stringtranslate.com

Ирландский банковский кризис после 2008 года

Наклейка на окне фургона в Дублине в ответ на банковский кризис

Ирландский банковский кризис после 2008 года произошел, когда ряд ирландских финансовых учреждений столкнулись с почти неизбежным крахом из-за неплатежеспособности во время Великой рецессии . В ответ ирландское правительство инициировало помощь банкам в размере 64 миллиардов евро . Это затем привело к ряду неожиданных разоблачений о деловых делах некоторых банков и деловых людей. В конечном итоге, помимо углубляющейся рецессии в стране, помощь банкам стала основной причиной, по которой ирландское правительство потребовало помощи МВФ , и в результате произошла полная реструктуризация правительства.

Фон

Во второй половине периода роста « Кельтского тигра » 1995–2007 гг. международные облигационные займы шести основных ирландских банков — Bank of Ireland , Allied Irish Banks , Anglo Irish Bank , Irish Life & Permanent , Irish Nationwide Building Society и Общество строительства образования - выросло с менее чем 16 миллиардов евро в 2003 году до примерно 100 миллиардов евро (более половины ВВП Ирландии) к 2007 году. [1] [2]

Этот рост финансирования облигаций был совершенно исключительным по сравнению с совокупным показателем в зоне евро, и центральное внимание Центрального банка и большинства внешних наблюдателей было сосредоточено на явно высоких показателях достаточности капитала банков или Первом компоненте Базельской системы. [2] Например, в « Консультациях Международного валютного фонда по Статье IV 2007 года — Отчет персонала по Ирландии» есть заголовок, обобщающий положение банковского сектора: «Банки имеют большие риски в отношении собственности, но также и большие подушки безопасности». [3] Однако, похоже, это произошло за счет отсутствия внимания ко второму компоненту, который относится к надзорному процессу. В частности, руководящие принципы Базеля II содержат обширный раздел, посвященный важности борьбы с «риском кредитной концентрации», то есть с банками, которые слишком подвержены одному источнику риска. [2] [4] Неадекватный и/или слабый надзор за ирландской банковской системой позволил ирландским банкам занимать чрезмерные суммы на корпоративных и международных денежных рынках. [5] [6]

К октябрю 2009 года именно немецкие и французские банки были наиболее уязвимы на периферии еврозоны: более 40 процентов иностранных требований к Греции, Ирландии, Португалии, Италии и Испании приходилось на французские и немецкие банки. [7] В 2010 году Банк международных расчетов зарегистрировал от 186,4 млрд долларов США [8] до 208,3 млрд долларов США в общем объеме инвестиций в Ирландию, из них 57,8 млрд долларов США в отношении ирландских банков. [9] Сектор денежно-кредитных финансовых институтов Германии был крупнейшим инвестором в облигации ирландских банков в докризисный период [10] и, согласно консолидированным данным Бундесбанка, к сентябрю 2008 года, месяцу банковской гарантии, немецкие банки имели 135 евро. миллиардов вложено в Ирландию. [11] Однако эти цифры по рискам немецких банков перед «ирландскими» банками почти полностью относятся к их рискам перед их собственными крупными дочерними компаниями, базирующимися в Международном центре финансовых услуг Дублина , например Depfa , которая, как сообщается, имела внешнюю направленность. и внешняя собственность. [12]

Рост уровня иностранных заимствований местных ирландских банков в период до 2008 года отражал огромный рост их кредитования на ирландском рынке недвижимости, [13] [14] [15] сфере кредитования, которая с 1996 года, казалось, была в состоянии обеспечить бесконечный поток выгодных возможностей кредитования, поскольку ирландское население безостановочно покупало и продавало недвижимость. [16]

Общий объем ипотечных кредитов в Ирландии резко увеличился с 16 миллиардов евро в первом квартале 2003 года до пика в 106 миллиардов евро к третьему кварталу 2008 года, что составляет около 60 процентов ВВП Ирландии за этот год. [17] Это, в свою очередь, привело к массовому росту цен на ирландскую недвижимость. [18] [19] Замораживание мирового межбанковского рынка во время финансового кризиса 2007–2008 годов вызвало две проблемы для ирландских банков.

Во-первых, из-за отсутствия новых денег для заимствований вывод депозитов вызвал проблему с ликвидностью. Другими словами, не было средств для удовлетворения запросов на снятие средств. Проблема ликвидности сама по себе обычно решается за счет финансирования Центрального банка.

Однако второй проблемой была платежеспособность, и это было гораздо серьезнее. Отсутствие новых денег означало отсутствие новых кредитов, а значит, и новых сделок с недвижимостью. Отсутствие новых покупок недвижимости одновременно обнажило хрупкие денежные потоки застройщиков и подчеркнуло заоблачные оценки недвижимости. Поскольку стоимость большинства их активов (ссуд) снижалась вместе с рынком недвижимости, обязательства (депозиты) шести ирландских отечественных банков теперь значительно превышали их активы. Надвигалась несостоятельность, и ирландским банкам потребуются крупные денежные вливания ( рекапитализация ), чтобы оставаться открытыми. [20]

Ответы государств

29 сентября 2008 года министр финансов Брайан Ленихан согласился выдать широкую государственную гарантию отечественным банкам Ирландии в соответствии с Законом о кредитных учреждениях (финансовая поддержка) 2008 года сроком на два года с намерением провести их рекапитализацию, чтобы они могли продолжать кредитовать банки. Ирландская экономика. [20]

Государственные интервенции [20] охватывали бы обязательства, существующие с 30 сентября 2008 г. или в любое время после этого до 29 сентября 2010 г. штата или любой другой юрисдикции), межбанковские депозиты, приоритетный необеспеченный долг, ценные бумаги, покрытые активами, и субординированный долг с датой. [21] 20 октября 2008 года Совет управляющих Европейского центрального банка опубликовал свои рекомендации по государственным гарантиям по банковскому долгу, которые включали цель «решения проблем финансирования платежеспособных банков с ограниченной ликвидностью». [22]

Рекапитализация была проведена в двух крупнейших банках Ирландии, Allied Irish Bank (AIB) и Bank of Ireland (BoI), при этом 11 февраля 2009 года для каждого банка была подтверждена « спасательная помощь » (принудительные кредиты) на сумму 3,5 миллиарда евро . [23] [24] ] 15 февраля 2009 года лидер Fine Gael Энда Кенни , выступая в графстве Корк , попросил весь совет отдела финансового регулирования Центрального банка Ирландии уйти в отставку. [25]

В конце 2009 года вступила в силу Схема кредитных учреждений (гарантий приемлемых обязательств) 2009 года. [26] В условиях кризиса правящая партия Фианна Файл опустилась на четвертое место в опросе общественного мнения, проведенном The Irish Times , [27] уступив Fine Gael. , Лейбористская партия и Шинн Фейн , впервые в ирландской истории ставящая Лейбористскую партию и Шинн Фейн впереди Фианны Файл . [28] Вечером 21 ноября 2010 года тогдашний премьер-министр Брайан Коуэн подтвердил, что Ирландия официально запросила финансовую поддержку у Европейского фонда финансовой стабильности Европейского Союза и Международного валютного фонда (МВФ), [29] запрос, который был встречен с удовлетворением. Европейским центральным банком и министрами финансов ЕС . [30]

В ноябре 2011 года схема кредитных учреждений (гарантий приемлемых обязательств) была продлена коалиционным правительством Fine Gael и Лейбористской партии до 31 декабря 2012 года [31] при условии одобрения государственной помощи Европейским Союзом . Эта схема гарантирует конкретные выпуски краткосрочных и долгосрочных приемлемых банковских обязательств, включая депозиты до востребования и срочные депозиты, приоритетные необеспеченные депозитные сертификаты, приоритетные необеспеченные коммерческие бумаги, приоритетные необеспеченные облигации и векселя, а также некоторые другие приоритетные необеспеченные долги, срок погашения которых может варьироваться. от ночи до пяти лет.

В марте 2011 года управляющий Центрального банка Патрик Хонохан назвал этот кризис «одним из самых дорогостоящих банковских кризисов в мировой истории». [32] В сентябре 2011 года он заявил, что банки теперь финансово устойчивы. [33]

Нарушения в работе Anglo Irish Bank

Джо Хиггинс , член Европарламента, выступает возле Anglo Irish Bank во время протеста против спасения банка в 2010 году.

Споры о скрытых кредитах в Anglo Irish Bank в декабре 2008 года привели к отставке трех руководителей, в том числе генерального директора Шона Фитцпатрика . Загадочное « Золотое кольцо » десяти бизнесменов находится под следствием из-за акций, приобретенных ими в Anglo Irish Bank в 2008 году.

Anglo Irish была национализирована 20 января 2009 года, когда ирландское правительство решило, что рекапитализации будет недостаточно для спасения банка. С тех пор выяснилось, что Anglo Irish фальсифицировала свои счета перед национализацией, при этом были раскрыты циклические транзакции между ней и другим банком, Permanent TSB . [34] [35] [36] Денис Кейси, исполнительный директор Irish Life and Permanent, компании, которая владеет Permanent TSB, подал в отставку после этого разоблачения.

Фон

Национализация

Чрезвычайный закон о национализации Anglo Irish Bank был проголосован Даилом Эйрианном и принят Шонадом Эйрианном без голосования 20 января 2009 года. [37] Президент Мэри Макэлис на следующий день подписала законопроект в Арас-ан-Уахтарайне , подтвердив национализацию банка. [38]

Ирландская жизнь и постоянное вмешательство

После того, как стало известно, что назначенные правительством директора Anglo Irish Bank и Финансовый регулятор расследовали внесение в это учреждение вкладов в миллиарды евро, Irish Life and Permanent признали 10 февраля 2009 года, что они предоставили Anglo то, что они назвали «исключительной поддержкой» во время Сентябрь 2008 г. [39] Irish Life and Permanent подтвердили, что внесли депозит после введения схемы государственных гарантий, которая была создана для предоставления каждому банку, находящемуся под его юрисдикцией, ограниченный объем кредита в случае краха. Однако эта волатильность депозитов в Anglo Irish Bank была названа одной из причин, по которой правительство решило его национализировать. [39] Финансовый регулятор заявил, что транзакции, которые имели место между двумя банками, являются «неприемлемыми» [40] , а исполнительный директор Irish Life and Permanent Денис Кейси подал в отставку со своей должности. [41] Однако в пресс-релизе от 13 февраля 2009 года Финансовый регулятор сообщил, что «он призвал ирландские банки работать вместе, где это необходимо, чтобы продолжать использовать обычные механизмы межбанковского финансирования для целей ликвидности». [42]

Ирландское общенациональное участие

Вечером 17 февраля 2009 года председатель строительного общества Irish Nationwide доктор Майкл Уолш подал в отставку. [43]

Отставка финансового регулятора

После сообщений о сбое связи в офисе Управления по регулированию финансовых услуг, главный исполнительный директор Управления финансового регулирования Патрик Нири 9 января 2009 года объявил о своем решении уйти в отставку с 31 января того же года. [44] Предполагаемая слабость Нири в отношениях с Anglo Irish Bank подверглась резкой критике: сенатор от Партии зеленых Дэн Бойл призвал к усилению полномочий внутри организации и заявил, что доверие к ирландским финансовым услугам было подорвано событиями предыдущих шести месяцев. Финансовые обозреватели отметили, что замену Нири, возможно, придется искать в США или Великобритании . [45] После этого объявления появились сообщения, в которых указывалось, что финансовый регулятор мог знать о кредитах Anglo за восемь лет до их раскрытия. [46]

Предупреждающие знаки игнорируются и подавляются

Кризис начался из-за неспособности банков, правительства, новостных организаций и корпоративного сектора прислушаться к признакам перегрева экономики. В июне 2005 года журнал The Economist упомянул Ирландию в списке стран, в которых в последнее время наблюдалась инфляция цен на недвижимость; Инфляция цен в Ирландии, составившая 192% в 1997–2005 годах, была самой высокой в ​​ее списке. [47] В декабре 2005 года профессор Брайан Люси почувствовал, что цены продолжат расти «скромными, но все же значительными темпами».

Морган Келли, профессор экономики Университетского колледжа Дублина , был особенно обеспокоен пузырем на рынке недвижимости, который достиг своего апогея летом 2006 года. В статье, опубликованной в Irish Times , Келли отметил, что рост цен на жилье относительно доходы и арендная плата являются убедительным индикатором их последующего снижения, и что цены на жилье в Ирландии выросли на 30% больше, чем доходы с 2000 года. Затем он заявил, что цены на ирландскую недвижимость могут упасть на 40–50%, когда пузырь лопнет. [48] ​​Его вторая статья была отклонена газетой Irish Independent и оставалась неопубликованной в The Sunday Business Post до тех пор, пока Irish Times не согласилась опубликовать ее в сентябре 2007 года. Келли предсказал крах ирландских банков, который способствовал быстрому росту рынка недвижимости. все больше снижая стандарты кредитования и больше полагаясь на трехмесячные межбанковские кредиты, чем на свою депозитную базу. [49]

Прогнозы Келли вызвали незначительные споры, но по большей части оставались незамеченными до марта 2008 года, когда Филип Ингрэм, аналитик Merrill Lynch , написал резкий отчет о пузыре на рынке недвижимости, сосредоточив внимание на трех крупнейших ирландских банках, наиболее ответственных за кризис: Anglo Irish , Банк Ирландии и АИБ . У Merrill Lynch были крупные и прибыльные андеррайтинговые отношения с этими банками, а топ-менеджер Anglo Irish Мэтт Моран, который, среди прочего, выразил недовольство Келли его статьями, сделал то же самое с Merrill. Меррилл, в свою очередь, через несколько часов отозвал отчет и уволил Ингрэма к концу года. [49]

С мая 2007 года цены на акции банков на ирландском фондовом рынке заметно снизились, а к маю 2008 года они упали вдвое. Это оказало неизбежное влияние на их коэффициенты достаточности капитала и, следовательно, на их способность кредитовать все большие суммы, необходимые для поддержки собственности. Цены. В апреле 2008 года профессор Кормак О Града отметил, что: «цены на недвижимость [переживают] обвал, который, вероятно, продлится несколько лет», однако основная часть нового банковского кредитования с 2000 года основывалась на ипотечных кредитах , обеспеченных недвижимостью. [50]

7 мая 2008 года Брайан Ленихан-младший был назначен министром финансов . В прошлом он был юристом и министром, но у него не было опыта в финансовой сфере, и оппоненты сожалели, что ему придется «учиться на работе». [51] 14 мая 2008 года он заметил, что: «...риски, которые мы определили в последнем бюджете, материализовались, такие риски, как недавние события на международных финансовых рынках, дальнейшее повышение курса евро по отношению к доллару и фунту стерлингов, снижение международного роста и внутри страны более резкое замедление жилищного строительства». Игнорируя пузырь на рынке недвижимости, он пришел к выводу, что: «... мы располагаем хорошими возможностями для того, чтобы выдержать корректировку жилищного строительства и внешние «шокировки», так что наши среднесрочные перспективы будут продолжать оставаться благоприятными. Наши государственные финансы в хорошем состоянии, с одним из самых низких уровень долга в зоне евро Наши рынки являются гибкими, что позволяет нам эффективно реагировать на неблагоприятные события У нас динамичная и хорошо образованная рабочая сила. низок. Немногие страны в мире сталкиваются с нынешними глобальными экономическими трудностями, обладая такими преимуществами». [52]

Рекапитализация AIB и Банка Ирландии

Протестующие возле Anglo Irish Bank во время протестов против спасения банка в апреле 2010 г.

Выдав гарантии шести основным ирландским банкам в сентябре 2008 года, министр финансов Брайан Ленихан объявил 21 декабря 2008 года, что он будет стремиться к рекапитализации трех основных банков Ирландии: Allied Irish Bank (AIB), Bank of Ireland (BoI) и Anglo Irish. Банк . [53] Согласно плану, правительство получит 2 миллиарда евро в привилегированных акциях каждого из Bank of Ireland и Allied Irish Bank и 1,5 миллиарда евро в привилегированных акциях Anglo Irish Bank, что даст ему 75% контроля над последним. [54] [55]

11 февраля 2009 года Ленихан объявил о предоставлении двух пакетов помощи на сумму 3,5 миллиарда евро AIB и BoI в рамках схемы рекапитализации своего правительства. План также предусматривал, что министр назначит 25% директоров в каждом банке, в то время как банки согласились обеспечить 30%-ное увеличение ипотечных кредитов для тех, кто впервые покупает, и 10%-ное увеличение кредитов для малого и среднего бизнеса, а также отложить возвращение права владения держателям ипотечных кредитов в течение двенадцати месяцев после того, как у них возникнет задолженность. [56] Зарплаты старших руководителей банков будут заморожены, и они не будут получать премии по результатам работы. [56] Однако в 2013 году было обнаружено, что ставки заработной платы в ирландских банках увеличились в период с 2008 по 2012 год. [57] Ричард Брутон из тогдашней оппозиционной партии Fine Gael в ответ назвал план рекапитализации «авантюрой на 7 миллиардов евро, сделанной неправильно». лошадь". [56]

Исполнительный директор Банка Ирландии Брайан Гоггин объявил о своем выходе на пенсию в январе 2009 года, [58] признавшись RTÉ, что его банк принял неправильные решения по кредитованию. [59] Отвечая на вопрос о его ожидаемой зарплате в 2009 году, Гоггин признал, что она составит «менее 2 миллионов евро». [60] [61] Гоггин заработал около 3 миллионов евро за год до 31 марта 2008 года. [60] Его сменил на посту генерального директора Ричи Баучер , о назначении которого было объявлено 25 февраля. [58]

Программа экономической адаптации Ирландии

Цены на облигации Ирландии, инвертированная кривая доходности в 2011 г. [62]
  15-летняя облигация
  10-летняя облигация
  5-летняя облигация
  3-летняя облигация

В конце сентября 2010 года истек срок гарантии на 2008 год, покрывающей шесть банков, которым была оказана помощь. [63] До прекращения действия Закона о кредитных учреждениях (финансовая поддержка) 2008 года 9 декабря 2009 года вступила в силу Схема кредитных учреждений (гарантии приемлемых обязательств) 2009 года («Схема ELG»). [64] Схема ELG предусматривает безусловную и безотзывную государственную гарантию по определенным приемлемым обязательствам (включая депозиты, превышающие лимит Схемы гарантирования вкладов в размере 100 000 евро) сроком до пяти лет, понесенные участвующими учреждениями с даты их присоединения к схеме до закрытия Схемы по определенным условия и положения. NTMA было назначено министром финансов оператором схемы ELG.

Незадолго до истечения срока гарантии покрытые банки столкнулись с огромным количеством погашений облигаций - в результате того, что большинство кредиторов кредитовали покрытые банки только в течение периода первоначальной полной гарантии - что привело к быстрому и массовому обращению к финансированию ЕЦБ. . [65] Государственная собственность и, следовательно, ответственность за внутренний банковский сектор Ирландии достигли максимума в рамках гарантии: компания Anglo Irish была национализирована в начале 2009 года, а союзные ирландские банки (AIB) были национализированы по окончании действия гарантии. В конечном итоге они оказались двумя самыми дорогими банками для рекапитализации: на долю Anglo пришлось 34,7 млрд евро, а на AIB - 20,7 млрд евро из общей суммы помощи банкам в 62,8 млрд евро (55% и 33% соответственно). [66] Большая часть (46,3 млрд евро, или 74%) мер по спасению банков была фактически завершена к октябрю 2010 года, но в то время масштабы дальнейшей рекапитализации не были известны, а национализация обязывала правительство либо продолжать покрыть все необходимое, иначе банки столкнутся с банкротством, несмотря на уже выделенную сумму.

К октябрю 2010 года доходность государственных облигаций Ирландии превысила 7%, что сделало дальнейшие рыночные заимствования нереальными в то время, когда государственный дефицит составлял 16,7 миллиардов евро. [67] [68] Хотя правительство первоначально отрицало наличие каких-либо проблем и заявляло, что оно «полностью финансировалось вплоть до 2011 года», в ноябре 2010 года правительству пришлось обратиться за «спасением» в размере 67,5 миллиардов евро от ЕС , других европейских стран. стран (через Европейский фонд финансовой стабильности [69] и двусторонние кредиты) и МВФ в рамках «программы» стоимостью 85 миллиардов евро. 28 ноября 2010 года Европейская комиссия , Европейский центральный банк (ЕЦБ) и Международный валютный фонд (МВФ), в просторечии называемые Европейской тройкой , договорились с правительством Ирландии о трехлетней программе финансовой помощи при условии далеко идущих мер жесткой экономии. меры, которые будут наложены на ирландское общество с целью сокращения государственных расходов . [70] Соглашения были подписаны 16 декабря 2010 года правительством Ирландии и Европейской комиссией.

Ирландское государство выделило на эту «спасительную помощь» 17,5 миллиардов евро, сумму, равную общему дискреционному портфелю Национального пенсионного резервного фонда. [71] Первоначальные процентные ставки, предусмотренные для кредитов финансовой помощи, были обременительными и составляли около 6% для всех кредиторов, хотя они были быстро скорректированы и стали значительно ниже рыночных ставок (в среднем где-то около 3% для всех кредиторов). Серьезность первоначально предложенных ставок вызвала длительный шок. [72]

Хотя обычно считается, что помощь ЕС/МВФ предназначалась в основном для банков, это никогда не было намерением и не отражено в фактах. В первоначальном соглашении о финансовой помощи была выделена часть заемных денег для любой рекапитализации банков - опять же, это отражает неопределенность относительно того, выявят ли стресс-тесты PCAR в начале 2011 года дальнейшие большие потребности в финансировании. Однако ирландское правительство не использовало ни одну из заемных денег для рекапитализации банков, по крайней мере, напрямую. [73] Близкое совпадение между суммой кредитов ЕС/МВФ (67,5 млрд евро) и мерами финансовой помощи банкам (62,8 млрд евро, но часто упоминается как 64,5 млрд евро) может способствовать такому предположению. Фактически, помощь банкам финансировалась за счет сочетания денежных средств НПФ и векселей: первые не требовали заимствований, поскольку были наличными, а вторые представляли собой обещание заплатить позже, что не требовало немедленных заимствований.

Хотя векселя были учтены в составе государственного долга (поскольку они в конечном итоге требовали оплаты и, таким образом, были обязательством), в то время они не предполагали каких-либо расходов. Дальнейшая рекапитализация, предпринятая после стресс-тестов Обзора пруденциальной оценки капитала в начале 2011 года, на сумму 16,5 млрд евро или 27% от общих банковских расходов, была покрыта за счет сочетания денежных средств Казначейства и денежных средств Национального пенсионного резервного фонда, при этом затраты Рекапитализация была покрыта за счет скидки на сумму около 16 миллиардов евро для младших держателей облигаций.

Хотя государственный дефицит финансировался за счет кредитов ЕС/МВФ в период высоких рыночных ставок, ирландские банки также по-прежнему были в значительной степени изолированы от долговых рынков, а их ликвидность обеспечивалась ЕЦБ и Центральным банком Ирландии. К августу 2011 года общий объем финансирования ликвидности шести банков со стороны ЕЦБ и Центрального банка Ирландии составил около 150 миллиардов евро; рыночная капитализация крупнейшего и самого здорового из шести банков, Банка Ирландии, тогда составляла всего 2,86 миллиарда евро. [74] В апреле 2012 года государственный банк Allied Irish Banks , на 99,8% принадлежащий государству , выплатил полтора миллиарда евро держателям необеспеченных банковских облигаций [75] , за которые ни банк, ни ирландское государство не несли юридической ответственности. [76] [77]

26 февраля 2013 года министр финансов объявил о закрытии схемы ELG для всех новых обязательств с полуночи 28 марта 2013 года. После этой даты никакие новые обязательства не будут гарантированы в рамках схемы ELG. Это не затрагивает никакие обязательства, уже гарантированные по состоянию на 28 марта 2013 года. 15 декабря 2013 года Ирландия успешно вышла из программы финансовой помощи, при этом рыночные ставки по облигациям достигли недавнего исторического минимума. [78] В августе 2014 года Ирландия рассматривала возможность досрочного погашения части непогашенных кредитов программы МВФ на сумму 22,5 млрд евро, что позволило бы ей сэкономить несколько сотен миллионов евро на дополнительных сборах. [79] [80]

В декабре 2014 года ирландский орган по управлению долгом, NTMA, погасил 9 миллиардов евро кредитов МВФ, взяв эти 9 миллиардов евро взаймы по более низким ставкам. [81]

Комитет по расследованию банковского кризиса

Комитет по расследованию банковского кризиса впервые собрался 19 июня 2014 года (закрыто). [82] Общественные слушания начались в 2015 году. [83]

Это был совместный комитет палат парламента. Он был официально учрежден в ноябре 2014 года в соответствии с Законом о палатах Oireachtas (расследования, привилегии и процедуры) 2013 года. Он опубликовал свой окончательный отчет 27 января 2016 года. [84]

Споры о Денисе О'Брайене

Фон

В 2015 году миллиардер Денис О'Брайен успешно подал заявку на судебный запрет против RTÉ , запрещающего государственной телекомпании транслировать репортаж о том, как принимал О'Брайен, с прямого разрешения бывшего генерального директора Ирландской банковской корпорации (IBRC) - бывшего Anglo Irish Bank , ставка примерно 1,25%, тогда как IBRC должен был взимать 7,5%. Это, в свою очередь, привело к возникновению непогашенной суммы в размере более 500 миллионов евро. Затем О'Брайен написал специальному ликвидатору Кирану Уоллесу с требованием сохранить те же самые благоприятные условия, которые были предоставлены ему в виде устного соглашения. Позже ирландское правительство поручило Кирану Уоллесу провести расследование этих же сделок. Затем Уоллес сотрудничал с IBRC и Денисом О'Брайеном, чтобы добиться в Высоком суде Ирландии запрета на сокрытие этой информации от общественности. [85] Судья Высокого суда Дональд Бинчи вынес О'Брайену судебный запрет и сообщил суду, что некоторые элементы решения придется отредактировать. Поэтому ирландские СМИ не смогли сообщить подробности судебного запрета. [86]

Участие Кэтрин Мерфи

Кэтрин Мерфи , TD, попыталась поднять этот вопрос в Dáil 27 мая 2015 года. Шон Барретт счел ее статьи «неуместными». [87] На следующий день Мерфи снова попытался поднять этот вопрос, на этот раз с большим успехом. [88] Адвокаты, представляющие интересы О'Брайена, немедленно заставили средства массовой информации страны ввести цензуру собственного освещения, при этом некоторые средства массовой информации подтвердили, что получили предупреждения от адвокатов О'Брайена. [89] Репортер RTÉ Филип Баучер-Хейс написал в Твиттере, что Drivetime будет воспроизводить речь Мерфи; в конечном итоге речь Мерфи не транслировалась, а его твит позже был удален. [85] Сегодня вечером с Винсентом Брауном (Браун отсутствовал, а модератором вместо него выступил Гер Коллеран , редактор Irish Daily Star INM ) Коллеран читал заявление руководства TV3, в котором утверждалось, что никакое обсуждение комментариев Мерфи не будет разрешено после писем от адвокатов О'Брайена. . [85] Иностранные комментаторы, освещавшие эти события в международных средствах массовой информации, предположили, что ирландская демократия была «стерта с лица земли одним махом». [90]

Комиссия по расследованию IBRC

В июне 2015 года правительство объявило о создании Комиссии по расследованию деловых операций IBRC, которую возглавит судья Высокого суда. Это должно было произойти вместо ранее объявленного расследования, которое должно было провести KPMG, собственные аудиторы IBRC. Комиссия должна отчитаться до конца 2015 года. Комиссия будет расследовать транзакции, деятельность и управленческие решения, которые привели к убытку налогоплательщика в размере 10 миллионов евро или более. В нем также будут рассмотрены «внутренние процедуры управления и контроля IBRC» и вопрос о том, «соответствуют ли они своей цели», а также будет рассмотрена спорная продажа Siteserv Денису О'Брайену после списания долга на 119 миллионов евро. [91] [92]

Смотрите также

Рекомендации

  1. ^ «Доктор Алан Ахерн, статья в Irish Independent, 12 марта 2012 г.». Независимый.т.е. 9 марта 2012 г. Архивировано из оригинала 18 июня 2020 г. . Проверено 16 августа 2013 г.
  2. ^ abc Уилан, Карл. «Экономический кризис в Ирландии: хороший, плохой и злой» (PDF) . Доклад, представленный на конференции Банка Греции по кризису евро, Афины, 24 мая 2013 г. Архивировано (PDF) из оригинала 22 декабря 2018 г. Проверено 27 сентября 2015 г.
  3. ^ Чопра, Аджай; Фетерстон, Мартин (ноябрь 2004 г.). «Ирландия: Консультации по Статье IV 2004 года — Отчет персонала; Уведомление для общественной информации о обсуждении в Исполнительном совете; и Заявление Исполнительного директора Ирландии (Страновой отчет МВФ № 04/348)» (PDF) . Издательская служба Международного валютного фонда. Архивировано (PDF) из оригинала 4 марта 2016 года . Проверено 27 сентября 2015 г.
  4. ^ Базельский комитет по банковскому надзору (июнь 2004 г.). «Базель II: Международная конвергенция измерения капитала и стандартов капитала: пересмотренная основа». Банк международных расчетов . Архивировано из оригинала 18 июля 2011 года . Проверено 27 сентября 2015 г.
  5. ^ «Европа 'сыграла роль в банковском кризисе'» . Ирландский экзаменатор . 9 марта 2013 года. Архивировано из оригинала 30 сентября 2017 года . Проверено 13 марта 2013 г.
  6. ^ Эйхенгрин, Барри (январь 2015 г.). «Ирландский кризис и ЕС на расстоянии» (PDF) . Международный Валютный Фонд. Архивировано (PDF) из оригинала 4 марта 2016 года . Проверено 27 сентября 2015 г.
  7. ↑ Томпсон, Хелен (11 ноября 2013 г.). «Реакция Германии на кризис отражает ее стремление защитить свои собственные банки». Шеффилдский научно-исследовательский институт политической экономии (SPERI) . Архивировано из оригинала 31 октября 2019 года . Проверено 27 сентября 2015 г.
  8. ^ «Ежеквартальный обзор Банка международных расчетов, декабрь 2010 г. Развитие международного банковского дела и финансового рынка» (PDF) . Банк международных расчетов . Декабрь 2010 г. Архивировано (PDF) из оригинала 18 декабря 2019 г. Проверено 9 июля 2014 г.
  9. ^ «Долговое бремя Дублина отражает плохую политику и на уровне еврозоны» . Журнал "Уолл Стрит . 21 января 2013 г. Архивировано из оригинала 21 ноября 2018 г. Проверено 9 июля 2014 г.
  10. ^ «Финансирование внутренней банковской системы Ирландии во время бума» (PDF) . Общество статистических и социальных исследований Ирландии . Январь 2015 г. Архивировано из оригинала (PDF) 28 сентября 2015 г. . Проверено 27 сентября 2015 г.
  11. ^ «Сколько европейских, особенно немецких, денег было в ирландской экономике, когда музыка прекратилась?» Ирландские Таймс . 27 марта 2013 г. Архивировано из оригинала 6 октября 2017 г. . Проверено 20 февраля 2020 г.
  12. ↑ Юинг, Джек (6 июня 2010 г.). «Призма должников: у кого европейские кредиты?». Нью-Йорк Таймс . Архивировано из оригинала 20 сентября 2019 года . Проверено 25 февраля 2017 г. .
  13. ^ «Экономический кризис в Ирландии: как это произошло и что с этим делается?». Представительство Европейской Комиссии в Ирландии . 22 февраля 2012 г. Архивировано из оригинала 28 сентября 2015 г.
  14. ^ Хонохан, Патрик. «ЧТО ПОШЛО НЕ ТАК В ИРЛАНДИИ?» (PDF) . Архивировано (PDF) из оригинала 13 октября 2019 г. Проверено 27 сентября 2015 г.
  15. ^ Келли, Морган. «Ирландский кредитный пузырь» (PDF) . ЦЕНТР ЭКОНОМИЧЕСКИХ ИССЛЕДОВАНИЙ UCD. Архивировано (PDF) из оригинала 21 ноября 2017 года . Проверено 27 сентября 2015 г.
  16. ^ Рош, Морис Дж. (1999). «Цены на жилье в Ирландии: обрушится ли крыша?» (PDF) . Экономический и социальный обзор . 30 (4): 343–362. Архивировано (PDF) из оригинала 9 августа 2017 года . Проверено 27 сентября 2015 г.
  17. ^ Уилан, Карл. «Экономический кризис в Ирландии: хороший, плохой и злой» (PDF) . Доклад, представленный на конференции Банка Греции по кризису евро, Афины, 24 мая 2013 г. Архивировано (PDF) из оригинала 22 декабря 2018 г. Проверено 27 сентября 2015 г.
  18. ^ «Цены на жилье, кредит и предложение: Уроки недавнего прошлого Ирландии» (PDF) . Институт политики TCD. 10 июня 2014 г. Архивировано (PDF) из оригинала 15 декабря 2019 г. . Проверено 23 сентября 2021 г.
  19. ^ «Пакет сводных диаграмм финансовой статистики» (PDF) . Центральный банк Ирландии. 12 марта 2013 г. Архивировано (PDF) из оригинала 11 августа 2018 г. . Проверено 28 марта 2013 г.
  20. ^ Закон о кредитных учреждениях abc (финансовая поддержка) 2008 г. (№ 18 от 2008 г.). Принят 2 октября 2008 года. Закон Oireachtas . Получено из Свода законов Ирландии .
  21. ^ Схема кредитных учреждений (финансовая поддержка) (SI № 411 от 2008 г.). Подписано 20 октября 2008 г. Постановление правительства Ирландии . Получено из Свода законов Ирландии .
  22. ^ «Рекомендации Совета управляющих Европейского центрального банка по государственным гарантиям по банковскому долгу» (PDF) . Европейский центральный банк. 20 октября 2008 г. Архивировано (PDF) из оригинала 19 февраля 2012 г. . Проверено 19 февраля 2012 г.
  23. ^ «Рекапитализация обанкротившихся банков – некоторые уроки из ирландского опыта» (PDF) . Банк международных расчетов. 7 сентября 2012 г. Архивировано (PDF) из оригинала 8 ноября 2016 г. . Проверено 13 марта 2013 г.
  24. ^ «Брайан Ленихан объясняет свой план рекапитализации» . RTÉ.ie. ​Архивировано из оригинала 28 января 2020 года . Проверено 15 февраля 2009 г.
  25. ^ «Кенни хочет, чтобы совет регулятора ушел в отставку» . Райдио Тейлифис Эйрианн . 15 февраля 2009 года. Архивировано из оригинала 17 февраля 2009 года . Проверено 15 февраля 2009 г.
  26. ^ Схема кредитных учреждений (гарантия приемлемых обязательств) (SI № 490 от 2009 г.). Подписано 9 декабря 2009 г. Постановление правительства Ирландии . Получено из Свода законов Ирландии .
  27. ^ «В последнем опросе Лейбористская партия превзошла FF» . Райдио Тейлифис Эйрианн . 12 февраля 2009 г. Архивировано из оригинала 15 февраля 2009 г. Проверено 13 февраля 2009 г.
  28. ^ «Поддержка Фианны Файл рушится, поскольку лейбористы впервые ее обгоняют» . Ирландские Таймс . 13 февраля 2009 г. Архивировано из оригинала 8 октября 2012 г. Проверено 13 февраля 2009 г.
  29. ^ Ирландия подтверждает сделку ЕС по финансовой помощи, BBC News, 21 ноября 2010 г., архивировано из оригинала 22 ноября 2010 г. , получено 21 ноября 2010 г.
  30. ^ «План будет иметь политические условия - ЕЦБ» . Райдио Тейлифис Эйрианн . 21 ноября 2010 года. Архивировано из оригинала 7 декабря 2012 года . Проверено 21 ноября 2010 г.
  31. ^ «Расширение схемы гарантирования приемлемых обязательств (ELG) и введение возможности делать негарантированные депозиты» . Министр финансов. 11 ноября 2011 г. Архивировано из оригинала 18 июня 2013 г.
  32. ↑ Браун, Винсент (6 апреля 2011 г.). «Давайте признаем свою роль в лопнувшем пузыре». Ирландские Таймс . Архивировано из оригинала 23 октября 2012 года . Проверено 6 апреля 2011 г.
  33. ↑ Кина, Колм (2 сентября 2011 г.). «Банки могли бы приобрести долю в домах2». Ирландские Таймс . Архивировано из оригинала 24 октября 2012 года . Проверено 16 сентября 2011 г.
  34. ^ «Транзакции IL&P неприемлемы - FR» . Райдио Тейлифис Эйрианн . 13 февраля 2009 года. Архивировано из оригинала 22 февраля 2011 года . Проверено 6 марта 2010 г.
  35. ^ «Заявление о сделках с Anglo Irish Bank Irish Life and Permanent» . РТЕ.
  36. ^ «Заявление об ирландской жизни и постоянных сделках» . РТЕ. 13 февраля 2009 г. Архивировано из оригинала 17 февраля 2009 г.финансовым регулятором
  37. ^ «Дайл голосует за национализацию англо-ирландцев» . Райдио Тейлифис Эйрианн . 20 января 2009 г. Архивировано из оригинала 3 февраля 2009 г. Проверено 21 января 2009 г.
  38. ^ «Макэлис подписывает законопроект об англо-ирландском банке» . Райдио Тейлифис Эйрианн . 21 января 2009 года. Архивировано из оригинала 24 января 2009 года . Проверено 21 января 2009 г.
  39. ^ ab «Ирландская жизнь подтверждает депозит в Anglo» . Райдио Тейлифис Эйрианн . 10 февраля 2009 г. Архивировано из оригинала 13 февраля 2009 г. Проверено 13 февраля 2009 г.
  40. ^ «Заявление финансового регулятора». Райдио Тейлифис Эйрианн. 13 февраля 2009 года. Архивировано из оригинала 17 февраля 2009 года . Проверено 13 февраля 2009 г.
  41. ^ «Руководитель IL&P Кейси уходит в отставку из-за депозита Anglo в 7 миллиардов евро» . Ирландские Таймс . 13 февраля 2009 года. Архивировано из оригинала 8 октября 2012 года . Проверено 13 февраля 2009 г.
  42. ^ «Транзакции IL&P неприемлемы - FR» . Райдио Тейлифис Эйрианн . 13 февраля 2009 года. Архивировано из оригинала 22 февраля 2011 года . Проверено 2 ноября 2009 г.
  43. ^ «Председатель Irish Nationwide уходит в отставку» . Райдио Тейлифис Эйрианн . 17 февраля 2009 года. Архивировано из оригинала 19 февраля 2009 года . Проверено 17 февраля 2009 г.
  44. ^ «Почти ухожу в отставку с поста финансового регулятора» . Райдио Тейлифис Эйрианн . 9 января 2009 года. Архивировано из оригинала 11 января 2009 года . Проверено 10 января 2009 г.
  45. ^ «Зеленые призывают к усилению финансового регулятора» . Райдио Тейлифис Эйрианн . 10 января 2009 года. Архивировано из оригинала 10 января 2009 года . Проверено 10 января 2009 г.
  46. ^ «Регулирующий орган мог знать о кредитах Фитцпатрику в течение восьми лет» . Ирландские Таймс . 24 января 2009 года. Архивировано из оригинала 8 октября 2012 года . Проверено 24 января 2009 г.
  47. ^ «Приходят волны» . Экономист. 16 июня 2005 г. Архивировано из оригинала 30 сентября 2011 г.
  48. ^ Морган, Келли. «Как краеугольные камни нашей экономики в сфере жилья могут резко упасть». Ирландские Таймс . Архивировано из оригинала 31 мая 2017 года . Проверено 5 января 2017 г.
  49. ^ Аб Льюис, Майкл (март 2011 г.). «Когда ирландские глаза плачут». Ярмарка Тщеславия . Архивировано из оригинала 17 марта 2016 года . Проверено 17 марта 2016 г. Первая Исландия. Потом Греция. Теперь Ирландия, которая движется к банкротству со своей загадочной логикой. В 2000 году ирландцы, внезапно оказавшись среди самых богатых людей Европы, решили купить свою страну друг у друга. После чего их банки и правительство действительно их облажали. Так где же ярость?»
  50. ^ «Онлайн-эссе об Эйрване, страница 1» (PDF) . Архивировано (PDF) из оригинала 15 июня 2011 года . Проверено 16 августа 2013 г.
  51. ^ «Гилмор: Министр финансов не в себе» . BreakingNews.ie. 10 сентября 2008 г. Архивировано из оригинала 28 декабря 2011 г. Проверено 16 августа 2013 г.
  52. ^ «Речь перед Шонадом Эйрианном, 14 мая 2008 г.». Finance.gov.ie. Архивировано из оригинала 29 сентября 2011 года . Проверено 16 августа 2013 г.
  53. ^ «Заявление о плане рекапитализации банка» . Райдио Тейлифис Эйрианн . 11 февраля 2009 года . Проверено 13 февраля 2009 г.[ мертвая ссылка ]
  54. ^ «Объявлен план рекапитализации банка на сумму 5,5 млрд евро» . Райдио Тейлифис Эйрианн . 21 декабря 2008 г. Архивировано из оригинала 1 февраля 2009 г. Проверено 13 февраля 2009 г.
  55. ^ «План рекапитализации банка». Райдио Тейлифис Эйрианн . 21 декабря 2008 г. Архивировано из оригинала 3 февраля 2009 г. Проверено 13 февраля 2009 г.
  56. ^ abc «Правительство выделит по 3,5 миллиарда евро для AIB и BoI». Райдио Тейлифис Эйрианн . 11 февраля 2009 года. Архивировано из оригинала 13 февраля 2009 года . Проверено 13 февраля 2009 г.
  57. ^ «Правительство хочет снизить зарплату банковскому персоналу на 10%» . Breaknews.ie . 13 марта 2013 г. Архивировано из оригинала 15 марта 2013 г. . Проверено 13 марта 2013 г.
  58. ^ ab «Баучер назначен новым генеральным директором Банка Ирландии» . Ирландские Таймс . 25 февраля 2009 года . Проверено 25 февраля 2009 г.[ постоянная мертвая ссылка ]
  59. ^ «Руководитель BoI признает допущенные ошибки в кредитовании» . Райдио Тейлифис Эйрианн . 12 февраля 2009 года. Архивировано из оригинала 15 мая 2012 года . Проверено 21 февраля 2009 г.
  60. ^ ab «Гоггин признает, что Банк Ирландии допустил ошибки» . Ирландские Таймс . 12 февраля 2009 года . Проверено 21 февраля 2009 г.[ постоянная мертвая ссылка ]
  61. ^ «Генеральный директор BoI Брайан Гоггин рассказывает Кристоферу Маккевитту о своем ожидаемом сокращении заработной платы» . RTÉ.ie. ​Архивировано из оригинала 28 января 2020 года . Проверено 15 февраля 2009 г.
  62. ^ Корсетти, Джанкарло; Эрдже, Айтор; Уу, Тимоти (2020). «Кредитование официального сектора во время кризиса еврозоны». Обзор международных организаций . 15 (3): 684. doi : 10.1007/s11558-020-09388-9. S2CID  225624817 . Проверено 16 апреля 2023 г.
  63. ^ «Схема кредитных учреждений (гарантия приемлемых обязательств) 2009» . Канцелярия Генерального прокурора. 2 октября 2008 г. Архивировано из оригинала 23 февраля 2016 г. Проверено 16 февраля 2016 г.
  64. ^ «Схема кредитных учреждений (гарантия приемлемых обязательств) 2009» . Национальное агентство по управлению казначейством. 11 декабря 2009 года. Архивировано из оригинала 16 февраля 2013 года . Проверено 12 марта 2013 г.
  65. ^ «Таблица A.4.2 Кредитные организации (охваченная группа) — совокупный баланс» . Архивировано из оригинала 6 июня 2012 года . Проверено 5 февраля 2013 г.
  66. ^ «Письменные ответы - рекапитализация банков» . Архивировано из оригинала 19 декабря 2014 года . Проверено 19 декабря 2014 г.
  67. ^ «Доходность ирландских облигаций достигла нового максимума» . Ирландские Таймс. 28 октября 2010 г. Архивировано из оригинала 19 января 2013 г.
  68. ^ «Письменные ответы - Дефицит казначейства, вторник, 8 ноября 2011 г.» . Архивировано из оригинала 19 декабря 2014 года . Проверено 19 декабря 2014 г.
  69. ^ «Соглашение о финансовой помощи» . Архивировано из оригинала 26 января 2013 года . Проверено 12 марта 2013 г.
  70. ^ О'Кэрролл, Лиза (28 ноября 2010 г.). «Заявление правительства об объявлении совместной программы ЕС и МВФ для Ирландии». Хранитель . Архивировано из оригинала 15 июля 2014 года . Проверено 5 января 2015 г.
  71. ^ «Квартальный отчет о результатах деятельности Национального пенсионного резервного фонда» . Национальный пенсионный резервный фонд. 30 сентября 2010 г. Архивировано из оригинала 19 декабря 2014 г. . Проверено 13 марта 2013 г.
  72. ↑ Барбьери, Рич (28 ноября 2010 г.). «ЕС представляет помощь Ирландии» . CNN . Архивировано из оригинала 24 октября 2017 года . Проверено 14 августа 2011 г.
  73. ^ «Письменные ответы - Программа ЕС-МВФ» . Oireachtas.ie. 6 июня 2012 года. Архивировано из оригинала 25 июля 2013 года . Проверено 13 марта 2013 г.
  74. ^ «Банки больше занимали у Центрального банка» . Новости РТЕ. 12 августа 2011 г. Архивировано из оригинала 18 августа 2011 г.
  75. ^ «AIB выплачивает 1,5 миллиарда евро держателям необеспеченных облигаций» . Ирландские Таймс . 12 апреля 2012 г.
  76. ^ «Схема кредитных учреждений (гарантий приемлемых обязательств)» . 2009. Архивировано из оригинала 16 февраля 2013 года . Проверено 12 марта 2013 г.
  77. ^ «Расширение схемы гарантирования приемлемых обязательств (ELG) и введение возможности делать негарантированные депозиты» . 16 ноября 2011 г. Архивировано из оригинала 18 июня 2013 г.
  78. ^ «Шесть лет низких процентных ставок в поисках некоторого роста» . Экономист. 6 апреля 2013 г. Архивировано из оригинала 21 июня 2017 г.
  79. ^ «Ирландия досрочно погасит кредит МВФ» . Ирландский независимый. 28 ноября 2014 г. Архивировано из оригинала 2 декабря 2014 г.
  80. ^ «Досрочное погашение кредита МВФ Ирландии получает первоначальное одобрение ЕС» . Блумберг. 13 сентября 2014 г. Архивировано из оригинала 8 октября 2016 г.
  81. ^ «Ирландия завершает досрочное погашение некоторых кредитов МВФ» . Журнал "Уолл Стрит. 18 декабря 2014 г. Архивировано из оригинала 10 июля 2017 г.
  82. ^ «После долгих разногласий сегодня впервые состоится банковское расследование (закрыто)» . TheJournal.ie . 19 июня 2014 года. Архивировано из оригинала 20 июня 2014 года . Проверено 19 июня 2014 г.
  83. ^ «Брайан Ленихан хотел сжечь держателей облигаций, но его решение было отклонено». TheJournal.ie . 15 января 2015 года. Архивировано из оригинала 15 января 2015 года . Проверено 15 января 2015 г.
  84. ^ «Комитет по расследованию банковского кризиса». Архивировано из оригинала 25 мая 2019 года . Проверено 6 апреля 2016 г.
  85. ^ abc «СМИ Ирландии заставили замолчать речь депутата о Денисе О'Брайене» . Хранитель . 29 мая 2015 года. Архивировано из оригинала 18 октября 2016 года . Проверено 12 декабря 2016 г.
  86. ↑ Пол, Марк (22 мая 2015 г.). «Денис О'Брайен« рад »выиграть судебный запрет на RTÉ: судебный запрет препятствует сделкам RTÉ по вещанию с IBRC» . Ирландские Таймс . Архивировано из оригинала 15 января 2021 года . Проверено 20 февраля 2020 г.
  87. ^ «' Заместитель Мерфи вышел из строя'» . 27 мая 2015 г. Архивировано из оригинала 30 мая 2015 г.
  88. ^ «Законопроект о контролере и генеральном аудиторе (поправка) 2015: первый этап» . 28 мая 2015 года. Архивировано из оригинала 1 июня 2015 года . Проверено 4 июня 2015 г.
  89. ^ «Процентная ставка [УДАЛЕНО] 1,25%» . 28 мая 2015 г. Архивировано из оригинала 30 мая 2015 г.
  90. ^ «Запрет Дениса О'Брайена: какой ущерб ирландской демократии?». 29 мая 2015 г. Архивировано из оригинала 30 мая 2015 г.
  91. ^ Келли, Фиах; Тейлор, Клифф; Коллинз, Стивен (4 июня 2015 г.). «Запрос МБРР по изучению ставок для крупных заемщиков». Ирландские Таймс . Архивировано из оригинала 19 июля 2015 года . Проверено 4 июня 2015 г.
  92. ↑ Тейлор, Клифф (4 июня 2015 г.). «IBRC: Комиссия будет иметь более широкие возможности, чем расследование КПМГ». Ирландские Таймс . Архивировано из оригинала 19 июля 2015 года . Проверено 4 июня 2015 г.

Внешние ссылки