The People's Insurance Company (Group) of China Limited , известная как PICC Group или просто PICC , является китайским страховщиком, акции которого котируются на бирже. Контролирующим акционером является Центральное правительство Китая.
Группа включает в себя основные дочерние компании: PICC Asset Management, PICC Life, а также PICC Property and Casualty (PICC P&C). Последняя также котируется на фондовой бирже.
PICC была основана в 1949 году как Народная страховая компания Китая (PICC; китайский :中国人民保险公司), [2] как дочерняя компания Народного банка Китая . [3] Однако сообщалось, что PICC была ликвидирована в 1950 году. Народный банк Китая предоставлял страхование напрямую, за исключением периода с 1952 по 1959 год, когда эта услуга предоставлялась Министерством финансов (МФ). [3] В 1965 году PICC была восстановлена. [3] В 1983 году она была отделена от Народного банка Китая как отдельное юридическое лицо, находящееся под надзором Государственного совета Китайской Народной Республики . [3] В 1985 году Народный банк Китая был регулятором, в то время как МФ контролировал финансовую отчетность компании; Государственная плановая комиссия Китайской Народной Республики была государственным планировщиком всей отрасли. [3]
В 1996 году она стала холдинговой компанией, как Народная страховая компания (группа) Китая ( китайский :中国人民保险（集团）公司). [2] Были образованы три дочерние компании, как страховщик имущества, страховщик жизни и перестраховщик соответственно. Однако в 1998–99 годах China Life и China Re были отделены от группы, [2] [4] [5] в то время как зарубежный бизнес принадлежит еще одной бывшей дочерней компании, теперь известной как China Taiping Insurance Group Limited (материнская компания листинговой компании China Taiping Insurance Holdings ). После разделения, страховщик имущества группы принял на себя роль новой холдинговой компании группы PICC и снова был назван Народной страховой компанией Китая. [2] [5] Регулятор компании, Комиссия по регулированию страхования Китая , также была создана в 1998 году. [3]
Новая дочерняя компания PICC Property and Casualty (PICC P&C) была создана в июле 2003 года (дата вступления в силу задним числом — сентябрь 2002 года) [2] из бывшего подразделения страхования имущества и страхования от несчастных случаев PICC Group. PICC Group отказалась от страховых обязательств, в то же время реорганизовавшись в PICC Holding Company ( китайский :中国人保控股公司). [2] PICC P&C была впервые создана как дочерняя компания в 1996 году, но была расформирована и объединена в 1999 году. [5] PICC P&C стала листинговой компанией в ноябре 2003 года. [6]
В 2007 году PICC Holding вернулась к названию People's Insurance Company Group of China ( китайский :中国人民保险集团公司). В 2009 году компания также была преобразована в акционерное общество с ограниченной ответственностью под названием The People's Insurance Company ( Group) компании China Limited ( китайский :中国人民保险集团股份有限公司). [2] В 2012 году акции H компании PICC были зарегистрированы на Фондовой бирже Гонконга . За ним последовали акции А в 2018 году на Шанхайской фондовой бирже . [7] Американская многонациональная страховая компания American International Group (AIG) была основным инвестором в IPO 2012 года , [8] [9] а также в IPO дочерней компании PICC P&C в 2003 году. [10]
PICC имеет филиалы в Лондоне и Нью-Йорке [ необходима ссылка ], а также в городах и поселках Китая.
PICC выбрана журналом Fortune как часть Fortune Global 500 с 2010 года. [11] По состоянию на издание 2019 года компания занимала 121-е место. [12] Компания также входит в список Forbes Global 2000 журнала Forbes . По состоянию на издание 2019 года компания занимала 155-е место. [13]
Дочерняя компания PICC, PICC Property and Casualty (PICC P&C), является крупнейшим в Китае эмитентом страхования имущества и страхования от несчастных случаев . Она имеет лицензию на предоставление всех основных видов страхования, кроме страхования жизни . Она является назначенным агентом в материковом Китае для большинства международных страховых компаний. [ требуется ссылка ] По состоянию на 2018 год рыночная доля PICC P&C в своем секторе составляет 33,0%. [1] : 11 По данным S&P Global Ratings со ссылкой на Комиссию по регулированию страхования Китая , рыночная доля PICC P&C (по прямым премиям) в страховании имущества и страхования от несчастных случаев в первой половине 2017 года составила 34,0%, что позволило ей занять первое место. Второе место заняла Pingan Insurance (19,6%). [14] : 40
В Гонконге у PICC есть еще одна дочерняя компания The People's Insurance Company of China (Hong Kong), Limited ( китайский :中國人民保險（香港）有限公司) с долей 75,00%. [1] : 195 Компания Asia Financial Holdings является миноритарным акционером по состоянию на 2018 год. [15] Эта дочерняя компания ранее была известна как Peterson Insurance Company Limited ( китайский :德誠保險有限公司), а также Guangdong Asia Insurance. Company Limited ( китайский :粵海亞洲保險有限公司), ранее приобретенная PICC в 2002 году [16] у Guangdong Holdings . [17] Он обеспечивает страхование иное, чем страхование жизни. [18]
В 2005 году PICC сформировала китайско-иностранное совместное предприятие PICC Life Insurance ( китайский :中国人民人寿保险股份有限公司). Японская страховая компания Sumitomo Life получила 29% акций, за ней следуют гонконгская листинговая компания Asia Financial Holdings (Гонконг считается иностранным инвестором в законах материкового Китая) и тайская листинговая компания Bangkok Bank по 10% каждая. [19] Однако после нескольких увеличений капитала PICC владела PICC Life в размере 71,077% акций напрямую, плюс дополнительные 8,615% акций через неполную дочернюю компанию PICC P&C и 0,308% акций через полную дочернюю компанию PICC Asset Management по состоянию на 31 декабря 2018 года. Иностранные инвесторы владели только совокупной долей в размере 20%. [20] : 66
Совместное предприятие будет продавать страховые продукты, включая полисы накопительного страхования. [ требуется ссылка ] По состоянию на 2018 год рыночная доля PICC Life в секторе страхования жизни составляет 3,6%. [1] : 11 В то время как по данным S&P Global Ratings, рыночная доля PICC Life (по выписанным полисам) на рынке страхования жизни в первой половине 2017 года составила 4,3%, и компания заняла 4-е место (10-е в 2016 году). [14]
По данным Moody's Investors Service , рейтинг финансовой устойчивости страховой компании PICC Life составляет A2 (по состоянию на 2019 год) . [21]
PICC Life также приобрела 4,98% акций Industrial Bank в 2012 году. [20] : 51 PICC через PICC Life и PICC P&C владела в то время совокупным пакетом акций банка в размере 10,87% напрямую и косвенно как второй по величине акционер. PICC также номинировала Ли Лянвэня ( кит . :李良温; пиньинь : Lǐ Liángwēn ), президента PICC Life в то время, на должность директора Industrial Bank в 2013 году. [20] : 51 Его сменил Фу Аньпин ( кит. :傅安平; пиньинь : Fù Ānpíng ) на обеих должностях. С 2016 года PICC также владела миноритарным пакетом акций China Merchants Securities . Чэнь Чжиган ( китайский :陈志刚; пиньинь : Chén Zhìgāng ), вице-президент PICC Life, также номинированный на должность неисполнительного директора в 2017 году. [20] : 51
У группы PICC есть еще одна дочерняя компания PICC Health Insurance Company Limited ( китайский :中国人民健康保险股份有限公司). В первом полугодии 2017 года доля рынка (по написанному полису) PICC Health на рынке страхования жизни составила 1,0%, заняв 19-е место по рейтингу S&P Global Ratings. [14]
Основанная в 2005 году, PICC Health была совместным предприятием с немецкой страховой компанией DKV (19% акций; DKV является частью Ergo Group , которая сама принадлежит Munich Re ) и другими инвесторами. [22] Однако по состоянию на 2018 год DKV владела 2,2174% акций PICC Health. Другая китайская компания Capital Airport Holding владела 2,3342% акций. Остальные акции PICC Health принадлежали PICC Group (69,3239%) и ее дочерним компаниям, таким как PICC P&C на 24,7262% и еще одной дочерней компании на 1,3983%. [23]
PICC Asset Management («PICC AM») — инвестиционное подразделение компании. Эта дочерняя компания отвечает за управление неюаневыми активами PICC, направление трансграничных инвестиций и обработку зарубежных инвестиций компании. [24]
PICC Capital Investment Management Company Limited («PICC Capital»), дочерняя компания, полностью принадлежащая People's Insurance Group of China, была основана в июле 2009 года. PICC Capital является единственной альтернативной инвестиционной платформой PICC Group и первым управляющим активами в страховой отрасли Китая, специализирующимся на альтернативных инвестициях. PICC Capital играет важную роль в стратегическом распределении активов и приобретении стратегических ресурсов для PICC Group. Используя бренд, сеть и каналы PICC Group, PICC Capital предоставляет финансовые ресурсы местным органам власти и корпорациям, инвестируя в инфраструктуру, энергетику, инклюзивное финансирование, здравоохранение, технологическую инкубацию и т. д. посредством долговых и акционерных инвестиций.
PICC Capital осуществляет инвестиции в акционерный капитал через свою дочернюю компанию PICC Capital Equity Investment Company Limited («PICC PE»). Одобренная Комиссией по регулированию страхования Китая в 2017 году, PICC PE является единственной платформой частных инвестиций в акционерный капитал в PICC Group и одним из шестнадцати управляющих фондами прямых инвестиций в Китае, спонсируемых страховым капиталом. В настоящее время PICC PE управляет фондом PICC Health Care Fund стоимостью 3 млрд юаней.
Группа PICC через PICC Reinsurance предоставила услуги по перестрахованию своей дочерней компании PICC P&C . [25] [26] PICC Reinsurance (PICC Re; китайский :人保再保险股份有限公司) сама по себе является совместным предприятием PICC Group и ее дочерней компании PICC P&C в соотношении 51:49. [27] [26]
Штаб-квартира компании находится в здании China People's Insurance Building (или транслитерируется как PICC Building), в районе Сичэн , Пекин. Есть и другие офисные здания, которые названы в честь PICC, например, в Гуанчжоу [28] и Чунцине (PICC Life Insurance Building). [29]
PICC выпустила два класса обыкновенных акций: акции A и акции H. Последние торговались только за пределами материкового Китая. Несмотря на то, что резиденты материкового Китая могут купить акции H PICC через Shanghai-Hong Kong Stock Connect и Shenzhen-Hong Kong Stock Connect , [30] и наоборот для иностранцев, покупающих акции A.
Министерство финансов Китайской Народной Республики (MOF) является контролирующим акционером компании, владеющим 67,60% от общего числа акций по состоянию на 31 декабря 2018 года. MOF также значительно владело другими финансовыми компаниями: Industrial and Commercial Bank of China , Agricultural Bank of China , Bank of Communications , China Cinda Asset Management и China Re и т. д. [1] : 50 Государственный пенсионный фонд: Национальный фонд социального обеспечения (NSSF) также владел 8,60% + 1,19% от общего числа акций компании (NSSF владел акциями компании категорий A и H) по состоянию на 2018 год. [1] : 50 Было объявлено, что MOF передаст дополнительно 6,76% от общего числа акций PICC в NSSF в 2019 году. [31]
Другими заметными инвесторами PICC были американская многонациональная страховая компания American International Group (AIG), которая владела 2,52% от общего числа акций (12,76% акций H) PICC по состоянию на 2018 год. [1] : 50 Однако AIG продала всю свою долю в феврале 2019 года. [8] AIG также продала большую часть своей доли в дочерней компании PICC P&C в 2005–2006 годах. [32]
Акции компании класса H входят в состав индекса Hang Seng China Enterprises по состоянию на январь 2020 года. В то время как акции компании класса A входят в состав индекса Hang Seng China 50 , индекса CSI 300 (и подмножества индекса голубых фишек CSI 100 ), индекса SSE 180 (и подмножества индекса голубых фишек SSE 50 с июня 2019 года [33] ) и т. д. по состоянию на январь 2020 года.
Перестраховщик также получает выгоду от сильной поддержки PICC Group в плане капитала и генерации бизнеса, в основном через PICC Property and Casualty Company Limited
