Бизнес по оказанию денежных услуг ( MSB ) — это юридический термин, используемый финансовыми регуляторами для описания предприятий, которые передают или конвертируют деньги . Определение было создано для того, чтобы охватить не только банки , которые обычно предоставляют эти услуги, но и небанковские финансовые учреждения .
MSB имеет определенные значения в разных юрисдикциях , но, как правило, включает в себя любой бизнес, который переводит деньги или представляет деньги, обеспечивает обмен иностранной валюты , такой как бюро обмена , или обналичивает чеки или другие денежные инструменты. Он часто используется в контексте законодательства и правил по борьбе с отмыванием денег (AML). [1] [2] Бизнес по оказанию денежных услуг регулируется в разных странах по-разному. [3] Они регулируются местными регулирующими органами и должны соблюдать требования по ведению записей для проведения надлежащей проверки клиентов, если клиенты запрашивают сумму в иностранной валюте, которая превышает определенный порог, установленный для обнаружения отмывания денег. [4]
MSB часто предоставляет существенную финансовую услугу слаборазвитым регионам с ограниченными или отсутствующими банковскими услугами и может быть небольшой организацией с такими торговыми точками, как продуктовые магазины, аптеки, аптеки или магазины товаров повседневного спроса. Она может включать региональные сети почтовых отделений, банков или агентов. [5]
