Почтовое мошенничество и мошенничество с использованием электронных средств связи — это термины, используемые в Соединенных Штатах для описания использования физической (например, Почтовая служба США ) или электронной (например, телефон, телеграмма, факс или Интернет ) почтовой системы для обмана другого человека, и являются федеральными преступлениями США . Юрисдикция заявляется федеральным правительством, если незаконная деятельность пересекает межгосударственные или международные границы. [1] [2]
Впервые почтовое мошенничество было определено в США в 1872 году.
Раздел 18 Кодекса США § 1341 гласит:
Тот, кто, задумав или намереваясь придумать какую-либо схему или уловку для мошенничества или получения денег или имущества посредством ложных или мошеннических предлогов, заявлений или обещаний, или продать, распорядиться, одолжить, обменять, изменить, отдать, распространить, поставлять или предоставить или закупить для незаконного использования любую поддельную или фальшивую монету, обязательство, ценную бумагу или другой предмет, или что-либо, представленное как поддельное или поддельное, или подразумеваемое или выдаваемое за такое поддельное или поддельное изделие, с целью осуществления такой схемы или уловок или попытки сделать это, помещает в любое почтовое отделение или уполномоченный депозитарий для почтовых отправлений любой предмет или вещь, которые должны быть отправлены или доставлены Почтовой службой , или депонирует или обеспечивает депонирование любого предмета или вещи, которые должны быть отправлены или доставлены любым частным или коммерческим межгосударственным перевозчиком, или берет или получает оттуда любой такой предмет или вещь, или заведомо обеспечивает доставку по почте или таким перевозчиком в соответствии с указанием на нем или в месте, куда он направлен для доставки лицом, которому оно адресовано, любой такой вопрос или вещь, должны быть оштрафованы в соответствии с настоящим заголовком или заключены в тюрьму на срок не более 20 лет, или и то, и другое. Если нарушение происходит в связи с или с участием любой выгоды, разрешенной, транспортированной, переданной, выплаченной или выплаченной в связи с объявленным Президентом крупным бедствием или чрезвычайной ситуацией (как эти термины определены в разделе 102 Закона Роберта Т. Стаффорда о ликвидации последствий стихийных бедствий и чрезвычайной помощи (42 USC 5122)), или затрагивает финансовое учреждение, такое лицо должно быть оштрафовано на сумму не более 1 000 000 долларов или заключено в тюрьму на срок не более 30 лет, или и то, и другое. [3]
Таким образом, любой, кто пытается обмануть другое лицо или группу посредством ценных вещей, например, денег, через почтовую систему США или частную службу доставки почты, и те, кто сознательно участвует в этом мошенничестве, будут наказаны штрафом и/или тюремным заключением, которое не может быть больше 20 лет. Однако за такие действия во время объявленного президентом крупного бедствия или чрезвычайного положения тюремное заключение может составлять до 30 лет, а штраф — до 1 000 000 долларов. [4]
В отношении почтового мошенничества федеральная юрисдикция США основана на перечисленных полномочиях по созданию почтового отделения в соответствии со статьей I, разделом 8 Конституции США.
Международные ответные купоны, отправленные участниками схемы Чарльза Понци, являются примером почтового мошенничества 20-го века. Понци был обвинен в совершении федерального преступления США, связанного с почтовым мошенничеством. [5]
Впервые определение электронного мошенничества было дано в США в 1952 году.
Раздел 18 Кодекса США § 1343 гласит:
Любой, кто, задумав или намереваясь разработать какую-либо схему или уловку для мошенничества или получения денег или имущества посредством ложных или мошеннических предлогов, заявлений или обещаний, передает или обеспечивает передачу посредством проводной, радио- или телевизионной связи в межгосударственной или международной торговле любых письменных материалов, знаков, сигналов, изображений или звуков с целью осуществления такой схемы или уловок, подлежит штрафу в соответствии с настоящим разделом или тюремному заключению на срок не более 20 лет, или обоим наказаниям. Если нарушение происходит в связи с или с участием любой выгоды, разрешенной, транспортируемой, переданной, выданной или выплаченной в связи с объявленной президентом крупной катастрофой или чрезвычайной ситуацией (как эти термины определены в разделе 102 Закона Роберта Т. Стаффорда о ликвидации последствий стихийных бедствий и чрезвычайной помощи (42 USC 5122)), или затрагивает финансовое учреждение, такое лицо должно быть оштрафовано на сумму не более 1 000 000 долларов или приговорено к тюремному заключению на срок не более 30 лет, или и то, и другое. [6]
Вкратце, любой, кто пытается обмануть других людей или группы посредством любой формы телекоммуникаций или посредством письма, знаков, изображений или звуков, может быть наказан максимальным тюремным сроком в 20 лет. Если мошенничество касается финансового учреждения, максимальный штраф увеличивается до 1 миллиона долларов США и тюремное заключение не более 30 лет, или и то, и другое. [ необходима цитата ]
Раздел 18 Кодекса США § 1346 гласит:
Для целей настоящей главы термин «схема или уловка с целью мошенничества» включает схему или уловку с целью лишить другого лица нематериального права на честные услуги. [7]
Мошенничество с использованием почтовой и телеграфной связи состоит из трех элементов:
Почтовое мошенничество применяется только к внутренним почтовым отправлениям Соединенных Штатов и использованию межгосударственных перевозчиков ( UPS , FedEx ), которые должны начинаться в одном штате и успешно завершаться в соответствии с адресной этикеткой в другом штате, транспортировка, которая называется «межгосударственной» (ее Конгресс имеет право регулировать) и требует, чтобы почтовое отправление пересекало по крайней мере одну границу штата в другой штат; [8] мошенничество с использованием проводов [8] было расширено Конгрессом, чтобы включить в него зарубежную проводную связь или межгосударственные соединения через (например) сервер электронной почты или телефонный коммутатор или радиосвязь. [9]
В деле Макналли против Соединенных Штатов (1987) Верховный суд постановил, что 18 USC §§ 1341 и 1343 не охватывают мошенничество с честными услугами. [10] Конгресс отреагировал принятием 18 USC § 1346. В деле Скиллинг против Соединенных Штатов (2010) Суд истолковал § 1346 как применимый только к взяткам и откатам. [11]
В деле United States v. Regent Office Supply Co. (1970) фигурирует Regent — компания, которая продавала заказы по телефону. Представители Regent преувеличивали стоимость своих офисных продуктов по телефону. Правительство США обвинило компанию в мошенничестве с использованием электронных средств связи. [12] Продавцы компании были обвинены в «ложных заявлениях» по телефону. [13] Апелляционный суд США по второму округу постановил, что «отвратительное» поведение компании не является преступлением.
Lustiger v. United States , 386 F.2d 132 ( 9th Cir. , 1967), касалось мошенничества с почтовыми объявлениями о недвижимости. Ответчик заявил, что как продавец он занимался рекламой рекламодателей .
В деле «Соединенные Штаты против Тахалова» (2016) сотрудницы ночных клубов выдавали себя за туристов, общались с потенциальными клиентами и заманивали их в ночные клубы, принадлежащие Тахалову. Сотрудницы выражали романтический интерес к клиентам и не раскрывали, что они являются сотрудниками клуба. [14] 11-й округ постановил , что Тахалов обманывал своих клиентов, но этот обман не был равносилен обману клиентов в соответствии со статьей о мошенничестве с использованием электронных средств связи.
Существует множество видов мошенничества с использованием почты, включая мошенничество с трудоустройством , финансовое мошенничество, мошенничество в отношении пожилых американцев , мошенничество с розыгрышами и лотереями , а также мошенничество с использованием телемаркетинга . Дополнительную информацию об этих различных видах мошенничества с использованием почты можно найти на веб-сайте Службы почтовой инспекции США . [15]
В 1960-х и 1970-х годах главный почтовый инспектор Мартин Макги, также известный как «Лучший сыщик» или «Господин Почтовое мошенничество», руководил своим отделом по раскрытию и преследованию многочисленных случаев мошенничества с использованием почты, таких как продажа земли, фальшивая реклама, мошенничество со страховкой и мошеннические благотворительные организации, которые использовали почту для осуществления своей незаконной деятельности. [16]
Область действия 18 USC §1341 и 18 USC §1343 широка. Верховный суд постановил, что эти законы охватывают «все, что направлено на мошенничество посредством представлений о прошлом или настоящем или предложений и обещаний о будущем». [17] Низшие суды постепенно расширили это постановление, обнаружив, что закон «дает свое одобрение принятым моральным стандартам и осуждает поведение, которое не соответствует «отражению моральной порядочности, фундаментальной честности, честной игры и правильного поведения в общей и деловой жизни членов общества » ». [18] В толковании эти требования несложно выполнить; Министерство юстиции утверждает, что откладывает федеральное преследование за мелкое местное мошенничество.
В 1987 году Верховный суд США постановил в деле Макналли против США сузить сферу действия законов о мошенничестве с использованием почты и телеграфа, постановив, что закон касается только схем обмана жертв с целью получения материальной собственности, включая деньги. В 1988 году Конгресс принял новый закон, который конкретно криминализировал схемы обмана жертв «нематериального права на честные услуги» (мошенничество с честными услугами).