Трансграничная межбанковская платежная система ( CIPS ) — это китайская платежная система, которая предлагает клиринговые и расчетные услуги для своих участников в трансграничных платежах и торговле в юанях (RMB). CIPS поддерживается Народным банком Китая и была запущена в 2015 году в рамках политических усилий по интернационализации использования китайской валюты.
В 2022 году CIPS обработала около 96,7 трлн юаней (14,03 трлн долларов США), к системе подключились около 1427 финансовых учреждений в 109 странах и регионах. [1] [2]
В 2023 году CIPS обработала 6,6133 млн транзакций на общую сумму RMB123,06 трлн ($17,09 трлн), увеличившись на 50,29% и 27,27% в годовом исчислении соответственно. Ежедневно система обрабатывала 25 900 транзакций на общую сумму RMB482,602 млрд ($67,028 млрд). [3]
По состоянию на октябрь 2024 года CIPS насчитывает 160 прямых участников и 1413 косвенных участников. Среди косвенных участников 1051 участник из Азии (включая 560 из материкового Китая), 244 из Европы, 53 из Африки, 25 из Северной Америки, 20 из Океании и 20 из Южной Америки.
Участники CIPS находятся в 117 странах и регионах по всему миру. Бизнес охватывает более 4700 банковских учреждений в 185 странах и регионах по всему миру. [4]
В 2012 году Народный банк Китая начал строительство CIPS (фаза 1). 8 октября 2015 года CIPS (фаза 1) была введена в эксплуатацию с 19 прямыми участниками и 176 косвенными участниками из 50 стран и регионов на 6 континентах. Запуск CIPS стал еще одной вехой в строительстве инфраструктуры финансового рынка Китая , что ознаменовало важный прогресс в развитии современной платежной системы Китая, которая интегрировала внутренние и зарубежные платежи в RMB. CIPS значительно облегчила официальное включение RMB в специальные права заимствования (SDR).
В марте 2016 года SWIFT и CIPS подписали меморандум о взаимопонимании (МОВ). Поскольку стандарт ISO 20022 уже принят CIPS для своей платежной системы, SWIFT прошел процесс внедрения стандарта, который может разрешить использование китайских иероглифов, в дополнение к его более богатым функциональным возможностям. [5] [6]
В сентябре 2017 года, как один из планов меморандума о взаимопонимании, подписанного между SWIFT и CIPS, справочные данные, указывающие на прямое и косвенное участие финансовых учреждений в CIPS, будут публиковаться через SWIFTRef и обновляться ежемесячно. Эти данные охватывают BIC , LEI , национальные банковские коды , данные IBAN , постоянные инструкции по расчетам, кредитные рейтинги и членство финансовых учреждений в инфраструктурах внутреннего и трансграничного платежного рынка. [7]
После запуска CIPS (фаза 1) ее функции постоянно совершенствовались, что привело к ее эксплуатации (фаза 2).
26 марта 2018 года CIPS (фаза 2) была запущена на пилотной основе с 10 прямыми участниками. 2 мая 2018 года CIPS (фаза 2) была полностью работоспособна с другими квалифицированными прямыми участниками. 9 октября CIPS (фаза 2) внедрила расчеты по принципу « поставка против платежа» (DVP) и поддержала торговлю Bond Connect в северном направлении, что снизило бы расчетные риски и повысило эффективность трансграничных сделок с облигациями. [1] [2]
К концу 2019 года в CIPS было 33 прямых и 903 косвенных участника (из 94 стран и регионов), что на 74% и 413% больше по сравнению с 2015 годом соответственно. Благодаря этим прямым и косвенным участникам сеть CIPS достигла более 3000 банковских учреждений в 167 странах и регионах. К концу 2019 года 1017 банковских учреждений из 59 стран и регионов BRI (включая материковый Китай, САР Гонконг, САР Макао и Тайвань) вели свой бизнес через CIPS.
В 2021 году CIPS обработала около 80 триллионов юаней (12,68 триллиона долларов США), к системе подключились около 1280 финансовых учреждений в 103 странах и регионах. [1] [2]
В 2022 году CIPS обработала около 96,7 трлн юаней (14,03 трлн долларов США), к системе подключились около 1427 финансовых учреждений в 109 странах и регионах. [8]
В 2023 году CIPS обработала 6,6133 млн транзакций на общую сумму RMB123,06 трлн ($17,09 трлн), увеличившись на 50,29% и 27,27% в годовом исчислении соответственно. Ежедневно система обрабатывала 25 900 транзакций на общую сумму RMB482,602 млрд ($67,028 млрд). [3]
CIPS полагается на службу обмена сообщениями SWIFT для более чем 80% своих транзакций. [9] Он использует отраслевой стандарт SWIFT для синтаксиса в финансовых сообщениях. Сообщения, отформатированные в соответствии со стандартами SWIFT, могут быть прочитаны и обработаны многими известными системами финансовой обработки, независимо от того, передавалось ли сообщение по сети SWIFT. SWIFT сотрудничает с международными организациями для определения стандартов формата и содержания сообщений. CIPS также подписывается на регистрационный орган (RA) для следующих стандартов ISO : [10]
В RFC 3615 urn:swift: был определен как унифицированные имена ресурсов (URN) для SWIFT FIN. [11]
Основными функциями CIPS являются содействие обработке трансграничных операций в юанях и поддержка урегулирования трансграничной торговли товарами и услугами, трансграничных прямых инвестиций, трансграничного финансирования и трансграничных индивидуальных переводов. [12] [13]
Основанный на схеме сообщений ISO20022 и совместимый с текущими стандартами CIPS, CIPS Connector является компонентом обмена информацией между прямыми/косвенными участниками CIPS и их институциональными клиентами, а также носителем приложений стандарта CIPS. [14]
Участники CIPS делятся на два типа: прямые участники и косвенные участники. Прямые участники открывают счет в CIPS и напрямую отправляют и получают сообщения через CIPS, в то время как косвенные участники имеют косвенный доступ к услугам, предоставляемым CIPS, через прямых участников.
По состоянию на июль 2024 года CIPS насчитывает 150 прямых участников и 1401 косвенных участников. Среди косвенных участников 1047 участников из Азии (в том числе 565 из материкового Китая), 239 из Европы, 52 из Африки, 24 из Северной Америки, 22 из Океании и 17 из Южной Америки.
Участники CIPS находятся в 117 странах и регионах по всему миру. Бизнес охватывает более 4700 банковских учреждений в 184 странах и регионах по всему миру. [4]
CIPS имеет китайских и международных акционеров. Народный банк Китая является крупнейшим акционером с 16 процентами капитала; другие включают NAFMII, UnionPay и крупные государственные китайские банки. [ необходима ссылка ] Иностранные акционеры включают HSBC , Standard Chartered , Bank of East Asia , DBS Bank , Citigroup , ANZ Banking Group и BNP Paribas . [16]
Как резюмирует академик Тим Бил, CIPS является одним из ответов на санкции, введенные Соединенными Штатами , которые, по мнению комментаторов, способствуют дедолларизации . [17]