stringtranslate.com

HSBC Банк США

HSBC Bank USA, National Association , американская дочерняя компания британской банковской группы HSBC , является банком с операционным головным офисом в Нью-Йорке и номинальным головным офисом в Тайсонсе, штат Вирджиния (как указано в его уставе). HSBC Bank USA, NA является национальным банком, учрежденным в соответствии с Законом о национальных банках , и, таким образом, регулируется Управлением контролера денежного обращения (OCC), частью Министерства финансов США . Компания имеет 22 филиала . [1]

История

В 1980 году Гонконгская и Шанхайская банковская корпорация приобрела 51% контрольного пакета акций Marine Midland Bank , со штаб-квартирой в Буффало, штат Нью-Йорк . HSBC приобрел оставшуюся долю в 1987 году. Банки продолжали работать под названием Marine Midland до 1998 года, когда офисы были переименованы в HSBC Bank. [2]

В 1994 году Marine Midland приобрела Spectrum Home Mortgage, работавшую в восьми штатах. В 1995 году Marine Midland приобрела United Northern Federal Savings Bank с филиалами в Уотертауне и Лоувилле, штат Нью-Йорк . Marine Midland также приобрела 6 розничных отделений HSBC в Нью-Йорке, а в следующем году — два отделения Hang Seng Bank в Нью-Йорке.

В том же году Marine Midland приобрела 11 отделений East River Savings Bank в районе Нью-Йорка. Marine также приобрела клиринговый бизнес JPMorgan Chase в долларах США . В то же время HSBC передала 2 отделения на северо-западе США в HSBC Bank Canada . В следующем году Marine завершила приобретение First Federal Savings and Loan у Canada Trust , базирующегося в Торонто , за 620 миллионов долларов. First Federal Savings со штаб-квартирой в Рочестере имел активы на сумму 7,2 миллиарда долларов, 1600 сотрудников, 79 розничных отделений в штате Нью-Йорк и 15 офисов по выдаче ипотечных кредитов в 9 штатах.

В 1998 году Marine Midland приобрела First Commercial Bank of Philadelphia, который имел активы на сумму 90 миллионов долларов и депозиты на сумму 78 миллионов долларов в двух филиалах и ориентировался на азиатско-американское сообщество, за 23,75 миллиона долларов. [3]

В 1999 году компания приобрела Republic New York за 10,3 млрд долларов и перенесла свой головной офис из One HSBC Center в Буффало в то, что сейчас называется HSBC Tower на Пятой авеню. [4] [5]

В 2004 году HSBC USA продал два филиала в северной части штата Нью-Йорк компании City National Bank & Trust Co , базирующейся в Гловерсвилле. [6] У HSBC не было достаточного количества филиалов поблизости, чтобы обеспечить экономию за счет масштаба .

В июле 2011 года компания продала свои филиалы в северной части штата Нью-Йорк компании First Niagara Financial Group за 1 миллиард долларов, фактически распродав ядро ​​старого Marine Midland Bank. [7] [8]

В 2015 году компания заплатила 30 миллионов долларов, чтобы урегулировать судебный процесс по поводу комиссий за овердрафт . [9]

В 2016 году Управление контролера денежного обращения наложило на компанию штраф в размере 35 миллионов долларов за мошенническую практику выставления счетов. [10]

В 2019 году HSBC объявил о планах открыть новые отделения, в том числе одно в Депью, Нью-Йорк , рядом с одним из своих оставшихся офисов в Буффало. Это стало неожиданностью после того, как в 2012 году HSBC продал свою филиальную сеть в северной части штата Нью-Йорк First Niagara, KeyBank, Community Bank, NA и Five Star Bank.

В январе 2019 года HSBC объявил об открытии двух новых отделений в Западном Нью-Йорке в рамках инициативы банка по открытию 50 отделений на новых и существующих рынках в Соединенных Штатах. [11] [12] В феврале 2020 года информационное агентство Reuters сообщило, что HSBC Holdings избавится от активов на сумму 100 миллиардов долларов, сократит свой инвестиционный банк и реорганизует свой бизнес в США и Европе, в том числе закроет около трети из своих 224 отделений и будет ориентироваться только на международных и более состоятельных клиентов. [13]

В феврале 2021 года сообщалось, что HSBC планирует выйти из всех розничных банковских операций в Соединенных Штатах и ​​что он изучает возможность продажи своих оставшихся 150 отделений. [14] [15] Эти сообщения оказались правдой; 26 мая 2021 года HSBC объявил, что он откажется от розничного рынка Соединенных Штатов в рамках поворота в Азию. В апреле 2022 года Citizens Bank завершил приобретение 80 отделений у HSBC в Нью-Йорке, Нью-Джерси, Пенсильвании, Вашингтоне (округ Колумбия), Мэриленде, Вирджинии и Флориде. [16] Ожидается, что 10 отделений HSBC на Западном побережье будут проданы Cathay Bank . Ожидается, что 35-40 отделений будут полностью закрыты, а не проданы другому банку. HSBC также объявил, что сохранит около двух десятков отделений в Соединенных Штатах, превратив отделения из стандартных розничных банков в «международные центры благосостояния» для использования международными путешественниками, которые пользуются HSBC, корпорациями и некоторыми клиентами с высоким уровнем дохода. [17] [18]

Отмывание денег и организованная преступность

В декабре 2012 года HSBC заплатил рекордный штраф в размере 1,9 млрд долларов за отмывание более 881 000 000 долларов денег наркокартелей и нарушение антитеррористических санкций. [19] [20] [21] [22] Картели, которым помогал HSBC, включали картель Синалоа. [23]

В сентябре 2020 года расследование FinCEN Files показало, что HSBC переводил огромные суммы грязных денег для международных преступников. HSBC делал это, несмотря на то, что сотрудники отдела по соблюдению законодательства предупреждали об источниках почти 1,5 млрд долларов, которые были обработаны через банк. Расследовательские отчеты показали, что по меньшей мере 900 млн долларов поступили от подставных компаний, связанных с предполагаемыми преступными сетями. HSBC совершал эти действия, несмотря на то, что находился под испытательным сроком в США за свою прошлую роль в отмывании денег в интересах преступных синдикатов. [23]

Файлы FinCEN также показали, что HSBC переводил подозрительные деньги из России. [24]

Операции

Банк HSBC сотрудничает с OneSpan для выпуска токенов многофакторной аутентификации для услуг онлайн-банкинга. [25]

Споры

В 2010 году HSBC был оценен как худший в защите интересов клиентов компанией Forrester Research, которая попросила клиентов банков оценить свои банки. В общенациональном опросе примерно 4500 банковских клиентов, оценивающих 50 лучших банков, в ответ на вопрос: «Мой финансовый провайдер делает то, что лучше всего для меня, а не только для своей собственной прибыли», HSBC установил новый исторический минимум с рейтингом 16%, что на 10% ниже, чем в предыдущем году. [26]

В 2012 году правительство США раскрыло «вопиющую неспособность внедрить надлежащие меры по борьбе с отмыванием денег, что способствовало отмыванию не менее 881 миллиона долларов США, полученных от продажи наркотиков, через финансовую систему США» [22] .

Ссылки

  1. ^ HSBC Bank USA Местонахождения
  2. ↑ Хартли, Том (7 декабря 1998 г.). «Marine Midland' больше нет». Buffalo Business First .
  3. ^ "Marine Midland покупает First Commercial Bank". Philadelphia Business Journal . 25 сентября 1998 г.
  4. ^ "HSBC заплатит $10,3 млрд за Республику". The New York Times . 11 мая 1999 г.
  5. ^ "HSBC покупает Republic Bank". CNN Money . 10 мая 1999 г.
  6. ^ "City National Bank купит два отделения HSBC". Albany Business Review . 20 апреля 2001 г. Получено 18 февраля 2015 г.
  7. ^ Стемпель, Джонатан (31 июля 2011 г.). «HSBC избавляется от отделений в США в рамках Первого Ниагарского пакта стоимостью 1 миллиард долларов». Reuters .
  8. ^ Клайн, Аллисса (21 мая 2012 г.). «First Niagara завершает поглощение HSBC». Buffalo Business First .
  9. ↑ Обин, Дена (4 марта 2015 г.). «HSBC Bank USA заплатит $30 млн для урегулирования иска о плате за овердрафт». Reuters .
  10. ^ "OCC оценивает штраф в размере 35 миллионов долларов против HSBC Bank USA, NA; распоряжается о возмещении ущерба клиентам за несправедливую практику выставления счетов" (пресс-релиз). Управление контролера денежного обращения . 13 апреля 2016 г.
  11. ^ Клайн, Аллисса (17 января 2020 г.). «HSBC Bank picks location for second Buffalo-area branch». Buffalo Business First . Получено 01.12.2021 .
  12. ^ "HSBC в режиме расширения, чтобы добавить филиалы в Западном Нью-Йорке". Yahoo! Finance . Получено 2019-06-17 .
  13. ^ Уайт, Сумит Чаттерджи (18 февраля 2020 г.). «HSBC сократит инвестиционный банк, 35 000 рабочих мест в рамках пересмотра стратегии». Reuters .
  14. ^ Кокберн, Джерард (24 февраля 2021 г.). «Власти Западной Австралии запрещают Crown разрешать джанкеты в своем казино в Перте». The Australian . Surry Hills, NSW . Получено 01.12.2021 .
  15. ^ "HSBC переключает внимание с запада на восток, поскольку прибыли падают". BBC News . 23 февраля 2021 г. Получено 24 февраля 2021 г.
  16. ^ "HSBC Branches Transitioning to Citizens". Citizens Bank . Получено 13 апреля 2022 г.
  17. ^ Чин, Кимберли (26 мая 2021 г.). «HSBC выйдет из розничного банковского обслуживания в США». The Wall Street Journal . Получено 26 мая 2021 г.
  18. ^ Движение вперед, официальное заявление от HSBC
  19. ^ Вишваната, Аруна; Вольф, Бретт (11 декабря 2012 г.). «HSBC заплатит штраф в размере 1,9 млрд долларов США по делу об отмывании денег». Reuters . Получено 18 февраля 2015 г.
  20. ^ Нит, Руперт (11 июля 2016 г.). «HSBC избежал обвинений в отмывании денег в США после вмешательства Осборна». The Guardian . Лондон.
  21. ^ Маклафлин, Дэвид; Фаррелл, Грег (1 апреля 2016 г.). «Контроль за отмыванием денег HSBC недостаточен, говорят США» . Bloomberg LP
  22. ^ ab "HSBC Holdings Plc. и HSBC Bank USA NA признаются в нарушении антиотмывания денег и санкций, теряют 1,256 млрд долларов в соответствии с соглашением об отсрочке судебного преследования" (пресс-релиз). Министерство юстиции США . 11 декабря 2012 г.
  23. ^ ab "HSBC перевел огромные суммы грязных денег после уплаты рекордного штрафа за отмывание денег - ICIJ". 2020-09-21 . Получено 2022-02-27 .
  24. ^ «Как сеть пособников помогла российским олигархам скрыть свое богатство за рубежом - ICIJ». 2022-03-02 . Получено 2022-03-09 .
  25. ^ "HSBC Bank USA поставит клиентам устройства с двухфакторной аутентификацией и одноразовым паролем". Finextra .
  26. ^ Шульц, Дженнифер Саранов (3 февраля 2010 г.). «Наименее надежные банки в Америке». The New York Times . Получено 18 февраля 2015 г.

Внешние ссылки