Alrajhi Bank ( арабский : مصرف الراجحي ) (ранее известный как Alrajhi Banking and Investment Corporation ) [4] — саудовский банк и крупнейший в мире исламский банк по размеру капитала по данным за 2015 год. [5]
Банк является крупным инвестором в бизнес Саудовской Аравии и одним из крупнейших акционерных обществ в Королевстве, [6] с более чем 330,5 млрд саудовских риалов в AUM (88 млрд долларов США) [7] и более 600 филиалами. [8] Его головной офис находится в Эр-Рияде , с шестью региональными офисами. Al Rajhi Bank также имеет филиалы в Кувейте и Иордании , а также дочерние компании в Малайзии и Сирии .
Рыночная капитализация банка Al Rajhi составляет 302,80 млрд саудовских риалов. [9]
Alrajhi Bank был основан в 1957 году и является одним из крупнейших банков в Саудовской Аравии, с более чем 9600 сотрудниками и активами в размере 88 миллиардов долларов. Штаб-квартира банка находится в Эр-Рияде, и он имеет более 600 филиалов, в основном в Саудовской Аравии, но также в Кувейте и Иордании, с дочерней компанией в Малайзии. Банк был основан четырьмя братьями, Салехом , Сулейманом , Мохамедом и Абдуллой из семьи Альраджи, одной из самых богатых семей в Саудовской Аравии. Первоначально банк начинался как группа банковских и коммерческих операций, которые в 1978 году объединились под эгидой Alrajhi Trading and Exchange Company. Компания была преобразована в акционерное общество в 1987 году и через два года была переименована в Alrajhi Banking and Investment Corporation. В 2006 году банк переименовал себя в Alrajhi Bank. Акции торгуются на Саудовской Аравийской фондовой бирже ( Tadawul ), и около 75% акций находятся в публичной собственности. Члены семьи Альраджи являются крупнейшими акционерами банка.
В 2006 году, после почти 50 лет работы исключительно в Саудовской Аравии, банк запустил Al Rajhi Bank Malaysia , что ознаменовало его первый выход на международный банковский рынок. [10]
Alrajhi Bank предлагает разнообразные банковские услуги, такие как депозиты, кредиты, инвестиционные консультации, торговля ценными бумагами, денежные переводы, кредитные карты и потребительское финансирование. Все услуги предлагаются в соответствии с исламскими требованиями. Банк получил множество наград за свои операции на Ближнем Востоке. Абдулла бин Сулейман Альраджи является председателем совета директоров банка, а Стефано Бертамини - генеральным директором. В совет директоров входит одиннадцать директоров, четверо из которых являются членами семьи Альраджи: Мохаммед бин Абдулла Альраджи, Сулейман бин Салех Альраджи Абдулла бин Сулейман Альраджи председатель совета директоров и Бадер бин Мохаммед Альраджи. [11]
В сентябре 2016 года Alrajhi стал первым банком в Саудовской Аравии, который начал сотрудничать с Министерством жилищного строительства, участвуя в планах правительства по увеличению числа домовладельцев, предлагая ипотечные кредиты, частично финансируемые государством. [7] Традиционно банк был сосредоточен на потребительском банкинге, но начал диверсифицировать свои доходы, планируя сместить фокус на средний корпоративный и малый и средний бизнес (МСП), поскольку правительство Саудовской Аравии реализовывало свою более широкую программу социальных реформ и Национальную программу трансформации (NTP). [12] По состоянию на 2016 год 70 процентов активов Alrajhi и 55–60 процентов его доходов были получены от потребительского банкинга, [7] а доля банка на рынке ипотечного кредитования в Королевстве составляет 18 процентов. [12]
Alrajhi Bank столкнулся с обвинениями в многочисленных исках в США после атак 11 сентября 2001 года , включая утверждения о том, что Alrajhi Bank использовался для совершения финансовых транзакций для людей или некоммерческих организаций, связанных с террористами. Некоммерческие и коммерческие предприятия, связанные с Alrajhi, расположенные в Вирджинии, подверглись обыскам и изъятиям со стороны американских правоохранительных органов, пытавшихся пресечь деятельность по финансированию террористов в Соединенных Штатах в 2002 году. [13] В январе 2005 года Окружной суд США по Южному округу Нью-Йорка отклонил все иски против банка. Суд постановил: «Истцы не приводят фактов в поддержку своих выводов о том, что Alrajhi Bank должен был знать, что благотворительные организации-ответчики... поддерживали... терроризм... Даже приняв все обвинения против Alrajhi Bank как истинные, истцы не смогли заявить требование, которое дало бы им право на возмещение». Несмотря на эти обвинения, 30 июня 2014 года Верховный суд США вынес постановление, оставив в силе отклонение с предубеждением всех исков против банка, а также против Сулеймана бин Абдулазиза Альраджи (основателя и бывшего председателя банка) и Абдуллы бин Сулеймана Альраджи (председателя и бывшего генерального директора банка) среди прочих, связанных с террористическими атаками 11 сентября 2001 года. Постановление Верховного суда окончательно закрыло иски, предъявленные банку и его сотрудникам жертвами и выжившими после атак 11 сентября. [14]
В марте 2002 года в рамках операции Green Quest , тайной попытки Казначейства США пресечь финансирование терроризма в Соединенных Штатах, агенты правоохранительных органов США вошли и обыскали 14 взаимосвязанных коммерческих и некоммерческих организаций в Вирджинии, которые были связаны с SAAR Foundation , частным благотворительным фондом, созданным в 1983 году, в первоначальный совет директоров которого входили Сулейман бин Абдулазиз Альраджи и двое других членов семьи Альраджи. В заявлении правоохранительных органов под присягой говорилось, что более 100 некоммерческих и коммерческих организаций в Вирджинии были частью «Safa Group», которая, как считалось, «занималась тактикой отмывания денег путем «расслоения», чтобы скрыть от правоохранительных органов следы своей поддержки террористов». Последующие повестки федерального большого жюри 2006 года показали, что Alrajhi Bank не был напрямую связан с организациями, подлежащими обыску в марте 2002 года. В решении Апелляционного суда США по четвертому округу, на которое ссылается отчет сотрудников в этой связи, указано, что эти вопросы касались адвоката, который никогда не представлял ни банк, ни членов семьи Альраджи. [15]
Имя Альраджи было идентифицировано в файле, который содержал рукописный список из 20 человек, указанных в качестве предполагаемых ключевых финансовых спонсоров Аль-Каиды. Список, изображение отсканированного документа на CD-ROM, был найден во время обыска в боснийских офисах Benevolence International Foundation , саудовской некоммерческой организации, позже признанной террористической организацией Министерством финансов . [16] Golden Chain обсуждалась в отчете Комиссии по 11 сентября, в документах федерального суда и гражданских исках, хотя имя Альраджи не было конкретно упомянуто, в то время как сообщения СМИ еще в 2004 году утверждали, что список Аль-Каиды включал имя Альраджи. [13]
В 2003 году Центральное разведывательное управление США (ЦРУ) опубликовало секретный документ под названием «Банк Аль Раджи: канал финансирования экстремистов». По словам Гленна Симпсона из Wall Street Journal , отчет ЦРУ заканчивался словами: «Старшие члены семьи Аль Раджи давно поддерживают исламских экстремистов и, вероятно, знают, что террористы используют их банк». В отчете ЦРУ за 2003 год говорилось, что в 2000 году курьеры банка Аль Раджи «доставляли деньги индонезийской повстанческой группировке Kompak для финансирования закупок оружия и деятельности по изготовлению бомб». [17] В 2004 году банк Аль Раджи подал иск о клевете против Wall Street Journal за статью 2002 года, в которой говорилось о том, что Саудовская Аравия отслеживает несколько счетов из-за опасений террористов. Иск был урегулирован в 2004 году, и Wall Street Journal не был обязан возмещать ущерб. WSJ также опубликовала письмо генерального директора банка и свое собственное заявление о том, что газета «не намеревалась выдвигать обвинения в том, что банк Al Rajhi поддерживал террористическую деятельность или участвовал в финансировании терроризма» [13] .
Трое из угонщиков, совершивших теракт 11 сентября, включая Абдулазиза аль Омари , как сообщается, пользовались банковскими услугами через Alrajhi Bank. Не нарушая применимые законы о банковской тайне, банк не может подтвердить или опровергнуть это утверждение. Национальная комиссия по террористическим атакам на Соединенные Штаты обнаружила, что угонщики имели счета и перевели сотни тысяч долларов через многие банки, включая основные банки США, но «вопреки постоянным сообщениям СМИ, ни одно финансовое учреждение не подавало отчет о подозрительной деятельности (SAR) в связи с какой-либо транзакцией любого из 19 угонщиков до 11 сентября...». Это, однако, «не было необоснованным» по мнению Комиссии, поскольку «даже оглядываясь назад, нет ничего... указывающего на то, что какой-либо SAR должен был быть подан или о угонщиках иным образом сообщено правоохранительным органам». [13]
В ответ на эти обвинения Alrajhi Bank продолжает осуждать терроризм и отрицать какую-либо причастность к финансированию террористов.
В этой статье используется текст из этого источника, который находится в открытом доступе .
Медиа, связанные с Al Rajhi Bank (Саудовская Аравия) на Wikimedia Commons
