Stichting Pensioenfonds ABP («Национальный гражданский пенсионный фонд»), часто называемый ABP, является пенсионным фондом для государственных служащих и работников сферы образования в Нидерландах . В квартале, закончившемся 31 декабря 2014 года, ABP имел 2,8 миллиона участников и активы под управлением на сумму €344 млрд ($388 млрд, 1 EUR=1,13 USD), что делает его крупнейшим пенсионным фондом в Нидерландах и одним из пяти крупнейших пенсионных фондов в мире по состоянию на сентябрь 2016 года. [1]
Предшественник ABP, Algemeen Burgerlijk Pensioenfonds («Пенсионный фонд голландских государственных служащих»), был создан в 1922 году после принятия закона о пенсионном обеспечении , который регулировал пенсии государственных служащих. Первоначально пенсионный фонд был контролируемой государством организацией, которая подчинялась министру внутренних дел в Гааге . В январе 1996 года ABP был приватизирован, хотя его основная функция осталась неизменной.
С 1 марта 2008 года дочерняя компания ABP — APG — управляет пенсионной схемой ABP.
Штаб-квартира ABP находится в г. Херлен, Нидерланды . 1 января 2015 г. Кориен Вортманн-Кул заняла пост председателя правления .
Пенсии дополняют установленные законом пособия, такие как пенсия по старости AOW , пенсия по потере кормильца и пособия по нетрудоспособности. Если участник прекращает работать в возрасте от 60 до 70 лет, он получает многовариантную пенсию ABP. Если участник умирает, его партнер и дети могут получать пенсию по потере кормильца ABP. Если участник становится нетрудоспособным, правительство будет выплачивать пособия по нетрудоспособности в соответствии с Законом о труде и доходе (трудоспособности) (WIA); ABP может дополнять эти пособия пенсией по нетрудоспособности.
С 1 января 2004 года пенсии ABP рассчитываются на основе средней заработной платы за время работы пенсионера. Это известно как схема средней заработной платы . В качестве переходной меры пособия, начисленные до 2004 года, рассчитываются на основе заработной платы на 1 января 2004 года. Только военнослужащие теперь получают пенсии на основе своей последней заработной платы. [2]
Как взносы, так и начисление пособий основаны на зарплате за вычетом порогового значения (2008: €10 100 в год). Причиной порогового значения является тот факт, что пенсия является дополнением к AOW и т. д.
ABP управляет большей частью своих инвестиций внутри компании через свое инвестиционное подразделение APG , частную инвестиционную компанию. APG действует как дочерняя компания Stichting Pensioenfonds ABP и ранее была известна как ABP Investments.
В 2006 году ABP и PGGM , другой крупный голландский пенсионный фонд, рассматривали возможность отделения своих компаний по управлению инвестициями. Два пенсионных фонда координируют свою деятельность в сфере прямых инвестиций через AlpInvest Partners , одного из крупнейших инвесторов в мире в классе активов прямых инвестиций. Недавно AlpInvest Partners была приобретена группой Carlyle.
В январе 2014 года голландская газета Trouw сообщила, что ABP подтвердила продолжение своих инвестиций в израильские банки Bank Hapoalim , Bank Leumi и Bank Mizrahi-Tefahot , каждый из которых финансирует строительство израильских поселений на оккупированных палестинских территориях. [3]
В Соединенных Штатах, как и в Европе, ABP является крупным инвестором на финансовых рынках, включая публичные акции , ценные бумаги с фиксированным доходом , недвижимость , сырьевые товары , хедж-фонды и частные инвестиции .
Согласно информации, опубликованной ABP, [ нужна ссылка ] ее крупнейшие инвестиции в США включают ExxonMobil , JPMorgan Chase , General Electric , Goldman Sachs , Morgan Stanley , Citigroup , Boston Properties , Public Storage , Microsoft и Cisco Systems .
New Holland Capital (NHC) — это альтернативная инвестиционная компания со штаб-квартирой в Нью-Йорке, в которой работают 38 человек. Она курирует инвестиционные стратегии с абсолютной доходностью в размере 20 миллиардов долларов для институциональных клиентов.
Основанная в 2003 году Айрой Хэндлером, фирма начинала как эксклюзивный, недискреционный консультант APG Investments. В 2020 году NHC расширилась до многоклиентской модели и теперь ее возглавляют генеральный директор Скотт Радке и главный инвестиционный директор Майкл Якобеллис.
AlpInvest Partners , основанная в 1999 году, является эксклюзивным менеджером частных инвестиций в акционерный капитал для APG и другой голландской пенсионной группы Stichting Pensioenfonds Zorg en Welzijn . AlpInvest является одним из крупнейших в мире менеджеров частных инвестиций в акционерный капитал с более чем €40 млрд (приблизительно $50 млрд) под управлением по состоянию на конец 2007 года. AlpInvest имеет офисы в Амстердаме , Нью-Йорке , Гонконге и Лондоне с более чем 60 специалистами по инвестициям и более чем 100 сотрудниками. [4] [5] [6] [7] AlpInvest ищет инвестиционные возможности по всему спектру частных инвестиций: выкуп , венчурный капитал , капитал роста , мезонинный и проблемный капитал . AlpInvest также инвестирует в ряд каналов частных инвестиций в акционерный капитал:
В июне 2018 года ABP подверглась критике со стороны экологических организаций за инвестиции в компании по добыче нефти из битуминозных песков и трубопроводы. [8] ABP отреагировала заявлением, что активное взаимодействие с компаниями дает больший результат, чем отказ от инвестиций в эти компании. [9]
ABP также подвергается критике за инвестиции в израильские банки, которые финансируют строительство израильских поселений на оккупированных палестинских территориях, что считается незаконным в соответствии с международным правом. [10]