ABANCA Corporación Bancaria, SA — испанский банк, базирующийся в Галисии . Он был создан в сентябре 2011 года после «банкизации» сберегательного банка Novacaixagalicia . Он работает в автономных сообществах Галисия, Астурия и провинция Леон , в других частях Испании и Португалии, а также имеет офисы в Великобритании, Германии, Франции, Швейцарии, Бразилии, Венесуэле, Панаме, Мексике и США. [1]
Abanca был признан значимым учреждением с момента вступления в силу Европейского банковского надзора в конце 2014 года и, как следствие, находится под прямым надзором Европейского центрального банка . [2] [3]
Ранее NCG Banco, SA, который торговался как Novagalicia Banco, был создан в сентябре 2011 года в результате процесса банковизации Novacaixagalicia .
Abanca произошел от сберегательного банка NovaCaixaGalicia, созданного 1 декабря 2010 года в результате слияния Caixa Galicia и Caixanova . Это формирование стало ответом на положения Королевского указа-закона 2/2011, который потребовал создания банковского субъекта для управления операциями, ранее осуществляемыми NovaCaixaGalicia. На момент своего создания эта дочерняя компания полностью принадлежала сберегательному банку.
14 сентября 2011 года был основан NCG Banco, SA, исполнительным председателем которого был назначен Хосе Мария Кастельяно, а генеральным директором - Сезар Гонсалес-Буэно Майер. Примечательно, что NCG Banco был первым банком, включившим галисийский язык в свой учредительный акт. [4]
30 сентября 2011 года Европейская комиссия в Брюсселе санкционировала национализацию NCG Banco, а также Catalunya Banc и Unnim Banc. Поскольку предшественник Novagalicia Banco, сберегательный банк Novacaixagalicia , впоследствии был спасён правительством Испании, большинство акций компании принадлежало программе спасения Fund for Orderly Bank Restructuring (90,57%). В рамках этого процесса NCG Banco получил 2465 миллионов евро капитала от Fund for Orderly Bank Restructuring ( FROB ). [5] Следовательно, FROB приобрёл 93,16% акций NCG Banco. Novacaixagalicia Foundation владеет 6,84%, а оставшиеся 2,59% принадлежат частным инвесторам.
Следовательно, без банковского бизнеса роль NovaCaixaGalicia свелась к финансовой поддержке социальной работы за счет доходов, полученных от доли участия в NCG Banco.
19 октября 2011 года был запущен коммерческий бренд Novagalicia Banco [6] . Впоследствии, 14 ноября, было объявлено, что банк будет работать под двумя различными брендами и бизнес-моделями: Novagalicia Banco, обслуживающий Галисию , Астурию , Кастилию и Леон и международные рынки, и NGB, охватывающий остальную часть Испании . Эта стратегическая корректировка также привела к формированию двух новых бизнес-подразделений: одно, посвященное оптовому банкингу, и другое, известное как Singular Asset Management Unit (UGAS), сосредоточенное на нестратегических активах. [7]
12 января 2012 года 17 галисийских бизнесменов вошли в капитал банка, выкупив 2,59% капитала у Фонда упорядоченной реструктуризации банков (FROB). Он был разделен между 90,57% FROB, 2,59% частных инвесторов и 6,84% NovaCaixaGalicia. [8]
12 марта 2012 года NCG Banco, SA начал управлять своими активами за пределами Галисии под торговой маркой EVO Banco и запустил свой основной финансовый продукт Cuenta Inteligente. [9] За первые четыре недели EVO Banco привлек 8290 клиентов и 70 миллионов евро инвестиций.
12 июля 2012 года банк запустил медиакампанию, в которой его председатель правления и генеральный директор принесли личные извинения своим клиентам. Эта кампания касалась предыдущих инвестиций в недвижимость, сделанных двумя сберегательными банками, которые объединились, чтобы сформировать банк во время пузыря на рынке недвижимости в Испании. Кроме того, он признал продажу привилегированных акций клиентам, которые не знали о связанных с этим рисках. Эта инициатива стала первым случаем, когда испанский банк предпринял такую публичную кампанию по извинению. [10]
27 декабря 2012 года FROB влил в банк 5 425 миллионов евро помощи из Европейского стабилизационного механизма (ESM), взяв на себя полный контроль над организацией. [11] В результате NovaCaixaGalicia перешла в статус фонда особого характера из-за потери своего капитала в NCG Banco. [12] Одновременно с этим FROB конвертировал привилегированные акции на сумму 1 162 миллиона евро, первоначально подписанные NovaCaixaGalicia в декабре 2010 года, в обыкновенные акции. [13]
В рамках плана реструктуризации NCG Banco было определено, что к 2017 году банк должен сосредоточить свою бизнес-модель на розничном кредитовании и кредитовании малых и средних предприятий (МСП) в своих основных исторических регионах. План также включал прекращение кредитных линий, связанных с развитием недвижимости, и сокращение своей деятельности на оптовом рынке. [14]
19 июля 2013 года Фонд гарантирования депозитов (FGD) приобрел 25,57% акций NCG Banco после выплаты €801,7 млн., направленной на предоставление ликвидности акционерам привилегированных акций банка и держателям субординированных долгов. После этой сделки оставшаяся собственность была распределена следующим образом: FROB владел 63%; держатели гибридных инструментов владели 9% (2% принадлежали розничным инвесторам и 7% — оптовым инвесторам); а сам банк сохранил 2% в качестве казначейских акций. [15]
9 сентября 2013 года Novagalicia Banco объявила о продаже подразделения EVO Banco американской частной инвестиционной компании Apollo Global Management за 60 миллионов евро. [16]
18 октября 2013 года EVO Banco был зарегистрирован в Специальном реестре банков и банкиров Банка Испании . [17]
19 ноября 2013 года FROB инициировал обязательный процесс торгов по продаже NCG Banco. Потенциальными претендентами были известные банковские учреждения, такие как Banco Santander , BBVA , CaixaBank и венесуэльский банк Banesco , а также инвестиционные фонды, такие как Guggenheim, WL Ross, JC Flowers и Anchorage. [18] Крайний срок подачи обязательных заявок был установлен на 16 декабря. После рассмотрения этих заявок, при условии, что ни одно из предложений не будет в подавляющем большинстве более выгодным, начнется вторая фаза. Эта фаза будет включать выбор трех организаций с лучшими предложениями, которым затем будет предложено представить свои окончательные предложения. [19]
9 декабря 2013 года NCG Banco завершила передачу активов, обязательств, клиентов, сотрудников и услуг EVO Banco. Это завершение произошло через три месяца после подписания соглашения о предварительной продаже с Apollo European Principal Finance Fund II (Apollo EPF II), фондом, управляемым организациями, аффилированными с Apollo Global Management. [20]
18 декабря 2013 года Banco Etcheverría , дочерняя компания Banesco, стала победителем на первом этапе аукциона по NCG Banco, предложив 1 003 млн евро. Эта ставка не включала государственную помощь, но включала дополнительные гарантии в размере 275 млн евро. В результате Banco Etcheverría приобрела 88,33% акций NCG Banco, которые в основном принадлежали FROB и Фонду гарантирования депозитов (FGD). [21] [22] FROB получил 712 млн евро за свои акции, что привело к общему убытку налогоплательщиков в размере 8 269 млн евро. Между тем, FGD получил 291 млн евро от продажи, оставив дефицит в размере 511 млн евро в финансовой системе. [23]
28 февраля 2014 года NCG Banco завершил передачу всех акций EVO Banco фонду Apollo, завершив приобретение EVO Banco. [24] После завершения этой продажи NCG Banco расширил свое присутствие, открыв филиалы в других городах Испании под брендом Novagalicia Banco.
Впоследствии Novagalicia Banco начал открывать филиалы в других городах Испании под собственным брендом.
11 ноября 2013 года испанская правительственная программа спасения Fund for Orderly Bank Restructuring (FROB) начала процесс приватизации Novagalicia Banco. После анализа шести заявок, представленных различными испанскими банками, инвестиционными фондами и международными банками 18 декабря, FROB решил продать свою долю Banco Etcheverría, SA , испанскому банку, принадлежащему Венесуэле, за €1,03 млрд.
В апреле 2014 года Banesco объявила, что бренд Novagalicia Banco будет прекращен после завершения приобретения NCG Banco. Новый бренд должен был заменить его. [25]
20 июня 2014 года Европейская комиссия одобрила продажу NCG Banco вместе с предложенными поправками к плану его реструктуризации. [26]
Продажа была завершена 25 июня 2014 года, когда Banesco , материнская компания Banco Etcheverría, сделала первоначальный платеж в размере €403 млн. Banesco выплатит еще €200 млн 30 июня 2017 года и окончательный платеж в размере €300 млн годом позже. Был сформирован совет директоров, который одобрил назначение председателя Banco Etcheverría, Хавьера Эчеверриа, на должность председателя NCG Banco. [27]
Приобретение было осуществлено через Banesco Holding Financiero 2, SLU, которому принадлежала большая часть капитала Banco Etcheverría. После приобретения Banesco Holding Financiero сменила название на Abanca Holding Financiero, SLU.
27 июня 2014 года банк начал работу под брендом Abanca, заменив ранее использовавшийся бренд Novagalicia Banco. [28]
На следующий день на мероприятии, состоявшемся в столице Галисии Сантьяго-де-Компостела , Novagalicia Banco представил новое название своего банка: ABANCA (от слова banca ; по-галисийски «банк»), изменение вступило в силу в тот же день во всех отделениях по всему региону.
6 октября 2014 года общие собрания акционеров NCG Banco и Banco Etcheverría одобрили слияние путем поглощения Banco Etcheverría NCG Banco. [29] Слияние было завершено 14 ноября 2014 года, и получившаяся в результате организация основала свою штаб-квартиру в Бетансосе .
В декабре 2014 года компания объявила о слиянии NCG Banco, SA с материнской компанией Banco Echeverria, SA. Компания сменила свое юридическое название на ABANCA Corporación Bancaria, SA, а ее штаб-квартира будет находиться в городе Бетансос, в бывшей штаб-квартире Banco Echeverria.
2 мая 2017 года Abanca объявила о соглашении о приобретении 100% Popular Servicios Financieros, ранее являвшегося подразделением потребительского финансирования Banco Pastor , за 39 миллионов евро. [30] Сделка была завершена в сентябре того же года, положив начало процессу интеграции Abanca Consumer Finance и Popular Servicios Financieros, которая впоследствии была переименована в Abanca Servicios Financieros. [31]
27 марта 2018 года Deutsche Bank объявил, что его частный и коммерческий клиентский бизнес в Португалии будет приобретен Abanca за €6,5 млрд. Бизнес возобновил торговлю Начало работы 11 июня 2019 года. [32]
4 мая 2018 года Эдуардо Эранья Герра занял пост временного председателя организации, в то время как Хуан Карлос Эскотет, основной владелец, занимался делами Banesco в Венесуэле , которые подвергались вмешательству со стороны венесуэльского правительства. [33]
22 ноября 2018 года Совет министров Португалии объявил, что Abanca был выбран в качестве успешного претендента на Banco Caixa Geral , испанское дочернее предприятие португальского банка Caixa Geral de Depósitos , стоимость приобретения составила около 364 миллионов евро. [34]
22 февраля 2019 года Abanca объявила об условном предложении о поглощении Liberbank на сумму 1,7 млрд евро , оговорив, что ему будет предоставлен доступ к счетам банка до 1 марта. [35] Однако предложение было отозвано после того, как Национальная комиссия по рынку ценных бумаг (CNMV) запретила условный характер предложения, а также из-за недостаточной поддержки со стороны акционеров Liberbank. [36]
29 апреля 2019 года советы директоров Abanca Corporación Bancaria, SA (поглощающая компания) и Abanca Holding Financiero, SA (поглощаемая компания) одобрили Общий план слияния двух компаний. [37]
8 и 9 июня 2019 года интеграция Deutsche Bank PCB Portugal в Abanca была успешно завершена. [38]
10 июня 2019 года на очередном общем собрании акционеров Abanca Corporación Bancaria, SA было одобрено слияние Abanca Corporación Bancaria и Abanca Holding Financiero [37].
14 октября 2019 года Abanca завершила приобретение Banco Caixa Geral за общую сумму €384 млн, что выше первоначально оцененных €364 млн. Это приобретение увеличило контроль Abanca над капиталом Banco Caixa Geral до 99,79%. После слияния Abanca получила дополнительные €7 млрд в бизнесе от более чем 131 000 клиентов, а также 110 новых отделений и более 500 сотрудников, что особенно усилило ее присутствие в провинциях вблизи границы с Португалией. [39]
27 февраля 2020 года обратное слияние Abanca Corporación Bancaria (поглощающая компания) и Abanca Holding Financiero (поглощаемая компания) было официально зарегистрировано в Торговом реестре Ла-Коруньи .
16 марта 2020 года Abanca завершила технологическую, брендовую и юридическую интеграцию Banco Caixa Geral. Это последовало за юридическим и бухгалтерским слиянием двух организаций, [40] которое было завершено 13 марта с его регистрацией в торговом реестре Ла-Коруньи. [41]
28 января 2021 года Abanca завершила сделку по приобретению Bankoa у Crédit Agricole . Эта сделка позволила галисийской компании увеличить объем своего бизнеса на 4 267 млн евро до 93 850 млн евро, расширить свою коммерческую сеть с 30 филиалами и 3 корпоративными агентствами, расположенными в основном в Стране Басков , и получить более 40 000 новых клиентов. [42] Приобретение включало формальную покупку 99,81% капитала Bankoa за 122,4 млн евро. За оставшиеся примерно 0,2% акций Abanca предложила 18,3 своих собственных акций за каждую акцию Bankoa. [43]
26 апреля 2021 года совет директоров Abanca одобрил слияние с Bankoa. [44]
12 ноября 2021 года слияние Abanca и Bankoa было официально зарегистрировано в Торговом реестре.
14 ноября 2021 года Abanca завершила интеграцию Bankoa, завершив процесс двумя ключевыми операциями: внедрением бренда и переводом деятельности на технологические и операционные платформы Abanca. После этих шагов Abanca начала операции в Стране Басков, Наварре и Ла-Риохе под брендом Bankoa Abanca. [45] [46]
5 апреля 2021 года Abanca объявила о соглашении о приобретении испанского бизнеса Novo Banco . Это приобретение, как предполагалось, увеличит объем бизнеса Abanca до 100 000 миллионов евро, усилив его присутствие в секторах личного и частного банкинга, а также корпоративного бизнеса. С этой операцией Abanca будет управлять активами на общую сумму 71 338 миллионов евро, кредитами и авансами клиентам на сумму 42 368 миллионов евро, депозитами на сумму 46 037 миллионов евро и внебалансовыми обязательствами на сумму 11 789 миллионов евро. Организация также будет включать 6 312 сотрудников и 745 отделений. [47] Примечательно, что Abanca согласилась заплатить один евро за эту сделку. [48] Покупка была завершена 30 ноября 2021 года, и начался переход к брендингу Abanca, при этом технологическая интеграция, как ожидается, произойдет в последнем квартале 2022 года. [49]
В феврале 2022 года, стремясь улучшить доступность банковских услуг для пожилых людей, Abanca объявила о серии инициатив в своих филиалах. Эти меры включали предоставление индивидуального внимания пожилым клиентам через персональных менеджеров, продление часов работы филиалов до 14:00 и твердую приверженность поддержанию операций в 134 муниципалитетах, где он является единственным финансовым учреждением. [50]
22 декабря 2022 года Abanca объявила о начале эксклюзивных переговоров [51] с Banque Fédérative du Crédit Mutuel (BFCM) о приобретении TARGOBANK España. Соглашение о купле-продаже было официально подписано обеими сторонами 22 февраля 2023 года. [52] Сделка была успешно завершена 6 октября 2023 года, [53] ознаменовав начало процесса технологической интеграции, завершение которого запланировано на 2024 год. Это приобретение привело к увеличению оборота на 6 миллиардов евро, что примерно на 5,6% больше, чем общий объем Abanca до сделки. Более того, приобретение расширило географию присутствия Abanca на средиземноморскую дугу, Мадрид и Андалусию.
Abanca имеет два операционных офиса: институциональный и деловой адрес в Виго и социальный и налоговый адрес в Ла-Корунье .
По состоянию на 31 декабря 2020 года акционерами Abanca были:
По состоянию на 30 сентября 2023 года Abanca имел сеть из 677 отделений и 6288 сотрудников. В Испании банк имел 623 отделения. В Стране Басков, Наварре и Ла-Риохе он вел бизнес под брендом Bankoa Abanca. Abanca также присутствовал в Португалии с 70 точками продаж и расширил свою деятельность на девять дополнительных стран по всей Европе и Америке.
