Delta Asia Financial Group ( португальский : Banco Delta Ásia SARL ; традиционный китайский :滙業銀行; упрощенный китайский :汇业银行; пиньинь : Huìyè Yínháng ) — банк из Макао, принадлежащий Delta Asia Financial Group и основанный в 1935 году Ау Винг Нгоком, отцом Стэнли Ау, нынешнего председателя и основного акционера. [1] Это 10-й по величине банк в Макао с восемью филиалами и 150 сотрудниками. [2] [3]
В марте 2007 года Казначейство США приказало американским компаниям и финансовым учреждениям разорвать связи с банком из-за обвинений, касающихся бизнеса Banco Delta Asia с правительством Северной Кореи , которое в то время держало 25 миллионов долларов в банке на различных счетах. Это дело считается заметным применением Раздела 311 Закона США о патриотизме для пресечения использования международной финансовой системы « государствами-изгоями » и « государствами-спонсорами терроризма ». [4] [5]
Хотя практически каждый банк в Макао имел дело с северокорейскими средствами, американские регуляторы выделили Banco Delta Asia, поскольку закрытие более мелкого банка создало бы меньшие финансовые сбои. [6] Северная Корея смогла получить доступ к средствам, депонированным в банке, подняв этот вопрос с Соединенными Штатами на шестисторонних переговорах по ядерным технологиям в Пекине. [2] Говорят, что санкции запугали другие банки, помешав им вести бизнес с Северной Кореей, и нарушили систему перевода иностранной валюты в стране. [5] Макао отреагировало усилением мер по обеспечению соблюдения законов о борьбе с отмыванием денег. [6]
Банк обвинялся в отмывании денег и распространении супердолларов для правительства Северной Кореи. В сентябре 2005 года было объявлено о предстоящем введении санкций со стороны США , что вызвало массовый набег на банки . В результате правительство Макао применило банковский закон, чтобы заменить совет директоров банка назначенцами правительства. [7] [8] В результате этого несколько северокорейских компаний в Макао, имевшие счета в банке, включая Zokwang Trading , лишились своих счетов. [9] Однако США согласились решить вопрос с замороженными банковскими счетами Banco Delta Asia, если Северная Корея разоружит свой атомный арсенал. [10]
Аудит, проведенный Ernst & Young по заказу правительства Макао, не обнаружил никаких доказательств того, что банк способствовал отмыванию денег. [11]
14 марта 2007 года Министерство финансов США приказало всем американским банкам и компаниям разорвать связи с Banco Delta Asia после 18-месячного расследования. Заместитель министра финансов США Стюарт Леви заявил, что расследование подтвердило «готовность банка закрыть глаза на незаконную деятельность, в частности, со стороны его клиента, связанного с Северной Кореей». [12] Последовало изъятие мини- банков , хотя было изъято только 10% денежных резервов банка.
В сентябре 2007 года Денежно-кредитное управление Макао прекратило свое вмешательство, и банк был возвращен под управление владельцу Стэнли Ау. [2] Никаких уголовных обвинений в Макао не было выдвинуто. Банк остается в черном списке Министерства финансов США и не имеет права проводить операции в долларах США.
11 августа 2020 года Министерство финансов США объявило, что приняло решение отменить санкции и ограничения в отношении Banco Delta Asia. Санкции были сняты без дальнейших судебных разбирательств или признания ответственности какой-либо стороной, и Banco Delta Asia получил возможность возобновить свой бизнес в долларах США. [13]
