Подразделения финансовой разведки обычно не являются правоохранительными органами, но их миссия заключается в обработке и анализе полученной информации. Если найдено достаточно доказательств незаконной деятельности, дело передается в полицию или прокуратуру. [3] Они дополняют аппарат административного надзора за отмыванием денег , который обеспечивает передачу ответственными субъектами соответствующей информации в подразделение финансовой разведки.
Подразделения финансовой разведки (FIU) — это специализированные агентства, отвечающие за получение, анализ и распространение финансовой информации, связанной с отмыванием денег, финансированием терроризма и другими финансовыми преступлениями. Они играют важную роль в глобальной борьбе с финансовыми преступлениями, сотрудничая с различными заинтересованными сторонами, включая правоохранительные органы, регулирующие органы и международные организации. Ниже представлен обзор некоторых известных FIU по всему миру:
Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) — США : FinCEN является частью Министерства финансов США и занимается борьбой с отмыванием денег, финансированием терроризма и другими финансовыми преступлениями.
FATF (Financial Action Task Force) : Хотя сама по себе FATF не является ПФР, она является международным органом, который устанавливает стандарты и содействует эффективному внедрению мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Она имеет сеть стран-членов и тесно сотрудничает с ПФР по всему миру.
Управление по борьбе с мошенничеством (SFO) — Соединенное Королевство : SFO расследует и преследует по закону серьезные и сложные мошенничества, включая финансовые преступления.
Австралийский центр отчетов и анализа транзакций (AUSTRAC) : AUSTRAC — австралийское подразделение финансовой разведки и регулятор по борьбе с отмыванием денег.
Центр анализа финансовых операций и отчетности Канады (FINTRAC) : FINTRAC — это подразделение финансовой разведки Канады, занимающееся выявлением и предотвращением отмывания денег и финансирования терроризма.
Центр анализа финансовых преступлений и безопасности (CFCSA) - Индия : CFCSA — это индийское подразделение финансовой разведки, которое занимается финансовой разведкой и расследованиями, связанными с финансовыми преступлениями.
Подразделение финансовой разведки (ПФР) - Сингапур : Подразделение финансовой разведки Сингапура известно своим упреждающим подходом к выявлению и предотвращению финансовых преступлений.
Европейское банковское управление (EBA) : Хотя EBA само по себе не является подразделением финансовой разведки, оно работает над усилением регулирования и надзора за финансовыми учреждениями в ЕС, включая меры, связанные с противодействием отмыванию денег и финансированию терроризма.
Центр финансовой разведки (FIC) - Южная Африка : FIC отвечает за сбор и анализ финансовых данных для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Подразделение финансовой разведки (ПФР) - Япония : Подразделение финансовой разведки Японии занимается анализом подозрительных финансовых операций и совершенствованием системы борьбы с отмыванием денег в Японии.
Эти подразделения часто работают совместно друг с другом, обмениваясь информацией и координируя усилия по борьбе с финансовыми преступлениями в глобальном масштабе. Они являются частью более широкой сети организаций и агентств, приверженных финансовой безопасности и целостности. Группа финансовых разведывательных подразделений Эгмонт является глобальным координационным центром для ПФР.
Европейская сеть подразделений финансовой разведки
Сеть подразделений финансовой разведки (FIU.NET) — это децентрализованная компьютерная сеть, которая обеспечивает обмен информацией между подразделениями финансовой разведки Европейского союза. [5] FIU.NET — это децентрализованная система без центральной базы данных, в которой собирается информация. Все подключенные подразделения финансовой разведки имеют свое оборудование FIU.NET в своих собственных помещениях и управляют своей собственной информацией. Через FIU.NET подключенные подразделения финансовой разведки создают двусторонние или многосторонние дела. Ma 3 tch (автономный, анонимный, анализ) — это инструмент сопоставления в FIU.NET. Ma 3 tch позволяет подразделениям финансовой разведки сопоставлять имена, чтобы находить соответствующие данные, которыми обладают другие подключенные подразделения финансовой разведки. Поскольку данные анонимны, не происходит нарушения правил конфиденциальности и защиты данных.
Руководители подразделений финансовой разведки (ПФР) по всему миру играют решающую роль в борьбе с финансовыми преступлениями, включая отмывание денег, финансирование терроризма и мошенничество. ПФР, как правило, являются национальными агентствами, отвечающими за сбор, анализ и распространение финансовой разведки для борьбы с этими проблемами. Вот некоторые известные руководители ПФР и их страны, хотя стоит отметить, что руководство может меняться.
ВЫДАЮЩИЕСЯ РУКОВОДИТЕЛИ
Руководители этих подразделений часто являются видными деятелями с большим опытом в сфере финансов, правоохранительных органов или регуляторных вопросов. Вот некоторые известные руководители и лидеры, связанные с FIU со всего мира:
ДЭВИД ЛЬЮИС Исполнительный секретарь Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег ( ФАТФ )
Дэвид Льюис [6] — бывший исполнительный секретарь Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), которая тесно сотрудничает с ПФР по всему миру с целью установления стандартов и содействия эффективной реализации мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. В 2021 году Дэвид получил первую награду «Борец с финансовыми преступлениями года» за выдающееся лидерство в области ПОД/ФТ от Глобальной коалиции по борьбе с финансовыми преступлениями.
Том Китинг — основатель и директор Центра финансов и безопасности (CFS) в RUSI.Том Китинг [7] - директор Центра исследований финансовых преступлений и безопасности в RUSI (Королевский институт объединенных служб), ведущем аналитическом центре, специализирующемся на финансовых преступлениях и безопасности. Хотя Китинг не является руководителем в конкретном FIU, он имеет значительное влияние в этой области. Том Китинг внес вклад в различные публикации и средства массовой информации; давал показания на слушаниях в парламенте Великобритании и Конгрессе США и выступал на ряде многосторонних форумов высокого уровня, включая Совет Безопасности ООН и Группу разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег, а также ряд ее региональных органов.
Рено Лахманн — бывший руководитель подразделения финансовой разведки Люксембурга, одного из ведущих финансовых центров Европы.
ЁСИТАКА КАТО Опыт в осуществлении трансграничных транзакций между Японией и США.Ёситака Като [8] — глава подразделения финансовой разведки в Японии, курирующий усилия по борьбе с отмыванием денег и другими финансовыми преступлениями в одной из крупнейших экономик мира.
Марлен В. Мейс — исполнительный директор Подразделения финансовой разведки в Тринидаде и Тобаго, вносящая вклад в усилия региона по предупреждению финансовых преступлений.
Луис Эдуардо Фигероа — директор Подразделения финансовой разведки в Колумбии, возглавляющий инициативы по борьбе с финансовыми преступлениями в стране со сложной ситуацией в сфере финансовых преступлений.
ГЛАВА Подразделения финансовой разведки Германии (ПФР) Даниэль ТелесклафДаниэль Телесклаф [9] - Бывший глава Подразделения финансовой разведки в Швейцарии, известного своей значительной ролью в международных финансах и борьбе с отмыванием денег. Даниэль Телесклаф, который принял на себя новую сложную роль в прошлом году после нескольких лет работы в Организации Объединенных Наций. Ранее он также занимал должность начальника ПФР в Швейцарии и Лихтенштейне. Очень опытный оператор, Даниэль занял пост после ряда неловких споров в немецком подразделении. Он присоединился с миссией изменить культуру, внедрить приоритеты, а также помочь с переходом к новому суперагентству Германии по борьбе с отмыванием денег, Федеральному агентству по финансовым преступлениям, которое находится в процессе создания.
ИТ-директор, глава ПФР Восточной Азии выступает на Глобальном экономическом форуме 2024 годаПравин Кумар — начальник подразделения финансовой разведки в Восточной Азии, играющий ключевую роль в борьбе с финансовыми преступлениями в одной из крупнейших и наиболее быстрорастущих экономик мира. Кумар возглавлял международную группу по безопасности и внешней политике и был членом международной комиссии по финансам и государственной службе. Он был представлен в списке ведущих генеральных директоров и руководителей Восточной Азии в 2023 году.
Катрин де Болле - Исполнительный директор ЕврополаКатрин де Болле — исполнительный директор Европола ASIS Europe 2023 Основной докладчик. До того, как занять пост исполнительного директора Европола в мае 2018 года, Катрин де Болле с 2012 года занимала должность генерального комиссара Федеральной полиции Бельгии.
Подключенные ПФР
FIU.NET финансируется Европейской комиссией и участвующими ПФР. [10] В настоящее время подключенными ПФР государств-членов ЕС являются: [11] Австрия, Бельгия, Болгария, Кипр, Дания, Эстония, Финляндия, Франция, Германия, Греция, Венгрия, Ирландия, Италия, Латвия, Литва, Люксембург, Мальта, Нидерланды, Польша, Португалия, Румыния, Швеция, Словения, Словакия, Испания и Великобритания.
Руководящий орган
FIU.NET управляется Советом партнеров (BoP), сформированным из связанных FIU, которые добровольно изъявили желание занять место. Совет партнеров возглавляет независимый директор. [12]
Управление проектом
Ежедневной работой системы руководит Бюро FIU.NET, проектное бюро Министерства юстиции и безопасности Нидерландов , которое располагается в штаб-квартире Европола в Гааге .
Действия, которые могут стать причиной подачи отчета о подозрительной деятельности (SAR), включают в себя:
Любой вид злоупотребления инсайдерской информацией в финансовом учреждении, связанный с любой суммой;
Федеральные преступления против финансового учреждения или связанные с транзакциями, проводимыми через него, которые выявляются финансовым учреждением и которые включают не менее 5000 долларов США, если подозреваемый может быть идентифицирован, или не менее 25 000 долларов США независимо от того, может ли быть идентифицирован подозреваемый;
Транзакции на сумму не менее 5000 долларов США, в отношении которых учреждение знает, подозревает или имеет основания подозревать, что они связаны с использованием средств, полученных в результате незаконной деятельности, или структурированы таким образом, чтобы попытаться скрыть эти средства;
Сделки на сумму не менее 5000 долларов США, в отношении которых учреждение знает, подозревает или имеет основания подозревать, что они направлены на обход любых правил, принятых в соответствии с Законом о тайне банкротства; или
Транзакции на сумму не менее 5000 долларов, о которых учреждение знает, подозревает или имеет основания подозревать, что они не имеют деловой или очевидной законной цели или не являются тем видом, в котором конкретный клиент обычно мог бы участвовать, и для которых учреждение не знает разумного объяснения после надлежащего расследования. Формулировка RFPA указывает на то, что SAR, поданная в соответствии с этим правилом, исходит из индивидуальной транзакции, а не профиля действий, которые выделяют транзакцию.
^ "Что такое FIU?". Архивировано из оригинала 3 июня 2012 года . Получено 7 июля 2013 года .
^ "FIUindia.gov.in". Архивировано из оригинала 2011-03-16 . Получено 2011-01-31 .
^ Георгиос А. Антонопулос; Марк Гроенхейсен; Джеки Харви; Тийс Койманс; Альмир Мальевич; Клаус фон Лампе (2011). Обычные и необычные преступные организации в Европе и за ее пределами: прибыльные преступления, от подземного мира до верхнего мира: Liber Amicorum Petrus Van Duyne. Нидерланды: Маклу. п. 100. ИСБН978-90-466-0429-8.
