового финансирования". SCF Labs . 28 января 2019 г. Получено 13 июля 2020 г.
  9. ^ «Trade Tech: A New Age for Trade and Supply Chain Finance». Bain & Company. 10 сентября 2018 г. Получено 14 июля 2020 г.
  10. ^ Мишель, Мелоди. "5 новых тенденций в торговом финансировании для Европы в 2020 году". Alpine Style . Получено 13 июля 2020 г.
  11. ^ "Что такое блокчейн". www.andromedacryptogalaxy.com . Получено 2022-04-30 .
  12. ^ "Trade Tech – A New Age for Trade and Supply Chain Finance" (PDF) . Всемирный экономический форум . Получено 13 июля 2020 г. .
  13. ^ «Как Tradetech устраняет разрыв в торговом финансировании в АСЕАН?». UK ASEAN Business Council . Получено 14 июля 2020 г.
  14. ^ "Tradetech 40". Trade Finance Global . 8 января 2019 г. Получено 13 июля 2020 г.
  15. ^ "Торговые барьеры: ЕС устраняет рекордное количество в ответ на всплеск протекционизма". Европейская комиссия . Получено 13 июля 2020 г.
  16. ^ «ВЭФ поддерживает блокчейн для торгового финансирования». Pymnts.com . 18 сентября 2018 г. Получено 14 июля 2020 г.
  17. ^ «Простая стальная коробка, которая преобразила торговлю». BBC News . 9 января 2017 г. Получено 13 июля 2020 г.
  18. ^ «Почему торговые издержки имеют значение для инклюзивного, устойчивого роста» (PDF) . ВТО . Получено 14 июля 2020 г.
  19. ^ «Может ли блокчейн произвести революцию в международной торговле?» (PDF) . ВТО . Получено 14 июля 2020 г. .
  20. ^ Галлахер, Майк. «4 ключевых шага для поддержки роста трансграничных платежей и цифровой торговли». The European Sting . Всемирный экономический форум . Получено 13 июля 2020 г.
  21. ^ Винтер, Шарлотта. «Электронные коносаменты». Нортон Роуз Фулбрайт . Получено 14 июля 2020 г.
  22. ^ "Supply chain finance: Riding the waves". Оливер Уайман . Получено 14 июля 2020 г.
  23. ^ «Пять финансовых учреждений присоединяются к общеотраслевой инициативе по стандартизации распределения торгового финансирования». GTR. 24 июня 2019 г. Получено 14 июля 2020 г.
  24. ^ «Цифровая торговая экосистема имеет препятствия — являются ли сети S2P частью ответа?». Spend Matters . 8 июля 2020 г. Получено 14 июля 2020 г.
  25. ^ "Tradetech in Asia: looking through the noise". Deutsche Bank . Получено 13 июля 2020 г.
  26. ^ Прайор, Шарлотта. «Включение ESG в класс активов торгового финансирования» (PDF) . GIB Asset Management.
  27. ^ Гастин, Дэвид. «Насколько велик рынок финансирования цепочки поставок?». Spend Matters . Получено 14 июля 2020 г.
  28. ^ Васс, Санне. «Цифровизация торгового финансирования переживает «переломный момент» на фоне карантина из-за коронавируса». S&P Global.
  29. ^ «Блокчейн для глобальной торговли и коммерции». Consensys . Получено 14 июля 2020 г.
  30. ^ "Глобальный отчет о рынке блокчейна в торговом финансировании и кредитном страховании по методу, применению и регионам - тенденции отрасли, размер, доля, рост, оценка и прогноз, 2020-2025 гг.". Marketwatch . Получено 14 июля 2020 г. .
  31. ^ Сайгал, Каника (20 июня 2019 г.). «Секьюритизация может закрыть разрыв в торговом финансировании». Euromoney.
  32. ^ Васс, Санне. «Распределение торгового финансирования готово вырасти до рынка в 3 триллиона долларов для инвесторов». S&P Global.
  33. ^ "Базель III: Завершение посткризисных реформ" (PDF) . Базельский комитет по банковскому надзору . Получено 13 июля 2020 г. .
  34. ^ Ковит, Роберт. «Торговое финансирование как финансовый актив: риски и меры по их снижению для небанковских инвесторов» (PDF) . Журнал управления рисками в финансовых учреждениях.
  35. ^ Томпсон, Макс. «Сколько из 1,5 трлн долларов дефицита торгового финансирования могут покрыть технологии?». TXF . Получено 13 июля 2020 г.
  36. ^ "ING выбирает Tradeteq для распределения товарного торгового финансирования среди небанковских инвесторов". Finextra . 18 февраля 2020 г. Получено 14 июля 2020 г.