stringtranslate.com

Банк Мозамбика

Банк Мозамбика ( португальский : Banco de Moçambique ) — центральный банк Мозамбика . Банк не функционирует как коммерческий банк и отвечает за управление денежно-кредитной политикой страны. Президент Республики назначает губернатора. Банк расположен в столице, Мапуту , и имеет два филиала: один в Бейре и один в Нампуле . Банк Мозамбика активно участвует в разработке политики финансовой доступности и является членом Альянса за финансовую доступность. [2]

История

Большая часть Мозамбика в течение нескольких столетий была португальской заморской территорией . После обретения независимости в 1975 году вновь созданное правительство Мозамбика взяло под свой контроль без какой-либо компенсации мозамбикские операции Banco Nacional Ultramarino , португальского колониального банка, который действовал как эмиссионный банк колонии. Это стало ядром Банка Мозамбика.

В 1977 году правительство также национализировало почти все банки в стране, включая Casa Bancária de Moçambique и мозамбикские операции Banco de Crédito, Comercial e Industrial и Banco Comercial de Angola , и объединило их в Банк Мозамбика. В то же время он закрыл операции Banco de Fomento Nacional и Banco Pinto e Sotto Mayor. (Правительство разрешило Banco Standard Totta de Moçambique оставаться частным.) Оно также создало Banco Popular de Desenvolvirmento путем слияния Crédito de Moçambique и Montepio de Moçambique.

В 1992 году Банк Мозамбика открыл филиал в Бейре . Филиал в Нампуле появился в 1996 году.

В 1995 году правительство выделило коммерческие банковские операции Банка Мозамбика в новое учреждение, Banco Comercial de Moçambique (BCM). Правительство приватизировало BCM в 1997 году, и он объединился с Banco Internacional de Moçambique (Millennium bim) в 2001 году.

Введение

Банк Мозамбика (португальское название: Banco de Moçambique) является центральным банком Мозамбика. Он не предоставляет потребительские услуги населению в качестве коммерческого банка. Основная обязанность банка — управление денежно-кредитной политикой страны и обеспечение безопасной и стабильной финансовой системы в Мозамбике [3] Банк Мозамбика (BOM) имеет исключительные полномочия по выпуску банкнот и монет (BOM). Банк несет ответственность за надзор за всеми 22 коммерческими банками в стране, осуществляя свои полномочия в качестве центрального банка страны. [4] В условиях растущей инфляции и экономической либерализации BOM сталкивается с новыми вызовами. [5] Приватизация в Мозамбике была одной из крупнейших в Африке.

Международный валютный фонд высоко оценил недавние изменения, внесенные банком в рамки его денежно-кредитной политики, как похвальные меры по обеспечению финансовой стабильности. [6]

Штаб-квартира находится в столице Мапуту, а еще два филиала находятся в Бейре и Нампуле. [7] В 2018 году штаб-квартира была переведена в новое здание с 2 подвалами и высотой в 30 этажей, общей площадью здания 25 900 м2 .

Мозамбик — бывшая португальская колония в Юго-Восточной Африке, получившая независимость в 1975 году. Население составляет 30 миллионов человек, а площадь страны составляет 800 000 км 2 . Страна считается одной из самых бедных и неразвитых стран в мире.

Экономика Мозамбика

Новая структурная экономика

Мозамбик превратился в страну с централизованной плановой экономикой из зарождающегося индустриализирующегося колониального общества после обретения независимости. Экономика в значительной степени зависит от низкопроизводительного сельского хозяйства, в то время как обрабатывающая промышленность составляет менее 15% ВВП. [8] Хотя экономические условия улучшились за последнее десятилетие, страна оставалась на сдержанной траектории роста после шока цен на сырьевые товары 2015 года и кризиса скрытых кредитов 2016 года. [9] Мозамбик сообщил о резком росте инфляции, которая достигла 26% в ноябре 2016 года. Но за последние несколько лет был отмечен похвальный прогресс, поскольку инфляция была ниже 3% в 2020 году.

За последние несколько лет Мозамбик приобрел широкую привлекательность для международных инвесторов благодаря перспективам огромных минеральных богатств, предлагаемых крупномасштабными газовыми открытиями, и потенциалу его молодого горнодобывающего сектора. Но бушующие гражданские войны и широко распространенная коррупция препятствовали использованию этих природных ресурсов продуктивным образом. [10] Поддержание экономической стабильности в условиях колебаний стоимости жизни и быстро меняющейся политической ситуации является основной экономической проблемой страны. В этом контексте восстановление стабильности посредством улучшения экономического управления и прозрачности является основной обязанностью, возложенной на BOM.

Разработка

Банк Мозамбика (BOM) был основан в 1975 году после соглашения, достигнутого в Лусакских соглашениях в 1974 году. Мозамбик добился значительного прогресса в областях денежной стабилизации и экономической либерализации за последнее десятилетие. [11] Но все еще препятствия, унаследованные от колониальной эпохи, такие как крайняя нищета, слабые институты и плохой доступ к социальным услугам, а также поляризация выгод экономического роста, мешали прогрессу. Но существуют разногласия по поводу финансовой и денежной политики банка, поскольку он не смог предотвратить коррупцию на рынке кредитования. [12] Недавно разработанные стратегические цели банка на следующий трехлетний период 2018–2020 годов в настоящее время находятся в стадии реализации. Этот стратегический план в основном сосредоточен на обеспечении общественных интересов на фоне растущей приватизации в стране.

Управление и администрирование

Законодательная база

Статья 132 Конституции Мозамбика дала законодательную основу для создания банка. [13]

губернатор

Главой банка является управляющий, назначаемый президентом Республики. [14] Действующим управляющим является Рожерио Зандамела, который занимает этот пост с 2016 года. Президент Мозамбика Филипе Ньюси назначил его в основном из-за его заслуг в работе в Международном валютном фонде (МВФ) в течение почти двух десятилетий. [15] Он сменил Эрнесто Гове, который занимал этот пост в течение 10 лет.

Спад экономики Мозамбика побудил президента назначить нового должностного лица на должность губернатора. Гоув присоединился к центральному банку в 1976 году и занимал различные должности в иностранном департаменте, департаменте эмиссии валюты и казначействе. [16] Многие ожидают, что BOM произведет революцию под руководством Рожерио Зандамелы. В частности, его опыт и связи с МВФ, как ожидается, окажут положительное влияние на экономику Мозамбика. [17] Правительство назначило совет директоров для управления банком под руководством губернатора.

Функции

Консультирование правительства и законодательства

BOM выступает в качестве советника правительства по финансовым вопросам, включая денежно-кредитную политику и валютные резервы. Он представляет правительство Мозамбика в международных валютных отношениях. Его деятельность регулируется законом № 1/92 от 1992 года. [13]

BOM также играет консультативную роль для судебных органов при выдаче разрешений на создание новых банков, одновременно гарантируя, что будет честная и здоровая конкуренция, которая будет выгодна обществу и не нанесет ущерба самим банкам. [9] Он также обеспечивает соблюдение антидискриминационных законов в банковской системе, чтобы предотвратить любую общинную и расовую дискриминацию при предоставлении банковских услуг. BOM ввел определенные законы, которые мешают банкам выборочно исключать любые общины из услуг. Как центральный банк страны, BOM регулирует процентные ставки коммерческих банков, принимает необходимые меры и выступает в качестве кредитора последней инстанции для всех финансовых учреждений во время финансового кризиса.

Регулирование коммерческих банков

Будучи центральным банком страны, BOM регулирует все коммерческие банки в Мозамбике. Правительственные органы делегировали BOM большую часть своих регулирующих функций. Одной из основных целей этого регулирования является обеспечение того, чтобы все коммерческие банки в стране вели свой бизнес этичным и безопасным образом. [18] Механизм гарантирования депозитов был одним из ключевых действий, предпринятых банком для защиты сбережений населения. [19] Таким образом, BOM может следить за депозитным и кредитным статусом всех банков. Он также определяет резервные требования для контроля межбанковского кредитования. Они рассчитываются как процент от их депозитов до востребования. [18] BOM намерен стимулировать инвестиции в малый бизнес путем стимулирования денежной массы и смягчения правил для создания доступных процентных ставок. [7]

В ответ на пандемию COVID-19 Банк Англии приказал всем коммерческим банкам пересмотреть условия кредитования, чтобы предоставить клиентам гибкость в погашении задолженности, начиная с 23 марта по 31 декабря 2020 года. [20]

Надзор за финансовой и страховой системой

Банк также играет надзорную роль в системе страхования в Мозамбике, контролируя и регулируя страховые компании в стране. Меры, принятые для продвижения рынка микрофинансирования, стали еще одним заметным вмешательством, предпринятым BOM для продвижения национальной экономики за последние несколько лет. [4]

Выпуск денежных знаков

Эмиссия банкнот и монет является еще одной важной функцией BOM. Официальная валюта Мозамбика была изменена на новый метикал в марте 2018 года (1 доллар США примерно эквивалентен 62 новым метикалам), заменив метикал. [7] BOM регулирует денежную массу в зависимости от экономической ситуации в стране. Когда инфляция начала расти в начале 2000-х годов, банк решил сократить денежную массу. Поскольку поддержание низкой инфляции было главным приоритетом банка. [9]

Валютное регулирование

Валютное регулирование является еще одной важной функцией банка. BOM осуществляет установленные правительством ограничения на покупку и продажу иностранной валюты. Это регулирование позволяет стране лучше стабилизировать национальную экономику, контролируя внутренние и внешние потоки валюты. [21]

Смягчение финансовых последствий пандемии COVID-19

После пандемии COVID-19 BOM принял ряд важных мер по смягчению экономических последствий для страны. Банк принял ряд мер по повышению ликвидности в иностранной и национальной валюте, включая кредитную линию в размере 500 миллионов долларов США. [20] BOM снизил норму резервирования с 13% до 11,5% в местной валюте и с 36% до 34,5% в иностранной валюте в апреле 2020 года в качестве немедленного ответа (BOM).

Корпоративная социальная ответственность

За последние несколько лет банк уделял больше внимания корпоративной социальной ответственности. В 2019 году BOM провел школьный проект по обучению детей финансам с помощью семинаров. Целью семинаров было показать молодежи важность планирования, сбережений, инвестирования и страхования. [22] В дополнение к этому, по всей стране были запланированы и проведены театральные постановки по финансовой грамотности. BOM также связался с общественными радиостанциями для распространения информации о важности сбережения денег. [23]

Проблемы и противоречия

ВВП на душу населения (текущий), % от среднего мирового показателя, 1960–2012; Зимбабве, ЮАР, Ботсвана, Замбия, Мозамбик

Растущая инфляция

Мозамбик сообщил о резком росте инфляции за первую половину прошлого десятилетия с 15% в 2015 году и 26% к концу 2016 года. Это было выше прогноза правительства на год в 5,1%. В ответ на это BOM повысил свою ключевую процентную ставку на 100 базисных пунктов до 10,75% в феврале 2015 года, пытаясь контролировать быстро растущую инфляцию. [24]

Коррупция

За последние несколько лет вокруг банковской системы Мозамбика возникли противоречия, включая широко распространенную коррупцию и связанные с ней политические беспорядки. [25] Борьба с отмыванием денег была одной из проблем, с которой пришлось столкнуться банку. Из-за этого BOM ужесточил механизмы регулирования. В 2019 году BOM запустил новую систему банковского надзора, что привело к инициированию массовых разбирательств по фактам нарушений против нескольких банков страны. [4] Из-за надвигающихся противоречий МВФ отказался предоставить Мозамбику какую-либо новую программу до тех пор, пока не будут реализованы дальнейшие меры по реформированию для сдерживания коррупции. [26]

Судебная система Мозамбика также несет высокий риск коррупции. Взятки и нерегулярные платежи часто обмениваются на благоприятные судебные решения. [27] Государственные закупки являются еще одним крайне уязвимым сектором, поскольку компании ожидают фаворитизма со стороны должностных лиц по закупкам и сообщают, что средства часто перенаправляются компаниям или отдельным лицам из-за коррупции. [28] Хотя в Мозамбике есть правовая антикоррупционная структура, она испытывает трудности с ее эффективной реализацией. [29]

Крах платежной системы

В 2018 году в Мозамбике произошел коллапс в системе оплаты труда государственных служащих. Часть вины легла на BOM. Это произошло из-за того, что поставщик программного обеспечения отключил услугу из-за неуплаты. [9]

Экономическая либерализация и приватизация

Экономическая либерализация и приватизация в Мозамбике стали предметом многочисленных дебатов. Приватизация в Мозамбике происходила в беспрецедентных масштабах в течение последнего десятилетия по сравнению с остальной Африкой. Роль BOM в поддержании интересов общественности и государства была поставлена ​​под сомнение. [17] Вопреки целям приватизации в области государственных финансов, существуют проблемы, связанные с субсидиями частному сектору, посредством отсрочки платежей и дефолта, поскольку они кажутся неизбирательными, незапланированными и крайне неэффективными. [30]

Несмотря на серьезные экономические и политические проблемы, ожидается, что процесс приватизации ускорится в течение следующих 5–10 лет. [31] Поэтому BOM столкнется с новыми проблемами.

Управляющие Банка Мозамбика

Рожерио Зандамела

Смотрите также

Ссылки

  1. ^ Аб Вайднер, январь (2017). «Организация и структура центральных банков» (PDF) . Каталог Немецкой национальной библиотеки .
  2. ^ "Члены AFI". AFI Global. 2011-10-10. Архивировано из оригинала 2012-02-20 . Получено 17-02-2012 .
  3. ^ "Банк Мозамбика". Центральный банк . 12 августа 2015 г.
  4. ^ abc "Банковское законодательство и правила | Мозамбик | GLI". GLI - Global Legal InsightsМеждународные юридические бизнес-решения .
  5. ^ Кастель-Бранко, К.; Крамер, К.; Хайлу, Д. Приватизация и экономическая стратегия в Мозамбике. От конфликта к восстановлению в Африке (2001:155-70) .
  6. ^ "Центральный банк Мозамбика похвалили за реформу денежно-кредитной системы". Центральный банк . 21 июля 2017 г.
  7. ^ abc "Банк Мозамбика. Банк Мозамбика 2015, цитируется 20 марта 2020 года". Архивировано из оригинала 29 июня 2010 года . Получено 1 мая 2020 года .
  8. ^ Соуза Крус А., Гуамбе Д., Марренгула К.П., Убиссе А.Ф. Индустриализация Мозамбика. Рабочий документ WIDER; 2014.
  9. ^ abcd "Обзор". Всемирный банк .
  10. ^ Леви П.С., Лемешоу С. Выборка популяций: методы и приложения: John Wiley & Sons; 2013.
  11. ^ Ландау, Л. (1998). Восстановление экономики Мозамбика: оценка партнерства в целях развития . Всемирный банк.
  12. ^ Хэнлон Дж. «Коррупция в банках становится местом борьбы в Мозамбике». Обзор африканской политической экономии. 2002;29(91):53-72.
  13. ^ ab "Банк Мозамбика. Банк Мозамбика 2015 цитируется 20 марта 2020 г.". Архивировано из оригинала 29 июня 2010 г. Получено 1 мая 2020 г.
  14. ^ «Мозамбик — Банковские системы | Privacy Shield». www.privacyshield.gov .
  15. ^ редактор Moz. «Ньюси назначает бывшего чиновника МВФ Рожерио Зандамелу управляющим Центрального банка Мозамбика». Мозамбик . {{cite web}}: |last=имеет общее название ( помощь )
  16. ^ "Мозамбик заменяет губернатора Гоува на чиновника МВФ". Центральный банк . 1 сентября 2016 г.
  17. ^ ab Кастель-Бранко С., Крамер С., Хайлу Д. Приватизация и экономическая стратегия в Мозамбике. От конфликта к восстановлению в Африке. 2001:155-70.
  18. ^ ab «Регулирующая роль, выполняемая центральным банком». www.managementstudyguide.com .
  19. ^ Банк Мозамбика. Банк Мозамбика 2015. Получено 20 марта 2020 г. Архивировано 29 июня 2010 г. на Wayback Machine
  20. ^ ab "Банк Мозамбика примет дополнительные меры для смягчения последствий COVID-19 – Macauhub".
  21. ^ Кентон В. Валютный контроль: Investopedia 2020
  22. ^ Всемирная неделя денег. 2019 Мозамбик Всемирная неделя денег 2019
  23. ^ "Банк Мозамбика. Банк Мозамбика 2015, 20 марта 2020 г.". Архивировано из оригинала 29 июня 2010 г. Получено 1 мая 2020 г.
  24. ^ "Мозамбик снижает ставки до 13,25%". Центральный банк . 20 июня 2019 г.
  25. ^ Хэнлон, Джозеф (2004). «Способствуют ли доноры коррупции?: случай Мозамбика» (25(4):747-63). Third World Quarterly . {{cite journal}}: Цитировать журнал требует |journal=( помощь )
  26. ^ Central Banking Newsdesk. Резкий рост инфляции привел к росту ставки Мозамбика на 100 базисных пунктов. 2016
  27. ^ Мангазе М.Ф., Мкандавире М. Борьба с коррупцией в судебной системе. Законодательный бюллетень Содружества. 2002;28(1):590-7.
  28. ^ Хэнлон, Джозеф (2004). «Способствуют ли доноры коррупции?: случай Мозамбика» (25(4):747-63). Third World Quarterly. {{cite journal}}: Цитировать журнал требует |journal=( помощь )
  29. ^ "Отчет о коррупции в Мозамбике". GAN Integrity .
  30. ^ Крамер К. Приватизация и регулирование в Мозамбике: «пропуск в больницу»? Журнал южноафриканских исследований. 2001;27(1):79-103.
  31. ^ Беннелл П. Приватизация в странах Африки к югу от Сахары: прогресс и перспективы в 1990-е годы. Мировое развитие. 1997;25(11):1785-803.
  32. ^ abcd "Губернаторы" (PDF) . 8 ноября 2007 г. Архивировано из оригинала (PDF) 2007-11-08.
  33. ^ «Ньюси назначает бывшего чиновника МВФ Рожерио Зандамелу управляющим Центрального банка Мозамбика» . Проверено 20 сентября 2016 г.