Oversea-Chinese Banking Corporation Limited ( упрощенный китайский :华侨银行有限公司; традиционный китайский :華僑銀行有限公司; пиньинь : Huáqiáo Yínháng Yǒuxiàn Gōngsī ), сокращенно OCBC ( упрощенный китайский :华侨银行; традиционный китайский :華僑銀行; пиньинь : Хуацяо; Yínháng ) — сингапурская транснациональная корпорация банковских и финансовых услуг со штаб-квартирой в OCBC Center .
Общие активы OCBC на конец 2023 года составили 581 млрд сингапурских долларов , [8] что делает его вторым по величине банком в Юго-Восточной Азии по активам. [9] Он также является одним из самых высоко оцененных банков в мире , с рейтингом Aa1 от Moody's [10] и рейтингом AA− от Standard & Poor's . [11]
OCBC неизменно входит в тройку «самых безопасных банков мира» по версии журнала Global Finance . [12] Asian Banker назвал OCBC самым сильным банком Сингапура в 2018–2019 годах и 5-м по силе в Азиатско-Тихоокеанском регионе. [13] Глобальная сеть банка выросла и теперь включает более 400 филиалов и представительств в 19 странах и регионах. [8] К ним относятся 199 сетей офисов в Индонезии под управлением дочернего банка Bank OCBC NISP и более 60 филиалов и офисов в материковом Китае , Гонконге и Макао под управлением OCBC China, OCBC Bank (Гонконг) и OCBC Bank (Макао) соответственно. [8] OCBC был удостоен награды «Лучший банк мира (Азиатско-Тихоокеанский регион)» в 2019 году по версии журнала Global Finance. [14]
31 октября 1932 года три банка — Chinese Commercial Bank (1912), Ho Hong Bank (1917) и Oversea-Chinese Bank (1919) — объединились и консолидировали свои силы, чтобы сформировать Oversea-Chinese Banking Corporation под руководством Хоклоса Тан Еан Киама (соучредителя и управляющего директора Oversea-Chinese Bank) [15] [16] и Ли Конг Чиана , который тогда был заместителем председателя Chinese Commercial Bank. Ли сыграл центральную роль в руководстве слиянием и сегодня его ласково называют «отцом-основателем» OCBC Bank. [17] [18] Когда OCBC начал работу в феврале 1933 года, он уже был одним из сильнейших местных банков в Стрейтс-Сетлментс . [19]
В 1942 году во время Второй мировой войны все местные банки в Сингапуре ненадолго закрылись в первые дни японской оккупации. К апрелю 1942 года большинство банков, включая OCBC, возобновили нормальную работу. В Индонезии японские оккупационные власти закрыли филиалы OCBC на Суматре. Во время войны банк переместил свой головной офис в Бомбей, Индия, и только после окончания войны перерегистрировался обратно в Сингапуре. [20] Филиал OCBC в Сямыне пережил войну, и в 1950-х годах OCBC был одним из четырех иностранных банков, имевших филиалы в Китае. [21]
После войны OCBC восстановил свои отделения в Джамби , Джакарте и Сурабае . Однако конфликт 1963 года между Индонезией и Малайзией (в которую тогда входил Сингапур) привел к закрытию отделений OCBC там. В том же году революционное правительство Бирмы национализировало два отделения OCBC там, которые стали Народным банком № 14. [22]
Банк критиковали за то, что он не расширялся достаточно быстро, чтобы удовлетворить потребности послевоенного китайского делового сообщества, особенно в небольших городах Малайи. Одним из критиков был Тан Шри Ху Тек Пуат (тогдашний заместитель генерального директора), который ушел в отставку в 1959 году после того, как его не назначили в совет директоров банка, и впоследствии основал Malayan Banking в Куала-Лумпуре в 1960 году с 80 бывшими сотрудниками OCBC. [23]
К 1970 году общие активы OCBC превысили 1 млрд сингапурских долларов , что сделало OCBC крупнейшим финансовым учреждением с самой большой депозитной базой в Сингапуре. К концу 1981 года общие активы OCBC выросли до более чем 7 млрд сингапурских долларов. [19]
В декабре 1972 года OCBC приобрел Four Seas Communications Bank, старейший сохранившийся китайский банк в Сингапуре. Банк был основан в 1906 году как Sze Hai Tong Bank, и его основатели нацелились на сообщество Teochew . [24] В 1976 году было завершено строительство знакового центра OCBC , спроектированного известным американским архитектором IM Pei , который является нынешней штаб-квартирой OCBC. [25] 9 мая 1989 года OCBC принял новый корпоративный стиль, изменив свой логотип и название на OCBC Bank. [19]
Следующее крупное приобретение произошло в августе 2001 года, когда OCBC приобрела Keppel Capital Holdings и все ее дочерние компании, включая Keppel TatLee Bank , Keppel Securities и Keppel TatLee Finance. К февралю 2002 года банки OCBC и Keppel TatLee были операционно и юридически интегрированы. [19]
25 июня 2004 года OCBC Bank создал дочернюю компанию e2 Power Pte Ltd, полностью принадлежащую ему, для предоставления услуг бэк-офиса, технологической поддержки и обработки транзакций в Сингапуре. Аналогичная операционная компания e2 Power Sdn Bhd была также создана 21 июля 2004 года в Малайзии. [26]
3 июня 2005 года OCBC увидел торжественную церемонию открытия своей недавно построенной штаб-квартиры в Малайзии и главного филиала (здание Menara OCBC) в Куала-Лумпуре, которую возглавил тогдашний премьер-министр Малайзии Абдулла Ахмад Бадави , а в июле того же года OCBC открыл офшорный филиал в Брунее . [27]
11 мая 2017 года OCBC заключил соглашение о приобретении частного бизнеса National Australia Bank в Сингапуре и Гонконге. [28] Приобретение было завершено в ноябре 2017 года . [29] Депозиты и ипотечные кредиты, зарезервированные в Гонконге, были переведены в OCBC Bank (Гонконг) , а зарезервированные в Сингапуре — в OCBC Bank.
В марте 2020 года OCBC объявила о партнерстве с Xero , новозеландским облачным программным обеспечением для бухгалтерского учета, чтобы помочь клиентам малого и среднего бизнеса оцифровать свои операции. [30] В июле 2020 года OCBC запустила HealthPass, мобильное приложение для здравоохранения, цель которого — связать пациентов с врачами в Сингапуре посредством онлайн-консультаций. [31]
3 сентября 2024 года OCBC объявил, что вскоре позволит детям в возрасте от 7 до 15 лет (которых он назвал «поколением Альфа») иметь собственный банковский счет, управлять своим банковским счетом в цифровом виде и иметь собственную дебетовую карту. Он заявил, что этот счет OCBC MyOwn будет зарегистрирован исключительно на имя ребенка, но будет работать только «в пределах границ и контроля, установленных родителями». [32] [33]
Десятью крупнейшими акционерами по состоянию на 8 марта 2021 года [34] были:
* Процент рассчитывается на основе общего количества выпущенных обыкновенных акций, за исключением казначейских акций.
OCBC Securities Private Limited — дочерняя компания OCBC Bank, полностью принадлежащая ему, и являющаяся членом Singapore Exchange Securities Trading Limited (SGX-ST) и Singapore Exchange Derivatives Trading Limited (SGX-DT). Она была основана в 1986 году.
В 2004 году OCBC приобрела Great Eastern Holdings (GEH) после добровольного денежного предложения. По состоянию на 30 сентября 2010 года GEH имела активы на сумму 53,1 млрд сингапурских долларов и 3,8 млн страхователей. GEH управляет двумя каналами дистрибуции — связанными агентскими силами и банковским страхованием. Компания также работает в Малайзии, Индонезии и Брунее. 19 июня 2023 года OCBC увеличила свою долю в страховом подразделении Great Eastern Holdings до 88,4%. [35]
В сентябре 2005 года OCBC Asset Management Limited (подразделение по управлению активами OCBC Bank) и Straits Lion Asset Management Limited (подразделение по управлению активами Great Eastern) объединились, образовав Lion Capital Management. В 2008 году Lion Capital Management была переименована в Lion Global Investors. Филиал Lion Global Investors в Брунее также начал свою деятельность. По состоянию на 31 марта 2023 года Lion Global Investors имела под управлением активы в размере 69,9 млрд сингапурских долларов. [36]
Lion Global Investors Limited на 70% принадлежит Great Eastern Holdings Limited и на 30% — Orient Holdings Private Limited, дочерней компании OCBC Bank, находящейся в полной собственности. [37]
Bank of Singapore (ранее ING Asia Private Bank) — дочерняя частная банковская компания OCBC, полностью принадлежащая ей. После приобретения OCBC ING Asia Private Bank в октябре 2009 года [38] Bank of Singapore был образован 29 января 2010 года путем объединения ING Asia Private Bank и OCBC Private Bank. [39] Имея филиалы в Гонконге и Дубае и представительство в Макати-Сити, Bank of Singapore обслуживает состоятельных частных лиц и богатые семьи Сингапура, Индонезии, Малайзии, Филиппин, материкового Китая, Гонконга, Тайваня, Ближнего Востока и Европы, а также нерезидентов Индии по всему миру.
Singapore Island Bank ранее был известен как Bank of Singapore, в котором размещалось подразделение finatiQ, созданное OCBC Bank в 2000 году как онлайн-банк самообслуживания во время пузыря доткомов .
29 января 2010 года OCBC завершила приобретение ING Asia Private Bank и переименовала его в Bank of Singapore. Поэтому OCBC переименовала банк, в котором размещался finatiQ, в Singapore Island Bank, чтобы разграничить эти два отдельных бизнеса и избежать путаницы. [40] Будучи поставщиком услуг OCBC Bank только в режиме онлайн, finatiQ больше не мог удовлетворять растущие потребности клиентов банка и прекратил свою деятельность 30 июня 2011 года. [41]
В 2004 году OCBC Bank приобрел 22,5% акций PT Bank NISP Tbk («Bank NISP»), своего партнера по совместному предприятию PT OCBC Indonesia с 1996 года. После завершения этой сделки Bank NISP стал ассоциированной компанией OCBC Bank. Bank NISP занял 11-е место среди крупнейших индонезийских банков по размеру активов и имел сеть из 135 филиалов и отделений, а также более 3000 общих банкоматов .
В том же году OCBC Bank приобрел дополнительные 28,5% акций Bank NISP, увеличив свою долю в Bank NISP до 51%. Впоследствии OCBC Bank увеличил свою долю до 70,62% в 2005 году. К 2008 году он увеличил свою долю в Bank NISP до 74,73%. В 2008 году Bank NISP сменил название на Bank OCBC NISP.
По состоянию на 30 сентября 2010 года Bank OCBC NISP имел 5995 сотрудников, общие активы 40,2 триллиона рупий и обслуживал клиентов через сеть из 411 офисов в 62 городах и 576 банкоматов по всей Индонезии. Его клиенты также могли использовать более 37 500 банкоматов (включая банкоматы, принадлежащие ATM Bersama , Bank Central Asia , OCBC Bank в Сингапуре и BankCard в Малайзии). Впоследствии, в ноябре 2010 года, OCBC Indonesia объединился с OCBC NISP. [42]
OCBC полностью владеет OCBC Al-Amin Bank, своим дочерним банком исламского банкинга, который предлагает исламские банковские продукты и услуги в Малайзии. OCBC Al-Amin Bank Berhad был первым исламским банком со штаб-квартирой в Сингапуре, созданным в Малайзии в 2008 году для предоставления полного спектра финансовых решений, соответствующих шариату, на основе применимого шариатского контракта и с одобрения Консультативного комитета по шариату. [43]
Штаб-квартира OCBC China находится в Шанхае , штат сотрудников составляет около 1500 человек в главном офисе и 16 филиалах и дочерних отделениях в 14 городах материкового Китая, включая Шанхай, Сучжоу , Шаосин , Шэньчжэнь , Гуанчжоу , Фошань , Сямынь , Чжухай , Чунцин , Чэнду , Ухань , Пекин , Тяньцзинь и Циндао . OCBC Group впервые появилась в материковом Китае в 1925 году, открыв филиал в Сямыне, после чего она бесперебойно работала в материковом Китае почти 100 лет. В 2007 году OCBC Group зарегистрировала свое локальное подразделение в Шанхае. В 2014 году OCBC Group завершила сделку по приобретению бывшего Wing Hang Bank и 18 июля 2016 года основала OCBC Wing Hang China. Банк официально изменил свое название на OCBC Bank Limited и запустил OCBC China в качестве своего нового бренда 6 декабря 2023 года. [44]
В марте 2014 года OCBC Bank предложил заплатить около 5 миллиардов долларов США за Wing Hang Bank , один из последних семейных банков Гонконга. [45] Wing Hang был восьмым по величине кредитором в Гонконге. В соответствии с Законом о компаниях Гонконга, OCBC Bank, владеющий 97,52 процентами акций Wing Hang, принудительно приобрел Wing Hang 29 июля 2014 года.
1 октября 2014 года Wing Hang Bank был переименован в OCBC Wing Hang Bank, чтобы отразить его интеграцию в семью OCBC. [46]
3 июля 2023 года OCBC Wing Hang Bank Limited вновь изменил свое название на «OCBC Bank (Hong Kong) Limited», а в Макао «Banco OCBC Weng Hang, SA» изменил свое название на «Banco OCBC (Macau), SA» . «Wing Hang» или «Weng Hang» больше не входят в юридические названия дочерних компаний OCBC в Гонконге и Макао.
В 2006 году OCBC Bank впервые приобрел 12,2% акций китайского Ningbo Commercial Bank. Впоследствии OCBC увеличил свою долю в переименованном Bank of Ningbo до 20% (максимально допустимый уровень) в 2014 году. [47]
В декабре 2021 года около 470 клиентов OCBC потеряли в общей сложности 8,5 млн сингапурских долларов , став жертвами фишинговых мошенничеств с участием OCBC, когда мошенники использовали старую технологию службы коротких сообщений (SMS), чтобы выдавать себя за банк, отправлять нежелательные SMS и обманывать жертв, заставляя их передавать данные для входа в онлайн-банкинг . [48] Позднее, в январе 2022 года, OCBC объявил, что произведет «полные выплаты доброй воли» всем жертвам. [49]
В июне 2023 года OCBC был оштрафован на 600 000 сингапурских долларов Денежно-кредитным управлением Сингапура (MAS) за нарушение правил по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма в деле, связанном со скандалом с немецким платежным провайдером Wirecard в период с июня 2015 года по январь 2016 года, касающимся счетов, которые обслуживал один корпоративный клиент. [50] OCBC не расследовал предысторию и цель транзакций , которые не соответствовали его знаниям о клиенте или были необычно крупными и демонстрировали необычную схему, не имевшую очевидной экономической цели. Банк также не расследовал структуру собственности и контроля клиента, когда его заявленный бенефициарный владелец не был назван в его корпоративных регистрационных документах. [51]
28 августа 2023 года банковские услуги OCBC были нарушены из-за технической проблемы около 8:33 утра, которая затронула как потребителей, так и банковских клиентов. Пострадавшие услуги включали банковские интернет- и мобильные банковские платформы, сервис PayNow, банкоматы, карты и Velocity, цифровую банковскую платформу банка. Все банковские услуги были восстановлены около 12:20 дня. [52] [53] По сообщениям СМИ, акции OCBC выросли на 1,05% на дневных торгах в тот день. [54]
7 ноября 2023 года около полудня на услуги банка повлияли «периодические технические неполадки». Затронутые услуги включали услуги цифрового банкинга, услуги по переводу средств, услуги PayNow и услуги одноразового кода доступа по SMS. По сообщениям СМИ, некоторым клиентам OCBC, которые связались со службой поддержки клиентов банка, сказали, что с услугой все в порядке, и посоветовали удалить и переустановить приложение. [55] Услуги были восстановлены около 14:30. [56] [57]
1 сентября 2024 года около 11:50 утра OCBC признал, что у некоторых пользователей возникли трудности с использованием его интернет- и мобильных банковских услуг. Некоторые пользователи сообщили, что не могут совершать платежи, например, через PayNow. Банк заявил, что никакие данные клиентов не были скомпрометированы, и средства его клиентов остаются в безопасности. В 3:22 вечера он объявил, что услуги вернулись в норму. [58]
28 сентября 2024 года сообщалось, что некоторые пользователи интернет- и мобильного банкинга не могли просматривать балансы своих счетов и историю транзакций или не могли войти в систему или выполнять транзакции. В 5:03 вечера того дня OCBC признал, что произошел сбой в его услугах. Впоследствии в 7:04 вечера он объявил, что его интернет- и мобильный банкинг восстановлен. [59]
