stringtranslate.com

Корпорация Чарльза Шваба

Charles Schwab Corporation [2] — американская многонациональная финансовая компания . Она предлагает банковские , коммерческие банковские услуги , инвестиции и сопутствующие услуги, включая консалтинг и консультационные услуги по управлению активами как розничным, так и институциональным клиентам. У нее более 380 филиалов , в основном в финансовых центрах США и Великобритании. Она входит в список крупнейших банков США по размеру активов. [2] По состоянию на 31 декабря 2023 года у нее было 8,5 триллиона долларов клиентских активов, 34,8 миллиона активных брокерских счетов, 5,2 миллиона участников корпоративных пенсионных планов и 1,8 миллиона банковских счетов. [2] Она также предлагает донорский советный фонд для клиентов, желающих пожертвовать ценные бумаги. [5] [6] Она была основана в Сан-Франциско, Калифорния , и имеет штаб-квартиру в Уэстлейке, Техас .

Основанная в 1971 году под названием Charles Schwab & Co. своим тезкой Чарльзом Р. Швабом , компания извлекла выгоду из финансового дерегулирования 1970-х годов , чтобы стать пионером дисконтных продаж акций. После открытия флагманского офиса в Сакраменто, Калифорния , банк расширился в Сиэтле, прежде чем экономическая экспансия 1980-х годов профинансировала инвестиции банка в технологии, автоматизацию и цифровое ведение учета. Первый, кто предложил круглосуточный ввод заказов и котировки, он был куплен Bank of America в 1983 году за 55 миллионов долларов. Три года спустя прибыльность бесплатных паевых инвестиционных фондов банка побудила основателя выкупить свою компанию за 280 миллионов долларов. [7]

История

Филиал Charles Schwab в Принстоне , штат Нью-Джерси , недалеко от Принстонского университета.

В 1963 году Чарльз Р. Шваб и двое других партнеров запустили Investment Indicator , инвестиционный информационный бюллетень. [8] На пике популярности у информационного бюллетеня было 3000 подписчиков, каждый из которых платил 84 доллара в год за подписку. В апреле 1971 года фирма была зарегистрирована в Калифорнии как First Commander Corporation, дочерняя компания Commander Industries, Inc., полностью принадлежащая компании, для традиционных брокерских услуг и публикации инвестиционного информационного бюллетеня Schwab. В ноябре того же года Шваб и еще четверо выкупили все акции у Commander Industries, Inc., а в 1972 году Шваб выкупил все акции у того, что когда-то было Commander Industries. В 1973 году название компании было изменено на Charles Schwab & Co., Inc. [9]

В 1975 году Комиссия по ценным бумагам и биржам США разрешила договорные ставки комиссионных, и Schwab основал брокерскую компанию . В сентябре 1975 года Schwab открыл свой первый филиал в Сакраменто, штат Калифорния, и начал предлагать услуги дисконтного брокера. В 1977 году Schwab начал предлагать семинары для клиентов, и к 1978 году у Schwab было 45 000 клиентских счетов, удвоившись до 84 000 в 1979 году. В 1979 году Schwab рискнул 500 000 долларов на системе расчетов бэк-офиса под названием BETA (сокращение от Brokerage Execution and Transaction Analysis), что позволило Schwab стать первым дисконтным брокером, внедрившим автоматизацию в свою компанию. В 1980 году Schwab основал первую в отрасли круглосуточную службу котировок, и общее количество клиентских счетов выросло до 147 000. В 1981 году Schwab стала членом NYSE , а общее количество клиентских счетов выросло до 222 000. В 1982 году Schwab стала первой компанией, предложившей круглосуточный прием заказов и обслуживание котировок, ее первый международный офис был открыт в Гонконге, а общее количество клиентских счетов достигло 374 000.

В 1983 году Стивен Маклин купил компанию для Bank of America за 55 миллионов долларов. В 1984 году компания запустила 140 взаимных фондов без нагрузки . В 1987 году руководство, включая Чарльза Р. Шваба, выкупило компанию у Bank of America за 280 миллионов долларов. [10] В 1991 году компания приобрела Mayer & Schweitzer, фирму-маркетмейкера , что позволило Schwab выполнять заказы своих клиентов, не отправляя их на биржу. [11] В 1997 году она была оштрафована на 200 000 долларов за то, что не смогла организовать лучшие сделки для своих клиентов. [12] В 2000 году подразделение было переименовано в Schwab Capital Markets. [13] В 1993 году компания открыла офис в Лондоне . [14]

В 1995 году компания приобрела The Hampton Company, основанную Уолтером В. Беттингером, который стал генеральным директором Schwab в 2008 году. [15] В 1996 году началась веб-торговля, позволившая клиентам торговать котируемыми и внебиржевыми акциями или проверять балансы и статус заказов на сайте schwab.com. [14] В 1998 году, недовольная внутренними результатами, компания наняла интерактивную фирму Razorfish для редизайна сайта. Спустя годы сайт будет представлен на первом Национальном триеннале дизайна в музее Купера-Хьюитта. [16] В 2000 году Schwab приобрела US Trust за 2,73 миллиарда долларов. [17] В 2001 году, менее чем через год после приобретения US Trust, дочерняя компания US Trust была оштрафована на 10 миллионов долларов в деле о банковской тайне. Ему было предписано выплатить 5 миллионов долларов Банковскому департаменту штата Нью-Йорк и 5 миллионов долларов Совету управляющих Федеральной резервной системы. [18] 20 ноября 2006 года Schwab объявила о соглашении о продаже US Trust Bank of America за 3,3 миллиарда долларов наличными. [19] Сделка была закрыта во втором квартале 2007 года.

В январе 2004 года Schwab приобрела SoundView Technology Group за 345 миллионов долларов, чтобы расширить возможности исследования акций . [20] [21] Дэвид С. Поттрак, который провел большую часть своих 20 лет в брокерской компании в качестве правой руки Чарльза Р. Шваба, разделил должность генерального директора с основателем компании с 1998 по 2003 год. В мае 2003 года г-н Шваб ушел в отставку и предоставил Поттраку единоличный контроль в качестве генерального директора. 24 июля 2004 года совет компании уволил Поттрака, заменив его ее основателем и тезкой. Новости об увольнении Поттрака появились, когда фирма объявила, что общая прибыль упала на 10% до 113 миллионов долларов за второй квартал, в основном из-за снижения выручки от торговли акциями клиентов на 26%.

Вернув себе контроль, г-н Шваб признал, что компания «потеряла связь с нашим наследием», и быстро переориентировал бизнес на предоставление финансовых консультаций индивидуальным инвесторам. Он также отменил повышение комиссий Поттрака. Компания восстановилась, и прибыль начала расти в 2005 году, как и акции. Цена акций выросла на 151% после отстранения Поттрака, в десять раз с момента возвращения Чарльза Шваба. [22] Чистые трансфертные активы компании, или активы, которые поступают от других фирм, выросли в четыре раза с 2004 по 2008 год. Фонд Шваба YieldPlus вызвал споры во время финансового кризиса 2007 года из-за его доходности в -31,7%. [23] Инвесторы в фонд Schwab YieldPlus, включая самого Чарльза Шваба, потеряли 1,1 миллиарда долларов. [24] Schwab закрыл фонды YieldPlus в 2011 году. [25] В апреле 2007 года компания приобрела The 401(k) Company. [26]

22 июля 2008 года Уолтер В. Беттингер, предыдущий главный операционный директор , был назначен главным исполнительным директором, сменив тезку компании. Чарльз Р. Шваб остался исполнительным председателем компании и сказал, что он «продолжит служить очень активным председателем». [22]

В 2011 году компания приобрела OptionsXpress. [27] Компания также приобрела Compliance11, Inc., поставщика программного обеспечения для обеспечения соответствия. [28] В 2012 году она приобрела ThomasPartners, фирму по управлению активами . [29]

1 июля 2020 года компания приобрела Wasmer, Schroeder & Company, независимого инвестиционного менеджера с фиксированным доходом на отдельно управляемых счетах с активами под управлением на сумму 10,7 млрд долларов США. [30]

26 мая 2020 года компания приобрела счета по управлению инвестициями USAA за 1,8 млрд долларов наличными. [31] [32]

В июне 2020 года компания начала разрешать инвесторам приобретать дробные акции. [33]

6 октября 2020 года компания приобрела TD Ameritrade . [34] [35] [36]

С 1 января 2021 года компания перенесла свою штаб-квартиру из Сан-Франциско, Калифорния, в Уэстлейк, Техас . [37]

Высшее руководство

Список бывших генеральных директоров

  1. Чарльз Р. Шваб (1971–1998)
  2. Чарльз Р. Шваб и Дэвид С. Поттрак (1998–2003); содиректора
  3. Дэвид С. Поттрак (2003–2004)
  4. Чарльз Р. Шваб (2004–2008); второй срок

Маркетинг

В 2004 году Charles Schwab выбрала Havas Worldwide (тогда называвшееся Euro RSCG) в качестве своего рекламного агентства полного цикла . Компания запустила серию телевизионных рекламных роликов со слоганом Talk to Chuck от Euro RSCG, срежиссированных/анимированных Flat Black Films Боба Сэбистона в 2005 году. Кампания «Talk to Chuck» появилась в печатных СМИ, в Интернете, на рекламных щитах и ​​в филиалах. [38] В блоге The Wall Street Journal реклама была описана как эффективная, потому что включала одну запоминающуюся фразу. [39] В феврале 2013 года Schwab наняла Crispin Porter + Bogusky (CP+B) в качестве своего ведущего креативного агентства, а Havas Worldwide осталась для создания рекламы для ActiveTrader и optionsXpress. [40] В том же году компания запустила рекламную кампанию CP+B со слоганом Own Your Tomorrow . [41] В марте 2015 года Adweek сообщил о маркетинговых материалах, созданных CP+B для сервиса Intelligent Portfolio компании Schwab. [42]

Споры

Нераскрытие информации о гонорарах и распределениях робо-консультантов

В июне 2022 года Комиссия по ценным бумагам и биржам США обязала компанию выплатить 187 миллионов долларов для урегулирования обвинений в нераскрытии распределения средств и комиссий для своих клиентов -робо-консультантов . Было установлено, что в период с марта 2015 года по ноябрь 2018 года Charles Schwab вводила в заблуждение клиентов и потенциальных инвесторов, позволяя им поверить, что ее услуга робо-консультанта не имеет скрытых комиссий, и не информировала клиентов о притяжении денежных средств к их инвестициям. SEC заявила, что компания зарабатывала деньги на денежных ассигнованиях в портфелях робо-консультантов, выводя деньги в свой аффилированный банк, выдавая их взаймы и удерживая разницу между процентами, которые она заработала по кредитам, и тем, что она выплатила в виде процентов клиентам робо-консультантов. [43]

Смотрите также

Ссылки

  1. ^ "Чарльз Шваб назвал дату переезда штаб-квартиры из Сан-Франциско в округ Колумбия". 8 октября 2020 г.
  2. ^ abcd "US SEC: The Charles Schwab Corporation 2023 Annual Report (Form 10-K)". Комиссия по ценным бумагам и биржам США . 23 февраля 2024 г.
  3. ^ "Чарльз Шваб". Fortune .
  4. ^ "Заявление доверенного лица". Комиссия по ценным бумагам и биржам США . 5 апреля 2024 г.
  5. ^ "Schwab Charitable - Куда пожертвовать". Charles Schwab Corp.
  6. ^ "Schwab Charitable предоставила гранты на сумму более 1,5 млрд долларов в 2017 финансовом году" (пресс-релиз). Charles Schwab Corp. 10 июля 2017 г. – через Business Wire .
  7. ↑ Джон М. Бродер (1 апреля 1987 г.). «Schwab Completes Buyout of Brokerage From B of A». Los Angeles Times . Архивировано из оригинала 29 апреля 2019 г.
  8. ^ Ваггонер, Джон (11 апреля 2013 г.). «Иконы: Schwab по-прежнему болеет за мелких инвесторов». USA Today .
  9. ^ Кадор, Джон (2002). Чарльз Шваб: Как одна компания победила Уолл-стрит и переосмыслила брокерскую индустрию. John Wiley & Sons. ISBN 978-0471434313.[ нужна страница ]
  10. ^ Фишер, Лоуренс М. (3 февраля 1987 г.). «Bank America продает подразделение Schwab основателю» . The New York Times .
  11. ^ «Новости компании; Charles Schwab в процессе приобретения». The New York Times . 6 июня 1991 г.
  12. ^ "Schwab Unit соглашается выплатить штраф в размере 200 000 долларов" . The New York Times . Bloomberg LP 22 октября 1997 г.
  13. ^ "Schwab и TD Waterhouse объединяют усилия для создания новой британской фирмы по формированию рынка" (PDF) (пресс-релиз). Toronto-Dominion Bank . 31 января 2001 г.
  14. ^ ab "История компании". Charles Schwab Corporation.
  15. ^ "Charles Schwab приобрел The Hampton Co., a defined benefits and defined" . Pensions & Investments Online. 9 ноября 1995 г.
  16. ^ "The Artless Website: schwab.com". Американский институт графических искусств. 25 января 2006 г. Архивировано из оригинала 27 июля 2020 г.
  17. ^ Макгиан, Патрик (14 января 2000 г.). «Schwab заплатит 2,73 миллиарда долларов за траст США» . The New York Times .
  18. ^ Брик, Майкл (14 июля 2001 г.). «Траст США оштрафован на 10 миллионов долларов в деле о банковской тайне» . The New York Times .
  19. ↑ Липтон, Джош (20 ноября 2006 г.). «Bank of America купит траст США». Forbes .
  20. ^ "Schwab Completes Acquisition of SoundView Technology Group" (пресс-релиз). Charles Schwab Corporation. 16 января 2004 г. Архивировано из оригинала 27 июля 2020 г. – через Business Wire .
  21. ^ "Schwab купит Soundview за $321 млн" . The New York Times . Bloomberg News . 20 ноября 2003 г.
  22. ^ ab "Чарльз Шваб уходит с поста генерального директора своей брокерской компании". Los Angeles Times . 22 июля 2008 г.
  23. ^ Дэн, Гэн; Макканн, Крейг; О'Нил, Эдвард (2010). "Charles Schwab YieldPlus Risk" (PDF) . Группа по судебным разбирательствам и консалтингу в сфере ценных бумаг.
  24. ^ Норрис, Флойд (14 января 2011 г.). «В Schwab, невыполненное обещание инвесторам» . The New York Times .
  25. ^ Пендер, Кэтлин (24 июня 2011 г.). «Schwab закрывает осажденные фонды YieldPlus». San Francisco Chronicle . Архивировано из оригинала 27 июля 2020 г.
  26. ^ "Schwab Completes Acquisition of The 401(k) Company" (пресс-релиз). Charles Schwab Corp. 2 апреля 2007 г. Архивировано из оригинала 27 июля 2020 г. – через Business Wire .
  27. ^ "Schwab Completes Acquisition of optionsXpress" (пресс-релиз). Charles Schwab Corp. 31 августа 2011 г. Архивировано из оригинала 3 сентября 2023 г. – через Business Wire .
  28. ^ "Schwab Completes Acquisition of Compliance11, Inc" (пресс-релиз). Charles Schwab Corp. 16 ноября 2011 г. Архивировано из оригинала 3 сентября 2023 г. – через Business Wire.
  29. ^ "Schwab объявляет о соглашении о приобретении Thomas Partners" (пресс-релиз). Charles Schwab Corp. 15 октября 2012 г. Архивировано из оригинала 3 сентября 2023 г. – через Business Wire .
  30. ^ «Schwab завершает приобретение Wasmer, Schroeder & Company, LLC» (пресс-релиз). 1 июля 2020 г.
  31. ^ Сантана, Стивен (26 мая 2020 г.). «Schwab завершает покупку USAA Investment Management». American City Business Journals .
  32. ^ Каллен, Терри (26 июля 2019 г.). «Charles Schwab купит активы USAA за 1,8 млрд долларов». CNBC .
  33. ^ "Schwab объявляет о доступности Schwab Stock Slices™" (пресс-релиз). Business Wire . 2 июня 2020 г.
  34. ^ "Schwab завершает приобретение TD Ameritrade" (пресс-релиз). Business Wire . 6 октября 2020 г.
  35. ^ Багиос, Джон (6 октября 2020 г.). «Charles Schwab завершает приобретение TD Ameritrade». S&P Global .
  36. ^ "Charles Schwab завершает покупку TD Ameritrade за 26 миллиардов долларов". Associated Press . 6 октября 2020 г.
  37. ^ Джонс, Ханна (28 декабря 2020 г.). «Charles Schwab официально перенесет штаб-квартиру в округ Дентон 1 января». KXAS-TV .
  38. ^ Стивенсон, Сет (5 декабря 2005 г.). «Money Toons: отличительная анимированная реклама от Charles Schwab». Slate .
  39. ^ Хиггинс, Мишель Перри (6 августа 2014 г.). «Почему «Поговори с Чаком» была отличной рекламой» . The Wall Street Journal .
  40. ↑ Белтроне, Габриэль (7 февраля 2013 г.). «Чарльз Шваб завершает творческий поиск: Криспин опережает Фэллона в борьбе за главную роль». AdWeek .
  41. ^ "Charles Schwab запускает новую кампанию, прославляющую дух вовлеченности" (пресс-релиз). Charles Schwab Corp. 12 июня 2013 г. – через Business Wire .
  42. ^ Джанатасио, Дэвид (12 марта 2015 г.). «Реклама дня: встречайте нового интеллектуального, нечеловеческого торгового представителя Charles Schwab: CP+B создает воплощение робота-консультанта компании». AdWeek .
  43. ^ Джонсон, Катанга (13 июня 2022 г.). «Дочерние компании Charles Schwab заплатят $187 млн ​​для урегулирования обвинений SEC». Reuters . Получено 13 июня 2022 г.

Дальнейшее чтение

Внешние ссылки