Ниже приведен частичный список профессиональных сертификаций в сфере финансовых услуг с обзором образовательных и постоянных требований для каждой из них; см. Профессиональная сертификация § Бухгалтерский учет, аудит и финансы и Категория: Профессиональная сертификация в сфере финансов для всех статей.
Поскольку в последние годы сфера финансов стала более сложной, число доступных званий увеличилось, и, соответственно, некоторые из них будут иметь большее признание, чем другие. [1] [2] [3]
В США многие государственные органы по ценным бумагам и страхованию не разрешают финансовым специалистам использовать обозначение — в частности, «старшее» обозначение — если оно не аккредитовано либо Американским национальным институтом стандартов , либо Национальной комиссией по сертификации агентств . [4]
Сертификат по измерению эффективности инвестиций (CIPM) — это профессиональная аккредитация в области анализа эффективности инвестиций . Он включает в себя измерение эффективности инвестиций и атрибуцию. Он предлагается Ассоциацией CIPM, органом, связанным с Институтом CFA .
Сертифицированный международный инвестиционный аналитик (CIIA) — это международно признанная продвинутая профессиональная квалификация для лиц, работающих в сфере финансов и инвестиций. CIIA поддерживает стандарты как на национальном, так и на международном уровне: ACIIA тестирует кандидатов на местном уровне (в их родной стране), а также, после успешной сдачи экзаменов в этой стране, на общем международном уровне. Темы во многом схожи с CFA; см. ниже.
Сертификат Chartered Alternative Investment Analyst (CAIA) — это финансовая сертификация для специалистов по инвестициям, выдаваемая Ассоциацией CAIA. Учебная программа разработана для предоставления финансовым специалистам широкой базы знаний в области альтернативных инвестиций . Кандидаты должны сдать два экзамена подряд и платить постоянную плату за сертификацию, чтобы сохранить право использовать финансовое звание.
Дипломированный финансовый аналитик (CFA) — это последипломная профессиональная квалификация, предлагаемая на международном уровне американским Институтом CFA . Программа охватывает довольно широкий спектр тем, связанных с передовым управлением инвестициями и анализом ценных бумаг — то есть экономикой , финансовой отчетностью и анализом, корпоративными финансами , альтернативными инвестициями и управлением портфелем — и обеспечивает общие знания в других областях финансов. Программа состоит из трех последовательных экзаменов, каждый из которых длится около четырех с половиной часов. Чтобы получить Хартию, кандидатам требуется трехлетний опыт работы; после этого они должны придерживаться кодекса этики и платить постоянный сбор за сертификацию, чтобы сохранить права на использование этого обозначения.
Для профессионалов, ориентированных на розничную торговлю , CISI — британский Институт по ценным бумагам и инвестициям — предлагает квалификацию Chartered Wealth Manager (CWM), [5] включающую три последовательных экзамена по финансовым рынкам, построению портфеля и затем прикладному управлению благосостоянием . При выполнении дополнительных требований к опыту звание Chartered Wealth Manager может использоваться в дополнение к другим званиям членства CISI.
Диплом CISI по рынкам капитала , также предлагаемый CISI, является ведущей квалификацией [6] для практиков, работающих на оптовых рынках ценных бумаг . Он включает последовательные модули по (i) финансовым ценным бумагам, (ii) финансовым рынкам, а затем (iii) выбору конкретной роли из фиксированного дохода, деривативов или управления фондами. Обычно на сдачу трех экзаменов уходит от 18 месяцев до двух лет. Кандидаты становятся полноправными членами и могут использовать постноминальный «MCSI». Ранее он был известен как «Диплом SII».
Сертифицированный специалист по финансированию развития (DFCP) — это специалист по теории и практике финансирования развития , имеющий профессиональную аккредитацию от Chartered Institute of Development Finance; [7] профессиональная ассоциация, которая взаимодействует с академическими учреждениями, учреждениями по финансированию развития и агентствами поддержки для поддержки и поддержания этического поведения и профессионализма в дисциплине финансирования развития во всем мире. Это высшая профессиональная квалификация для специалистов по финансированию развития.
Сертифицированный финансовый планировщик (CFP) — это сертификационный знак для финансовых планировщиков , присваиваемый Советом по стандартам CFP . Чтобы получить разрешение на использование этого знака, кандидат должен соответствовать требованиям к образованию, экзаменам, опыту и этике, а также платить постоянный сбор за сертификацию. Он предлагается в Соединенных Штатах и в 25 других странах через аффилированные организации.
Дипломированный финансовый консультант (ChFC) — это звание «продвинутого финансового планирования», присваиваемое Американским колледжем финансовых услуг . Чтобы получить это звание, заявители должны иметь три года опыта работы в сфере бизнеса на постоянной основе в течение предыдущих пяти лет и должны закончить девять курсов на уровне колледжа; звание также зависит от соблюдения ряда этических принципов. Это звание освобождает от сдачи экзамена Series 65 .
Дипломированный финансовый аналитик по разводам (CFDA) относится к канадскому обозначению специалистов, которые содействуют объективному финансовому анализу для семей и лиц, проходящих через развод , супружеское разделение или юридическое разделение и жизненные переходы. Регулирующим органом является Академия финансовых специалистов по разводам (AFDS). [8] Участники должны иметь существующее финансовое обозначение и быть в хорошем состоянии, чтобы иметь право на курс. После прохождения курса участники должны поддерживать учетные данные и постоянное ежегодное обучение, а также подавать заявку/работать в этой области. [9]
Дипломированный финансовый планировщик — это звание, присваиваемое Институтом дипломированного страхования , базирующимся в Великобритании . Чтобы получить «дипломированный статус», кандидат должен сдать 14 экзаменов и иметь пятилетний соответствующий опыт. После этого требуется ежегодное продолжение обучения.
Статус Fellow Chartered Financial Practitioner (FChFP) [10] — это статус финансового планирования, выдаваемый Азиатско-Тихоокеанской ассоциацией финансовых услуг (APFinSA). [11] Кандидаты должны иметь 2 года опыта работы на полную ставку, а затем сдать 6 экзаменов. Статус был разработан Национальной ассоциацией малазийских консультантов по страхованию жизни и финансовым услугам (NAMLIFA) [12] в 1996 году и позднее принят APFinSA (членом которой является NAMLIFA) в 2001 году в качестве флагманского статуса для ее 11 ассоциаций-членов.
Зарегистрированный финансовый планировщик (RFP) относится к одному из нескольких отдельных обозначений в финансовом планировании ; в настоящее время между ними нет никакой связи.
Сертифицированный финансовый техник (CFTe) [17] — это звание в техническом анализе, предлагаемое Международной федерацией технических аналитиков (IFTA). [18] Оно состоит из двух последовательных экзаменов, обычно проводимых в течение двух лет; для регистрации кандидатов требуется степень бакалавра и трехлетний соответствующий опыт . После получения квалификации CFTe может продолжить обучение по программе MFTA (магистр финансового технического анализа), [19] требующей представления исследовательской диссертации. Члены находятся в 22 странах.
Chartered Market Technician (CMT) — это звание в техническом анализе, предлагаемое Ассоциацией CMT . Программа состоит из трех уровней экзаменов, подтверждающих, что лицо компетентно в использовании технического анализа и обладает знаниями в области базовой теории. Чтобы получить звание, кандидаты должны иметь ученую степень и трехлетний соответствующий опыт.
Диплом STA по техническому анализу — это квалификация по техническому анализу, предлагаемая британским Обществом технических аналитиков [20] (STA). Она состоит из двух последовательных экзаменов. Квалификация аккредитована Международной федерацией технических аналитиков и Институтом сертифицированных ценных бумаг и инвестиций. Назначенные лица также имеют право на вышеуказанное звание сертифицированного финансового техника (CFTe) и определенные исключения из квалификации сертифицированного управления благосостоянием (CWM).
CISI совместно с ICAEW [ 21 ] предлагает двухуровневый Сертификат [22] , а затем Диплом по корпоративным финансам. [23] Квалификация «разработана с упором на коммерческие, практические и технические навыки», применимые в корпоративных финансах . При наличии трех лет соответствующего опыта [24] это ведет к получению писем-обозначений ICAEW Corporate Finance (CF) и к полному статусу дипломированного члена CISI.
Сертифицированный корпоративный специалист по FP&A , или «FPAC», [25] — это звание, присваиваемое Ассоциацией финансовых специалистов (AFP) из Бетесды, штат Мэриленд , известной своей квалификацией CTP в области казначейства, описанной ниже. Программа FPAC состоит из двух экзаменов: первый 3-часовой экзамен охватывает базовые знания финансового планирования и анализа ; второй 4,5-часовой экзамен — это основанный на кейсах тест по прикладной аналитике и поддержке бизнеса . Сертифицированные специалисты имеют трехлетний опыт работы и соответствующую степень или другую квалификацию; после этого AFP определяет требования к непрерывному образованию.
Международный сертификат по корпоративным финансам (ICCF) [26] — это профессиональное обозначение для сотрудников в корпоративных финансах, охватывающее финансовый анализ , оценку и принятие решений . Программа состоит из трех 6-недельных онлайн-курсов, трех основных практических примеров и 2-часового финального экзамена. Программа предоставляется First Finance Institute [27] в партнерстве со следующими четырьмя бизнес-школами : HEC Paris , Columbia , Wharton и IE Business School .
Сертификат по количественным финансам (CQF) [28] — это онлайн-программа неполного рабочего дня по финансовому инжинирингу ; она была основана Полом Уилмоттом в 2003 году и выдается Институтом CQF. [29] CQF можно пройти как одну шестимесячную программу или разделить на два трехмесячных уровня. Она предназначена для углубленного обучения лиц в области производных инструментов , ИТ, количественной торговли , страхования, проверки моделей или управления рисками. Программа сосредоточена на практической реализации методов («реальные количественные финансы»), поэтому она включает в себя элемент опроса и анализа моделей и методов; она предполагает наличие некоторого опыта в математике и программировании. [30] См. также в разделах Количественный анализ (финансы) § Образование , Финансовый инжиниринг § Образование и Финансовое моделирование § Количественные финансы .
Сертифицированный специалист по управлению рисками (RIMS-CRMP) [31] — это сертификат, ориентированный на управление рисками предприятия (ERM), предлагаемый RIMS, Обществом управления рисками и страхованием . Кандидаты сдают двухчасовой экзамен на компетентность и должны иметь степень бакалавра по специальности «Управление рисками» вместе с соответствующим опытом работы в течение года (или более с другими квалификациями); затем сертифицированные лица должны соблюдать Кодекс этики и соответствовать требованиям непрерывного образования , чтобы сохранить сертификацию. (Сертификат с похожим названием предлагается IRMSA в Южной Африке . [32] )
«Сертифицированный специалист по управлению рисками» [33] — это квалификация на уровне выпускника, предлагаемая Институтом управления рисками (IRM), [34] позволяющая получить номинальную должность «CMIRM». Она достигается путем получения сертификата, а затем диплома, вместе с трехлетним соответствующим опытом. Международный сертификат по управлению рисками в сфере финансовых услуг [35] [ 36] [37] состоит из двух модулей, которые обычно изучаются в течение 9 месяцев; с четырьмя дополнительными модулями, в течение трех лет, сертифицированный специалист переходит к Международному диплому по управлению рисками , ориентированному на ERM , [38] тем самым получая квалификацию. (Несколько британских университетов имеют программы магистратуры , соответствующие этим; [39] студенты могут получить освобождение от определенных модулей.) На уровне сертификата IRM также предлагает Международный сертификат по управлению рисками предприятия , а также другие.
Сертификат CERA — дипломированный актуарий по оценке рисков предприятий от Института и факультета актуариев и дипломированный аналитик по оценке рисков предприятий от Общества актуариев — предоставляет специалистам по рискам «глубокие знания ERM, которые способствуют принятию лучших бизнес-решений, применяемых в финансах и страховании». [40] В рамках обоих сертификатов обладатели сертификатов сдали различные базовые актуарные квалификационные экзамены , а также прошли дополнительные специальные модули и обучение по управлению рисками.
Financial Risk Manager (FRM) — это профессиональная сертификация в области управления рисками, предлагаемая Глобальной ассоциацией профессионалов в области риска (GARP). [41] Охват — фокусирующийся на рыночном риске , кредитном риске и операционном риске , и включающий необходимые количественные и инвестиционные материалы по управлению — составляет более двух экзаменов. Сертифицированные лица находятся в более чем 190 странах и территориях по всему миру, [42] и в среднем им потребовалось два года, чтобы получить свою сертификацию. [43]
Сертификация профессионального риск-менеджера (PRM), предлагаемая PRMIA , подчеркивает практические навыки и знания, необходимые в профессии управления рисками, и в частности в управлении финансовыми рисками ; ее охват, структура и признание аналогичны FRM. [2] [1] Кроме того, она требует приверженности профессиональной этике и 20 ежегодных часов непрерывного образования.
Ассоциация корпоративных казначеев предлагает обучение и различные квалификации в области управления денежными средствами и казначейством . Диплом по управлению казначейством (3 работы за 12–18 месяцев) позволяет получить ассоциированное членство с постноминальными буквами AMCT, в то время как последующий расширенный диплом (аналогичной структуры и продолжительности, требующий также диссертации) предоставляет полное членство, MCT. Стипендия FCT присваивается после нескольких лет опыта.
Сертификация Certified Treasury Professional (CTP) — это сертификация для казначеев, управляющих денежными средствами, менеджеров казначейства и других специалистов, связанных с казначейством, администрируемая Ассоциацией финансовых специалистов (AFP). Ранее CTP была известна как Certified Cash Manager или CCM, но была переименована в связи с возрастающей ролью казначейства в управлении всем балансом и реализации стратегического направления, предписанного финансовыми директорами . Сертификацию CTP имеют более 20 000 финансовых специалистов, и в США она считается [ требуется цитата ] ведущей сертификацией в профессии управления казначейством .