stringtranslate.com

Финансовая пирамида

Неустойчивая экспоненциальная прогрессия классической пирамидальной схемы, в которой каждый участник должен набрать шесть новых людей. Чтобы поддерживать схему, 2,2 миллиарда человек в 12-м слое должны будут набрать еще 13,1 миллиарда человек для 13-го слоя, хотя в мире и близко нет достаточного количества людей, чтобы достичь этого.

Пирамидальная схема — это бизнес-модель , которая, вместо того чтобы зарабатывать деньги (или обеспечивать возврат инвестиций ) путем продажи законных продуктов конечному потребителю, в основном зарабатывает деньги, вербуя новых членов обещаниями платежей (или услуг). [1] [2] По мере увеличения числа членов вербовка быстро становится все более трудной, пока не становится невозможной, и поэтому большинство новых рекрутов не получают прибыли. Таким образом, пирамидальные схемы неустойчивы. Неустойчивая природа пирамидальных схем привела к тому, что большинство стран запретили их как форму мошенничества .

Пирамидальные схемы существовали по крайней мере с середины-конца 19 века в разных обличьях. Некоторые многоуровневые маркетинговые планы были классифицированы как пирамидальные схемы. [3]

Концепция и базовые модели

В пирамидальной схеме организация заставляет людей, желающих присоединиться, вносить платеж. В обмен организация обещает своим новым членам долю денег, взятых с каждого дополнительного члена, которого они привлекают. Директора организации (те, кто находится на вершине пирамиды) также получают долю этих платежей. Для директоров схема потенциально прибыльна — независимо от того, выполняют ли они какую-либо работу или нет, членство в организации имеет сильный стимул продолжать вербовку и перекачку денег на вершину пирамиды.

Такие организации редко занимаются продажей продуктов или услуг, имеющих ценность. Без создания каких-либо товаров или услуг единственными источниками дохода для схемы являются привлечение новых участников или получение большего количества денег от текущих участников. Поведение финансовых пирамид довольно точно следует математике относительно экспоненциального роста . Каждый уровень пирамиды намного больше предыдущего. Чтобы финансовая пирамида могла приносить деньги всем, кто в нее записывается, ей пришлось бы расширяться до бесконечности. Когда в схеме неизбежно заканчиваются новые участники, из-за отсутствия других источников дохода она рушится. Поскольку самые большие члены в этой геометрической последовательности находятся в конце, большинство людей будут находиться на нижних уровнях пирамиды; соответственно, нижний слой пирамиды содержит больше всего людей. Люди, работающие в финансовых пирамидах, пытаются продвигать реальную компанию, а не продукт, который они продают. В конечном итоге все люди на нижних уровнях пирамиды не зарабатывают никаких денег; только люди наверху получают прибыль. [4]

Люди в верхних слоях пирамиды обычно получают прибыль, в то время как те, кто в нижних слоях, обычно теряют деньги. Поскольку большинство членов схемы находятся внизу, большинство участников не заработают никаких денег. В частности, когда схема рухнет, большинство членов будут находиться в нижних слоях и, таким образом, не будут иметь никакой возможности получить прибыль от схемы; тем не менее, они уже заплатили за присоединение. Таким образом, финансовая пирамида характеризуется тем, что несколько человек (включая создателей схемы) зарабатывают большие суммы денег, в то время как последующие члены теряют деньги. По этой причине они считаются мошенничеством . [5]

Модель «восьмёрки»

Модель «восьмерки» содержит всего пятнадцать членов. Обратите внимание, что в арифметической прогрессии 1 + 2 + 3 + 4 + 5 = 15. Пирамидальная схема на рисунке, напротив, представляет собой геометрическую прогрессию 1 + 2 + 4 + 8 = 15.

Многие пирамиды более сложны, чем простая модель. Они признают, что привлечение большого количества других людей в схему может быть сложным, поэтому используется, казалось бы, более простая модель. В этой модели каждый человек должен привлечь двух других, но легкость достижения этого компенсируется, поскольку глубина, необходимая для возврата любых денег, также увеличивается. Схема требует, чтобы один человек привлек двух других, которые каждый должен привлечь двух других, и так далее.

Предыдущие примеры этой схемы назывались « Игра в самолет », а четыре уровня были обозначены как «капитан», «второй пилот», «экипаж» и «пассажир», чтобы обозначить уровень человека. Другой пример назывался «Оригинальный званый ужин», который обозначал уровни как «десерт», «основное блюдо», «гарнир к салату» и «закуска». Человек на «десертном» курсе находится на вершине дерева. Другой вариант, «Торговцы сокровищами», по-разному использовал геммологические термины, такие как «полировщики», «огранщики камней» и т. д. Одна версия, называемая «Фрактал изобилия», использует четыре элемента в качестве названий уровней: «Огонь», «Воздух», «Земля» и «Вода». Более поздняя вариация, известная как «Живая мастерская», берет названия растений, называя уровни «семя», «саженец», «цветок» и «лотос».

Такие схемы могут пытаться преуменьшить свою пирамидальную природу, называя себя «кругами дарения», где деньги «дарятся». Другие сосредотачиваются на кругах обмена или образовательных темах вокруг «изобилия», чтобы отвлечь внимание от неустойчивой структуры. Популярные схемы, такие как «Женщины, расширяющие права и возможности женщин» [6], делают именно это.

Какой бы эвфемизм ни использовался, в схеме всего 15 человек, распределенных по четырем уровням (1 + 2 + 4 + 8). Если взять в качестве примера игру «Самолет», то человек наверху этого дерева — «капитан», двое ниже — «вторые пилоты», четверо ниже — «экипаж», а восемь нижних членов — «пассажиры».

На десяти уровнях «игра в самолет» имеет процент проигрышей 87%.

Восемь пассажиров должны заплатить (или «подарить») определенную сумму (например, 5000 долларов США) для присоединения к схеме. Эта сумма (например, 40 000 долларов США) достается капитану, который уходит, а все оставшиеся поднимаются на один уровень. Теперь есть два новых капитана, поэтому группа разделяется на две части, и каждой группе требуется по восемь новых пассажиров. Человек, который присоединяется к схеме в качестве пассажира, не увидит возврата, пока не продвинется по уровням экипажа и второго пилота и не выйдет из схемы в качестве капитана. Таким образом, участники нижних трех уровней пирамиды теряют свои деньги, если схема рушится.

Если человек использует эту модель в качестве мошенничества, мошенник заберет большую часть денег. Они сделают это, заполнив первые три уровня (с одним, двумя и четырьмя людьми) фальшивыми именами, гарантируя, что получат первые семь выплат, в восемь раз превышающих сумму бай-ина, не заплатив ничего сами. Таким образом, если бай-ин был 5000 долларов, они получат 40 000 долларов, оплаченных первыми восемью инвесторами . Они продолжат покупать под настоящими инвесторами, а также будут продвигать и продлевать схему как можно дольше, чтобы позволить себе снять с нее еще больше, прежде чем она рухнет.

Хотя «капитаном» является человек на вершине дерева, получивший платеж от восьми пассажиров, покинувших схему, он может снова войти в пирамиду в качестве «пассажира» и, как ожидается, набрать достаточно людей, чтобы снова достичь должности капитана, тем самым получив вторую выплату.

Благословение ткацкого станка

«Blessing Loom» идентичен классической «Игре в самолет», с круглой диаграммой, скрывающей структуру пирамиды.

Подобно модели «восьмерки», Blessing Loom обманывает потенциальных инвесторов, заявляя, что превратит 100 долларов в 800 долларов. Эта схема имеет круговую структуру, поскольку увеличение числа новых рекрутов подталкивает людей ближе к центру круга, отсюда и « Loom » в названии. Каждому участнику нужно нанять двух человек, не предоставляя им никаких услуг или продуктов. Мошенничество часто всплывает в сети по всему миру под разными псевдонимами, такими как «loom circle» или «fractal mandala». [7] Схема Blessing Loom была признана незаконной во многих городах США. [8]

Мошенничество с франшизой

Мошенничество с франшизами определяется Федеральным бюро расследований США как финансовая пирамида. На сайте ФБР указано:

Пирамидальные схемы, также называемые мошенничеством с франшизами или схемами цепных рефералов, являются маркетинговыми и инвестиционными мошенничествами, в которых человеку предлагается дистрибьюторство или франшиза для продвижения определенного продукта. Реальная прибыль получается не за счет продажи продукта, а за счет продажи новых дистрибьюторств. Акцент на продаже франшиз, а не продукта, в конечном итоге приводит к тому, что предложение потенциальных инвесторов исчерпывается, и пирамида рушится. [9]

Матричные схемы

Матричные схемы используют ту же мошенническую, неустойчивую систему, что и пирамида; здесь участники платят, чтобы присоединиться к списку ожидания желаемого продукта, который только часть из них может когда-либо получить. Поскольку матричные схемы следуют тем же законам геометрической прогрессии, что и пирамиды, они впоследствии так же обречены на крах.

Такие схемы работают как очередь, где человек, стоящий во главе очереди, получает предмет, такой как телевизор, игровая приставка, цифровая видеокамера и т. д., когда определенное количество новых людей присоединяется к концу очереди. Например, для того, чтобы человек в начале получил свой предмет и покинул очередь, может потребоваться десять присоединившихся. Каждый присоединившийся должен купить дорогой, но потенциально бесполезный предмет, такой как электронная книга, для своего положения в очереди. Организатор схемы получает прибыль, потому что доход от присоединившихся намного превышает стоимость отправки предмета человеку в начале. Организаторы могут получить дополнительную прибыль, начав схему с очереди с подставными именами, которые должны быть очищены, прежде чем настоящие люди попадут в начало. Схема рушится, когда больше никто не хочет присоединяться к очереди.

Схемы могут не раскрывать или пытаться преувеличить позицию в очереди потенциального участника, что по сути означает, что схема является лотереей. Некоторые страны постановили, что матричные схемы являются незаконными на этом основании.

Связь с финансовыми пирамидами

Хотя их часто путают друг с другом, финансовые пирамиды и финансовые пирамиды Понци отличаются. [10] Финансовые пирамиды основаны на сетевом маркетинге , где каждому человеку в пирамиде поручено привлекать своих подчиненных и, в свою очередь, получать прибыль от их продаж или вербовки. Это не работает, потому что по сути требует присоединения к компании бесконечного числа людей. Однако в финансовой пирамиде участникам обещают доход от «инвестиций», предположительно в акции или товары, но которые фактически оплачиваются новыми инвесторами, в то время как центральная ведущая фигура забирает часть в качестве прибыли.

Подключение к многоуровневому маркетингу

Некоторые компании многоуровневого маркетинга (MLM) работают как финансовые пирамиды, и потребители часто путают законный многоуровневый маркетинг с финансовыми пирамидами. [3] [11] [12] [13]

По данным Федеральной торговой комиссии США , законный сетевой маркетинг отличается от финансовых пирамид тем, что его участники зарабатывают деньги в основном на продаже продукции, а не на привлечении клиентов: [14]

Не все многоуровневые маркетинговые планы являются законными. Если деньги, которые вы зарабатываете, основаны на ваших продажах публике, это может быть законным многоуровневым маркетинговым планом. Если деньги, которые вы зарабатываете, основаны на количестве людей, которых вы нанимаете, и ваших продажах им, это, вероятно, не так. Это может быть финансовой пирамидой. [15]

Напротив, пирамидальные схемы «могут подразумевать продажу продукта», но часто «просто используют продукт, чтобы скрыть свою пирамидальную структуру». [12] В то время как некоторые люди называют MLM в целом «пирамидальными продажами», [16] [17] [18] [19] другие используют этот термин для обозначения незаконной пирамидальной схемы, маскирующейся под MLM. [20]

Федеральная торговая комиссия США предостерегает от участия «в планах, где доход, который вы зарабатываете, в первую очередь зависит от количества привлеченных вами дистрибьюторов и ваших продаж им, а не от ваших продаж людям, не входящим в план, но намеревающимся использовать продукцию». [21]

Некоторые комментаторы утверждают, что MLM в целом являются не более чем легализованными финансовыми пирамидами. [22] [23] [24] В каждом штате существуют разные законы, и они принимают разные меры в отношении финансовых пирамид, но многоуровневый маркетинг является законным. [25] Лоббистские группы многоуровневого маркетинга оказывают давление на регулирующие органы правительства США, чтобы те сохранили законный статус таких схем. [26]

Законность

Пирамидальные схемы являются незаконными во многих странах или регионах, включая Албанию , [27] [28] Австрию , Бельгию , [29] Бахрейн , Бангладеш , [30] Бразилию , Канаду , [31] Китай , [32] Колумбию , [33] Данию , Доминиканскую Республику , [34] Эстонию , [35] Финляндию , [36] Францию , [37] Германию , Гонконг , [38] Венгрию , [39] Исландию , Индию , [40] Индонезию , [41] Иран , [42] Ирландию , [43] Италию , [44] Японию , [45] Малайзию , [46] Мальдивы , Мексику , Непал , Нидерланды , [ 47] Новую Зеландию , [48] Норвегию , [49] Оман , Перу , Филиппины , [50] Польшу , [51] Португалию , Румынию , [52] Россия , Сербия , [53] Южная Африка , [54] Сингапур , [55] Испания , Эфиопия , Шри-Ланка , [56] Швеция , [57] Швейцария , Тайвань , Таиланд , [ 58] Тринидад и Тобаго , [59] Турция , [60] Украина , [61] Великобритания , [62] и США . [12]

Известные случаи

Гражданские беспорядки в Албании в 1997 году были частично вызваны крахом финансовых пирамид ; однако их часто называли финансовыми пирамидами из-за их распространенности в албанском обществе. [63] [ необходимо разъяснение ]

В 2003 году Федеральная торговая комиссия США (FTC) раскрыла то, что она назвала интернет-«пирамидальным мошенничеством». В ее жалобе говорится, что клиенты платили регистрационный сбор, чтобы присоединиться к программе, которая называла себя «интернет-моллом», и приобрести пакет товаров и услуг, таких как интернет-почта, и что компания предлагала «значительные комиссионные» потребителям, которые покупали и перепродавали пакет. FTC утверждала, что программа компании вместо этого и на самом деле была финансовой пирамидой, которая не раскрывала, что большинство денег потребителей будут сохранены, и что она давала партнерам материалы, которые позволяли им обманывать других. [64]

WinCapita — схема, которой управляли финские преступники, в которой было задействовано около €100 млн. Схема стартовала в 2005 году. [65]

В начале 2006 года Ирландию захлестнула волна схем, основная деятельность которых проходила в Корке и Голуэе . Участников попросили внести по 20 000 евро в схему «Liberty», которая следовала классической модели «восьмерки». Платежи производились в Мюнхене , Германия , чтобы обойти ирландское налоговое законодательство в отношении подарков. Схемы спин-офф под названием «Speedball» и «People in Profit» стали причиной ряда насильственных инцидентов, и политики призвали ужесточить существующее законодательство. [66] Ирландия запустила веб-сайт для лучшего информирования потребителей о финансовых пирамидах и других видах мошенничества. [67]

12 ноября 2008 года в муниципалитетах Пасто , Тумако , Попаян и Сантандер-де-Киличао , Колумбия , вспыхнули беспорядки после краха нескольких финансовых пирамид. Тысячи жертв вложили свои деньги в пирамиды, которые обещали им необычайные процентные ставки. Отсутствие регулирующих законов позволило этим пирамидам чрезмерно расти в течение нескольких лет. Наконец, после беспорядков, колумбийское правительство было вынуждено объявить страну в состоянии чрезвычайного экономического положения, чтобы конфисковать и остановить эти схемы. Несколько менеджеров пирамиды были арестованы и преследуются по обвинению в «незаконном получении крупных денег». [68]

Kyiv Post сообщила 26 ноября 2008 года, что американский гражданин Роберт Флетчер (Роберт Т. Флетчер III; он же «Роб») был арестован СБУ (Государственная полиция Украины) после того, как украинские инвесторы обвинили его в организации финансовой пирамиды и связанной с ней финансовой пирамиды, в результате которой было получено 20 миллионов долларов США. ( Kyiv Post также сообщает, что некоторые оценки достигают 150 миллионов долларов США.) [69]

В Соединенном Королевстве в 2008 и 2009 годах финансовая пирамида стоимостью 21 миллион фунтов стерлингов под названием «Give and Take» вовлекла по меньшей мере 10 000 жертв на юго-западе Англии и в Южном Уэльсе. Лидеры схемы были привлечены к ответственности и отбыли срок в тюрьме, прежде чем им было приказано выплатить 500 000 фунтов стерлингов в качестве компенсации и судебных издержек в 2015 году. Расходы на возбуждение уголовного дела превысили 1,4 миллиона фунтов стерлингов. [70]

Ряд органов власти по всему миру объявили TVI Express финансовой пирамидой в 2010 и 2011 годах, включая Австралийскую комиссию по конкуренции и защите прав потребителей , Банк Намибии и Центральный банк Лесото . TVI Express, которой управляет Тарун Трикха из Индии, по-видимому, привлекла сотни тысяч «инвесторов», очень немногие из которых, как сообщается, вернули хоть какую-то часть своих инвестиций. [71] [72] [73] [74] [75]

BurnLounge , Inc. — многоуровневый маркетинговый интернет-магазин музыки, основанный в 2004 году и базирующийся в Нью-Йорке. К 2006 году компания сообщила о 30 000 участников, использующих сайт для продажи музыки через свою сеть. В 2007 году Федеральная торговая комиссия подала в суд на компанию за то, что она является незаконной финансовой пирамидой. Компания проиграла иск в 2012 году и проиграла апелляцию в июне 2014 года. В июне 2015 года FTC начала возвращать 1,9 миллиона долларов людям, которые потеряли деньги в этой схеме. [76]

В августе 2015 года Федеральная торговая комиссия США подала иск против Vemma Nutrition Company , компании Multi-Level Marketing из Аризоны , обвиняемой в организации незаконной финансовой пирамиды. В декабре 2016 года Vemma согласилась на урегулирование в размере 238 миллионов долларов с Федеральной торговой комиссией, которая запретила компании «практику финансовой пирамиды», включая коммерческие предприятия, ориентированные на набор персонала, обманные заявления о доходах и необоснованные заявления о состоянии здоровья. [77] [78]

В марте 2017 года Ufun Store, зарегистрированный как онлайн-бизнес для своих членов в качестве компании прямых продаж, был объявлен управляющим финансовой пирамидой в Таиланде. Уголовный суд вынес приговоры к тюремному заключению на срок от 12 265 до 12 267 лет 22 лицам, осужденным за схему, которая обманула около 120 000 человек на более чем 20 миллиардов бат. [79]

Схема Airplane Game вновь появилась в 2020 году как сберегательный клуб под названием Blessing Loom, Blessing Circle, Sending Flower, Gifting Flower и т. д. Ее также неверно представляют как Sou-Sou , законную модель сберегательного клуба, в которой количество людей, вносящих взносы в банк, фиксировано, и каждый человек получает выплату на регулярной основе. Это отличается от варианта схемы пирамиды, использующей иерархическую модель цветка, [80] где новые члены постоянно набираются в группу людьми по краям цветка. Это переосмысление старой модели Airplane/8-ball возрождается на платформах социальных сетей, таких как Instagram и Zoom. [81] [82]

Смотрите также

Ссылки

  1. ^ финансовая пирамида в Encyclopaedia Britannica
  2. ^ Администратор веб-сайта. (2024). "Многоуровневый маркетинг против финансовых пирамид". Защита прав потребителей. consumer.sd.gov . Офис генерального прокурора Южной Дакоты . Получено 18 февраля 2024 г. Разница между финансовой пирамидой и законной программой MLM заключается в том, что в финансовой пирамиде не продается реальный продукт. Участники пытаются заработать деньги исключительно путем привлечения новых участников в программу. Отличительной чертой этих схем является обещание заоблачных прибылей за короткий период времени за то, что вы ничего не делаете, кроме как отдаете свои деньги и заставляете других делать то же самое.
  3. ^ ab Smith, Rodney K. (1984). Многоуровневый маркетинг . Baker Publishing Group. стр. 45. ISBN 0-8010-8243-9.
  4. ^ "Финансовые пирамиды". Федеральное бюро расследований . Получено 18 апреля 2019 г.
  5. ^ Комиссия, Австралийская комиссия по конкуренции и защите прав потребителей (14 мая 2015 г.). «Финансовые пирамиды». Австралийская комиссия по конкуренции и защите прав потребителей .
  6. ^ Трейси Маквей (2001-08-05). «Пирамидальная афера, которая наживается на женщинах, будет запрещена». Guardian . Получено 2013-04-02 .
  7. ^ Окве Матиас, Абуджа; Мерлин Мэтьюз, Лагос (21 мая 2019 г.). «SEC объявляет „Loom Money“ нелегальным предприятием». Guardian Nigeria . Получено 3 мая 2022 г.
  8. ^ ABC News (2020-04-20). «Полиция предупреждает о мошенничестве с „благословением ткацкого станка“». YouTube . Архивировано из оригинала 2021-11-04.
  9. ^ "ФБР — Распространенные схемы мошенничества". Fbi.gov . Получено 2013-04-02 .
  10. ^ Зукофф, Митчелл (10 января 2006 г.). Схема Понци — правдивая история финансовой легенды . Нью-Йорк: Random House Trade Paperbacks. ISBN 0-8129-6836-0.
  11. ^ Keep, William W; Vander Nat, Peter J. (2014). «Многоуровневый маркетинг и финансовые пирамиды в Соединенных Штатах: исторический анализ» (PDF) . Журнал исторических исследований в маркетинге . 6 (2): 188–210. doi :10.1108/JHRM-01-2014-0002. Архивировано из оригинала (PDF) 2016-04-12 . Получено 2016-03-26 .
  12. ^ abc Valentine, Debra (13 мая 1998 г.). «Финансовые пирамиды». Федеральная торговая комиссия. Архивировано из оригинала 2022-05-26 . Получено 2016-03-25 .
  13. ^ Эдвардс, Пол (1997). Франчайзинг и лицензирование: два эффективных способа развития вашего бизнеса в любой экономике . Тарчер. стр. 356. ISBN 0-87477-898-0.
  14. ^ "Финансовые пирамиды". 18 июля 2013 г.
  15. ^ "Многоуровневый маркетинг". 14 июля 2016 г.
  16. ^ Клегг, Брайан (2000). Невидимый клиент: стратегии успешного обслуживания клиентов по проводам . Коган Пейдж. стр. 112. ISBN 0-7494-3144-X.
  17. ^ Хиггс, Филипп; Смит, Джейн (2007). Переосмысление нашего мира . Juta Academic. стр. 30. ISBN 978-0-7021-7255-7.
  18. ^ Китчинг, Тревор (2001). Мошенничество при покупке и как его избежать . Gower Publishing Company. стр. 4. ISBN 0-566-08281-0.
  19. ^ Мендельсон, Мартин (2004). Руководство по франчайзингу . Cengage Learning Business Press. стр. 36. ISBN 1-84480-162-4.
  20. ^ Блайт, Джим (2004). Продажи и управление ключевыми клиентами . Cengage Learning Business Press. стр. 278. ISBN 1-84480-023-7.
  21. ^ "Многоуровневый маркетинг". Федеральная торговая комиссия. 4 января 2018 г. Получено 2018-06-20 . Есть многоуровневые маркетинговые планы, а есть финансовые пирамиды. Прежде чем подписывать пунктирную линию, изучите послужной список компании, задайте много вопросов и поищите независимые мнения о бизнесе.
  22. ^ Кэрролл, Роберт Тодд (2003). Словарь скептика: собрание странных убеждений, забавных обманов и опасных заблуждений . Wiley. стр. 235. ISBN 0-471-27242-6.
  23. ^ Коенен, Трейси (2009). Экспертное расследование мошенничества: пошаговое руководство . Wiley. стр. 168. ISBN 978-0-470-38796-2.
  24. ^ Сэлинджер, Лоуренс М., ред. (2005). Энциклопедия преступлений «белых воротничков» и «корпоративных преступлений» . Том 2. Sage Publishing. стр. 880. ISBN 0-7619-3004-3.
  25. ^ "Финансовые пирамиды". Findlaw . Получено 29.03.2019 .
  26. ^ «Как лоббистские доллары поддерживают финансовые пирамиды». TheVerge . 8 апреля 2014 г. Получено 20 августа 2019 г.
  27. ^ Джарвис, Кристофер (март 2000 г.). «Взлет и падение финансовых пирамид Албании url=https://web.archive.org/web/20120406122435/http://www.scamwatch.gov.au/content/index.phtml/itemId/694266». {{cite journal}}: Цитировать журнал требует |journal=( помощь ) ; Отсутствует вертикальная черта в: |title=( помощь )
  28. ^ "Закон о конкуренции и защите прав потребителей 2010 г. – Приложение 2, Раздел 3 – Пирамидальные схемы". Austlii.edu.au . Получено 2013-04-02 .
  29. ^ "Пирамидеверкооп - Geschillen en klachten - Дом" . Архивировано из оригинала 15 октября 2014 г. Проверено 9 октября 2014 г.
  30. ^ "Правительство запрещает пирамидальный маркетинг". The Daily Star . 2013-09-06 . Получено 2020-06-14 .
  31. ^ "Пирамидные мошенничества". antifraudcentre-centreantifraude.ca . 11 марта 2015 г. Архивировано из оригинала 13 ноября 2018 г. Получено 2 ноября 2018 г.
  32. ^ "Положение о запрете пирамидальной продажи". fdi.gov.cn. Архивировано из оригинала 2019-01-23 . Получено 2019-01-23 .
  33. ^ "Колумбийское мошенничество: "Я потерял свои деньги"". BBC News . 18 ноября 2008 г. Получено 12 апреля 2010 г.
  34. ^ "Proyecto De Ley Que Prohíbe La Venta Bajo El Esquema Piramidal" (PDF) (на испанском языке). Архивировано из оригинала (PDF) 29 апреля 2016 г. Проверено 23 февраля 2011 г.
  35. ^ "Tarbijakaitseseadus" [Закон Эстонии о защите прав потребителей] (на эстонском языке). §12 3 (8) #14 . Получено 11 октября 2010 г.
  36. ^ Rahankeräyslaki 255/2006 – «Rahankeräyslaki 255/2006 – Ajantasainen lainsäädäntö – FINLEX ®».
  37. ^ «Продажи от двери к двери – Пирамидальные продажи – Многоуровневый маркетинг». Ноябрь 1999 г. стр. 130. CiteSeerX 10.1.1.129.8742 . 
  38. ^ Указ о запрете финансовых пирамид (гл. 617) § 5
  39. ^ «Закон C 2012 года об Уголовном кодексе – Раздел 412: Организация финансовой пирамиды» (PDF) . Национальная база данных законодательства . Министерство юстиции Венгрии. стр. 138. Архивировано (PDF) из оригинала 13 декабря 2021 г. . Получено 13 февраля 2022 г. .
  40. ^ "RBI предостерегает от финансовых пирамид". The Times of India . 2015-01-02 . Получено 2020-12-20 .
  41. ^ "Скема Пирамида Диларанг, Насаба Терлиндунги". Финансиалку.com . 15 февраля 2014 года . Проверено 28 октября 2019 г.
  42. ^ IRB – Совет по делам иммиграции и беженцев Канады (24 марта 2010 г.). «IRB – Совет по делам иммиграции и беженцев Канады: Компания Goldmine International; обращение иранских властей с лицами, связанными с компанией». Европейская информационная сеть по странам происхождения . Архивировано из оригинала 24 марта 2010 г. Получено 3 мая 2022 г.Альтернативный URL-адрес
  43. ^ "Финансовые пирамиды". Комиссия по защите конкуренции и прав потребителей . Получено 12 июня 2015 г.
  44. ^ "L 173/2005". parlamento.it .
  45. ^ 無限連鎖講の防止に関する法律. Архивировано 27 июня 2009 г. на Wayback Machine (на японском языке).
  46. ^ Комиссар по пересмотру законодательства, Малайзия в соответствии с Законом о пересмотре законодательства 1968 года (1 марта 2013 г.). «Закон о прямых продажах и борьбе с финансовыми пирамидами 1993 года (Закон 500)» (PDF) . Архивировано (PDF) из оригинала 2022-07-15.{{cite web}}: CS1 maint: числовые имена: список авторов ( ссылка )
  47. ^ "Приговор Верховного совета Нидерландов относительно финансовой пирамиды". Zoeken.rechtspraak.nl. Архивировано из оригинала 2013-06-19 . Получено 2013-04-02 .
  48. ^ Пирамидальные схемы Комиссия по торговле Новой Зеландии
  49. ^ "Lovdata.no". Lovdata.no . Получено 2013-04-02 .
  50. ^ NYtimes.com, «Инвесторы в филиппинскую финансовую пирамиду потеряли более 2 миллиардов долларов»
  51. ^ «Первое наказание, наложенное за вовлечение в так называемые финансовые пирамиды». Управление по защите конкуренции и прав потребителей. 22 января 2021 г.
  52. ↑ Explozia piramidelor. Архивировано 6 мая 2016 г. в Wayback Machine Ziarul Ziua, 12 июля 2006 г.
  53. ^ "Закон о торговле | Республика Сербия" . Параграф . Проверено 20 декабря 2020 г.
  54. ^ Whitecollarcrime.co.za Архивировано 2008-12-01 в Wayback Machine , Финансовые пирамиды
  55. ^ Закон о многоуровневом маркетинге и пирамидальных продажах (запрет) (гл. 190, ред. 2000 г.), раздел 3
  56. ^ Пирамидальные схемы незаконны в соответствии с разделом 83c Закона о банковской деятельности Шри-Ланки Департамент правительственной печати, Шри-Ланка
  57. ^ lagen.nu - Tillkännagivande (2008:487) с anledning av marknadsföringslagen (2008:486)
  58. ^ TDSA.gov. Архивировано 20 февраля 2009 г. на Wayback Machine . Новости Новости Тайской ассоциацией прямых продаж (на тайском языке)
  59. ^ "Правительство запрещает финансовые пирамиды и схемы Понци". tt.loopnews.com. 2022-11-16 . Получено 2023-10-03 .
  60. ^ "Saadet Zinciri Operations: 60 Gözaltı" . Cnnturk.com. 14 мая 2010 г. Проверено 2 апреля 2013 г.
  61. ↑ Рада в первом чтении приняла законопроект о запрете финансовых пирамид на Украине, Интерфакс-Украина (20 ноября 2013 г.)
  62. ^ "Мошенничество с финансовой пирамидой". Действие Мошенничество . Полиция Лондонского Сити . Получено 2016-07-05 .
  63. ^ "Финансы и развитие". Финансы и развитие | F&D . Получено 2018-07-04 .
  64. ^ FTC обвиняет Internet Mall в мошеннической пирамиде Федеральная торговая комиссия
  65. ^ «SS: Некоторые жертвы схемы WinCapita Ponzi скоро получат компенсацию» . Юле Уутисет . 22 сентября 2016 г. Проверено 4 июля 2018 г.
  66. ^ Гардаи захватил огнестрельное оружие после инцидента с финансовой пирамидой Архивировано 23 марта 2008 г. в Wayback Machine Irish Examiner
  67. ^ "Национальное агентство по защите прав потребителей Ирландии". Consumerconnect.ie . Получено 2013-04-02 .
  68. ↑ Колумбийцы бунтуют из-за мошенничества с финансовой пирамидой. Колумбия: BBC News . 13 ноября 2008 г.
  69. ^ Рачкевич, Марк (2008-11-26). "Пойман! Американец арестован в Киеве по подозрению в мошенничестве – 26 ноября 2008 г.". Kyiv Post . Получено 2018-07-04 .
  70. ^ «Судебное преследование участников финансовой пирамиды стоимостью 21 млн фунтов стерлингов обошлось налогоплательщикам в 1,4 млн фунтов стерлингов». bbc.co.uk. 14 сентября 2015 г.
  71. ^ ACCC получает запретительные судебные приказы против операторов предполагаемой финансовой пирамиды TVI Express Архивировано 2011-06-02 в Wayback Machine Австралийская комиссия по конкуренции и защите прав потребителей
  72. ^ BoN предупреждает общественность о TVI Express Архивировано 04.10.2011 в Wayback Machine Bank в Намибии
  73. ^ BoL предупреждает общественность о TVI Express Архивировано 03.10.2011 в Wayback Machine Bank в Лесото
  74. ↑ Южноафриканская газета Sunday Times на TVI Express Sunday Times (Южная Африка)
  75. ^ Consumer Watchdog Botswana на TVI Express Consumer Watchdog Botswana
  76. ↑ Халл, Тим (2 июня 2014 г.). «9-й округ подтверждает решение по делу BurnLounge». Служба новостей суда . Получено 19 июня 2014 г.
  77. ^ "Vemma соглашается запретить практику финансовых пирамид для урегулирования обвинений FTC". FTC.gov . 15 декабря 2016 г. Получено 22 декабря 2016 г.
  78. ^ "Vemma достигает соглашения с FTC на сумму 238 миллионов долларов". TruthInAdvertising.org . Получено 22.12.2016 .
  79. ^ "Мошенники из Уфуна приговорены к тысячам лет". Bangkok Post . Получено 2020-08-08 .
  80. ^ «БУДЬТЕ ВНИМАТЕЛЬНЫ: мошенничество «Blessing Loom» снова появляется в социальных сетях». cbs19.tv . 21 апреля 2020 г. . Получено 08.08.2020 г.
  81. ^ "Blessing Loom Ponzi Scam: будьте осторожны". OnlineThreatAlerts.com . Получено 2020-07-07 .
  82. ^ "Финансовая пирамида 'Blessing looms' охватывает Хьюстон". Click2Houston.com . 8 декабря 2016 г. Получено 2020-07-07 .

Внешние ссылки