В бизнесе бойлерная — это исходящий колл-центр, продающий сомнительные инвестиции по телефону . Обычно это относится к комнате, где продавцы работают, используя несправедливые, нечестные тактики продаж , иногда продавая дешевые акции или частные размещения или совершая прямое мошенничество с акциями . Распространенная тактика бойлерной — использование фальсифицированной и подкрепленной информации в сочетании с проверенной информацией, опубликованной компанией. [1] Термин уничижительный: он часто используется для обозначения тактики продаж с высоким давлением и, иногда, плохих условий труда. [ требуется ссылка ]
Классический образ котельной заключается в том, что она имеет нераскрытые отношения с компаниями, которые она продвигает, или нераскрытый мотив получения прибыли от продвижения этих компаний.
Как только инсайдерские инвесторы оказываются на месте, котельная продвигает (посредством телефонных звонков брокерским клиентам или спама по электронной почте) эти вяло торгуемые акции (т. е. акции, которые не покупаются и не продаются очень часто) там, где нет реального рынка. Брокеры котельной фактически «создают» рынок, привлекая покупателей, чей спрос на акции приводит к росту цены; это дает владельцам компании достаточный объем для продажи своих акций с прибылью, форма операции «накачка и сброс» , когда первоначальные инвесторы получают прибыль за счет инвесторов, привлеченных операцией котельной.
В 20 веке Комиссия по ценным бумагам и биржам США описывала котельные следующим образом: [2]
Брокеры сидели «щека к щеке» в комнате размером с баскетбольную площадку. Все их столы были выстроены рядами бок о бок. Фирма проводила обязательные собрания по продажам каждое утро в 8:30 утра, на которых демонстрировались методы продаж и распространялись сценарии для « домашних акций » фирмы… От брокеров ожидалось, что они будут следовать сценариям и предоставлять клиентам только ту информацию, которую они содержали.
Некоторые черты котельной включают предоставление только хороших новостей о продаваемых акциях и препятствование внешним исследованиям со стороны клиентов или брокеров, работающих там. Международный журнал права, преступности и правосудия утверждает, что: [3]
В котельной существует довольно строгое разделение труда. Внизу иерархии находятся «квалификаторы», которые пытаются заинтересовать клиентов в инвестировании. Они могут совершать непрошеные телефонные звонки и рассылать информационные бюллетени. Далее идут «верификаторы» или «открыватели», которые звонят клиентам, чтобы заинтересовать их в инвестициях и своей фирме, завоевать доверие жертвы и продать им, возможно, поначалу небольшое количество акций.
Термин мог произойти [ требуется цитата ] от дешевых, наспех организованных офисных помещений, используемых такими фирмами, часто представляющих собой всего несколько столов в подвале или подсобном помещении существующего офисного здания, с «жарой» и «давлением» тесного помещения и быстрой тактикой продаж, аналогичной условиям в котле и, в первом случае, в окружающем его помещении.
В начале 1970-х годов (а возможно, и раньше) термин «бойлерная» использовался политическими партиями для обозначения комнаты со множеством телефонов, используемых для звонков потенциальным избирателям. [ необходима ссылка ]
В 1968 году сенатор Роберт Ф. Кеннеди нанял шесть женщин, которые работали на него в качестве «девушек из котельной», как их называли, и чья известность возросла после смерти Мэри Джо Копечне в 1969 году. [4]
В конце 1960-х и в 1980-х годах котельные продавали муниципальные облигации неискушенным инвесторам. Эти котельные были расположены в основном на юго-востоке Соединенных Штатов, прежде всего в Мемфисе, Теннесси , а позже в Литл-Роке, Арканзас . Операторы получили прозвище «Папаши-бонды». Операторы продавали облигации по завышенным ценам, заменяли другие облигации, вводили инвесторов в заблуждение относительно рисков или не доставляли облигации инвесторам. [5] [6]
В 1990-х годах организованная преступность в Нью-Йорке занялась мошенничеством с акциями микрокапитализированных компаний с использованием котельных. [7] [8]
Хотя многие из них исчезли в 1990-х годах после краха « пузыря доткомов », многие котельные все еще работают по всему миру. Сокращение расходов на телекоммуникации означает, что компания может эффективно работать в одной стране, одновременно звоня потенциальным инвесторам в другую. Преимущество такой операции заключается в том, что компания может работать, не опасаясь преследования со стороны родной правовой системы инвестора. Например, многие котельные, связывающиеся с потенциальными инвесторами в Соединенном Королевстве, работают в испанских городах, таких как Барселона и Валенсия. [9] [10]
Примером работы котельной может служить случай компании First Resource Group LLC из Форт-Лодердейла, которую Комиссия по ценным бумагам и биржам США обвинила в проведении мошеннической схемы с котельной в 2012 году. По данным SEC, First Resource (и основатель компании Дэвид Х. Стерн) использовали котельную телефонных продаж для предъявления завышенных требований и обмана инвесторов, одновременно манипулируя ценой акций и получая прибыль для себя. [11]
С появлением Интернета и возможности легко создавать веб-сайты без какого-либо вмешательства со стороны регулирующих органов, а также возможности работать из других юрисдикций , котельные продолжают работать и в 21 веке. Мошенникам легко создать веб-сайт в одной стране, работать из другой страны и нацеливаться на жертв в третьей стране, скрывая свою личность и затрудняя их отслеживание. Финансовое регулирование значительно различается от страны к стране, и некоторые страны намеренно продвигают низкую нормативную среду, чтобы привлечь финансовый бизнес. Это позволяет котельным легко использовать это в своих интересах. Финансовые регулирующие органы в каждой стране испытывают значительные трудности с обеспечением соблюдения правил в отношении мошенников в других странах. Из-за низкой финансовой грамотности инвесторов или жертв (особенно в условиях все более сложных способов функционирования мировых финансовых рынков) и без лучшей координации между финансовыми регуляторами в разных странах котельные продолжают работать.
Следователи описали Голд-Кост как столицу инвестиционного мошенничества в Австралии , где многочисленные операторы котельных продают фиктивные инвестиционные и спортивные ставки австралийским и зарубежным клиентам. Австралийская комиссия по борьбе с преступностью оценивает, что австралийцы потеряли по меньшей мере 113 миллионов австралийских долларов к 2012 году. [12]
Операторы мошенничества покупают старые компании без истории жалоб, чтобы создать видимость того, что они вели законную торговлю в течение длительного времени. Когда жалобы вызывают проблемы с репутацией, они закрывают компанию и начинают заново. Используются виртуальные офисы, поддельные секретари и поддельные отзывы, а телемаркетологи совершают холодные звонки жертвам с вводящими в заблуждение заявлениями о высокой доходности. [13] [14] Жертвы говорят, что программное обеспечение для ставок и инвестиций не работает, и они потеряли свои деньги, когда компании внезапно закрылись. [13] В 2011 году частный детектив Кен Гэмбл, действуя от имени групп жертв, предоставил полиции Квинсленда доказательства мошенничества на миллионы долларов , но заявил, что отдел по борьбе с мошенничеством не провел расследование. [15] В конце 2014 года было объявлено, что Комиссия по борьбе с преступностью и коррупцией Квинсленда взяла на себя расследование нескольких мошенничеств в котельных на Золотом побережье из-за утверждений, что мошенники получали защиту полиции. [16]
Вымышленная брокерская фирма «котельная» была представлена в фильме 2000 года «Бойлерная» , а пьеса и фильм 1992 года «Гленгарри Глен Росс» показывают похожую котельную, занимающуюся продажей недвижимости .
Во втором сезоне сериала HBO « Клан Сопрано» рассказывается о схеме «качай и сбрасывай», которую реализуют в котельной сообщники вымышленной преступной семьи ДиМео .
Фильм 2013 года «Волк с Уолл-стрит» с Леонардо Ди Каприо в главной роли также включает в себя инвестиционный бизнес с использованием котельной и основан на мемуарах осужденного мошенника с дешевыми акциями Джордана Белфорта , чей брокерский дом Stratton Oakmont служил котельной. В эпизоде телесериала « Белый воротничок » 2010 года был показан вымышленный мошенник Нил Кэффри, внедряющийся в группу коррумпированных брокеров, также торгующих раздутыми дешевыми акциями.
Отдельные лица будут подвергаться нападению с помощью таких средств, как список мошенников , который раскрывает информацию о тех, кто стал жертвой мошенничества в прошлом. Другим путем, который не так доступен из-за своей закрытой природы, является использование списков акционеров . [17] Эти списки предоставляют информацию, которая связывает сотрудников предприятий котельной с людьми, наиболее подверженными мошенничеству.
Управление по делам жертв преступлений предлагает денежную помощь жертвам преступлений по всей территории Соединенных Штатов. Эти средства поступают напрямую от «федеральных преступников», а также из частных пожертвований и подарков. В дополнение к этому, оно «повышает осведомленность о проблемах жертв, способствует соблюдению законов о правах жертв, а также предоставляет профессионалам в области помощи жертвам обучение и техническую помощь, а также публикации и продукты». [18] Оно также связывает жертв с Системой уведомления жертв Министерства юстиции США , которая была разработана для информирования жертв о ходе рассмотрения дел. Жертвы могут зарегистрироваться в Интернете, чтобы получать уведомления относительно своего дела.
Последствия мошеннического бизнеса в котельной варьируются от финансовых потерь до ухудшения психического здоровья и стабильности. Жертвы часто страдают от стресса, беспокойства, потери самоуважения и депрессии. Сообщается, что это ухудшение здоровья и финансового благосостояния было связано с расторжением брака, а также мыслями о самоубийстве и попытками самоубийства. Жертвы также демонстрировали изменения в поведении, которые включали настороженность по отношению к другим и финансовым транзакциям. С другой стороны, многие жертвы стали больше осознавать важность безопасности и, таким образом, предприняли превентивные меры на будущее. [19]