stringtranslate.com

Управление финансовых услуг Мальты

Управление финансовых услуг Мальты ( MFSA ) является финансовым регулятором Мальты . MFSA было основано в 2002 году, когда оно взяло на себя функции Центрального банка Мальты , Мальтийской фондовой биржи и Мальтийского центра финансовых услуг. [1] Он регулирует банковское дело , инвестиции , страхование , финансовые , пенсионные компании и рынки ценных бумаг на Мальте. [5]

Полномочия

MFSA обладает полномочиями регулировать, контролировать и контролировать финансовый сектор Мальты, защищая интересы потребителей и способствуя прозрачности и эффективности рынка. Он имеет полномочия проверять практику ведения бизнеса, консультировать правительство по вопросам политики и расследовать потенциально вредные и несправедливые практики в финансовой отрасли. [6]

Международные отношения

MFSA является членом Европейского банковского управления , Европейского управления страхования и профессиональных пенсий , Европейского управления по ценным бумагам и рынкам , [6] Международной организации комиссий по ценным бумагам , [7] и Международной ассоциации страховых надзоров . [8]

Разделение

MFSA было исключено из Реестра компаний в 2018 году, чтобы сосредоточиться на своей регулирующей роли и обязанностях. [9] [10] Реестр компаний теперь является самостоятельным агентством и теперь известен как Мальтийский бизнес-реестр (MBR). [11] [12]

Известные случаи и споры

В июне 2016 года MFSA подверглось критике со стороны депутата Европарламента Свена Гигольда за плохой надзор за мальтийскими финансовыми учреждениями. [13]

В 2018 году Джозеф Кушьери был назначен генеральным директором Управления финансовых услуг Мальты. Он начал свою должность в сопровождении своей близкой подруги Эдвины Ликари, и за время работы в MFSA они вместе совершили более 35 «командировок», в которых было потрачено 0,5 миллиона евро из денег налогоплательщиков. [14] [15] [16] В 2020 году Джозеф Кушьери решил уйти с этой должности из-за разоблачения его близости с Йоргеном Фенеком , главным подозреваемым в убийстве Дафны Каруаны . Эдвина Ликари по-прежнему работает в MFSA главным юрисконсультом с высокой годовой зарплатой в 100 000 евро. [17]

В марте 2018 года MFSA взяло под свой контроль Pilatus Bank , мальтийский банк, возглавляемый Али Садром Хашеминежадом, чью схему отмывания санкционированных иранских денег была раскрыта покойной Дафной Каруаной Галицией . [18] Позже, в июне, MFSA обратилось к Европейскому центральному банку с просьбой отозвать лицензию Pilatus Bank. [19] В июле того же года вкладчики Pilatus Bank пригрозили подать в суд на MFSA за замораживание 80 миллионов евро средств, принадлежащих невинным жертвам. [20] В октябре директора банка подали собственный иск в MFSA. [21] В ноябре 2018 года ЕЦБ отозвал у банка европейскую лицензию. [22]

В октябре 2018 года MFSA заморозило активы SataBank из-за опасений по борьбе с отмыванием денег. Замораживание привело к резкой критике владельцев счетов банка. Совладельцем банка является Христо Георгиев, владелец стартапа LeoPay . [23] [24]

В августе 2019 года Управление финансовых услуг Мальты оказалось втянутым в скандал после того, как выплатило выходное пособие в размере 150 000 евро директору своего отдела кадров Джорджу Спитери, который позже был вновь принят на аналогичную должность в Мальтийский реестр предприятий , который отделился от MFSA всего лишь через некоторое время. несколькими неделями ранее. [25]

Смотрите также

Рекомендации

  1. ^ ab «Центр финансовых услуг станет единственным регулятором финансового сектора». Времена Мальты . 04.06.2002 . Проверено 15 сентября 2019 г.
  2. ^ «Годовой отчет MFSA за 2018 год» (PDF) . МФСА. 12 июля 2019 г. Проверено 15 сентября 2019 г.
  3. ^ Сансоне, Курт (6 февраля 2019 г.). «Регулятор финансовых услуг хочет, чтобы Мальта играла в «Лиге чемпионов»». Мальта сегодня . Проверено 15 сентября 2019 г.
  4. ^ "Джон Мамо". МФСА . Проверено 15 сентября 2019 г.
  5. ^ «О нас». МФСА . Проверено 15 сентября 2019 г.
  6. ^ ab «Видение MFSA на 2021 год» (PDF) . МФСА . Проверено 15 сентября 2019 г.
  7. ^ «Обычные члены IOSCO». ИОСКО . Проверено 15 сентября 2019 г.
  8. ^ «Члены организации IAIS» . ИАИС . Проверено 15 сентября 2019 г.
  9. ^ «MFSA публикует годовой отчет и финансовую отчетность за 2018 год: сложный год, отмеченный переменами и ростом на 9,5% в мальтийском секторе финансовых услуг» . МФСА . Проверено 13 июля 2020 г.
  10. ^ «Финансовый надзор за 2018 годом понес убыток в 7 миллионов евро» . Времена Мальты . Проверено 13 июля 2020 г.
  11. ^ «О МБР». Регистр предприятий Мальты . 09.06.2019 . Проверено 13 июля 2020 г.
  12. ^ «Реестр компаний станет первым агентством в мире, управляемым системой на основе блокчейна - The Malta Independent» . www.independent.com.mt . Проверено 13 июля 2020 г.
  13. ^ Скотт, Мэтт (20 июня 2016 г.). «Споры разгорелись вокруг MFSA после того, как оно подверглось критике из-за плохого надзора со стороны регулирующих органов». Maltawinds.com . Проверено 16 сентября 2019 г.
  14. ^ Тамир (12 августа 2022 г.). «Эдвина Ликари и Джозеф Кушьери из MFSA растратили деньги налогоплательщиков Мальты! | Новости FinTelegram» . Проверено 22 ноября 2022 г.
  15. ^ «Джозеф Кушьери и Эдвина Ликари из MFSA самоотстраняются из-за поездки в Лас-Вегас» . Времена Мальты . Проверено 22 ноября 2022 г.
  16. ^ «Обновлено (3): Поездка в Лас-Вегас: генеральный директор MFSA, главный юрисконсульт самоотстранены; юрист покидает правление FIAU - The Malta Independent» . www.independent.com.mt . Проверено 22 ноября 2022 г.
  17. ^ «Скандал с MFSA: появляются подробности о вмешательстве Кускьери с целью предоставить Ликари работу за 100 000 евро» . Проверено 22 ноября 2022 г.
  18. ^ Кирхгесснер, Стефани; Гарсайд, Джульетта (22 марта 2018 г.). «Власти захватили контроль над банком, находящимся в центре коррупционного скандала на Мальте». Хранитель . ISSN  0261-3077 . Проверено 16 сентября 2019 г.
  19. ^ «Мальта просит ЕЦБ отозвать лицензию у скандального банка Pilatus Bank» . Рейтер . 30 июня 2018 г. Проверено 16 сентября 2019 г.
  20. ^ Мартин, Иван (22 июля 2018 г.). «Вкладчики Pilatus угрожают подать в суд на MFSA на сумму более 80 миллионов евро». Времена Мальты . Проверено 16 сентября 2019 г.
  21. ^ Мартин, Иван (07.10.2018). «Директора Pilatus Bank подали в суд на MFSA». Времена Мальты . Проверено 16 сентября 2019 г.
  22. ^ Осборн, Хилари (05.11.2018). «У мальтийского банка Pilatus Bank отозвана европейская лицензия». Хранитель . ISSN  0261-3077 . Проверено 16 сентября 2019 г.
  23. ^ Мего, Николас; Кроу, Дэвид (25 октября 2018 г.). «Деньги клиентов оказались в ловушке в сфере финансовых технологий Великобритании из-за замораживания банков на Мальте» . Файнэншл Таймс . Проверено 16 сентября 2019 г.
  24. ^ Диаконо, Тим (26 октября 2018 г.). «MFSA держит клиентов Satabank в неведении относительно их замороженных вкладов». lovinmalta.com . Проверено 16 сентября 2019 г.
  25. ^ Камиллери, Иван (25 августа 2019 г.). «Чиновник MFSA заплатил тысячи, чтобы уйти… через несколько недель снова трудоустроился». Времена Мальты . Проверено 16 сентября 2019 г.

Внешние ссылки