Дипломированный финансовый планировщик [1] — это квалификация для профессиональных финансовых планировщиков [2] и финансовых консультантов [3], присуждаемая Институтом дипломированных страховщиков .
По определению, обладатели квалификации дипломированного финансового планировщика являются одними из самых опытных и квалифицированных консультантов в профессии; в Соединенном Королевстве это общепризнанный «золотой стандарт» в профессии.
По состоянию на май 2016 года в Personal Finance Society (основной профессиональной организации финансовых консультантов в Великобритании) насчитывалось более 36 000 членов, из которых более 5 000 имеют статус дипломированного финансового планировщика. [4]
С 2012 года финансовые консультационные фирмы могут подавать заявки на получение статуса Corporate Chartered Financial Planners, если они соответствуют ряду критериев. Менее 500 фирм могут похвастаться статусом Corporate Chartered Financial Planners. [5]
Титулы дипломированного финансового планировщика и дипломированного финансового планировщика были предоставлены Институтом дипломированного страхования (CII). Тайный совет уполномочил CII выдавать титул дипломированного в 2005 году. Таким образом, дипломированный финансовый планировщик теперь имеет сопоставимую квалификацию с другими устоявшимися профессиями, такими как дипломированные бухгалтеры [6] и дипломированные оценщики [7] и т. д. Членство в Personal Finance Society, ведущей профессиональной организации для финансовых планировщиков, требуется для того, чтобы иметь возможность использовать профессиональное обозначение дипломированного финансового планировщика.
Индивидуальная квалификация дипломированного финансового планировщика соответствует Уровню 6 Национальной системы квалификаций [8] , эквивалентному степени бакалавра (первой степени).
Чтобы получить статус Chartered Financial Planner как физическое лицо, необходимо подготовиться и сдать около 14 экзаменов по различным аспектам финансовых услуг и связанным с ними предметам. Каждый экзамен, предлагаемый Chartered Insurance Institute, несет определенное количество «кредитов» в своей квалификационной схеме. Кредиты также могут быть предоставлены за сдачу эквивалентных экзаменов от других органов, присуждающих награды. Всего требуется 290 кредитов, прежде чем можно будет подать заявку на получение статуса Chartered. На это, вероятно, уйдет несколько лет.
Помимо сдачи экзаменов, консультанты должны быть членами Общества личных финансов [9] , постоянно повышать свою квалификацию, ежегодно проходя необходимое количество курсов повышения квалификации [10] и иметь не менее пяти лет опыта работы в соответствующей отрасли.
Фирмы, которые могут продемонстрировать высочайшую приверженность профессиональным стандартам, развитию и этике, могут подать заявку на получение статуса Corporate Chartered Financial Planners. [11] По состоянию на конец января 2017 года насчитывалось менее 500 фирм, имеющих право использовать это звание.
Для специалистов в сфере финансовых услуг доступно более 208 наименований.
Вот некоторые из наиболее распространенных обозначений:
В Соединенном Королевстве статус CFP доступен финансовым консультантам через членство в Институте сертифицированных специалистов по ценным бумагам и инвестициям (CISI). [13]
В Соединенных Штатах квалификация сертифицированного финансового планировщика (CFP) [16] в более широком смысле сопоставима со статусом дипломированного финансового консультанта (CFA).
MFP Master Financial Planner звание от American Academy of Financial Management также является дипломом для финансовых планировщиков. MFP является федеральным товарным знаком в Соединенных Штатах, который требует аккредитованных экзаменов и степеней.