stringtranslate.com

VBS Взаимный Банк

VBS Mutual Bank был южноафриканским банком взаимного страхования . В 2018 году он был объявлен неплатежеспособным и банкротом и помещен под кураторство, а граждане и налогоплательщики ЮАР были обмануты примерно на 2 млрд рандов .

Он был образован как Venda Building Society в 1982 году и стал взаимным банком в 1992 году. [2] По сообщениям, к 2016 году у банка было около 30 000 вкладчиков, а общая сумма всех депозитов в банке составляла 800 миллионов рандов. В 2017 году банк планировал разместить свои акции на фондовой бирже Йоханнесбурга ; однако этого так и не произошло. [3] Большинство его отделений и клиентов находились в провинции Лимпопо .

История

До 2014 года банк был относительно небольшим и в основном занимался розничным банковским обслуживанием, многие из его вкладчиков состояли из похоронных обществ и стоквелов . Банк, в свою очередь, выдавал ипотечные кредиты и краткосрочные займы своим клиентам, позволяя им использовать свою собственность или банковские депозиты в качестве обеспечения. [4] Южноафриканская государственная инвестиционная корпорация унаследовала свои акции в банке VBS, когда она стала преемницей пенсионного фонда правительства бантустана Венда [4], тем самым предоставив ей 25% акций банка. [5] Крупнейшим акционером банка была Dyambeu Investments, которой принадлежало 26% банка, 51% Dyambeu Investments принадлежало семье Венда Роял. [4]

До того, как в 2018 году банк попал под кураторство, он приобрел известность в 2016 году, когда выдал кредит в размере 7,8 млн рандов тогдашнему президенту Джейкобу Зуме , когда ему было приказано возместить государству расходы на спорные улучшения его личной усадьбы в Нкандле . [6]

В середине 2018 года Южноафриканский резервный банк (SARB) поручил муниципалитетам снять свои депозиты в банке, поскольку Закон об управлении муниципальными финансами не позволял им вкладывать государственные средства в паевые инвестиционные банки. Это, наряду с неэффективным управлением и коррупцией в банке, создало кризис ликвидности для банка. [7] Пруденциальный орган подал заявление о банкротстве VBS в Высокий суд Северного Гаутенга 30 октября 2018 года. [8] 13 ноября 2018 года Высокий суд Северного Гаутенга вынес окончательное постановление о ликвидации паевого инвестиционного банка VBS. [9]

Кураторство

В связи с проблемами ликвидности 11 марта 2018 года VBS Bank был помещен под кураторство Южноафриканским резервным банком в соответствии с Законом о банках Южной Африки (Закон 94 от 1990 года).

Крах банка оказал огромное негативное влияние на похоронную индустрию в провинции Лимпопо, поскольку банк не смог выполнить обязательства по страхованию и похоронным обществам, подкрепленные банком. [10] Он также оказал разрушительное воздействие на сберегательные общества и общества, принадлежавшие бедным, в основном чернокожим, южноафриканцам в провинции Лимпопо. [11]

В октябре 2018 года национальное правительство объявило, что не будет оказывать финансовую помощь муниципалитетам Южной Африки, которые нерегулярно внесли 1,57 млрд рандов в банк до его краха. [10] [12] После краха банка было обнаружено, что у банка было 372 млн рандов отрицательного капитала . [13]

Коррупция

В отчете за 2018 год, опубликованном SARB в октябре, были обнаружены доказательства широкомасштабного грабежа, мошенничества и коррупции. [4] В нем рекомендовалось привлечь к уголовной ответственности руководство банка, государственных должностных лиц и аудиторов и привлечь их к гражданской ответственности. [14] В отчете установлено, что 1 894 923 674 ранда были переведены из банка пятидесяти трем лицам в период с 15 марта 2015 года по 17 июня 2018 года. [4] Согласно отчету, 16 148 569 рандов [15] из этих денег были отправлены Брайану Шивамбу, младшему брату бывшего старшего политика партии «Борец за экономическую свободу» , а ныне члена политической партии UMkhonto weSizwe Флойда Шивамбу . [16] [17] [18] [19] В отчете также упоминались заместитель председателя Африканского национального конгресса по Лимпопо Флоренс Радзилани и казначей Дэнни Мсиза . [20]

Лидер EFF Джулиус Малема подал в суд на бывшего высокопоставленного члена EFF своей партии за то, что тот, по его словам, признался ему в том, что он извлек выгоду из коррупции в VBS. Позднее Малема отозвал иск. [21] К июню 2021 года Брайан Шивамбу выплатил 4,55 млн рандов и признал, что получил деньги от VBS. [22] Джейкоб Зума не выплатил кредит в размере 7,8 млн рандов, который он получил для финансирования своего поместья в Нкандле . [23]

В июне 2020 года восемь человек, связанных с VBS и аудитором банка, KPMG , были обвинены NPA по 47 пунктам в краже, мошенничестве, коррупции и нарушении Закона о предупреждении организованной преступности . [24] Председатель Цифхива Матодзи, генеральный директор Андиле Рамавхунга и финансовый директор Филип Трутер были среди арестованных и обвиненных. [25]

В рамках продолжающегося расследования 16 ноября 2021 года « Ястребы» арестовали еще трех человек, подозреваемых в мошенничестве. [26] В октябре 2023 года парламентский комитет по этике установил, что бывший заместитель лидера EFF, а ныне член партии MK Флойд Шивамбу получил деньги VBS через переводы от Sgameka Projects Pty Ltd. на общую сумму 180 000 рандов, но не было обнаружено никаких доказательств того, что лидер EFF Джулиус Малема получил какие-либо из пропавших средств VBS Bank. [27]

В июле 2024 года бывший председатель Цифхива Матодзи был приговорен к 15 годам тюремного заключения по нескольким пунктам обвинения в мошенничестве, рэкете, отмывании денег и краже. [28]

Темби Симелан должна предстать перед комитетом по добросовестности АНК 2 сентября 2024 года, чтобы ответить за деньги, которые она получила от VBS. Симелан предположительно получила кредит в размере 586 000 рандов от VBS Mutual Bank через компанию, которая предоставила кредит. [29] 6 сентября 2024 года находящаяся в тяжелом положении министр юстиции Темби Симелан в пятницу сообщила членам парламента, что она взяла кредит у финансовой организации, которая служила посредником для VBS Mutual Bank, под процентную ставку почти 50%, потому что она не могла занять деньги в коммерческом банке на лучших условиях. [30]

Судебные иски

В феврале 2021 года ликвидаторы банка подали в суд на своего аудитора, KPMG, на 863,5 млн рандов (~59 млн долларов США) за его аудиторское заключение по ныне несуществующему банку. [31] В феврале 2024 года сообщалось, что KPMG урегулировала иск в рамках конфиденциального внесудебного урегулирования на сумму 500 млн рандов (~27 млн ​​долларов США). [32]

В июле 2021 года крупнейший в ЮАР управляющий активами Public Investment Corporation (PIC) подал в суд на KPMG на 144 миллиона рандов (около 9,5 миллионов долларов США), которые он потерял, когда VBS Mutual Bank обанкротился в результате мошенничества. Его иск сосредоточен на выпуске прав и возобновляемой кредитной линии, в которой он участвовал в VBS, полагаясь на финансовую отчетность, проверенную KPMG и его бывшим старшим партнером Sipho Malaba. [33]

Ссылки

  1. ^ abcde "Годовой отчет VBS Mutual Bank 2016" (PDF) . VBS Mutual Bank . 2016 . Получено 12 октября 2018 .
  2. ^ Masondo, Sipho (23 сентября 2016 г.). «Что такое VBS Mutual Bank? Все, что вам нужно знать». City Press.
  3. ^ "VBS Mutual Bank, который предоставил Джейкобу Зуме кредит в размере 7,8 млн рандов, будет размещен на JSE". Business Day . 2 февраля 2017 г. Получено 12 октября 2018 г.
  4. ^ abcde Мотау, Терри (10 октября 2018 г.). «Великое ограбление банка: отчет следователя пруденциальному органу» (PDF) . Южноафриканский резервный банк . стр. 19, 134 . Получено 11 октября 2018 г. .
  5. ^ "VBS Mutual Bank, который предоставил Джейкобу Зуме кредит в размере 7,8 млн рандов, будет размещен на JSE". Business Day . 2 февраля 2017 г. Получено 12 октября 2018 г.
  6. ^ "VBS Mutual Bank объясняет, как 74-летний Зума может позволить себе ипотечный кредит в размере 7,8 млн рандов". 14 сентября 2016 г. Получено 12 октября 2018 г.
  7. ^ Masondo, Sipho (1 июля 2018 г.). «Что случилось в VBS Bank?». Fin24 . Получено 30 ноября 2018 г.
  8. ^ "Банковское управление подает заявление о ликвидации VBS". News24 . Получено 11 ноября 2018 г. .
  9. ^ "ОБНОВЛЕНИЕ: Суд постановил ликвидировать VBS Bank". Fin24 . Получено 13 ноября 2018 г.
  10. ^ ab "Похоронная индустрия оставлена ​​умирать в саге VBS" . Получено 26 октября 2018 г.
  11. ^ Макана, Честер (16 марта 2018 г.). «Стоквелс шатается от краха банка VBS». The M&G Online . Получено 30 ноября 2018 г.
  12. ^ Makinana, Andisiwe (23 октября 2018 г.). «Никакой помощи муниципалитетам, вложившим деньги в VBS Mutual Bank». TimesLive . Получено 28 октября 2018 г.
  13. ^ "VBS Bank имеет отрицательный капитал в размере R372m | IOL Business Report". 7 ноября 2018 г. Получено 30 ноября 2018 г.
  14. ^ Коуэн, Кайл (10 октября 2018 г.). «Взрывной отчет о VBS Mutual Bank раскрывает масштабное «грабеж»». News24.
  15. ^ Мотау, Терри (10 октября 2018 г.). «Великое ограбление банка: отчет следователя пруденциальному органу» (PDF) . Южноафриканский резервный банк . стр. 135 . Получено 11 октября 2018 г. .
  16. ^ Вик, Марианна Тамм и Паули Ван. «Анализ: старые счеты, новые угрозы – что на самом деле стоит за антииндийской риторикой EFF». Daily Maverick . Получено 11 октября 2018 г.
  17. ^ Ван Вик, Паули (11 октября 2018 г.). «Братья Шивамбу и великое ограбление VBS». Daily Maverick . Получено 11 октября 2018 г.
  18. ^ «Хроники Гранд Азании, часть вторая: Флойд Шивамб...» dailymaverick.co.za . 13 октября 2019 г. . Получено 26 ноября 2021 г. .
  19. ^ "VBS Theft, Money Laundering & Life's Little Luxuries:..." dailymaverick.co.za . 8 сентября 2019 г. . Получено 26 ноября 2021 г. .
  20. ^ Мадия, Циди (11 октября 2018 г.). «АНК Лимпопо проведет экстренное заседание из-за VBS». News24.
  21. ^ Моэн, Карин. «Малема отказывается от иска о возмещении ущерба в размере 1 млн рандов против бывшего депутата EFF, который заявил, что признался в получении добычи VBS». News24 . Получено 26 февраля 2021 г.
  22. ^ Вик, Паули Ван (6 июня 2021 г.). «СКОРПИОН: брат Флойда Шивамбу тихо выплачивает 4,55 млн рандов, признаёт, что получил деньги VBS безвозмездно». Daily Maverick . Получено 7 июня 2021 г.
  23. ↑ Redaksiespan (30 августа 2022 г.). «VBS Mutual Bank купил подростка Джейкоба Зуму в размере 6,5 миллионов рандов». afrinuus.com. Афринуус . Проверено 1 сентября 2022 г.
  24. ^ Вик, Кайл Коуэн для News24 и Паули ван (18 июня 2020 г.). «ОГРАБЛЕНИЕ БАНКА VBS: обвинения против VBS восемь подробностей о краже R2.2b – и мошенничестве с целью скрыть все это». Daily Maverick . Получено 22 июня 2020 г. .{{cite web}}: CS1 maint: числовые имена: список авторов ( ссылка )
  25. ^ «Более 100 человек были арестованы в ходе недавней коррупционной операции в ЮАР — вот список». Business Insider South Africa. 11 ноября 2020 г. Получено 24 декабря 2020 г.
  26. ^ Ngqakamba, Sesona (16 ноября 2021 г.). «VBS Mutual Bank Looting: Hawks arrest more 3 suspects». News24 . Получено 16 ноября 2021 г.
  27. ^ Малити, Джейсон Феликс и Сойисо. «Парламент закрывает дело Малемы в VBS Bank из-за отсутствия доказательств». News24 . Получено 3 октября 2023 г.
  28. ^ «Призывы расследовать дело лидера оппозиции в Южной Африке в связи со скандалом с крахом банка». Agence France-Presse . 12 июля 2024 г. Получено 17 июля 2024 г. – через Barron's .
  29. ^ Mokwena, Tebogo (2 сентября 2024 г.). ««Какая трата»: ЮАР опасается, что АНК вызовет Симелане на слушание в Комиссии по добросовестности». Кратко . Получено 2 сентября 2024 г.
  30. ^ Maziya, Kabelo (6 сентября 2024 г.). «Simelane говорит, что посредник VBS предложил лучшие условия кредитования, чем банк». The Mail & Guardian . Получено 6 сентября 2024 г.
  31. ^ «KPMG предъявлен иск в Южной Африке на сумму 59,3 млн долларов за аудит VBS, заявляет BD». Bloomberg Tax . 24 февраля 2021 г. Получено 11 февраля 2021 г.
  32. ^ Mantshantsha, Sikonathi (1 февраля 2024 г.). «KPMG соглашается выложить 500 миллионов рандов, чтобы отменить иск за ненадлежащий аудит VBS Mutual Bank» . News24.com . Получено 20 марта 2024 г.
  33. ^ Хумало, Кабело (5 июля 2021 г.). «PIC подает в суд на KPMG за R144m, поскольку сага о мародерстве VBS продолжается». Sunday World South Africa . Получено 11 февраля 2022 г.