Круговой поток доходов или круговой поток — это модель экономики , в которой основные обмены представлены в виде потоков денег , товаров и услуг и т. д. между экономическими агентами . Потоки денег и товаров, обмениваемые в замкнутом контуре, имеют одинаковую стоимость, но текут в противоположном направлении. Анализ кругового потока является основой национальных счетов и, следовательно, макроэкономики .
Идея кругового потока уже присутствовала в работах Ришара Кантильона . [3] Франсуа Кенэ разработал и визуализировал эту концепцию в так называемой «Экономической таблице» . [4] Важными разработками таблицы Кенэ стали схемы воспроизводства Карла Маркса во втором томе книги « Капитал: критика политической экономии » и «Общая теория занятости, процента и денег» Джона Мейнарда Кейнса . Ричард Стоун развил концепцию Организации Объединенных Наций (ООН) и Организации экономического сотрудничества и развития до системы, которая сейчас используется во всем мире.
Круговой поток доходов — это концепция, позволяющая лучше понять экономику в целом и, например, счета национальных доходов и продуктов (NIPA). В своей самой базовой форме он рассматривает простую экономику, состоящую исключительно из предприятий и частных лиц, и может быть представлен в виде так называемой «круговой диаграммы». В этой простой экономике люди предоставляют рабочую силу, которая позволяет предприятиям производить товары и услуги. Эти действия обозначены на диаграмме зелеными линиями. [5]
Альтернативно, можно думать об этих транзакциях с точки зрения происходящих денежных потоков. Предприятия предоставляют людям доход (в виде компенсации) в обмен на их труд. Этот доход тратится на товары и услуги, которые производят предприятия. Эти виды деятельности обозначены синими линиями на диаграмме выше. [5]
Диаграмма кругового потока иллюстрирует взаимозависимость «потоков» или видов деятельности, которые происходят в экономике, таких как производство товаров и услуг (или «выпуск» экономики) и доход, полученный от этого производства. Круговой поток также иллюстрирует равенство между доходом, полученным от производства, и стоимостью произведенных товаров и услуг. [5]
Конечно, общая экономика намного сложнее, чем показано на рисунке выше. Экономика предполагает взаимодействие не только между отдельными людьми и предприятиями, но также между федеральными, государственными и местными органами власти и жителями остального мира. На этой простой иллюстрации экономики также не показаны другие аспекты экономической деятельности, такие как инвестиции в капитал (произведенные или основные активы, такие как конструкции, оборудование, исследования и разработки, а также программное обеспечение), потоки финансового капитала (например, акции , облигации и банковские депозиты), а также вклад этих потоков в накопление основных фондов . [5]
Одна из самых ранних идей о круговом потоке была объяснена в работе ирландско-французского экономиста XVIII века Ричарда Кантильона [3] , на которого повлияли предыдущие экономисты, особенно Уильям Петти . [7] Кантильон описал эту концепцию в своем « Очерке о природе торговли в целом» 1730 года , от главы 11, озаглавленной «Паритет или соотношение между стоимостью земли и труда», до главы 13, озаглавленной «Обращение и обмен товаров и труда». Товары, как и их производство, осуществляются в Европе предпринимателями и подвергаются риску». Торнтон ред. (2010) далее пояснил:
Франсуа Кенэ развил эти концепции и был первым, кто визуализировал эти взаимодействия с течением времени в так называемой « Экономической таблице» . [4] Кенэ считал, что торговля и промышленность не являются источниками богатства, и вместо этого в своей книге 1758 года « Экономическая таблица» ( Tableau économique ) утверждал, что излишки сельского хозяйства , проходящие через экономику в форме ренты, заработной платы и закупок, были реальными. экономические движущие силы по двум причинам.
Модель, созданная Кенэ, состояла из трех экономических агентов: класс «собственников» состоял только из землевладельцев. «Производительный» класс состоял из всех сельскохозяйственных рабочих. Класс «Стерильный» состоит из ремесленников и торговцев . Поток производства и/или денежных средств между тремя классами начался с класса собственников, поскольку они владеют землей и покупают ее у обоих других классов. Кенэ визуализировал этапы этого процесса в «Экономической таблице».
В марксистской экономической теории экономическое воспроизводство относится к повторяющимся (или циклическим) процессам [9] , посредством которых постоянно воссоздаются начальные условия, необходимые для осуществления экономической деятельности. [10]
Экономическое воспроизводство включает в себя физическое производство и распределение товаров и услуг, торговлю (обращение посредством обмена и транзакций) товарами и услугами, а также потребление товаров и услуг (как производительное или промежуточное потребление , так и конечное потребление ).
Карл Маркс развил оригинальные идеи Кенэ, чтобы смоделировать обращение капитала, денег и товаров во втором томе « Капитала» , чтобы показать, как процесс воспроизводства, который должен происходить в любом типе общества, может происходить в капиталистическом обществе посредством кругооборот капитала. [11]
Маркс различает «простое воспроизводство» и «расширенное (или расширенное) воспроизводство». [12] В первом случае экономического роста не происходит, а во втором случае производится больше, чем необходимо для поддержания экономики на заданном уровне, что делает экономический рост возможным. При капиталистическом способе производства разница состоит в том, что в первом случае новая прибавочная стоимость , созданная наемным трудом, расходуется работодателем на потребление (или копится), тогда как во втором случае часть ее реинвестируется в производство. .
Важным событием стала публикация Джоном Мейнардом Кейнсом в 1933 году «Общей теории занятости, процента и денег» . Помощник Кейнса Ричард Стоун развил концепцию Организации Объединенных Наций (ООН) и Организации экономического сотрудничества и развития до систем, которые сейчас используются во всем мире.
Первым, кто визуализировал современную модель кругового потока доходов, был Фрэнк Найт в публикации «Экономической организации» 1933 года. [13] Найт (1933) объяснил:
Найт изобразил обращение денег и обращение экономических ценностей между людьми (отдельными людьми, семьями) и коммерческими предприятиями как группой, [15] объясняя: «Общий характер предпринимательской системы, сведенный к самым простым понятиям, можно проиллюстрировать следующим образом: диаграмма, показывающая обмен производительной силы на потребительские товары между отдельными людьми и бизнес-единицами, опосредованный денежным обращением и напоминающий знакомую фигуру колеса богатства ». [16]
Модель кругового потока доходов представляет собой упрощенное представление экономики. [2]
В базовой двухсекторной модели кругового потока доходов экономика состоит из двух секторов : (1) домашних хозяйств и (2) фирм . [17] [18] (Некоторые источники называют домохозяйства «отдельными лицами» [19] или «общественностью» [20] , а фирмы — «предприятиями» [1] [2] или «производственным сектором». [21] ) Модель предполагает отсутствие финансового сектора , государственного сектора и иностранного сектора . Кроме того, модель предполагает, что (а) через свои расходы домохозяйства тратят весь свой доход на товары и услуги или потребление и (б) через свои расходы домохозяйства покупают всю продукцию, произведенную фирмами. [18] Это означает, что все расходы домохозяйств становятся доходами фирм. Затем фирмы тратят весь этот доход на факторы производства , такие как рабочая сила, капитал и сырье, «передавая» весь свой доход владельцам факторов производства (которыми являются домашние хозяйства). Владельцы факторов производства (домохозяйства), в свою очередь, тратят весь свой доход на товары, что приводит к круговому потоку доходов. [20] [18] [22]
Трехсекторная модель добавляет государственный сектор к двухсекторной модели. [17] [18] Таким образом, трехсекторная модель включает (1) домохозяйства, (2) фирмы и (3) правительство. Он исключает финансовый сектор и иностранный сектор. Государственный сектор включает экономическую деятельность местных властей, правительств штатов и федерального правительства. Потоки от домохозяйств и фирм в правительство имеют форму налогов. Доход, который получает правительство, поступает к фирмам и домохозяйствам в форме субсидий, трансфертов и покупок товаров и услуг. [17] [18] Каждому платежу соответствует квитанция; то есть каждому потоку денег соответствует поток товаров в противоположном направлении. [17] [18] В результате совокупные расходы экономики идентичны ее совокупным доходам , образуя круговой поток.
Четырехсекторная модель добавляет иностранный сектор к трехсекторной модели. [17] [18] [23] (Иностранный сектор также известен как «внешний сектор», «заморский сектор» [19] или «остальной мир».) Таким образом, четырехсекторная модель включает в себя (1) домохозяйства, (2) фирмы, (3) правительство и (4) остальной мир. Это исключает финансовый сектор. Внешний сектор включает (а) внешнюю торговлю (импорт и экспорт товаров и услуг) и (б) приток и отток капитала (иностранная валюта). [18] Опять же, каждому денежному потоку соответствует поток товаров (или услуг) в противоположном направлении. [18] Каждый из четырех секторов получает некоторые платежи от другого вместо товаров и услуг, что обеспечивает регулярный поток товаров и физических услуг. Добавление иностранного сектора
Пятисекторная модель добавляет финансовый сектор к четырехсекторной модели. [19] Таким образом, пятисекторная модель включает (1) домохозяйства, (2) фирмы, (3) правительство, (4) остальной мир и (5) финансовый сектор. Финансовый сектор включает банки и небанковские посредники, которые занимаются заимствованием (сбережениями домохозяйств) и кредитованием (инвестициями в фирмы). [19] Деньги облегчают такой обмен беспрепятственно. Остатки от каждого рынка поступают на рынок капитала в виде сбережений, которые, в свою очередь, инвестируются в фирмы и государственный сектор. Технически говоря, пока кредитование равно заимствованию (т.е. утечки равны вливаниям), круговой поток будет продолжаться бесконечно. Однако эту работу в экономике выполняют финансовые институты.
Переход от двухсекторной модели к пятисекторной модели, как описано выше (то есть начиная с домохозяйств и фирм, а затем последовательно добавляя государственный сектор, иностранный сектор и финансовый сектор), является обычным явлением. Однако некоторые авторы группируют (1) домохозяйства, (2) фирмы и (3) финансовый сектор вместе как « частный сектор », а затем добавляют (4) государственный сектор, образуя « домашний сектор », и (5) зарубежный сектор. [19] Другие используют «рынок капитала», а не «финансовый сектор» для учета потоков сбережений и инвестиций; В этих источниках полностью конкретизированная модель включает четыре сектора (домохозяйства, фирмы, правительство и иностранный сектор) плюс рынок капитала, который рассматривается как рынок, а не как сектор. [18]
Пятисекторная модель учитывает утечки и вливания.
Утечки и вливания могут происходить в финансовом секторе, государственном секторе и зарубежном секторе:
С точки зрения модели кругового потока доходов, утечка, которую финансовые учреждения обеспечивают в экономике, представляет собой возможность для домохозяйств сохранить свои деньги. Это утечка, поскольку сэкономленные деньги не могут быть потрачены в экономике и, таким образом, представляют собой простаивающий актив, что означает, что не вся продукция будет куплена. Вливание, которое финансовый сектор обеспечивает в экономику, — это инвестиции (I) в сектор бизнеса/фирм. Пример группы в финансовом секторе включает такие банки, как Westpac , или финансовые учреждения, такие как Suncorp .
Утечка, которую обеспечивает государственный сектор, происходит за счет сбора доходов в виде налогов (T), которые домохозяйства и фирмы переносят правительству. Это утечка, потому что это утечка текущих доходов, что приводит к сокращению расходов на текущие товары и услуги. Вливание, предоставляемое государственным сектором, представляет собой государственные расходы (G), которые обеспечивают коллективные услуги и социальные выплаты сообществу. Примером налога, собираемого правительством в качестве утечки, является подоходный налог , а вливание в экономику может происходить, когда правительство перераспределяет этот доход в форме социальных выплат , то есть формы государственных расходов обратно в экономику.
Основной утечкой из этого сектора является импорт (М), который представляет собой расходы жителей в остальной мир. Основной вклад, обеспечиваемый этим сектором, — это экспорт товаров и услуг, которые приносят доход экспортерам от резидентов зарубежных стран. Примером использования заморского сектора является экспорт шерсти Австралии в Китай: Китай платит экспортеру шерсти (фермеру), поэтому в экономику поступает больше денег, что делает ее инъекцией. Другой пример: Китай перерабатывает шерсть в такие изделия, как пальто, а Австралия импортирует эту продукцию, платя китайскому экспортеру; поскольку деньги, заплаченные за пальто, уходят из экономики, это утечка.
В рамках пятисекторной модели кругового потока доходов состояние равновесия возникает, когда общие утечки равны общим вливаниям, происходящим в экономике. Это можно показать как:
ИЛИ
С + Т + М = Я + Г + Х.Это можно дополнительно проиллюстрировать на примере фиктивной экономики, где:
S + T + M = I + G + X
100 долларов США + 150 долларов США + 50 долларов США = 50 долларов США + 100 долларов США + 150 долларов США
300 долларов США = 300 долларов США
Следовательно, поскольку утечки равны вливаниям, экономика находится в состоянии устойчивого равновесия. Это состояние можно противопоставить состоянию неравновесия, где, в отличие от состояния равновесия, сумма общих утечек не равна сумме общих впрысков. Придавая значения утечкам и вливаниям, можно использовать круговой поток доходов, чтобы показать состояние неравновесия. Неравновесие можно представить как:
Следовательно, это можно представить в виде одного из следующих уравнений, где:
150 долларов США (S) + 250 долларов США (T) + 150 долларов США (M) > 75 долларов США (I) + 200 долларов США (G) + 150 долларов США (X)
Или
Общее количество утечек < Общее количество впрысков
50 долларов США (S) + 200 долларов США (T) + 125 долларов США (M) < 75 долларов США (I) + 200 долларов США (G) + 150 долларов США (X)Эффекты неравновесия различаются в зависимости от того, к какому из приведенных выше уравнений они принадлежат.
Если S + T + M > I + G + X, уровни доходов, выпуска, расходов и занятости упадут, что приведет к спаду или сокращению общей экономической активности. Но если S + T + M < I + G + X, уровни доходов, выпуска, расходов и занятости повысятся, вызывая бум или расширение экономической активности.
Чтобы справиться с этой проблемой, если в пятисекторной модели кругового потока доходов возникнет неравновесие, изменения в расходах и выпуске приведут к восстановлению равновесия. Примером этого может быть, если:
S + T + M > I + G + X уровни доходов, расходов и выпуска упадут, что приведет к сокращению или спаду общей экономической активности. По мере падения доходов домохозяйства сократят все утечки, такие как сбережения, они также будут платить меньше налогов, а при более низком доходе они будут меньше тратить на импорт. Это приведет к падению утечек до тех пор, пока они не сравняются с впрысками, и результатом станет более низкий уровень равновесия.
Другое уравнение неравновесия : если S + T + M < I + G + X в модели пяти секторов, уровни доходов, расходов и выпуска значительно вырастут, что приведет к буму экономической активности. По мере увеличения доходов домохозяйств появится больше возможностей для сбережений, поэтому сбережения в финансовом секторе увеличатся, налогообложение для более высокого порога увеличится, и они смогут тратить больше на импорт. В этом случае, когда утечки увеличиваются, ситуация будет более высокого уровня равновесия.
Круговой поток доходов важен в четырех областях: [24]
Диаграмма кругового потока представляет собой абстракцию экономики в целом. Диаграмма предполагает, что экономика может воспроизводить себя. Идея состоит в том, что, поскольку домохозяйства тратят деньги на товары и услуги фирм, у фирм есть средства для покупки рабочей силы у домохозяйств, а домохозяйства затем приобретают товары и услуги. Предполагая, что этот процесс может и будет продолжаться непрерывно, как вечный двигатель . Однако согласно законам термодинамики вечных двигателей не существует. [25] Первые законы говорят, что материя и энергия не могут быть созданы или уничтожены, а Вторые законы говорят, что материя и энергия переходят из полезного состояния с низкой энтропией в менее полезное состояние с более высокой энтропией. [26] Таким образом, ни одна система не может существовать без поступления новой энергии, которая уходит в виде отходов с высокой энтропией . Точно так же, как ни одно животное не может жить на собственных отходах, ни одна экономика не может перерабатывать отходы, которые она производит, без затрат новой энергии для воспроизводства. Поэтому экономика не может быть целостной. Это должна быть подсистема более крупной экосистемы . [25]
Эта абстракция игнорирует линейный поток материи и энергии, который должен обеспечивать непрерывное движение денег, товаров и услуг, а также факторов производства. Материя и энергия входят в экономику в форме природного капитала с низкой энтропией , такого как солнечная энергия , нефтяные скважины , рыболовство и шахты . Эти материалы и энергия используются домохозяйствами и фирмами для создания продуктов и богатства. После того, как материал израсходован, энергия и вещество покидают экономику в виде отходов с высокой энтропией, которые больше не представляют ценности для экономики. Природные материалы, которые приводят в движение круговой поток экономики, поступают из окружающей среды, а отходы должны поглощаться более широкой экосистемой, в которой существует экономика. [27]
Это не означает, что диаграмма кругового потока бесполезна для понимания основ экономики, таких как утечки и вливания. Однако нельзя игнорировать тот факт, что экономике по своей сути необходимы природные ресурсы и образование отходов, которые необходимо каким-то образом поглощать. Экономика может продолжать развиваться только в том случае, если у нее есть материя и энергия для ее питания, а также способность поглощать создаваемые ею отходы. Эта материя, энергия с низкой энтропией и способность поглощать отходы существуют в конечном количестве, и, таким образом, существует конечное количество входов в поток и выходов потока, с которыми может справиться окружающая среда, подразумевая, что существует устойчивый предел движения . и, следовательно, рост экономики. [25]
Эта статья включает текст из Бюро экономического анализа . Измерение экономики: учебник по ВВП и счетам национального дохода и продукта, 2014 г., публикация, которая сейчас находится в свободном доступе.
