Скандал в Кьяссо ( нем . Der Fall Chiasso ) — финансовое дело, разразившееся весной 1977 года в Швейцарии против отделения Credit Suisse .
В 1960-х годах три руководителя Credit Suisse (тогда Schweizerische Kreditanstalt ), включая заместителя управляющего филиалом в Кьяссо Эрнста Кюрмайера, создали подставную компанию в Лихтенштейне под названием «Texon» без ведома своего руководства. Подстава использовалась в течение многих лет для незаконного отмывания денег из Италии .
Руководству банка в Цюрихе потребовалось несколько лет , чтобы отреагировать, несмотря на первоначальное предупреждение в 1968 году после жалобы менеджера UBS на методы, используемые сотрудниками Credit Suisse; не только не было предпринято никаких мер, но Эрнст Курмайер даже был назначен старшим директором в январе 1975 года. [1]
Скандал разразился только в 1977 году: в результате первого нефтяного кризиса несколько компаний, управляемых Texon, стали убыточными, и весь финансовый пакет рухнул, обнажив долг Credit Suisse в размере 2,2 млрд швейцарских франков. 24 апреля 1977 года Курмайер и два директора банка были арестованы. [2] Столкнувшись с риском финансовой паники , Швейцарский национальный банк предложил промежуточный кредит в размере трех миллиардов швейцарских франков ; это предложение, однако, было отклонено руководством банка. [3]
Кюрмайер умер незадолго до своего первого появления в суде. [1] 3 июля 1979 года обвиняемые были приговорены к четырем с половиной годам тюремного заключения и штрафу в размере 10 000 швейцарских франков. После этого скандала Crédit Suisse потребовалось несколько лет, чтобы восстановить свою репутацию. [2]
На национальном уровне скандал выявил недостатки швейцарской банковской системы и заставил банки признать, что они должны требовать доказательства личности своих клиентов; ощутимым результатом стало подписание в 1977 году членами Швейцарской ассоциации банкиров и Швейцарского национального банка « Соглашения о кодексе поведения швейцарских банков в отношении осуществления должной осмотрительности ». [4]
На политическом фронте Швейцарская социалистическая партия выступила с популярной инициативой « Против злоупотребления банковской тайной и властью банков », направленной на борьбу с налоговым мошенничеством . Федеральный совет признал, что иностранный капитал создал проблемы, но заявил, что для их решения лучше всего подходит обычное банковское регулирование, а не поправка к конституции: поэтому он рекомендовал отклонить инициативу. Вилли Ритчарду , одному из двух социалистических федеральных советников и исполняющему обязанности министра финансов , было предоставлено право воздержаться от защиты решения совета (другой социалистический советник, Пьер Обер , мог воздержаться только от выступлений по телевидению). Инициатива была отклонена 20 мая 1984 года 73% избирателей. [3]
Фабио Вассалли, президент Государственного совета кантона Тичино , избранный в 1975 году по списку Христианско-демократической партии , был вынужден уйти в отставку 19 июня 1977 года. Фабио Вассалли ранее был партнером в юридической фирме Maspoli & Noseda и был напрямую вовлечен в бизнес Texon с Credit Suisse в Кьяссо. Национальный советник Жан Циглер вмешался в Федеральный совет несколькими днями ранее, чтобы узнать о причастности Фабио Вассалли, который впоследствии опубликовал официальное заявление, отрицающее какие-либо отношения с Texon. Несколько дней спустя, после вопроса депутата-социалиста Сторелли о налоговой ситуации Фабио Вассалли, налоговые органы обнаружили, что Фабио Вассалли якобы получил значительные суммы от Texon, не задекларировав их в налоговых органах. [5]
29 мая 1979 года, на второй день суда над Credit Suisse, дело Crocci-Torti вышло на первый план. Луиджи Кроччи-Торти, контрабандист , открыл несколько счетов в Credit Suisse в Кьяссо еще в 1970-х годах, и оказалось, что Фабио Вассали был директором многих компаний Луиджи Кроччи-Торти, и что между ними существовала дружеская связь. [6]