Закон о борьбе с незаконными азартными играми в Интернете 2006 года ( UIGEA ) — это законодательство США, регулирующее азартные игры в Интернете . Он был добавлен в качестве Раздела VIII к Закону о безопасности портов (см. 31 USC §§ 5361–5367), который в противном случае регулировал безопасность портов . UIGEA запрещает игорным предприятиям «сознательно принимать платежи в связи с участием другого лица в пари или ставках, которые подразумевают использование Интернета и которые являются незаконными в соответствии с любым федеральным или государственным законом». [1] Закон специально исключает фэнтези-спорт, отвечающий определенным требованиям, игры на ловкость и законные внутригосударственные и межплеменные игры. В законе прямо не упоминаются государственные лотереи, а также не разъясняется, являются ли законными межгосударственные ставки на скачки .
Апелляционный суд США по пятому округу в ноябре 2002 года [2] постановил , что Федеральный закон о проводах запрещает электронную передачу информации для спортивных ставок по телекоммуникационным линиям, но подтвердил постановление суда низшей инстанции о том, что Закон о проводах «простым языком не запрещает азартные игры в Интернете». В то время как в некоторых штатах есть законы, специально запрещающие азартные игры в Интернете, во многих их нет. Кроме того, для того, чтобы начать работу компании, занимающейся азартными играми в Интернете, требуется лицензия от штата. Единственным штатом, который когда-либо выдавал такую лицензию, была Невада в марте 2013 года. [3]
Закон был принят в последний день перед тем, как Конгресс объявил перерыв в работе из-за выборов 2006 года . По словам сенатора Фрэнка Лаутенберга (демократ от штата Нью-Джерси), никто из Комитета по совещанию Сената и Палаты представителей не видел окончательного текста законопроекта до его принятия. [4] [5] The Economist написал, что эти положения были «поспешно добавлены в конец не связанного с этим законодательства». [6]
Хотя законопроект с формулировкой об азартных играх ранее обсуждался и был принят Палатой представителей , [7] [8] [9] Закон о портах SAFE (HR 4954), принятый Палатой 4 мая и Сенатом 14 сентября, [10] не имел никаких следов Закона о незаконных азартных играх в Интернете и правоприменении, который был включен в Закон о портах SAFE, подписанный Джорджем Бушем-младшим 13 октября 2006 года. [11] Закон UIGEA был добавлен в Отчет конференции 109-711 (представленный в 21:29 29 сентября 2006 года), который был принят Палатой представителей 409 голосами против 2 и единогласным согласием Сената 30 сентября 2006 года.
Среди сторонников закона в Конгрессе были представитель Джим Лич [республиканец от штата Айова], бывший председатель банковского комитета палаты представителей , и представитель Роберт Гудлатт [республиканец от штата Вирджиния], который был соавтором HR 4411 (Закон о запрете и обеспечении соблюдения правил азартных игр в Интернете). Билл Фрист [республиканец от штата Теннесси], бывший лидер большинства в Сенате, и Джон Кил [республиканец от штата Аризона] оба считаются способствовавшими ускорению прохождения UIGEA через Сенат. Хотя положения Закона о портах SAFE, касающиеся азартных игр в Интернете, были взяты исключительно из HR 4411, значительная часть была удалена, включая текст, касающийся Федерального закона о проводах . [12]
Закон о запрете азартных игр в Интернете , предыдущая версия части законопроекта, посвященной азартным играм, была принята Палатой представителей в 1999 году, но не прошла в Сенате отчасти из-за влияния лоббиста Джека Абрамоффа . [13]
UIGEA § 5364 требовал, чтобы Федеральный резерв и Министерство финансов выпустили постановления в течение 270 дней с момента принятия Акта. В октябре 2007 года эти агентства выпустили «Уведомление о предлагаемом нормотворчестве», [14] которое фактически вынесло проект постановления UIGEA на публичное обсуждение. В ответ на NPRM было получено 410 ответов от депозитарных учреждений, ассоциаций депозитарных учреждений, групп по защите государственной политики, потребителей, «связанных с азартными играми» организаций, операторов платежных систем, федеральных агентств и членов Конгресса. [ необходима цитата ]
Ранее администрация Буша придерживалась позиции, что она не будет принимать никаких правил до 1 ноября 2008 года. [ необходима ссылка ] Такое принятие правил в последнюю минуту, связывающее руки новой администрации, обычно называют «полночным сбросом».
Окончательные правила (называемые «Окончательными правилами») были опубликованы 12 ноября 2008 года и вступили в силу 19 января 2009 года, за день до вступления в должность администрации Обамы. [15] Соблюдение правил не требовалось до 1 декабря 2009 года, чтобы дать участникам возможность реализовать необходимые меры предосторожности и процедуры.
Согласно обзору, размещенному на веб-сайте FDIC, закон запрещает игорному бизнесу проводить «ограниченные транзакции». Ограниченные транзакции включают игорный бизнес, когда он сознательно принимает платежи от другого лица в пари или ставках через Интернет. Он также требует, чтобы Казначейство и Федеральный резервный совет по согласованию с Генеральным прокурором обнародовали правила, требующие от определенных участников платежных систем, которые могут использоваться для незаконных азартных игр в Интернете, иметь политику и процедуры, разумно разработанные для выявления и блокировки или иного предотвращения или запрета обработки ограниченных транзакций. Эти правила не зависят от любой другой нормативной базы, такой как Закон о банковской тайне или правила защиты прав потребителей. [16]
Акт начинается с выводов и цели Конгресса. Выводы включают рекомендацию от Национальной комиссии по изучению воздействия азартных игр . Одним из выводов, заявленных в начале законопроекта, является утверждение, что азартные игры в Интернете являются растущей проблемой для банков и компаний, выпускающих кредитные карты. [4] Вводная часть акта также гласит, что «необходимы новые механизмы для обеспечения соблюдения законов об азартных играх в Интернете», особенно для трансграничных ставок. Акт содержит пункт, который гарантирует, что не будет внесено никаких изменений в любой другой закон или индейский договор . [16] Этот пункт дает понять, что Акт не может быть использован в качестве защиты от другого преступления или для расширения существующих азартных игр.
В этом разделе излагаются определения терминов, связанных с азартными играми, которые будут использоваться в законе. Закон определяет ставку или пари как риск, включающий риск чего-либо ценного на исход соревнования, спортивного мероприятия или «игры, зависящей от случая». Ограничение «игра, зависящая от случая» предназначено для включения интернет-покера. [17] Затем Закон рассматривает вопрос мастерства, описывая ставки как включающие покупку «возможности» выиграть в лотерею, причем эта лотерея в основном зависит от случая. Закон прямо запрещает лотереи, основанные на спортивных мероприятиях. Некоторые виды деятельности, такие как ценные бумаги и товары, включая фьючерсы, которые торгуются на биржах США, по закону не считаются азартными играми. [17] «Указанная платежная система» охватывает любую систему, используемую любым лицом, участвующим в денежных переводах, которые, по определению федерального правительства, могут использоваться для незаконных азартных игр. «Поставщик финансовых транзакций» — это очень широкое определение, охватывающее всех, кто участвует в переводе денег для незаконных азартных игр в Интернете. Это прямо включает «оператора терминала, на котором может быть инициирован электронный перевод средств» и международные платежные сети. «Интерактивная компьютерная служба» включает поставщиков интернет-услуг. «Ограниченная транзакция» означает любую передачу денег, связанную с незаконными азартными играми в Интернете. «Незаконные азартные игры в Интернете» определяются как ставки, получение или передача ставки, которые являются незаконными в соответствии с федеральным, государственным или племенным законодательством. Закон гласит, что нужно игнорировать посреднические компьютеры и смотреть на место, где делается или принимается ставка. [17] Чтобы заставить казино сообщать о крупных денежных транзакциях, федеральный закон был изменен, чтобы определить «финансовое учреждение» как включающее крупный игорный бизнес. Все остальные определения являются стандартными.
Этот раздел касается денежных переводов. В законопроекте говорится, что «[ни] одно лицо, занимающееся ставками или пари, не может сознательно принимать» любые денежные переводы любым способом от лица, участвующего в незаконных азартных играх в Интернете. Это включает кредитные карты, электронные переводы средств и даже бумажные чеки. Но ограничение на переводы ограничивается азартными играми в Интернете, а не только игроками. Оно также не распространяется на платежные системы или интернет-провайдеров, даже по теории пособничества и подстрекательства. Закон не делает преступлением заведомый перевод средств для незаконных азартных игр. Ни игрок, ни посредник не могут быть обвинены в этом преступлении. Формулировка Закона даже исключает возможность предъявления обвинений финансовым учреждениям и компьютерным хостам по теории пособничества и подстрекательства, поскольку в разделе определений прямо указано, что занятие азартными играми не включает поставщика финансовых транзакций или интернет-провайдера. [17]
Согласно разделу 5364, федеральные регуляторы имеют 270 дней с даты подписания законопроекта, чтобы разработать правила для идентификации и блокировки транзакций с сайтами азартных игр. Правила требуют, чтобы каждый, кто связан с «указанной платежной системой», идентифицировал и блокировал все ограниченные транзакции. Закон позволяет федеральным регуляторам освобождать от транзакций, когда было бы непрактично требовать идентификации и блокировки, например, бумажные чеки. [17]
Поскольку нет возможности регулировать деятельность зарубежных платежных систем, раздел 5365 Закона позволяет генеральным прокурорам США и штатов возбуждать гражданские иски в федеральном суде. Суды имеют право выдавать временные запретительные постановления и предварительные и постоянные запреты для предотвращения ограниченных транзакций. Однако это не действует против платежных систем, которые находятся полностью за рубежом. Закон предусматривает ограниченные гражданские средства правовой защиты против «интерактивных компьютерных служб». Поставщику интернет-услуг может быть приказано удалить сайты и заблокировать гиперссылки на сайты, которые переводят деньги на незаконные сайты азартных игр. Интернет-провайдеры не обязаны отслеживать, отправляют ли их клиенты средства платежным системам или даже напрямую на сайты азартных игр. Но как только он получит уведомление от прокурора США или генерального прокурора штата, интернет-провайдер может быть вынужден явиться на слушание, чтобы получить приказ разорвать свои ссылки. [17]
Уголовные наказания в соответствии с разделом 5366 включают до пяти лет тюрьмы, штраф и запрет на участие в азартных играх. В соответствии с разделом 5367, Закон возлагает ответственность на интернет-провайдеров и финансовые учреждения, если они фактически сами управляют нелегальными сайтами азартных игр. Наконец, Закон просит, но не требует, чтобы исполнительная власть пыталась заставить другие страны помочь в обеспечении соблюдения этого нового закона и «поощрять сотрудничество иностранных правительств» в определении того, используются ли азартные игры в Интернете в преступных целях.
Противники UIGEA раскритиковали этот закон и считают, что он не сработает, сравнивая его с запретом алкоголя . [18]
Консультант по азартным играм Майкл Шеклфорд также критиковал UIGEA, заявляя, что этот закон «несомненно подавил игру», но не достиг своей главной цели, поскольку «существуют способы пополнения счетов без использования банков США, и миллионы игроков это знают» [19] .
Многие утверждают, что закон не смог устранить опасности азартных игр в Интернете. Они утверждают, что закон и Министерство юстиции успешно вытесняют с рынка легко регулируемые крупные публичные компании и выводят на рынок небольшие недобросовестные частные компании. Это может привести к усилению рисков злоупотреблений со стороны потребителей, азартных игр среди несовершеннолетних, проблем с азартными играми и отмывания денег. Критики считают, что регулирование азартных игр в Интернете является лучшей альтернативой. [20]
Все сайты онлайн-гемблинга, котирующиеся на Лондонской фондовой бирже или аналогичных рынках, прекратили принимать игроков из США из-за принятия Закона, в то время как большинство непубличных компаний объявили о намерении продолжать принимать клиентов из США. [21] [22]
PartyGaming , которая управляет PartyPoker.com , потеряла свои публично торгуемые акции почти на 60% за 24 часа в результате принятия законопроекта. Компания была переведена из индекса FTSE 100 в индекс FTSE 250 11 октября 2006 года. [23]
Антигуа и США были вовлечены в давний спор Всемирной торговой организации по поводу ограничений США на азартные игры онлайн. 25 января 2007 года ВТО постановила, что США нарушают свои договорные обязательства, не предоставляя полный доступ на рынок компаниям, занимающимся азартными играми онлайн, базирующимся в островном государстве. [24] 30 марта 2007 года ВТО подтвердила проигрыш США в этом деле. [25]
19 июня Антигуа подала иск на сумму 3,4 млрд долларов США в виде торговых санкций против США, а также запрос на разрешение игнорировать патентные и авторские законы США. Этот иск был подан на следующий день после того, как аналогичные требования о компенсации были выдвинуты Европейским союзом . [26]
Соединенные Штаты урегулировали спор, предоставив концессии в других секторах. Однако администрация президента Джорджа Буша-младшего отказалась раскрывать подробности этих концессий. В апреле 2008 года конгрессмены Барни Фрэнк и Рон Пол призвали к обнародованию соглашений. Они заявили, что уступки «могут обойтись Соединенным Штатам во многие миллиарды долларов в качестве компенсации» и что ссылка администрации на «национальную безопасность» как на причину для блокирования раскрытия информации в соответствии с Законом о свободе информации (FOIA) была «злоупотреблением процессом FOIA». [27] Когда администрация продолжила держать информацию в секрете, Public Citizen подала иск от имени Эда Брайтона, журналиста, чей запрос FOIA был отклонен. [28]
В мае 2009 года конгрессмен Барни Фрэнк представил законопроект об отмене положений Закона об азартных играх в Интернете, « Закон о регулировании азартных игр в Интернете, защите прав потребителей и обеспечении соблюдения », который направлен на отмену основных препятствий для азартных игр в Интернете, предусмотренных UIGEA, и на дальнейшее улучшение защиты американцев от мошенничества, а также на защиту от несовершеннолетних и проблемных игроков. [29]
Фрэнк также внес законопроект об отсрочке внедрения UIGEA на один год, до 1 декабря 2010 года. [30] Законопроект был введён в действие, однако действие положений было продлено только до 1 июня 2010 года.
В апреле 2011 года основатели PokerStars , Full Tilt Poker и Absolute Poker , трех крупнейших компаний интернет-покера, которые тогда принимали игроков из США, были среди тех, кому были предъявлены обвинения, включавшие нарушения UIGEA. По словам прокурора США в Нью-Йорке , компании якобы пытались обойти правила UIGEA с помощью других, которые выступали в качестве «платежных процессоров», помогая маскировать доходы от азартных игр под платежи за несуществующие товары, такие как ювелирные изделия или мячи для гольфа. [31]
{{cite news}}: |author=имеет общее название ( помощь )о борьбе с незаконными азартными играми в Интернете 2006 г. сделал преступлением для игорных компаний заведомое принятие большинства форм оплаты за незаконные азартные игры в Интернете. Обвиняемые предположительно пытались обойти эти правила с помощью отдельных платежных систем, также названных обвиняемыми, которые помогали маскировать свои платежи игрокам с помощью поддельных торговцев, продающих несуществующие товары, такие как ювелирные изделия или мячи для гольфа.