Хабиб Банк Лимитед

Пакистанская транснациональная банковская компания

Habib Bank Limited ( урду : حبیب بینک المحدود ), сокращенно HBL , является пакистанским многонациональным банком , базирующимся в Habib Bank Plaza , Карачи , Пакистан .

Основанный в 1941 году семьей Хабиб , HBL является старейшим, крупнейшим и первым коммерческим банком Пакистана. В 1951 году он открыл свой первый международный филиал в Коломбо , Шри-Ланка . В 1972 году банк перенес свою штаб-квартиру в Habib Bank Plaza , который на тот момент стал самым высоким зданием в Южной Азии. Правительство национализировало банк в 1974 году и приватизировало его в 2004 году; на тот момент Фонд Ага Хана по экономическому развитию приобрел контрольный пакет акций и управленческий контроль. ^[4]

Значительный пакет акций HBL принадлежит Фонду Ага Хана по экономическому развитию (AKFED), который находится в Женеве , Швейцария. ^[5]

HBL является крупнейшей отечественной транснациональной компанией в Пакистане по размеру активов и неоднократно входила в число лучших пакистанских компаний в рейтинге Forbes Global 2000 . ^{[6] [7]} Это также крупнейший банк частного сектора Пакистана с более чем 1700 филиалами и более чем 2000 банкоматами. Все банкоматы HBL подключены к Visa и Mastercard , China UnionPay , а также к внутренним коммутаторам 1LINK , MNET и PayPak . Функция IBFT (межбанковский перевод средств) и возможность оплаты счетов за коммунальные услуги также предоставляются в банкоматах HBL. Филиалы HBL также обменивают иностранную валюту, инициируют переводы SWIFT и FEDWIRE и облегчают транзакции денежных переводов RAAST в режиме реального времени. ^[8]

По состоянию на декабрь 2022 года в HBL работало 21 632 постоянных сотрудника. ^[9]

История

Башня HBL в Клифтоне, Карачи

Каид-и-Азам Мохаммед Али Джинна , первый генерал-губернатор Пакистана , осознал важность финансового посредничества, когда проводил кампанию за создание отдельной родины для мусульман субконтинента. Он убедил семью Хабиба основать коммерческий банк, который мог бы обслуживать мусульманскую общину. Его инициатива привела к созданию банка Хабиб в 1941 году с головным офисом в Бомбее (ныне Мумбаи ) и основным капиталом в 25 000 рупий . Банк сыграл важную роль в мобилизации средств мусульманской общины для финансирования кампании Всеиндийской мусульманской лиги по созданию Пакистана. Хабиб Банк также сыграл важную роль в направлении средств помощи мусульманам, пострадавшим в межобщинных беспорядках и насилии, которые предшествовали уходу британцев из Британской Индии и последующему разделу Индии .

После образования Пакистана в 1947 году банк Хабиб перенес свою штаб-квартиру в Карачи, первую столицу Пакистана, по настоянию генерал-губернатора Джинны. Это дало Карачи первый коммерческий банк в недавно образованной стране.

Семья Хабиб будет владеть и управлять банком до тех пор, пока правительство Пакистана не национализирует его 1 января 1974 года.

13 июня 2002 года Комиссия по приватизации Пакистана объявила, что правительство Пакистана предоставит Фонду Ага Хана экономического развития (AKFED), дочерней компании Сети развития Ага Хана , контрольный пакет акций HBL в счет инвестиций AKFED в банк. ^[10]

В 2002 году деятельность HBL в Великобритании была близка к закрытию из-за проблем с регулированием Управления финансовых услуг. Проблема была решена путем преобразования предприятия в дочернюю компанию. Затем Habib Bank Limited и Allied Bank of Пакистан объединили свои операции (Habib внес свои шесть филиалов, а Allied - четыре филиала) в новый банк, получивший название Habib-Allied International Bank, в котором Habib Bank принадлежит 90,5% акций, а Allied Bank 9,5%.

В декабре 2003 года правительство Пакистана предоставило AKFED права на 51% акций банка под залог инвестиций в размере 22,409 миллиарда пакистанских рупий (389 миллионов долларов США). ^[11] В феврале 2004 года правительство Пакистана передало управленческий контроль над банком Хабиб АКФЕД. В состав Совета директоров вошли четыре кандидата от AKFED, включая председателя и президента/генерального директора, а также три кандидата от правительства Пакистана. ^[12]

В 2013 году банк приобрел потребительский бизнес Citibank Пакистан за рупий. 2000000000 . ^[13]

В апреле 2015 года правительство Пакистана продало свою долю в 41,5% или 609 миллионов акций банка за 1,02 миллиарда долларов. ^[14] По данным министерства финансов, цена исполнения в размере рупий. Совет Комиссии по приватизации рекомендовал 168 рупий за акцию (по сравнению с минимальной ценой в 166 рупий за акцию). Владельцами банка теперь являются Фонд экономического развития Ага Хана (51%), а остальные 49% акций находятся в свободном обращении. Группа CDC владеет 4,99%, Международная финансовая корпорация — 0,87%, а остальная часть акций принадлежит частным лицам, учреждениям и фондам. ^[15]

В июне 2015 года банк приобрел пакистанское подразделение Barclays и поглотил персонал. ^[16]

18 апреля 2016 года HBL получил лицензию на управление дочерней компанией в Урумчи , Синьцзян , став первым пакистанским банком, работающим в Китае . ^[17] Он стал первым пакистанским банком и одним из трех банков из Южной Азии и региона MENA, открывших филиалы в Китае с разрешением торговать в местной валюте, юанях юаня (CNY). ^[18]

В феврале 2018 года HBL назначил старшего банкира Мухаммада Аурангзеба (бывшего генерального директора Global Corporate Bank – Asia Pacific в JP Morgan ) своим президентом и главным исполнительным директором после досрочного выхода на пенсию Наумана К. Дара 31 декабря 2017 года, после того как банк был омрачен скандалом. штраф в размере 225 миллионов долларов США за несоблюдение правил управления рисками и борьбы с отмыванием денег. ^{[ нужна цитата ]}

В 2020 году Государственный банк Пакистана назвал HBL одним из отечественных системно значимых банков (D-SIB) года . ^[19]

Международная экспансия

В 1950-х годах HBL начала свою международную экспансию. В 1951 году были открыты первые три филиала в Шри-Ланке . В следующем году HBL учредил Habib Bank (Overseas). Затем, в 1956 году, HBL открыла первый из пяти филиалов в Кении .

• В 1957 или 1958 году HBL открыл филиал в Адене .
• В 1961 году HBL открыла первый из шести филиалов в Великобритании.
• 1964 HBL открывает первый из четырех филиалов на Маврикии и филиал в Бейруте .
• В 1966 году HBL открыла первый из восьми филиалов в ОАЭ .
• 1967 Хайдер Мохамедали Хабиб основал Habib Bank AG Zurich Zurich. После того, как Пакистан национализировал Habib Bank Ltd в 1974 году, он стал основным филиалом семейного банка Habib Bank. ^[20]
• В 1969 году HBL открыла первый из трёх филиалов и OBU (оффшорное банковское подразделение) в Бахрейне . Однако тогдашнее правительство Южного Йемена национализировало филиал HBL в Адене.
• 1971 HBL открыла OBU в Сингапуре и филиал в Нью-Йорке .
• В 1972 году HBL открыла первый из 11 филиалов в Омане . HBL построила Habib Bank Plaza в Карачи в ознаменование 25-летия банка.
• 1974 Правительство Пакистана национализировало HBL, и HBL объединился с Habib Bank (Overseas). После национализации семья Хабиб, ни одно из ее предприятий или ее филиалы не имели доли в HBL. ^[21]
• 1975 HBL открывает филиал в Бельгии . HBL также объединился с пакистанским банком Standard Bank.
• 1976 HBL открыл филиал на Сейшельских островах , первый из двух филиалов в Бангладеш и филиал на Мальдивах .
• В 1979 году HBL открыла филиал в Нидерландах .
• 1980 HBL открывает филиал в Париже и еще один в Гонконге .
• 1981 г. HBL учредил банк Нигерии Хабиб с долей участия 40%. HBL также открыла представительство в Тегеране .
• 1982 HBL открывает филиал в Хартуме .
• В 1983 году HBL открыла филиал в ЭПЗ Карачи (зоне экспортной обработки) и филиал в Стамбуле .
• 1987 HBL открывает филиал в Австралии .
• 1991 Группа Хабиба учредила отдельный частный банк Bank AL Habib после восстановления частного банковского дела в Пакистане. HBL открыла филиал на островах Фиджи и взяла на себя управление филиалами обанкротившегося BCCI в Пакистане .
• 1992 г. В Непале HBL приобрела 20% Himalayan Bank.
• 1995 HBL открыла представительство в Каире .
• В 1990-х годах HBL основала Habib Finance (Австралия) и Habib Finance International Limited, Гонконг.
• 2002 Правительство Пакистана предоставило Фонду Ага Хана экономического развития контрольный пакет акций HBL.
• 2017 HBL открыла филиал в Китае в зоне высокотехнологичного промышленного развития Урумчи . ^[22]
• 2021 HBL стал первым пакистанским банком, открывшим филиал и обслуживающим клиентов в Пекине , Китай . ^{[23] [24]}

Карта, показывающая операции HBL Пакистан по всему миру. В выделенных странах есть филиалы, дочерние компании и/или представительства банка. Пакистан для справки выделен темно-зеленым цветом.

Расследование ДФС

В сентябре 2017 года HBL согласилась выплатить штраф в размере 225 миллионов долларов во внесудебном порядке с Департаментом финансовых услуг штата Нью-Йорк (DFS) за 53 отдельных нарушения, предположительно совершенных в период с 2007 по 2017 год. ^{[25] [26]}

После этого акции HBL выросли на 5 процентов, до 0,160,58 фунта стерлингов за акцию, на фоне облегчения инвесторов по поводу того, что штраф не превысил 225 миллионов долларов. ^[27] Однако этот штраф является крупнейшим, когда-либо наложенным на пакистанское финансовое учреждение. HBL уже согласилась отказаться от лицензии на управление филиалом в Нью-Йорке, действовавшим с 1978 года. ^[25]

Ранее DFS требовало от HBL штрафа в размере до 630 миллионов долларов за несоблюдение законов штата и федеральных законов в своем единственном филиале в США. ^[28] По данным The Nation , проблемы с соблюдением требований возникли еще в 2015 году, когда DFS поручило зарегистрированному в Карачи Habib Bank (HBL) провести ряд реформ в политике банка по предотвращению незаконных денежных переводов. В заявлении от декабря 2015 года DFS выявила проблемы с соблюдением банком требований по борьбе с отмыванием денег. ^[29]

Хабиб также предположительно осуществлял транзакции киберпреступнику, разыскиваемому Федеральным бюро расследований США, и китайскому производителю оружия, на которого распространялись санкции США. Поскольку операции Хабиба в Нью-Йорке использовались для клиринга долларовых транзакций, банк обязан следовать американским правилам «знай своего клиента» и закону о санкциях. ^[30]

Обвинения в финансировании терроризма

28 сентября 2022 года окружной суд Нью-Йорка вынес постановление в соответствии с Законом о правосудии против спонсоров терроризма, возлагающее субсидиарную ответственность на Habib Bank Limited как на сторону, которая «помогает и подстрекает, сознательно предоставляя существенную помощь, или вступает в сговор с лицом, которое совершил такой акт международного терроризма». Истец утверждал, что в период с 2010 по 2019 год банк помогал и подстрекал терроризм Аль-Каиды , а также участвовал в заговоре с целью проведения терактов в Афганистане , в результате которых погибло или было ранено 370 человек. В ответ HBL опубликовал заявление, в котором утверждалось, что обвинения «беспочвенны» и что банк яростно и тщательно их оспаривает. ^[31]

ФинСЕН

HBL был упомянут в утечке FinCEN, опубликованной Buzzfeed News и Международным консорциумом журналистов-расследователей (ICIJ). Была отмечена одна подозрительная транзакция. ^[32]

HBL Asset Management Limited

HBL получила разрешение Государственного банка Пакистана (SBP) на вложение 500 млн рупий в свою дочернюю компанию, а именно HBL Asset Management Limited. ^[33]

Спонсорство

HBL также выступает титульным спонсором Пакистанской Суперлиги (PSL) с момента ее первого проведения в 2016 году. В ноябре 2021 года спонсорское соглашение было продлено на еще один четырехлетний цикл до 2025 года ^.

Смотрите также

• Список крупнейших компаний Пакистана

• Банковский портал
• Портал Пакистана

• Экономика Пакистана
• Хабиб Банк Плаза
• Список банков Пакистана

Рекомендации

1. "ХАБИБ БАНК ЛИМИТЕД" . opencorporates.com . Проверено 6 сентября 2018 г.
2. «О нас - Дом Хабиба». www.hoh.net .
3. «Годовой отчет HBL за 2022 год» (PDF) . hbl.com . Проверено 26 ноября 2023 г.
4. «История». www.hbl.com . Проверено 21 июня 2016 г.
5. «HBL - Котировки акций Habib Bank Limited - Пакистанская фондовая биржа (PSX)» . dps.psx.com.pk. _ Проверено 22 февраля 2021 г.
6. «Банк Хабиб в глобальном списке Forbes 2000» . Форбс . Проверено 16 февраля 2017 г.
7. «Крупнейшие публичные компании мира». Форбс . Проверено 16 февраля 2017 г.
8. «Исламский банкинг HBL расширяет свое присутствие в Пакистане» . Прибыль Пакистана сегодня . 16 февраля 2021 г. Проверено 28 марта 2021 г.
9. «HBL — Годовой отчет за 2022 год» (PDF) . ХБЛ . 31 декабря 2022 г. Проверено 24 октября 2023 г.
10. «Краткая информация о проекте, Habib Bank Ltd» . Краткое изложение информации о проекте, Habib Bank Ltd – Международная финансовая корпорация. 1 декабря 2006 года . Проверено 5 декабря 2007 г.
11. История. Архивировано 8 декабря 2015 г. в Wayback Machine HBL. Проверено 27 декабря 2011 г.
12. «История». ХБЛ. 5 декабря 2007 г. Архивировано из оригинала 15 декабря 2007 г. Проверено 5 декабря 2007 г.
13. «Банковская лицензия Barclays аннулирована - Business Recorder» .
14. Науман, Касим (12 апреля 2015 г.). «Пакистан получит $1,02 миллиарда за долю в банке Хабиба». Журнал "Уолл Стрит . Проверено 26 сентября 2017 г.
15. Рана, Шахбаз (12 апреля 2015 г.). «Поступления от приватизации: окончательное одобрение размещения акций HBL на сумму 1 миллиард долларов» . «Экспресс Трибьюн» . Проверено 26 сентября 2017 г.
16. «HBL приобретает Barclays Пакистан» .
17. «HBL откроет филиал в Китае» . «Экспресс Трибьюн» . 18 апреля 2016 года . Проверено 18 апреля 2016 г.
18. «HBL: Пакистанский банк с взглядом на Китай» . Глобальное деревенское пространство . 12 мая 2021 г. Проверено 4 июня 2021 г.
19. Репортер, сотрудники газеты (4 сентября 2020 г.). «HBL, NBP, UBL объявлены важными банками». РАССВЕТ.КОМ . Проверено 7 сентября 2020 г.
20. Некролог в Neue Zürcher Zeitung 108/2011.
21. ХАБИБ БАНК, ООО. против ХАБИБ БАНК АГ ЦЮРИХ – 1980/82 ХАБИБ БАНК ЛТД. против HABIB BANK AG ZURICH – Прекращение деятельности – Риск путаницы – Использование фамилии – Банки, зарегистрированные известной банковской семьей – Банки в Пакистане и Швейцарии, тесно связанные с крупным бизнесом – Национализация банков в Пакистане – Ликвидация швейцарского банка при ведении независимой торговли – Исключительно ли деловая репутация и репутация – Запрещены ли требования национализированных банков путем молчаливого согласия, лишения свободы и возражения
22. «Крупнейший транснациональный банк Пакистана открывает филиал в Пекине — China Economic Net» . en.ce.cn. _ Проверено 28 марта 2021 г.
23. «HBL становится первым пакистанским банком, работающим в Китае» . Нация . 22 марта 2021 г. Проверено 28 марта 2021 г.
24. «HBL создает историю: становится первым пакистанским банком, открывшим филиал в Пекине, Китай» . УрдуПойнт . Проверено 28 марта 2021 г.
25. «HBL соглашается выплатить штраф в размере 225 миллионов долларов». Рассвет . 8 сентября 2017 года . Проверено 8 сентября 2017 г.
26. Макланнахан, Бен (8 сентября 2017 г.). «Нью-йоркский регулятор выгнал пакистанский банк Хабиб из США» . Файнэншл Таймс . Архивировано из оригинала 11 декабря 2022 года . Проверено 8 сентября 2017 г.
27. Прайс, Мишель (7 сентября 2017 г.). «Пакистанский банк Habib Bank заплатит штраф в размере 225 миллионов долларов США в Нью-Йорке за несоблюдение требований». Рейтер . Проверено 8 сентября 2017 г.
28. "DFS Нью-Йорка оштрафовало пакистанский банк Хабиба на 630 миллионов долларов | PYMNTS.com" . www.pymnts.com . 29 августа 2017 года . Проверено 29 августа 2017 г.
29. «HBL сообщает, что регулятор Нью-Йорка пытается оштрафовать его на сумму до 630 миллионов долларов» . Нация (Пакистан) . Проверено 29 августа 2017 г.
30. "Нью-йоркский регулятор требует от Хабиб Банка штрафа в размере 630 миллионов долларов" . Файнэншл Таймс . 28 августа 2017 года. Архивировано из оригинала 11 декабря 2022 года . Проверено 29 августа 2017 г.
31. «HBL грозит ответственность по делу о финансировании терроризма в США, банк заявляет, что будет «решительно» оспаривать обвинения» . Рассвет . 29 сентября 2022 г. Проверено 4 октября 2022 г.
32. Отчет, Мониторинг (21 сентября 2020 г.). «Шесть пакистанских банков упомянуты в утечке FinCEN» . Прибыль Пакистана сегодня . Проверено 23 сентября 2020 г.
33. Ахмед, Али (26 сентября 2020 г.). «HBL получает разрешение центрального банка на вложение 500 миллионов рупий в свою дочернюю компанию». Брекодер . Проверено 26 сентября 2020 г.
34. «HBL сохраняет титульное спонсорство Суперлиги Пакистана до 2025 года» . www.PSL-t20.com . Проверено 18 ноября 2021 г.

Внешние ссылки

• Хабиб Банк
• hblibank - веб-сайт интернет-банкинга Хабиба Банка, архивировано 15 ноября 2019 г. на Wayback Machine.
• HBL получил награду «Банк года» – 2009 г.
• ХАБИБ БАНК, ООО. против ХАБИБ БАНК АГ ЦЮРИХ – 1980/82 г.
• Утечка данных HBL
• Пакистанский хакер взломал крупнейший банк Пакистана