залоговое удержание

Залог ( / ˈ l iː n / или / ˈ l iː ən / ) ^{[Примечание 1]} представляет собой форму обеспечительного интереса , предоставляемого в отношении объекта имущества для обеспечения выплаты долга или выполнения какого-либо другого обязательства. Владелец имущества, предоставляющий право залога, называется залогодержателем [ ^3] , а лицо, имеющее право на залог, называется залогодержателем ^[4] или держателем залога .

Этимологический корень — англо-французский lien или loyen , что означает «связь», «сдержанность», от латинского ligamen , от ligare «связывать».

В Соединенных Штатах термин залоговое удержание обычно относится к широкому спектру обременений и включает в себя другие формы ипотеки или залога. В США залоговое право обычно относится к непосессорным обеспечительным интересам (см. в целом: § Типы обеспечительных интересов ).

В других странах общего права термин залоговое удержание относится к очень специфическому типу обеспечительного интереса, представляющему собой пассивное право удерживать (но не продавать) имущество до тех пор, пока долг или другое обязательство не будет погашено. В отличие от использования этого термина в США, в других странах он относится к чисто посессорной форме обеспечительного интереса; действительно, когда владение собственностью утрачено, залог освобождается. ^[5] Однако страны общего права также признают несколько аномальную форму обеспечительного интереса, называемую «справедливое залоговое удержание», которая возникает в некоторых редких случаях.

Несмотря на различия в терминологии и применении, между залогами в США и других странах общего права есть некоторые сходства.

Соединенные Штаты

Залоги могут быть «согласованными» или «несогласованными» («добровольными» или «недобровольными» в разных штатах). Консенсуальное залоговое удержание налагается договором между кредитором и должником:

Залоговое удержание без согласия обычно возникает на основании закона или в силу общего права . Эти законы дают кредитору право наложить залог на объект недвижимости или движимое имущество при наличии отношений кредитора и должника. К таким залогам относятся:

налоговые залоги , налагаемые в обеспечение уплаты налога ;
«залог за сорняки» и «залог за снос», налагаемые правительством для устранения неудобства и общественной опасности для собственности;
залоговые права ассоциации домовладельцев (ТСЖ) в отношении неоплаченных оценок, штрафов, просроченных платежей, процентов, издержек и гонораров адвокатов;
залоговое право адвоката на средства и документы, обеспечивающие оплату гонораров;
залоговое право механика , обеспечивающее оплату работ, выполненных на недвижимом имуществе или земле;
судебное залоговое удержание, наложенное для обеспечения выплаты судебного решения ; и
морское залоговое право, налагаемое на суда адмиралтейским законодательством .

Залоги также бывают «совершенными» и «несовершенными» (см. Совершенство (закон) ). Оформленными являются залоговые обязательства, в отношении которых кредитором установлено преимущественное право на обремененное имущество в отношении третьих лиц-кредиторов. Совершенство обычно достигается путем принятия мер, требуемых законом для уведомления третьих сторон-кредиторов о залоге. Тот факт, что предмет собственности находится в руках кредитора, обычно представляет собой совершенство. Если имущество остается в руках должника, необходимо предпринять дальнейший шаг, например, зарегистрировать уведомление об обеспечительном интересе в соответствующем офисе.

Совершенствование залогового права имеет важное значение для защиты интересов обеспеченного кредитора в собственности. Усовершенствованное залоговое удержание действительно в отношении добросовестных приобретателей имущества и даже в отношении управляющего имуществом при банкротстве ; незавершенного залога не может быть.

Справедливое залоговое удержание (США)

В Соединенных Штатах ссылка на «справедливое залоговое удержание» — это право, осуществимое только в рамках долевого участия , на удовлетворение требования из определенного фонда или конкретного имущества без владения этим фондом или имуществом. Справедливое залоговое удержание — это средство правовой защиты , а не обеспечительный интерес, созданный для рассмотрения или поддержки сделки. В законодательстве США такие залоговые права обычно возникают в четырех случаях: ^[6]

когда пользователь земли, добросовестно считая себя владельцем земли, производит улучшения, ремонт или другие расходы, которые постоянно увеличивают стоимость земли;
когда один из двух или более совладельцев осуществляет расходы, описанные выше;
когда пожизненный арендатор завершает постоянные и выгодные улучшения имущества, начатые ранее завещателем ; и
когда земля или другое имущество передается при условии выплаты долгов, завещаний, долей или аннуитетов третьим лицам.

Залог перевозчика

Грузчики , как правило, имеют право на залоговое удержание грузчика в соответствии с § 7-307/308 UCC , чтобы удержать товар клиента для обеспечения оплаты. Это посессорное залоговое удержание , относящееся к типу залогового удержания без согласия (поскольку оно существует автоматически в соответствии с законом, а не является утвердительно согласованным). Тем не менее, концепция залога перевозчика часто злоупотребляется в мошенничестве с переездом , известном как груз заложников , в результате которого транспортная компания вымогает деньги , не причитающиеся клиенту, отказываясь доставить товар, если клиент не заплатит деньги, завышенные сверх договорной оценки . Поскольку клиент заинтересован в получении своего товара, он вынужден заплатить выкуп. Загрузка заложников, по крайней мере, в контексте между штатами, является незаконной в соответствии с разделом 49 USC 13905. Федеральное управление безопасности автомобильных перевозчиков (FMCSA) регулирует транспортную отрасль и иногда принимает принудительные меры путем штрафования и лишения лицензий нарушающих транспортные компании. Транспортные компании, которые намеренно занимаются погрузкой заложников, также могут рассматриваться как занимающиеся рэкетом в нарушение Закона об организациях, находящихся под влиянием рэкета и коррумпированных организациях .

Споры между законным удержанием движимого имущества и погрузкой заложников иногда могут быть предотвращены клиентом, включая заблаговременный (до факта) согласованный отказ перевозчика от права залога в письменном договоре, обязывающий транспортную компанию доставить товар. с разумной отправкой независимо от споров по оплате. Невыполнение этого требования будет считаться обращением в веру или посягательством на движимое имущество . ^[7]^[8]^[9]

Другие страны общего права

За пределами США залоговое удержание по общему праву может быть определено как пассивное право удерживать движимое имущество (а иногда и документальные нематериальные активы и документы), предоставляемое законом. Современное право обычно оставляет право залога в тех случаях, когда оно было исторически установлено, без каких-либо реальных усилий, чтобы сделать его применимым к текущим условиям. В деле Tappenden v Artus [1964] 2 QB 185 Диплок Л.Дж. назвал залоговое удержание средством «самопомощи», как и «другие примитивные средства правовой защиты, такие как уменьшение неудобств, самооборона или изгнание нарушителей границы на землю». Справедливое залоговое удержание — это необычный вид права собственности, обычно считающийся sui Generis .

Залог в общем праве

Залоги общего права делятся на специальные и общие . Особый залог, более распространенный вид, требует тесной связи между имуществом и оказанной услугой. Специальное право залога может быть применено только в отношении комиссий, связанных с мгновенной транзакцией; залогодержатель не может использовать имущество, находящееся в качестве обеспечения прошлых долгов. Общий залог затрагивает все имущество залогодержателя, находящееся во владении залогодателя, и выступает в качестве обеспечения всех долгов залогодержателя перед залогодателем. Специальное залоговое право может быть расширено до общего залогового права по договору, что обычно делается в случае перевозчиков. ^[10] Залог по общему праву дает только пассивное право удержания; не существует права продажи, которое возникает в общем праве, ^[11] хотя некоторые законы также наделили дополнительным правом продажи, ^[12] и можно предоставить отдельное право продажи по контракту.

Залоги общего права тесно связаны с так называемыми «общими призваниями», но не совпадают с ними.

Залог в общем праве представляет собой очень ограниченный тип обеспечительного интереса. Помимо того факта, что залоговое право является лишь пассивным правом удержания, оно не может быть передано; ^[13] это не может быть заявлено третьей стороной, которой владение товаром передано для оказания тех же услуг, которые должна была оказать первоначальная сторона; ^[14] и если движимое имущество передается залогодателю, право залога теряется навсегда ^[15] (за исключением случаев, когда стороны соглашаются, что залог остается в силе после временного повторного владения залогодателем). Правообладатель, незаконно продавший движимое имущество, может быть привлечен к ответственности за конвертацию и возврат залога. ^[16]

Справедливое залоговое удержание

В странах общего права справедливые залоговые права порождают уникальные и сложные проблемы. Справедливое залоговое удержание представляет собой непосессорное обеспечительное право, предоставляемое в силу закона и по своей сути аналогичное справедливому залогу . Оно отличается от обвинения тем, что оно осуществляется без согласия. Оно предоставляется только в очень ограниченных случаях, наиболее распространенными (и наименее двусмысленными) в отношении продажи земли; Продавец, не получивший оплату, имеет справедливое право удержания земли в размере покупной цены, несмотря на то, что покупатель вступил в права владения собственностью. Это рассматривается как противовес правилу справедливости, которое предоставляет покупателю выгодный интерес к земле после обмена контрактов на покупку.

Насколько далеко простираются справедливые залоговые права за пределы неоплаченного залогового права продавца, остается лишь предполагать. Было признано, что справедливое залоговое удержание существует в нескольких случаях, связанных с выбором в судебном порядке , но еще не в отношении движимого имущества. ^[17] Австралийские суды были наиболее восприимчивы к справедливому залогу в отношении личного имущества (см. Hewett v Court (1983) 57 ALJR 211), но рассмотрение дел все еще оставляет отсутствие ясности относительно принципов, на которых основано справедливое залоговое удержание. будет наложен.

В деле Re Stucley [1906] 1 Ch 67 продавец возвратной доли в трастовом фонде продал долю доверительному управляющему и был признан обладателем справедливого права удержания предмета. Однако это была личность, а не реальность.
В деле «Баркер против Кокса» (1876) 4 Ch D 464 покупатель имущества, которое было включено в брачное соглашение, заранее заплатил цену одному из доверенных лиц, и было признано, что покупатель имеет справедливое право удержания инвестиций, которые впоследствии доверительные управляющие приобретено за покупную цену.
В деле Ланген и Винг против Белла [1972], глава 685, соглашение об оказании услуг директора требовало, чтобы он уступил свои акции в компании в случае его увольнения, и он должен был получить цену, рассчитанную позднее, когда будут доступны годовые отчеты; было признано, что он имел справедливое право удержания переданных акций для обеспечения выплаты возможной покупной цены.
В деле Лорд Нэпьер и Эттрик против Хантера [1993] 2 WLR 42 было установлено, что права суброгации страховщика возмещения в отношении средств, неправомерно выплаченных непосредственно застрахованному, подлежат справедливому залогу.

Но в целом по-прежнему отсутствует центральная связь. ^[18]

Законные залоговые и договорные залоговые обязательства

Хотя, возможно, это и не залог как таковой, две другие формы обременений иногда называют залогами.

Законные залоговые права

Некоторые законы предусматривают пассивное право удерживать собственность за ее владельцем в качестве обеспечения обязательств. Например, раздел 88 Закона о гражданской авиации Соединенного Королевства 1982 года разрешает аэропорту задерживать самолеты из-за неоплаченных аэропортовых сборов и авиационного топлива. Хотя это право рассматривается как залог в соответствии с законодательством Великобритании о несостоятельности, ^[19] утверждается, что такие законные права на самом деле не являются залогом, а правами, аналогичными залогам, ^[20] хотя можно привести аргумент, что это различие без различия.

Договорные залоговые обязательства

Также утверждалось, что договорное соглашение о том, что одна сторона может удерживать товары другой стороны до тех пор, пока они не будут оплачены, не является залогом, ^[20] поскольку в соответствии с общим правом залог может быть только без согласия. Однако в соответствии с законодательством о несостоятельности такие права будут рассматриваться как залоговое право, даже если они не выражены в качестве залогового права. ^[19]

Морское залоговое право

Морское залоговое удержание — это залоговое право на судно, предоставленное для обеспечения требования кредитора, который предоставлял морские услуги или понес ущерб в результате использования судна. Морское залоговое удержание иногда называют молчаливой ипотекой . Морские залоговые права имеют мало общего с другими залоговыми обязательствами в соответствии с законодательством большинства юрисдикций.

Морское залоговое удержание было описано как «одна из самых ярких особенностей закона Адмиралтейства ». ^[21] Морское залоговое удержание представляет собой обеспечительный интерес на судах, природа которого в противном случае неизвестна общему праву или справедливости. Оно возникает исключительно в силу закона . Это требование на имущество, как тайное, так и невидимое, которому законом часто отдается приоритет перед другими формами зарегистрированного обеспечительного интереса. ^[22] Хотя характеристики различаются в зависимости от законодательства разных стран, их можно охарактеризовать как:

привилегированное требование,
о морском имуществе,
за обслуживание или причиненный им ущерб,
начисляется с момента предъявления иска,
путешествие с имуществом без каких-либо условий,
исполнено вещным иском . ^[21]

Номенклатура

Во всем мире существует множество различных типов и подразделений залогов. Не все из следующих залогов существуют во всех правовых системах, признающих концепцию залога. Ниже приведены описания, которые не обязательно являются взаимоисключающими. К видам залога относятся:

залог бухгалтера — право бухгалтера хранить документы клиента до тех пор, пока не будут выплачены гонорары бухгалтера. ^[23]
залог агента
залоговое удержание управляющего — залоговое удержание управляющего в отношении животных, находящихся на его попечении в качестве обеспечения уплаты гонораров.
сельскохозяйственное залоговое удержание (Соединенные Штаты) — установленное законом залоговое удержание, которое защищает продавца сельскохозяйственного оборудования, предоставляя продавцу право удержания сельскохозяйственных культур, выращенных с помощью этого оборудования.
залоговое удержание архитектора — право архитектора хранить документы клиента до тех пор, пока не будет выплачен гонорар архитектора.
залоговое удержание — залоговое право на имущество, арестованное в порядке ареста до вынесения судебного решения .
залоговое удержание адвоката — право адвоката сохранять документы клиента до тех пор, пока не будут выплачены гонорары адвоката ( в некоторых юрисдикциях его также называют залоговым удержанием , удержанием адвоката или удержанием залога ).
Банковское залоговое удержание — право банка погасить наступившую задолженность клиента путем ареста денег или имущества клиента, находящегося во владении банка.
полное залоговое удержание — залоговое удержание, которое дает залогодержателю право вступить во владение какой-либо или всей недвижимостью залогодержателя для покрытия просроченной ссуды.
залог перевозчика — право перевозчика сохранять владение грузом до тех пор, пока грузовладелец не оплатит транспортные расходы.
choate залоговое удержание (Соединенные Штаты) — залоговое удержание, в котором залоговое удержание, имущество и денежная сумма установлены таким образом, что залоговое удержание является совершенным , и ничего больше не требуется делать для обеспечения возможности принудительного исполнения залогового удержания . ^[24]
залоговое удержание по общему праву — залоговое удержание, возникающее в соответствии с общим правом, а не по закону , справедливости или соглашению между сторонами.
одновременное право залога — означает одно из двух или более залогов на одно и то же имущество.
законченное залоговое удержание (Соединенные Штаты) — судебное удержание, возникающее после отклонения ходатайства о новом судебном разбирательстве.
обычное залоговое удержание (Соединенные Штаты) — залоговое удержание, созданное по соглашению между сторонами в обстоятельствах, когда закон в противном случае не создал бы залоговое удержание.
отсроченное залоговое удержание (США) — залоговое удержание, которое вступает в силу только с будущей даты.
Залог за простой — залог перевозчика за товар в отношении любых неоплаченных сборов за простой .
залоговое удержание (Соединенные Штаты) — залоговое удержание, расширенное для покрытия любого дополнительного кредита, предоставленного должнику тому же кредитору.
Экологическое залоговое удержание — залог, обеспечение или обременение права собственности для обеспечения оплаты затрат или долга, возникающих в результате ответных действий, очистки или другого восстановления опасных веществ или нефтепродуктов.
справедливое залоговое удержание — залоговое удержание, увеличенное для покрытия любого дополнительного кредита, предоставленного должнику тому же кредитору.
исполнительный залог — залог на имущество, на которое наложено взыскание.
залоговое удержание фактора — залоговое удержание, обычно установленное законом, на имущество, переданное фактору .
первое залоговое удержание — залоговое удержание, имеющее приоритет перед всеми другими обременениями того же имущества.
Плавающее залоговое удержание (США) — залоговое удержание, которое расширяется и охватывает любое дополнительное имущество, приобретенное держателем залога, пока долг остается непогашенным (в странах общего права см. Плавающее залоговое удержание ).
взыскание — залог имущества должника, находящегося во взыскании .
общее залоговое удержание — посессорное залоговое удержание, согласно которому держатель залогового удержания может удерживать любое имущество должника во владении держателя залогового удержания до тех пор, пока не будет выплачен какой-либо долг, причитающийся от должника, будь то в связи с удержанным имуществом или иным образом. Факторы, страховые брокеры, упаковщики, биржевые маклеры и банкирские залоги обычно являются общими залогами.
залоговое удержание в сфере здравоохранения (США) — установленное законом право удержания, заявленное больничной кассой , страховщиком, медицинской группой или независимой ассоциацией практикующих врачей в отношении лиц, несущих ответственность за причиненный ущерб, в том числе перед пациентом, с целью взыскания уплаченных денег или требования денег, подлежащих выплате за предоставленные медицинские услуги (иногда называется залогом медицинского обслуживания ).
залоговое удержание в больнице (США) — установленное законом право удержания, заявленное больницей для возмещения расходов на неотложную помощь и другие текущие медицинские и другие услуги.
залоговое удержание владельца гостиницы — посессорное или установленное законом залоговое право, позволяющее владельцу гостиницы удерживать в качестве обеспечения платежа личное имущество, которое гость привез в отель ( также называемое залоговым правом владельца гостиницы ).
незавершенное залоговое удержание — залоговое удержание, которое может быть отменено, если соответствующее решение будет отменено или будет удовлетворено ходатайство о новом судебном разбирательстве.
принудительное залоговое удержание — залоговое право, возникающее без согласия залогодержателя.
Залог по решению суда — залог, наложенный на не освобожденное от уплаты налога имущество должника по решению суда.
судебное право удержания — право удержания, полученное в результате судебного решения, взыскания, секвестра или другого законного или справедливого процесса или разбирательства.
Младший залог — залог, который является младшим или подчиненным другому залогу на то же имущество.
залоговое удержание арендодателя — залоговое удержание, которое дает арендодателю право конфисковать имущество арендатора и продать его для погашения просроченной арендной платы.
залог производителя — установленный законом залог, обеспечивающий оплату труда или материалов, затраченных на производство товаров для другого лица.
морской залог — см. выше.
Залог механика — также иногда называемый залогом ремесленника , залогом движимого имущества , залогом строительства , залогом рабочего в различных юрисдикциях.
минеральное залоговое удержание — залоговое право на рабочие проценты, обеспечивающее оплату труда или материалов, затраченных нефтесервисными компаниями. ^[25]
залоговое право залога — залог имущества залогодателя, являющегося обеспечением залога .
Муниципальный залог (Соединенные Штаты) — залог муниципальной корпорации против владельца недвижимости на пропорциональную долю владельца в общественном благоустройстве, которое конкретно и индивидуально приносит выгоду владельцу.
посессорное залоговое удержание — залоговое удержание, позволяющее кредитору сохранять владение обремененным имуществом до погашения долга.
второе право удержания — право удержания, которое занимает следующее место после первого удержания на то же имущество.
тайное залоговое удержание — залоговое удержание, не фигурирующее в протоколе и неизвестное покупателям; право залога зарезервировано продавцом и скрыто от третьих лиц для обеспечения оплаты товара после доставки. ^[26]
залоговое удержание адвоката — право адвоката на возмещение своих расходов с клиента. Он шире обычного залога.
специальное залоговое удержание — посессорное залоговое право, согласно которому владелец товаров имеет право удерживать определенные товары до тех пор, пока не будет погашен долг, возникший в связи с товарами (также называемый особым залоговым правом ). Противоположность генеральному залогу .
статутное залоговое удержание — залоговое удержание, возникающее исключительно в силу закона.
налоговый залог — залог имущества и всех прав на имущество, налагаемый налоговым органом за неуплаченные налоги.^[27]
залоговое удержание покупателя — залоговое удержание покупателя на купленную землю в качестве обеспечения возврата уплаченных покупных денег, которое подлежит исполнению, если продавец не может или не передает законное право собственности.
залог продавца — залог продавца земли в качестве обеспечения покупной цены (иногда называемый неоплаченным залогом продавца ).
добровольное залоговое удержание — залоговое право, созданное с согласия залогодержателя.
залог складского удержания — залоговое удержание платы за хранение товаров, хранящихся у хранителя ( иногда называемое залогом складского удержания ).
компенсационное залоговое удержание работников — установленное законом право удержания, заявленное поставщиком медицинских услуг для возмещения расходов на неотложную и текущую медицинскую работу, обычно предъявляемое в отношении любых компенсационных пособий, выплачиваемых пациенту.

Смотрите также

Примечания

^ Произношение / ˈ l iː n / более распространено в американском английском. ^[1]^[2]