Государственный банк Пакистана ( SBP ) ( урду : بینک دولت پاکستان ) является центральным банком Пакистана . Его Устав , первоначально изложенный в Указе о Государственном банке Пакистана 1948 года, оставался в основном неизменным до 1 января 1974 года, когда банк был национализирован , а сфера его функций была значительно расширена. Закон о Государственном банке Пакистана 1956 года [5] с последующими поправками составляет основу его операций сегодня. Штаб-квартира находится в финансовой столице страны в Карачи . Банк имеет полностью принадлежащую ему дочернюю компанию под названием SBP Banking Services Corporation (SBP-BSC), операционное подразделение Центрального банка с филиалами в 16 городах по всему Пакистану , включая столицу Исламабад и четыре провинциальные столицы Лахор , Карачи , Пешавар , Кветта . Государственный банк Пакистана также имеет другие полностью принадлежащие ему дочерние компании: Национальный институт банковского дела и финансов , учебное подразделение банка, предоставляющее обучение коммерческим банкам , Корпорация по защите депозитов и владение Корпорацией по производству ценных бумаг Пакистана . [6]
До обретения независимости 14 августа 1947 года, во время британской колониальной эпохи , Резервный банк Индии был центральным банком для тогда еще неразделенного субконтинента. 30 декабря 1948 года комиссия британского правительства распределила резервы Резервного банка Индии между Пакистаном и Индией — 30 процентов (750 млн золота ) для Пакистана и 70 процентов для Индии. [7]
Потери, понесенные при переходе к независимости, небольшая сумма, взятая из доли Пакистана (в общей сложности 230 миллионов). В мае 1948 года Мухаммед Али Джинна (основатель Пакистана) предпринял шаги по немедленному созданию Государственного банка Пакистана. Они были реализованы в июне 1948 года, и Государственный банк Пакистана начал работу 1 июля 1948 года.
В соответствии с Указом о Государственном банке Пакистана 1948 года на Государственный банк Пакистана была возложена обязанность «регулировать выпуск банкнот и хранение резервов с целью обеспечения денежной стабильности в Пакистане и в целом управлять валютой и кредитной системой страны в ее интересах».
Первоначально большой процент Государственного банка финансировался промышленными семьями, которых продвигал Куэйд-и-Азам. Они выделяли процент своей годовой прибыли на функционирование банка. Наиболее примечательно, что семья Валика выделяла наибольшую долю среди этих семей, которые также имели хорошие связи с Куэйдом, с сентября 1947 года, когда Куэйд заложил фундамент первой текстильной фабрики Пакистана, Valika Textile Mills.
Значительная часть обязанностей Государственного банка была расширена, когда был принят Закон о Государственном банке Пакистана 1956 года. Он требовал от государственного банка «регулировать денежно-кредитную систему Пакистана и способствовать ее росту в лучших национальных интересах с целью обеспечения денежной стабильности и более полного использования производственных ресурсов страны». В феврале 1994 года Государственному банку была предоставлена полная автономия в ходе реформ финансового сектора. [8]
21 января 1997 года эта автономия была еще больше укреплена, когда правительство издало три Постановления о поправках (которые были одобрены парламентом в мае 1997 года). В их число вошли Закон о Государственном банке Пакистана 1956 года, Постановление о банковских компаниях 1962 года и Закон о национализации банков 1974 года. Эти изменения предоставили Государственному банку полные и исключительные полномочия по регулированию банковского сектора, проведению независимой денежно-кредитной политики и установлению лимита на государственные заимствования у Государственного банка Пакистана. Поправки к Закону о национализации банков положили конец Совету по банковской деятельности Пакистана (учреждению, созданному для наблюдения за делами НКБ) и позволили назначать на должности в совете главных исполнительных директоров, советы директоров национализированных коммерческих банков (НКБ) и институтов финансирования развития (ФРР). Государственный банк играл определенную роль в их назначении и смещении. Поправки также повысили автономию и подотчетность главных исполнительных директоров, советов директоров банков и ФРР.
Государственный банк Пакистана также выполняет как традиционные, так и развивающие функции для достижения макроэкономических целей. Традиционные функции можно разделить на две группы: 1) Основные функции, включая выпуск банкнот, регулирование и надзор за финансовой системой, банк банкиров, кредитор последней инстанции, банкир правительства и проведение денежно-кредитной политики. 2) Вторичные функции, включая агентскую функцию, такую как управление государственным долгом, управление иностранной валютой и т. д., а также другие функции, такие как консультирование правительства по вопросам политики и поддержание тесных отношений с международными финансовыми институтами.
Нетрадиционные или рекламные функции, выполняемые Государственным банком, включают разработку финансовой структуры, институционализацию сбережений и инвестиций, предоставление возможностей обучения банкирам и предоставление кредитов приоритетным секторам. Государственный банк также играет активную роль в процессе исламизации банковской системы.
Банк активно продвигает политику финансовой инклюзивности и является ведущим членом Альянса за финансовую инклюзивность. Он также является одним из первых 17 регулирующих учреждений, которые взяли на себя конкретные национальные обязательства по финансовой инклюзивности в соответствии с Декларацией майя [9] во время Глобального политического форума 2011 года , состоявшегося в Мексике. В 2019 году SBP запустил Национальную стратегию платежных систем, чтобы заложить основу для Пакистана по содействию развитию современной инфраструктуры цифровых платежей. [10]
На Государственный банк Пакистана также возложена ответственность за проведение денежно-кредитной политики в соответствии с государственными целями по росту и инфляции, а также рекомендациями Координационного совета по денежно-кредитной и фискальной политике, не пытаясь при этом влиять на цели макроэкономической политики .
Государственный банк также регулирует объем и направление потока кредита для различных целей и секторов, государственный банк использует как прямые, так и косвенные инструменты денежного управления. В 1980-х годах Пакистан приступил к программе реформ финансового сектора, которая привела к ряду фундаментальных изменений. В связи с этими изменениями изменилось поведение денежного управления, которое привело к изменениям в административном контроле и количественным ограничениям денежного управления на основе рынка. Была разработана программа управления резервными деньгами для промежуточной цели M2, которая будет достигнута путем наблюдения за желаемым путем резервных денег – операционной цели.
Государственный банк Пакистана изменил формат и дизайн многих банкнот, которые в настоящее время находятся в обращении в Пакистане. Эти шаги были предприняты для преодоления проблем мошеннической деятельности.
Государственный банк Пакистана изучает множество банковских направлений, чтобы иметь дело с изменениями в экономическом климате и различными покупательными способностями. Вот некоторые банковские направления, которые изучает банк:
Это диаграмма тенденций основных активов и обязательств, представленных коммерческими банками Государственному банку Пакистана с цифрами в миллионах пакистанских рупий. [11] [12] [13]
Государственный банк Пакистана (SBP) разрешил коммерческим банкам передавать на аутсорсинг свои функции по обработке наличных, включая сортировку, проверку подлинности и упаковку банкнот, компаниям по обработке наличных. [14]
Главным должностным лицом SBP является губернатор . Джамиль Ахмед является действующим (2022) губернатором SBP.
Совет (ранее известный как Центральный совет) состоит из десяти членов: губернатора (который является председателем), секретаря финансового отдела правительства Пакистана и восьми директоров, включая одного директора от каждой провинции, которые должны быть назначены федеральным правительством. Директора (и губернатор) назначаются сроком на три года. Традиционно эти директора (кроме секретаря финансового отдела) переназначаются на второй срок, хотя это не является требованием закона, и было несколько исключений из этой практики.
Действующий состав Совета директоров состоит из следующих лиц (имеются две вакансии): [15]
