Raiffeisen Zentralbank Österreich AG ( RZB ) был крупным банком в Австрии и центральным учреждением банковской группы Raiffeisen Banking (RBG) до ее слияния с дочерней компанией Raiffeisen Bank International (RBI) в 2017 году.
У него были дочерние компании, принадлежащие RBI, в частности, в: Украине, Венгрии, Чехии, Румынии, Косово, Албании, Болгарии, Сербии, Боснии и Герцеговине, Хорватии и Швейцарии. Крупнейшей из этих дочерних компаний был Raiffeisenbank (Россия), на долю которого приходилось 74 процента прибыли компании до вычета налогов. [2]
Учредительное собрание акционеров австрийского кооператива Raiffeisen состоялось 16 августа 1927 года. С этим было создано центральное учреждение для банковской группы Raiffeisen, и с тех пор это учреждение функционирует как национальный и международный представитель и координатор Группы. Основание произошло примерно через четыре десятилетия после создания первого австрийского сберегательного и кредитного кооператива, использовавшего систему, разработанную Фридрихом Вильгельмом Райффайзеном .
Первоначальное название компании было Girozentrale der österreichischen Genossenschaften . В 1939 году, после аннексии Австрии Германией , новые немецкие владельцы изменили название на Genossenschaftliche Zentralbank der Ostmark Aktiengesellschaft , а затем в 1942 году на Genossenschaftliche Zentralbank Wien Aktiengesellschaft . С 1953 года новое название было Genossenschaftliche Zentralbank Aktiengesellschaft , при этом компания также использовалась аббревиатура GZB. С 1989 года банк носит название Raiffeisen Zentralbank Österreich Aktiengesellschaft , сокращенно RZB.
Основанная в первую очередь как офис по выравниванию ликвидности для банковской группы Raiffeisen, компания за первые десять лет своей работы значительно расширила свою деятельность в 1930-х годах, включив в нее такие области, как валютные операции, кредитование, прием депозитов и инвестиции в ценные бумаги. Наряду с этим значительно увеличился и штат сотрудников банка, составив 85 человек к концу первого десятилетия своего существования.
В 1938 году, через день после немецкой оккупации Австрии, банк был передан временному немецкому администратору и впоследствии национализирован. Банк не был возвращен своим довоенным владельцам до 1955 года.
В 1950-х годах GZB начал расширять и трансформировать свои зарубежные операции. Это также четко отразилось на росте банка, количество сотрудников которого к 1957 году возросло почти до 200 человек. К концу 1950-х годов банк начал основывать специализированные компании или инвестировать в них. Работа с кооперативами также позволила учреждению предложить каждому банку Raiffeisen и его клиентам универсальный спектр финансовых услуг. Портфель продуктов Raiffeisen Banking Group был дополнительно расширен с основанием Raiffeisen Building Society, [3] Raiffeisen Insurance, [4] Raiffeisen Leasing [5] и других специализированных компаний.
Наряду со своей позицией одного из крупнейших коммерческих и инвестиционных банков в Австрии, RZB начал развивать еще одно основное направление бизнеса уже в 1980-х годах, основав в 1986 году в Будапеште современный Raiffeisen Bank . Это раннее стратегическое решение о расширении в Центральную и Восточную Европу (ЦВЕ) оказалось одним из важнейших решений в истории RZB. Начиная с 1989 года, с крахом коммунистических режимов, RZB сосредоточился на ЦВЕ, изначально основав многочисленные банки для создания жизнеспособной сети, которая была дополнена приобретениями, начиная с 2000 года.
Наряду с Австрией, RZB рассматривает ЦВЕ как свой внутренний рынок. Дочерний банк Raiffeisen Bank International был образован путем слияния Raiffeisen International Bankholding AG и корпоративного банковского бизнеса и связанных с ним дочерних компаний RZB. В настоящее время [ когда? ] RZB владеет долей приблизительно в 78,5% (остальные акции находятся в свободном обращении) и управляет одной из крупнейших банковских сетей в ЦВЕ.
В 2005 году RZB купил украинский банк «Аваль» [6] и переименовал его дочернюю компанию в «Райффайзен Банк Аваль» [7] .
В 2007 году Raiffeisen заработал 1,48 млрд евро, 79% из которых — за счет операций за рубежом. [6]
После международных финансовых проблем 2008 года председатель правления Raiffeisenbank Герберт Степич был представителем группы из 10 банков Центральной и Восточной Европы, которые обратились к Европейскому центральному банку (ЕЦБ) с просьбой продлить им финансовую помощь. [8] [9]
В июне 2013 года Raiffeisen поддержал национализированную группу Volksbank , выкупив у нее пакет плохих кредитов на сумму 300 млн долларов. [10]
В феврале 2014 года сообщалось, что Raiffeisen Bank International пересматривает свое участие на рынках Восточной Европы и России, где, согласно банковским данным, находилось 57% от общего объема активов Raiffeisen. [6] Примерно половина кредитов, выданных Raiffeisen и его дочерними компаниями на Украине, были в долларах США, в то время как многие кредиты в Венгрии были в швейцарских франках. Поскольку местные валюты упали, эти кредиты стали более дорогими для заемщиков в плане погашения. [6] Банк попросил австрийских налогоплательщиков купить привилегированные акции Raiffeisen на сумму 1,75 млрд евро в качестве меры по привлечению капитала. Купоны будут приносить 9,3% годовых и должны быть погашены в течение пяти лет, сказал представитель Министерства финансов Австрии. [6]
В 2015 году Raiffeisen Bank снова получил прибыль (379 миллионов евро / 420 миллионов долларов США). Банк отложил продажу, объявленную в 2014 году, своего польского дочернего предприятия Raiffeisen Bank Polska SA. Другим фактором, повлиявшим на решение банка подождать с продажей, стали сложные требования польских регуляторов к продаже банка. В ответ на новый банковский сбор в Польше Raiffeisen Bank объявил, что «в принципе мы все еще хотим продать банк, но не при любых обстоятельствах и по любой цене, и мы не можем исключить, что не продадим его в ближайшие месяцы и годы». [11]
В 2016 году материнская компания Raiffeisen-Landesbanken-Holding GmbH была объединена с Raiffeisen Zentralbank; последний стал оставшимся юридическим лицом. [12] 18 марта 2017 года Raiffeisen Zentralbank объединился с дочерней компанией Raiffeisen Bank International ; последний стал оставшимся юридическим лицом. [13]
До 2016 года 90,43% RZB принадлежало Raiffeisen-Landesbanken-Holding GmbH, которая в свою очередь принадлежит девяти австрийским региональным банкам Raiffeisen (восемь региональных центров и Zveza Bank). [14] Другими владельцами RZB были:
В 2016 году Райффайзен‐Ландесбанкен‐Холдинг ГмбХ объединился с Райффайзен Центральбанк.
В число дочерних компаний RZB, кроме RBI, входили:
Райффайзен Центральбанк, региональные банки Райффайзен и Райффайзен-Холдинг Нидерёстеррайх-Вена имеют многочисленные инвестиции в компании в различных сферах бизнеса: наиболее известными из них являются:
Дополнительные компании, в которых RZB имеет долю, включают:
Кража еврейской собственности
Против Raiffeisen Zentralbank были выдвинуты обвинения (истцами) нынешними и бывшими гражданами Австрии, а также их наследниками и правопреемниками, которые требовали компенсации за кражу их имущества во время нацистской эпохи и Второй мировой войны. [15]
Еврейские организации потребовали, чтобы Австрия активнее занималась имущественной стороной уравнения Холокоста. [16]
Движение против владельцев еврейского бизнеса
В то время основатель Райффайзен утверждал, что евреи занимаются ростовщичеством, мошенничают и являются нечестными, а также что они контролируют рынок скота и денежный рынок. [17]
После того, как евреи были вытеснены из торговли скотом, это способствовало расцвету «движения Райффайзен» сельских кооперативов. [18]
Ряд следователей предположили, что Raiffeisen Zentralbank участвует в отмывании денег для русской мафии.
Когда молдавская журналистка Наталья Морарь расследовала денежные потоки, связанные с Raiffeisen Zentralbank, она заявила, что получила угрозу смерти от ФСБ , и ей запретили въезд в Россию. [19]
Представитель Газпрома заявил, что Raiffeisen Investment AG является партнером Газпрома в RosUkrEnergo , непрозрачной украинской компании. 6 августа 2004 года Интерфакс сообщил, что «100-процентные дочерние компании российского Газпромбанка и австрийского Raiffeisen Bank создали компанию RosUkrEnergoprom для поставок туркменского газа на украинский рынок. Компания, разделенная сторонами 50 на 50, будет зарегистрирована в Швейцарии . Однако Raiffeisen Investment заявила, что она управляет RosUkrEnergo только для неизвестных «украинских бизнесменов». [20]
Согласно документам, обнаруженным во время утечки дипломатических телеграмм США , американские дипломаты подозревали, что Raiffeisen Investment была «прикрытием для придания легитимности газовой компании, которую, как мы подозреваем, контролирует обвиняемый США российский криминальный авторитет Семен Могилевич ». [21]
Одно из дел было связано с российским банком «Дисконт». Чтобы проиллюстрировать масштабы отмывания денег, 29 августа 2006 года со счетов «Дисконт Банка» в «Райффайзен» было переведено 1,6 млрд долларов. По данным New York Times , «Дисконт» получал 10% комиссии с денежных переводов. [22] В сентябре 2006 года заместитель председателя Центрального банка России Андрей Козлов отозвал лицензию «Дисконта». Всего через несколько дней Козлов был убит. [22] [23]
Банк также подозревался в отмывании денег для итальянской мафии . [24]
Troika laundromat или ŪkioLeaks [25] — это схема отмывания денег, организованная бывшим крупнейшим инвестиционным банком России — Troika Dialog . Эта схема позволила переправить около 4,8 млрд долларов США от российских компаний и лиц в Европу и США в период с 2003 по начало 2013 года. Было отмечено, что Raiffeisen пренебрег обязательствами по ПОД при работе с деньгами Troika. [26] [27] [28]
