Казначейские услуги — это функция инвестиционного банка , которая предоставляет транзакционные, инвестиционные и информационные услуги финансовым директорам или казначеям . [ неопределенно ] Казначейские службы концентрируют и инвестируют деньги клиентов, а также предоставляют решения по торговому финансированию и логистике, а также обеспечивают защиту, оценку, клиринг и обслуживание ценных бумаг и портфелей для инвесторов и брокеров-дилеров. Казначейские услуги — это бизнес, требующий больших транзакций и систем. Это источник безрискового комиссионного дохода для банка.
Ключевые предложения в рамках казначейских услуг включают:
- Служба дебиторской задолженности : Помощь клиенту с продуктами и решениями для более быстрого и эффективного получения/сбора денег за деловые сделки/продажи/услуги, предоставляемые его деловыми партнерами, клиентами и большим количеством розничных клиентов. Пример неоплаченных счетов и счетов-фактур.
- Услуги по работе с кредиторской задолженностью : Помощь клиенту с продуктами и решениями для осуществления платежей своим деловым партнерам, клиентам и розничным покупателям.
- Услуги по управлению ликвидностью : помощь финансовому директору компании в управлении краткосрочными активами и пассивами и обеспечении оптимального объема оборотного капитала . Например, перемещение средств между различными глобальными счетами, принадлежащими клиенту, и инвестирование избыточных денежных средств для получения дохода, инструменты прогнозирования денежных средств и т. д.
- Услуги по отчетности: в рамках этого поставщик услуг помогает клиенту консолидировать свою дебиторскую и кредиторскую задолженность в странах деятельности, в различных валютах и сообщает о чистой кредиторской/дебиторской задолженности в каждой валюте. Это очень полезно при принятии деловых решений по вопросам валютного рынка и управления капиталом. Вместо того, чтобы покупать необходимую валюту небольшими частями по всему миру, казначейство может договориться о более выгодных ставках для консолидированной открытой позиции.
- Услуги торгового финансирования : Помощь клиенту в трансграничной торговле и обеспечение доставки и своевременного сбора платежей, например, по аккредитивам, услугам по сбору документов.
Смотрите также
