Казначейские услуги — это функция инвестиционного банка , которая предоставляет транзакционные, инвестиционные и информационные услуги для финансовых директоров или казначеев . [ неопределенно ] Казначейские услуги концентрируют и инвестируют деньги клиентов, а также предоставляют решения по торговому финансированию и логистике, а также обеспечивают гарантии, оценку, клиринг и обслуживание ценных бумаг и портфелей для инвесторов и брокеров-дилеров. Казначейские услуги — это бизнес с интенсивными транзакциями и системной нагрузкой. Это источник безрискового комиссионного дохода для банка.
Основные предложения в рамках казначейских услуг включают:
- Служба по работе с дебиторской задолженностью : Помощь клиенту с продуктами и решениями для получения/сбора денег за деловые сделки/продажи/услуги, предоставляемые его деловыми партнерами, клиентами и большим количеством розничных клиентов, более быстро и эффективно. Пример неоплаченных счетов и инвойсов.
- Услуги по работе с кредиторской задолженностью : оказание помощи клиенту в выборе продуктов и решений для осуществления платежей его деловым партнерам, клиентам и розничным покупателям.
- Услуги по управлению ликвидностью : помощь финансовому директору компании в управлении краткосрочными активами и обязательствами и поддержании оптимального объема оборотного капитала , например, перемещение средств между различными глобальными счетами клиента и инвестирование избыточных денежных средств для получения дохода, инструменты прогнозирования денежных средств и т. д.
- Reporting Services: В рамках этого поставщика услуг клиенту оказывается помощь в консолидации позиций дебиторской и кредиторской задолженности по странам, в которых он работает, в различных валютах и отчетах о чистой позиции дебиторской/кредиторской задолженности в каждой валюте. Это очень полезно при принятии деловых решений по валютному рынку и управлению капиталом. Вместо того, чтобы покупать необходимую валюту небольшими порциями по всему миру, казначейство может договориться о более выгодных ставках для консолидированной открытой позиции.
- Услуги торгового финансирования : помощь клиенту в осуществлении трансграничной торговли и обеспечение доставки и своевременного сбора платежей, например, аккредитивы, услуги по сбору документов.
Смотрите также
