Подставная покупка или номинальная покупка — это любая покупка , при которой агент соглашается приобрести товар или услугу для кого-то, кто часто не может или не желает приобретать товар или услугу сам, и агент передает товары или услуги этому человеку после их приобретения. В целом, подставные покупки являются законными, за исключением случаев, когда конечный получатель товаров или услуг использует эти товары или услуги при совершении преступления с предварительного ведома подставного покупателя или если конечный владелец не имеет законных прав на приобретение товаров или услуг.
В некоторых юрисдикциях подставные покупки являются законными, даже если конечный пользователь не имеет законного права приобретать товар или услугу самостоятельно. [1]
Примерами законных подставных покупок могут быть покупка продуктов для пожилых людей , которые не могут ходить в супермаркеты из-за плохого здоровья, или финансирование автомобиля для кого-то, кто не может получить кредит из-за плохой кредитной истории. В некоторых случаях агент при подставной покупке может получать деньги или вознаграждение от конечного владельца. Получение кредитов через подставного покупателя является законным, за исключением случаев, когда агент и конечный пользователь средств обманывают кредитора или предполагаемого конечного кредитора, например, подписывая поддельные ипотечные документы, предназначенные для смешивания с другими ипотечными кредитами и секьюритизации, или когда условия кредита прямо запрещают использование агента для получения средств.
Если подставные покупки являются законными, несмотря на то, что приобретение товара или услуги не является законным для конечного пользователя, конечный пользователь может нести ответственность за незаконное владение или получение товара или услуги, но подставной покупатель, который имел законные права совершить покупку, как правило, не несет ответственности за свои действия.
В Соединенных Штатах подставной покупатель огнестрельного оружия в федерально лицензированном дилерском центре , который лжет о личности конечного владельца оружия, может быть обвинен в даче ложных показаний в федеральном отчете о сделках с огнестрельным оружием , что является уголовным преступлением . Обратите внимание, что в этом случае покупка товара для другого лица является ipso facto незаконной, независимо от статуса этого лица как законного владельца. Если огнестрельное оружие куплено в подарок, сделка не является подставной покупкой, и лицо, покупающее подарок, считается конечным пользователем. Любое лицо, не имеющее федеральной лицензии на огнестрельное оружие , незаконно покупать огнестрельное оружие с целью перепродажи. Частные покупки в законных продажах, совершенные за пределами регулируемых федеральными органами дилерских центров, не подпадают под такие правила и являются федерально законными, если только оружие не используется в преступлении с предварительного ведома подставного покупателя. [2]
Подставные покупки алкоголя являются незаконными в большинстве юрисдикций, когда лицо, не достигшее совершеннолетия, просит лицо, достигшее совершеннолетия, купить алкоголь для несовершеннолетнего, и подставной покупатель знает или может обоснованно предположить на основании обстоятельств, что лицо не достигло совершеннолетия.
В Англии и Уэльсе покупка алкоголя от имени лица моложе 18 лет является правонарушением в соответствии с разделом 149 Закона о лицензировании 2003 года , наказуемым неограниченным штрафом (уровень 5 по стандартной шкале ). Исключение составляет пиво, вино или сидр, подаваемые 16 или 17-летнему подростку с едой за столом. [3]
С октября 2015 года в Англии и Уэльсе покупка табака, сигаретной бумаги (с целью курения табака) или электронных сигарет от имени лиц моложе 18 лет является правонарушением . [4] Это уже было правонарушением в Шотландии.
Использование подставного лица для получения средств на авто- или ипотечный кредит является незаконным, если и когда средства используются преднамеренно не по назначению. В Канаде Банк Монреаля подал в суд на сотни людей, включая федерального депутата -консерватора Девиндера Шори , за предполагаемое участие в ипотечном мошенничестве, в результате которого банк потерял 30 миллионов долларов. [5] Банк утверждал, что подставные покупатели в обмен на наличные подавали заявки на ипотечные кредиты в районе Калгари от имени других лиц и знали до подачи заявок, что кредиты не будут выплачены. Иски были урегулированы во внесудебном порядке. [6]
В деле United States v. Quintero-Lopez двое мужчин были обвинены в поиске восьми подставных покупателей домов и оказании помощи подставным покупателям в фальсификации платежных документов с целью получения ипотечных кредитов на сумму 8,3 млн долларов. Правительство утверждало, что эти покупки кредитов были незаконными, поскольку подставные покупатели завышали свои доходы в попытке обмануть кредиторов. В 2011 году один из двух вербовщиков подставных покупателей был приговорен к шести годам тюремного заключения, а другой был приговорен к одному году испытательного срока. [7] Подставные или номинальные покупки ипотечных кредитов являются законными, если нет намерения обмануть.