stringtranslate.com

IKB Deutsche Industriebank

IKB Deutsche Industriebank AG (FWB: IKBG) — банк со штаб-квартирой в Дюссельдорфе , Германия . Он был основан в 1924 году под названием Bank für Industrie-Obligationen ( буквально « Банк промышленных облигаций » ). IKB поддерживает средние предприятия в Германии и Европе , предоставляя кредиты , управление рисками , услуги на рынке капитала и консультационные услуги. Онлайн-предложение для клиентов розничного банка охватывает однодневные и срочные деньги, банковские сберегательные схемы, банковские депозиты и отдельные коммерческие бумаги. Банк имеет шесть филиалов в Германии. Единственным акционером является инвестиционная компания Lone Star . 

Корпорация

Акция Industriekreditbank AG, выпущенная в декабре 1949 г.

IKB ( Industrie k redit b ank) получил банковскую лицензию в 1924 году под названием «Bafio» ( Bank für deutsche Industrieobligationen , Банк немецких промышленных обязательств). Bafio занимался долгосрочным финансированием недвижимости в целях содействия росту экономики Германии под бременем репараций, которые страна должна была выплатить после Первой мировой войны .

Банк был зарегистрирован в соответствии с немецким законом об акционерных обществах ( Aktiengesetz ) в 1945 году. В 1974 году он объединился с Deutsche Industriebank и стал IKB Deutsche Industriebank.

Основная сфера деятельности IKB — финансирование малых и средних предприятий в Германии. Помимо корпоративного финансирования, они также занимаются финансированием недвижимости.

Финансирующий банк правительства Германии KfW (ранее Kreditanstalt für Wiederaufbau ) владел 38% акций IKB. После нескольких месяцев рассмотрения продажи акций IKB [3] 21 августа 2008 года было объявлено, что частная инвестиционная компания Lone Star Funds приобретет 90,8% акций банка. [4] Процесс продажи акций KfW компании Lone Star Funds был закрыт 29 октября 2008 года. [5]

Кризис субстандартного кредитования 2007 года

Потери

Когда летом 2007 года в США рухнул рынок субстандартного кредитования, глобальный охват кризиса не был сразу очевиден. Однако несколько европейских банков стали жертвами кризиса из-за истории инвестиций; IKB был одним из первых европейских банков, объявивших о финансовых проблемах из-за катастрофы субстандартного кредитования. [6] [7]

В июле 2007 года IKB объявил, что на него повлиял финансовый кризис субстандартного ипотечного кредитования в Соединенных Штатах. Всего за неделю до этого банк опубликовал заявление, в котором говорилось, что он ожидает достичь своих целей по прибыли за год. «Rhinebridge», структурированная компания, которой управляет IKB, вложила значительные средства в рынок субстандартного кредитования США . [8]

Чтобы контролировать последствия кризиса в Германии, KfW вместе с многочисленными коммерческими и кооперативными банками (включая Deutsche Bank и Commerzbank ) сформировали фонд спасения для спасения группы. Средства, использованные для спасения банка, составили €3,5 млрд. Хотя акции IKB резко упали, банк избежал дефолта, и считается, что спасение уберегло немецкую экономику от резких последствий кризиса субстандартного кредитования.

В феврале 2008 года правительство Германии объявило, что IKB потребуется еще один пакет помощи, чтобы оставаться ликвидным , в основном потому, что другие банки неохотно инвестировали в банк. Пакет помощи был объявлен в середине февраля в размере €1,5 млрд. [9] В результате потерь, понесенных IKB, компания была понижена из индекса акций Deutsche Börse со средней капитализацией MDAX до индекса акций малой капитализации SDAX в марте 2008 года. [10]

Расследования и споры

Расследование неправомерных действий Федеративной Республики Германия

После обвала акций немецкий финансовый надзорный орган BaFin и Министерство финансов начали расследование по факту обвинений в ненадлежащем ведении отчетности и бухгалтерского учета. Хотя никаких обвинений против банка не было выдвинуто, четверо из пяти руководителей IKB ушли в отставку в период с 1 августа по 1 ноября 2007 года. [11]

Расследование государственной помощи Европейским Союзом

Вскоре после крушения IKB Европейский союз начал расследование в отношении пакета мер по спасению, чтобы определить, нарушал ли он его правила государственной помощи . [12] После длительных переговоров с ЕС правительство Германии в январе 2008 года представило официальное уведомление о мерах по спасению и возможных будущих мерах по реструктуризации . [13] По состоянию на февраль 2008 года Европейский суд не вынес решения по делу IKB.

Иск Goldman Sachs SEC

IKB упоминался Комиссией по ценным бумагам и биржам США (SEC) в судебных документах, когда она подала в суд на Goldman Sachs и одного из трейдеров обеспеченных долговых обязательств (CDO) Goldman 16 апреля 2010 года. SEC утверждала, что IKB был на неправильной стороне инструментов CDO, которые создавал Goldman, и что Goldman обманул как IKB, так и ABN AMRO, не раскрыв, что CDO, которые покупал IKB, были собраны не третьей стороной, а вместо этого под руководством хедж-фонда , который был контрагентом в сделке CDS. Этот хедж-фонд, Paulson & Co. , должен был получить большую выгоду в случае дефолта [14] В иске SEC утверждается, что IKB потерял 150 миллионов долларов, которые получил Полсон. [15]

Ссылки

  1. ^ ab «Годовой отчет IKB за 2016/2017 год» (PDF) . ИКБ Дойче Индустрибанк АГ . Проверено 6 марта 2017 г.
  2. ^ «Годовой отчет IKB за 2015/2016 год» (PDF) . ИКБ Дойче Индустрибанк АГ . Проверено 6 марта 2017 г.
  3. ^ Halstrick, Philipp; O'Donnell, John (27 сентября 2007 г.). "Немецкие государственные банки присматриваются к IKB". Reuters . Получено 21 августа 2008 г.
  4. ^ "Lone Star покупает IKB, немецкую жертву субстандартного кредитования". The New York Times . 21 августа 2008 г. Получено 7 ноября 2015 г.
  5. ^ "Процесс продажи акций KfW в IKB закрыт. Lone Star приобретает 90,8% IKB". KfW . 29 октября 2008 г. Получено 7 ноября 2015 г.
  6. ^ Кларк, Никола (27 августа 2007 г.). «Ипотечный кризис заставляет продать немецкий банк». The New York Times . Получено 21 августа 2008 г.
  7. ^ Лэндлер, Марк; Вердигер, Джулия (2 октября 2007 г.). «Некоторые банки в Европе тоже страдают». The New York Times . Получено 21 августа 2008 г.
  8. ^ Макдональд, Алистер; Молленкамп, Каррик (19 октября 2007 г.). «Европейские SIV борются за предотвращение распродажи активов». The Wall Street Journal . Получено 21 августа 2008 г.
  9. ^ "Проблемный банк IKB получит пакет помощи на 1,5 миллиарда евро: министр". Agence France Presse . 13 февраля 2008 г. Архивировано из оригинала 20 мая 2011 г. Получено 21 августа 2008 г.
  10. ^ «Гамбургер Hafen заменяет AWD в MDAX» . Немецкая биржа . 5 марта 2008 г. Архивировано из оригинала 11 мая 2008 г. Проверено 21 августа 2008 г.
  11. ^ «PricewaterhouseCoopers-Bericht Liegt vor – IKB treibt Neuausrichtung voran» (на немецком языке). ИКБ Дойче Индустрибанк. 16 октября 2007 г. Архивировано из оригинала 24 июня 2009 г. Проверено 21 августа 2008 г.
  12. ^ Эванс-Притчард, Эмброуз (7 августа 2007 г.). «Жилищный кризис в США углубляется, поскольку American Home Mortgage и другие кредиторы сталкиваются с дефолтами». The Daily Telegraph . Получено 21 августа 2008 г.[ мертвая ссылка ]
  13. ^ "ЕС заявляет о получении уведомления о помощи IKB; ожидаются меры SachsenLB и WestLB". Forbes . AFX News . 21 января 2008 г. Получено 21 августа 2008 г.[ мертвая ссылка ]
  14. ^ "SEC Goldman Suit Court Fillings". 16 апреля 2010 г.
  15. ^ "Жалоба на Goldman Sachs и Фабриса Турре" (PDF) . Комиссия по ценным бумагам и биржам США. 15 апреля 2010 г. Получено 17 апреля 2008 г.

Внешние ссылки