Kaupthing Bank ( исландский : Kaupþing banki ; исландское произношение: [ˈkʰœyːpˌθiŋk] ) был крупным международным исландским банком со штаб-квартирой в Рейкьявике , Исландия . Он был приобретен исландским правительством во время исландского финансового кризиса 2008–2011 годов , а внутренние исландские операции были выделены в новый банк New Kaupthing , который впоследствии был переименован в Arion Banki . Все неисландские активы и долги остались у ныне несуществующего Kaupthing Bank. До своего краха он также предположительно одалживал деньги различным сторонам с целью покупки акций Kaupthing. [2]
До своего краха Kaupthing Bank действовал в тринадцати странах, включая все страны Северной Европы, Нидерланды , Бельгию , Люксембург , Швейцарию , Великобританию и США . Он был седьмым по величине банком в странах Северной Европы по рыночной капитализации.
В банке работало более 3300 человек с 36 розничными отделениями в Исландии. По состоянию на 31 декабря 2007 года общие активы банка составляли €58,3 млрд. [3] В 2006 году он занимал 1006 место в рейтинге Forbes Global 2000 [4] и 177 место (поднявшись на 34 позиции с 2005 года) в списке крупнейших банков мира, ежегодно составляемом международным финансовым журналом The Banker . [5] В том году чистая прибыль Kaupthing Bank составила €812 млн. по сравнению с €986 млн. в 2006 году. Около 70% операционной прибыли было получено за пределами Исландии (33% в Исландии, 31% в Великобритании, 26% в Скандинавии, 8% в Люксембурге и 2% в других странах). [3]
9 октября 2008 года, после крупного банковского и финансового кризиса в Исландии , Управление финансового надзора взяло банк под свой контроль. [6] Внутренние операции банка были выделены в новый банк и продолжают работать; остальная часть банка, хотя технически не была объявлена банкротом , получила мораторий на платежи от Окружного суда Рейкьявика и была отстранена от торговли на Исландской фондовой бирже .
За пределами Исландии банк известен как Kaupthing Bank.
В Исландии его официальное название — Kaupþing Banki hf .
Ранее его официальным названием было Kaupþing Búnaðarbanki hf , но название было изменено, поскольку прежнее название считалось слишком громоздким для большинства людей. С 2003 по 2006 год компания использовала название KB banki для своих розничных операций в Исландии. Однако в декабре 2006 года банк начал использовать старое название Kaupþing для своей сети крупных банков. Было объявлено, что изменение было частью плана банка работать под тем же названием. [7]
В ноябре 2009 года преемник банка («New Kaupthing») изменил свое название на Arion Bank .
Символ «þ» — это шип/þorn .
Основанная в 1982 году как небольшое агентство по финансовому консультированию и брокерской деятельности на рынке ценных бумаг, Kaupthing стала крупным игроком в изменениях на исландском финансовом рынке, постоянно устанавливая тенденции и являясь одним из пяти партнеров-основателей Исландской фондовой биржи. В середине 1990-х годов Kaupthing расширила свое внимание, включив возможности за рубежом, и стала первым исландским финансовым учреждением, работающим за пределами Исландии.
Под руководством Сигурдура Эйнарссона Kaupthing был включен в листинг Исландской фондовой биржи в октябре 2000 года, после чего первоначальные владельцы банка, сберегательные банки Исландии, сократили свои активы, а частные лица и институциональные инвесторы заменили их в качестве акционеров. Акции Kaupthing Bank были включены в листинг Стокгольмской фондовой биржи в 2002 году.
К 9 октября 2008 года Kaupthing Bank HF был вынужден перейти под контроль правительства, всего через несколько дней после того, как кризис в Landsbanki поставил этот банк под контроль правительства. [8] Из-за кризиса во всей исландской финансовой системе все торги на фондовых рынках страны были приостановлены 13 октября 2008 года. За этими событиями последовал крах банковского сектора Исландии, что привело к исландскому финансовому кризису 2008–2011 годов .
31 июля 2009 года внутренние документы Kaupthing Bank были раскрыты: WikiLeaks опубликовал конфиденциальный 210-страничный документ, в котором перечислены кредиты Kaupthing в размере от 45 миллионов до 1,25 миллиарда евро. В просочившейся презентации было показано, что банк выдал миллиарды евро своим основным акционерам, включая в общей сложности 1,43 миллиарда евро Exista и дочерним компаниям, которым принадлежит 23% банка. [9]
9 декабря 2009 года окружной суд Рейкьявика приговорил бывшего управляющего активами Даниэля Тордарссона и бывшего биржевого маклера Стефнира Инги Агнарссона, оба из Kaupthing Hf, к восьми месяцам тюремного заключения.
Пару обвинили в том, что они шесть раз в январе и феврале прошлого года незадолго до закрытия торгов подавали предложения о покупке акций Exista, чтобы эти предложения повлияли на стоимость акций Exista на конец дня. Обвинения касались подачи ложных запросов на покупку и манипулирования ценой акций .
Kaupthing Edge был общеевропейским брендом розничных депозитов. Целью бренда была диверсификация обязательств на балансе Kaupthing по валюте, типу клиента (личный/розничный) и стране. Kaupthing Edge предлагал два депозитных продукта: сберегательный счет и срочный депозитный счет. Оба были простыми продуктами с высокой процентной ставкой. В Бельгии клиенты могли выбрать третий продукт — текущий счет. Сберегательные и срочные депозитные счета Kaupthing Edge управлялись через Интернет с поддержкой телефонных колл-центров.
Kaupthing Edge был доступен в десяти странах Европы:
Счета Kaupthing Edge были защищены в ЕС обязательными схемами защиты вкладчиков. Эти схемы финансируются за счет сбора с финансовой отрасли соответствующих стран. В случае Великобритании правительство перечислило бы в схему кредит в счет будущих увеличенных платежей в случае дефицита.
Kaupthing Edge — это игра слов, отсылающая к «cutting edge» (передовой край). [ необходима цитата ]
Meidur (позже переименованная в Exista ) приобрела 12% акций Kaupthing Bank в октябре 2002 года. [21]
8 октября 2008 года FSA Великобритании перевела депозитные счета Великобритании в ING. В своем заявлении «FSA определила, что Kaupthing Singer & Friedlander больше не соответствует своим пороговым условиям и, вероятно, не сможет продолжать выполнять свои обязательства перед вкладчиками... FSA пришла к выводу, что KSF находится в состоянии дефолта для целей Схемы компенсаций в сфере финансовых услуг». [22]
9 октября 2008 года Управление финансового надзора взяло под свой контроль Kaupthing после отставки всего совета директоров. [6] [23] Это произошло, когда «Британия передала контроль над бизнесом Kaupthing Edge, своего интернет-банка, ING Direct и передала операции Kaupthing в Великобритании под внешнее управление», что привело к техническому дефолту Kaupthing в соответствии с кредитными соглашениями. [24] Премьер-министр Исландии Гейр Хорде заявил, что британское правительство без необходимости разрушило Kaupthing, злоупотребив своей властью. [ требуется ссылка ]
В тот же день EBK ( Швейцарская федеральная банковская комиссия ) начала разбирательство в рамках швейцарской схемы страхования вкладов [25] в отношении женевского отделения Kaupthing Bank Luxembourg. EKB обратилась к клиентам этого отделения с просьбой связаться с ними, чтобы можно было выплатить компенсацию в размере до 30 000 швейцарских франков. [26]
В Финляндии Управление финансового надзора ( Rahoitustarkastus ) взяло под контроль финский филиал, чтобы предотвратить перевод средств в Исландию. [15] Оно заявило, что верит, что никто не потеряет свои деньги. [27] Финский филиал выплатил все свои обязательства клиентам за счет долга, полученного от трех крупных финских банков. Затем финский филиал ликвидировал все свои активы и выплатил долг финским банкам. По данным финских властей, Kaupthing Edge прекратил свою деятельность в Финляндии 30 января 2009 года. [28]
WikiLeaks предоставил внутренний документ [29] банка Kaupthing, выпущенный непосредственно перед крахом банковского сектора Исландии, который привел к исландскому финансовому кризису 2008–2009 годов. Документ показывает, что подозрительно большие суммы денег были выданы в долг различным владельцам банка, а большие долги были списаны. Юристы Kaupthing пригрозили WikiLeaks судебным иском, ссылаясь на законы о банковской конфиденциальности. Утечка вызвала возмущение в Исландии и может привести к уголовным обвинениям против причастных к этому лиц.
9 марта 2011 года Роберт Ченгиз и его брат Винсент Ченгиз были арестованы в Лондоне Управлением по борьбе с мошенничеством в особо крупных размерах Великобритании в рамках продолжающегося расследования совместно с исландской Специальной прокуратурой краха Kaupthing. [30] [31] Однако 22 декабря 2011 года SFO и Департамент юристов казначейства (TSoI) признали фактические ошибки в информации, использованной для получения ордеров против Consensus Business Group и Винсента Ченгиза; заявили, что ордера должны быть отменены; и что изъятые по ордерам материалы будут возвращены в тот же день. Кроме того, SFO предложило оплатить разумные судебные издержки. [32]
В марте 2013 года в Рейкьявике были возбуждены новые уголовные дела против бывшего председателя банка и других ведущих сотрудников за «организацию пяти крупномасштабных заговоров по манипулированию рынком». Это было крупнейшее на сегодняшний день судебное преследование, связанное с исландским финансовым кризисом 2008 года. [33]
12 декабря 2013 года четверо бывших руководителей банка были приговорены к тюремному заключению на срок от трех до пяти с половиной лет. Это бывший генеральный директор, бывший председатель правления, один из владельцев контрольного пакета акций и бывший генеральный директор люксембургского филиала. Суд приговорил их к пяти с половиной, пяти годам, трем годам и трем с половиной годам тюремного заключения соответственно. Это самые суровые приговоры за финансовое мошенничество в истории Исландии. [34] Приговор был обжалован.
12 февраля 2015 года Верховный суд подтвердил решения 2013 года. Кроме того, сроки заключения для владельца контрольного пакета акций Олафура Олафссона и Магнуса Гудмундссона, бывшего генерального директора люксембургского филиала, были увеличены до 4,5 лет лишения свободы. [35]
