BAWAG ( немецкий язык : Bank für Arbeit und Wirtschaft ) — банк в Австрии , основанный в 1922 году. 1 октября 2005 года он объединился с отдельной Österreichische Postsparkasse (PSK) и образовал «Bank für Arbeit und Wirtschaft und Österreichische Postsparkasse AG». , сокращенно BAWAG PSK. В октябре 2017 года BAWAG Group AG, холдинговая компания BAWAG PSK ., стала зарегистрированной компанией на Венской фондовой бирже. Крупнейшими акционерами являются GoldenTree Asset Management (21,8%) и T. Rowe Price (5,6%). [1]
BAWAG был признан важным учреждением с момента вступления в силу Европейского банковского надзора в конце 2014 года и, как следствие, находится под прямым надзором Европейского центрального банка . [2] [3]
BAWAG был основан в 1922 году австрийским канцлером доктором Карлом Реннером как Arbeiterbank (Австрийский рабочий банк) не столько для того, чтобы предоставить льготные условия кредита простым людям, сколько для того, чтобы избавить их от необходимости обращаться к более капиталистическим институтам (цит. Реннер). . Социалистические профсоюзы и Großeinkaufsgesellschaft für österreichische Consumvereine (закупочная компания австрийских ассоциаций потребителей) владеют по 40% акций банка. Однако из-за тесных связей с Социал-демократической партией Австрии (SPÖ) и профсоюзами BAWAG была вынуждена закрыться в 1934 году австро-фашистским правительством канцлера Энгельберта Дольфуса . Он возобновил свою деятельность после окончания Второй мировой войны в 1947 году.
В 1963 году он получил название Bank für Arbeit und Wirtschaft AG (BAWAG, что переводится как «Банк труда и бизнеса»). Банк продолжал поддерживать тесные отношения с социал-демократической партией SPÖ и профсоюзами. Австрийская федерация профсоюзов (ÖGB) сохранила за собой 70% акций, остальные 30% принадлежали сети розничных кооперативов Konsum . В 1970-е годы популярными продуктами были Kapitalsparbuch (сберегательная книжка с срочным сроком) и Betriebsratskredit. В тот же период банк активно использовал свои финансы для спонсирования продвижения австрийского современного искусства и культуры. Фонд BAWAG был основан в 1974 году с целью сделать искусство максимально доступным для всех людей. [4] Фонд был закрыт в 2013 году.
В 1979 году парламент внес поправки в Закон о банковской деятельности Австрии ( Kreditwesengesetz или KWG), которые теперь разрешали работу филиалов. BAWAG быстро расширился по всей Австрии: от существующей сети из 26 офисов до 120 к 1982 году.
Акционер Konsum обанкротился в 1995 году, что вызвало шок в политическом ландшафте Австрии, особенно среди социал-демократов. Bayerische Landesbank выкупил акции и увеличил свою долю до 46%.
В 2000 году BAWAG успешно приобрела контрольный пакет акций банка Österreichische Postsparkasse (PSK), купив 74,82% акций у правительства. В ноябре 2003 года были выкуплены и оставшиеся 25,18%. В результате слияния, которое не было завершено до 2005 года, была создана третья по величине банковская группа страны с общим балансом почти 45 миллиардов евро , 5000 сотрудников, около 2000 отделений (включая филиалы, в которых уже находится PSK) и более миллиона частных банков. клиенты (2000). Новая группа BAWAG/PSK теперь располагала крупнейшей централизованно управляемой сетью продаж в Австрии. [4]
Благодаря объединению активов новая группа BAWAG/PSK продолжила рост. Производитель фортепиано Bösendorfer был куплен у американской компании Kimball International в 2001 году. После падения железного занавеса и перспективы вступления стран Центральной и Восточной Европы в ЕС открываются новые рыночные возможности. В 2002 году покупается словацкий банк Istrobanka , годом позже чешский банк Interbanka. Обе акции на 100% принадлежат BAWAG. Новые партнеры открыли возможности для расширения розничного банкинга и намеревались открыть новые филиалы по всей Европе. В 2004 году BAWAG приобрел 100% акций Dresdner Bank CZ , интегрировав его в Interbanka, теперь переименованный в BAWAG Bank CZ. Руководство решило перевести как можно больше капитала из холдинга в действующий банк, так что долг ÖGB в размере 1,5 миллиарда евро перешел к банку.
В 2004 году Bayerische Landesbank продал свои 46% акций другому акционеру, Австрийской федерации профсоюзов (ÖGB). В результате этой сделки ÖGB стало единоличным владельцем BAWAG.
После скандала с Refco в октябре 2005 года, связанного с безнадежными кредитами на сумму 425 миллионов евро, банк практически объявил дефолт по своим обязательствам, и консервативное правительство Вольфганга Шюсселя пришлось его спасать . Это поставило под сомнение будущее связей между возглавляемыми социалистами профсоюзами и банком.
Убытки возникли из-за серии неудачных ставок с использованием рискованных инвестиций в производные финансовые инструменты, хранящихся во внебалансовых компаниях. Хотя эти предположения были сделаны еще в 1998 году, они всплыли на поверхность только в 2006 году, во время расследования в США банкротства Refco. Кроме того, Bawag одолжила Филлипу Беннетту, бывшему генеральному директору Refco, сотни миллионов долларов непосредственно перед тем, как брокерская компания подала заявление о банкротстве в октябре 2005 года.
В результате убытков и последующих расследований против ряда руководителей BAWAG были возбуждены уголовные дела. Несколько человек были признаны виновными и осуждены. Хельмут Эльснер, бывший исполнительный директор Bawag, был признан виновным в злоупотреблении доверием, мошенничестве и ложной отчетности и приговорен к девяти с половиной годам тюремного заключения. Судья также обязал его выплатить Бавагу 6,8 миллиона евро пенсионных пособий.
В число ответчиков также входили исполнительный директор Bawag Йоханн Цветтлер и инвестиционный банкир Вольфганг Флеттль, который базировался в США. Цветтлер был приговорен к пяти годам лишения свободы. Флёттль был приговорен к 10 месяцам заключения. Еще шестеро получили различные приговоры.
Поскольку акционеры BAWAG также столкнулись с финансовыми проблемами, ÖGB решила продать всю свою долю в марте 2006 года. В декабре 2006 года окончательно был выбран Cerberus, обойдя конкурентов Bayerische Landesbank , Allianz и Lone Star Funds , которые купили 90% BAWAG за 3,2 миллиарда евро. . Другими акционерами являются Österreichische Post (5%), Generali (2–3%), Wüstenrot-Gruppe (1%) и Ханнес Андрош .
Первоначально BAWAG PSK придерживался стратегии двух брендов, постепенно перейдя на совместный бренд BAWAG PSK в 2007 году. Чтобы преобразовать банк, новое руководство продало нестратегические активы, такие как 43% акций австрийского телеоператора ATV, зарубежные дочерние компании. Istrobanka [5] — группе KBC в июле 2008 года, BAWAG Bank CZ [6] — Landesbank Baden-Württemberg в сентябре 2008 года, производитель фортепиано Bösendorfer — Yamaha в январе 2008 года [7] и Stiefelkönig (торговец обувью) в 2011 году.
В 2007 году BAWAG попал в заголовки газет, поскольку банковские счета около 200 кубинских граждан были закрыты, поскольку «новый владелец не хотел никаких торговых отношений с кубинцами» в соответствии с Законом Хелмса -Бертона . После давления со стороны правительства, угрожавшего закрыть собственные счета и начать судебную процедуру, Ceberus добился освобождения от уплаты налогов в США. правительство. [8]
