.jpg/1280px-Bail_Bonds_-_Manhattan_(48129008206).jpg)
Поручитель , агент по залогу или дилер по облигациям — это любое лицо, агентство или корпорация, которые выступают в качестве поручителя и предоставляют деньги или имущество в качестве залога для явки ответчика в суд.
Агенты по залоговым обязательствам встречаются почти исключительно в Соединенных Штатах, поскольку практика залоговых обязательств является незаконной в большинстве других стран. [1] [2] Индустрия представлена различными профессиональными ассоциациями, включая Профессиональных агентов по залоговым обязательствам Соединенных Штатов и Американскую коалицию по залогам, которые образуют зонтичную группу для агентов по залогам и компаний поручителей, а также Национальную ассоциацию агентов по возврату беглых преступников, представляющую индустрию охоты за головами . [ необходима ссылка ] Организации, представляющие юридическую профессию, включая Американскую ассоциацию юристов и Национальную ассоциацию окружных прокуроров, выступают против практики заключения залогов, утверждая, что она дискриминирует бедных и представителей среднего класса, не делая ничего для общественной безопасности . [3]
Первый современный бизнес по предоставлению залоговых обязательств в Соединенных Штатах был основан Питером П. Макдоноу в Сан-Франциско в 1898 году. [4] Однако глиняные таблички, датируемые примерно 2750 годом до нашей эры, описывают соглашения о поручительстве под залог, заключенные в аккадском городе Эшнунна , расположенном на территории современного Ирака . [5]
Поручители добиваются освобождения обвиняемых из тюрьмы, выплачивая денежные суммы и давая обещание, иногда с использованием собственного имущества в качестве залога, что указанный обвиняемый(ые) явится(ются) в суд. [6]
По данным за 1996 год, в США четверть всех освобожденных обвиняемых по тяжким преступлениям не являются в суд, однако освобожденные под залог появляются чаще, чем другие обвиняемые. [7]
Законы, регулирующие практику залоговых обязательств, различаются в зависимости от штата, [8] хотя Единый закон о выдаче преступников, спонсируемый Комиссией по единообразному законодательству , был широко принят. [8] В штате Калифорния соглашения о залоговых обязательствах [ неопределенно ] должны быть проверены и заверены Департаментом страхования Калифорнии . [9] Практика коммерческих залоговых обязательств является незаконной в штатах Иллинойс , Кентукки , Орегон и Висконсин . [10]
Применимые федеральные законы включают в себя Положение о чрезмерном залоге Восьмой поправки и Закон о реформе залога 1984 года [11], включенные в Закон о всеобъемлющем контроле за преступностью 1984 года . [ необходима ссылка ]
«Есть 18 штатов, где теоретически любой может стать агентом по взысканию залога...» [1] В большинстве юрисдикций агенты по залогам должны иметь лицензию на ведение бизнеса в пределах штата. Некоторые страховые компании могут предлагать страховое покрытие, которое включает местные залоговые облигации для арестов, связанных с дорожным движением. [12]
Агенты по залогам обычно взимают плату в размере 10% за государственный сбор и 15% за федеральный сбор, при этом в таких штатах, как Флорида , для внесения залога на полную сумму залога требуется минимум 100 долларов. [13] Этот сбор не возвращается и представляет собой вознаграждение агента по залогам за оказанные услуги. [14]
Невада — один из штатов, который позволяет арестованному использовать жилье в качестве залога для залога. Для этого заявитель должен зарегистрировать трастовое соглашение и указать агентство по залогу в качестве бенефициара. Таким образом, агентство получает залоговое право на имущество, но может стать владельцем только в том случае, если ответчик не выполнит все судебные инструкции и правила. [15]
В некоторых штатах, например, во Флориде, агентства по облигациям несут ответственность за выплату любых конфискованных средств и рискуют получить отказ в разрешении на выпуск дополнительных облигаций в штате, если они этого не сделают. [16]
Если ответчик не явится в суд, агент по залогу должен доставить ответчика в юрисдикцию суда, чтобы освободить его от дальнейшей ответственности по залогу. Агент по залогу может нанять для этой цели охотника за головами . «Только на Филиппинах есть система поручительства, похожая по структуре и функциям [на США]». [1] : 193 В прошлом суды в Австралии, Индии и Южной Африке наказывали адвокатов за профессиональные проступки при установлении коммерческих залоговых соглашений. [2]
Некоторые штаты, такие как Северная Каролина , запретили использование или лицензирование «охотников за головами», требуя вместо этого, чтобы поручители по залогу сами задерживали своих беглецов. Поручители также могут попытаться вернуть деньги, конфискованные судом за неявку ответчика, подав иск против компенсаций, любых лиц, которые гарантировали явку ответчика в суд, или против самих ответчиков. [ необходимо разъяснение ]
По состоянию на 2007 год [обновлять]четыре штата — Иллинойс , Кентукки , Орегон и Висконсин — полностью запретили коммерческое залоговое обеспечение, [17] обычно заменяя его альтернативой в виде 10% наличного депозита, описанной ниже. Некоторые из этих штатов специально разрешают AAA и аналогичным организациям продолжать предоставлять услуги залогового обеспечения в соответствии со страховыми контрактами или соглашениями о членстве. [ требуется ссылка ] Хотя это и не является полностью незаконным, практика услуг залогового обеспечения фактически прекратилась в Массачусетсе с 2014 года. [18] Большинство юридических кругов США, включая Американскую ассоциацию юристов и Национальную ассоциацию окружных прокуроров, не одобряют бизнес залоговых обязательств, заявляя, что он дискриминирует бедных и средних обвиняемых, ничего не делает для общественной безопасности и узурпирует решения, которые должна принимать система правосудия. [2] Благотворительные фонды залога возникли для борьбы с проблемой дискриминации, используя пожертвования для покрытия суммы залога для арестованного. [19] Экономически дискриминационный эффект системы залогов был спорным и подвергался попыткам реформирования с 1910-х годов. Рыночные данные показывают, что судьи при установлении залога требовали более низкой вероятности побега от обвиняемых из числа меньшинств — [20] см., например, учреждение Фрэнком Мерфи отдела залогов в суде по регистрации Детройта, штат Мичиган . [ 21] Более того, экономические стимулы залога ради прибыли делают менее вероятным освобождение обвиняемых, обвиняемых в мелких преступлениях (которым назначаются более низкие суммы залога). Это связано с тем, что поручителю по залогу невыгодно работать над делами, где процент прибыли составит 10 или 20 долларов. Таким образом, поручители по залогу помогают освобождать людей с более высокими суммами залога, которые также обвиняются в более серьезных преступлениях, создавая дисбаланс в числе людей, обвиняемых в мелких преступлениях (мелкие проступки) и увеличивая тюремные расходы на эту категорию преступлений. [22]
В Калифорнии залог строго регулируется Уголовным кодексом Калифорнии, [23] [24] Страховым кодексом Калифорнии [25] и Кодексом правил Калифорнии. [26] Все нарушения вышеупомянутых положений являются тяжкими преступлениями согласно Страховому кодексу Калифорнии 1814— [27] включая административные нормативные кодексы, такие как ведение учета, порядок проведения ходатайств, обеспечение и обращение с арестованными. Согласно законодательству Калифорнии, поручитель по залогу занимается привлечением клиентов в окружной тюрьме. [28] [29] [30]
Несколько громких дел, связанных с неправомерным поведением поручителей, привели к призывам к усилению регулирования отрасли или полной отмене индустрии залога ради прибыли. [31] [32] [33] [34] Одно из самых известных дел в Луизиане было связано с подкупом судей агентством по залогу. Масштабное расследование ФБР под кодовым названием «Операция «Мятая мантия»» привело к уголовным обвинениям и процедурам отстранения от должности различных судей, таких как Рональд Боденхаймер , и полицейских. [35] [36]
Американский союз защиты гражданских свобод раскритиковал практику залоговых обязательств как форму несправедливости по отношению к малообеспеченным слоям населения и как стимулирование массового лишения свободы невиновных людей, а Американский союз защиты гражданских свобод рекомендует использовать автоматизированные текстовые сообщения или автоматические звонки для явки в суд. [37]
В дополнение к использованию залоговых обязательств, обвиняемый может быть освобожден на других условиях. Эти альтернативы включают программы досудебных услуг , залог под залог или подписку, денежный залог , залог под залог , залог имущества и освобождение по повестке . Выбор этих альтернатив определяется судом. [ необходима цитата ]
