Мошенничество в сфере социального обеспечения — это незаконное использование государственных систем социального обеспечения путем сознательного сокрытия или предоставления информации с целью получения большего количества средств, чем было бы выделено в противном случае.
В этой статье рассматривается мошенничество с социальным обеспечением в различных странах мира и включает в себя множество программ социальных льгот, таких как продовольственная помощь, жилье, пособия по безработице, социальное обеспечение, инвалидность и медицинское обслуживание. Проблемы и программы каждой страны различны. Получение надежных доказательств мошенничества в сфере социального обеспечения чрезвычайно сложно. [1] Помимо очевидных методологических проблем, исследования показывают, что результаты собеседований часто бывают посредственными и могут быть анекдотическими, неправильно понятыми или полученными от самоуверенных или предвзятых соцработников. [2] Интервью с получателями пособий-негражданами, где интервьюеру удалось завоевать высокий уровень доверия, показали, что очень высокий процент не сообщает о доходах. [3] [4] Официальные данные о распространенности мошенничества в сфере социального обеспечения, основанные на правительственном расследовании, как правило, невелики – несколько процентов от общей суммы расходов на социальное обеспечение. Статистические исследования показывают, что подавляющее большинство мошенничеств совершается предприятиями, обслуживающими получателей государственных пособий. [5] Мошенничество в области социального обеспечения или пособий, совершаемое получателями, обычно составляет очень скромные суммы и совершается людьми, которые борются с бедностью; но однажды начавшись, он часто продолжается и после достижения финансовой стабильности. [6] [7]
По оценкам, мошенничество в сфере социального обеспечения составило более 1,1 миллиарда евро, или 1,32% от общих расходов на социальные пособия в период с 2011 по 2013 год. [8] 25% мошенничества в сфере социального обеспечения совершается иностранцами, которые составляют 12,5% населения. [9]
В Канаде около 3,5% общих расходов на страхование занятости приходилось на мошенничество и ошибки в 2003 году. Общий уровень мошенничества и ошибок при выплате социальных пособий оценивался в 1994 году в 3-5%. [10] В 2004–2005 годах обзоры прав, направленные на предотвращение мошенничества, показали, что в 2004–2005 годах экономия составила 800 миллионов канадских долларов. [10]
Квалификационный период выходного дня перед получением пособия по болезни был введен в 1985 году. Он был отменен два года спустя, когда выяснилось, что вместо этого сотрудники сообщали о том, что они больны более чем на один день. [11]
Во Франции Caisse d'allocations familiales сообщила в 1994 году, что, по оценкам, количество случаев мошенничества составляло от 2 000 до 3 000 в год, что считалось низким. [10] : 36 На вопрос , пошли бы они на работу на черном рынке, получая пособие по безработице, более 85% ответили утвердительно, если риск проверки составлял 1/6 , и около 50%, если риск составлял 1/4 и 6 . %, если риск составлял 1 ⁄ 2 . [1]
В 2015 году к лицам, получавшим пособие по безработице, было применено 978 809 санкций. 75% были умеренными санкциями за непредоставление информации. Как минимум одна санкция была применена к 131 520 бенефициарам, или 3% от общего числа. [12]
Правительство Германии подсчитало, что суммы, потерянные в результате мошенничества с социальным обеспечением, составили 6% от сумм, потерянных в результате уклонения от уплаты налогов и мошенничества с субсидиями. [13]
Немецкие власти предполагают, что мошенничество в сфере социального обеспечения со стороны относительно обеспеченных людей турецкого происхождения является обычным явлением, хотя статистических данных о его масштабах нет. В Германии легко зарегистрироваться в качестве малоимущего, хотя в Турции можно иметь финансовые активы. [14] В Брауншвейге просители убежища смогли обмануть правительство на сумму от 3 до 5 миллионов евро примерно в 300 случаях, создав несколько личностей. [15]
Преступная сеть, занимавшаяся мошенничеством в области социального обеспечения, была раскрыта в 2016 году. Предполагается, что ее возглавлял депутат, который предоставлял болгарам и румынам фальшивые трудовые контракты и собирал миллионы евро. [16]
Неофициальные отчеты Министерства социальной защиты Ирландии показали, что количество сообщений о мошенничествах в сфере социального обеспечения увеличилось на 2500% в период с 2008 по 2013 год. Ранее издание Irish Examiner заметило: «Прошли те времена, когда это преступление – и это правильный термин – встречалось с пренебрежением». знающие кивки, подмигивания и неохотное восхищение некоторыми людьми, которые знали систему изнутри и «могли сойти с рук». [17]
По оценкам Службы социального обеспечения, ежегодно мошенничество или ошибка составляют 5% ее бюджета. В 2005 году глава агентства подсчитал, что 7 000 из 150 000 получателей пособий ежегодно удается обмануть систему. В исследовании 2013 года 34 из 49 получателей пособий однозначно признались в мошенничестве. [3]
В репортаже 10-го канала утверждается, что тысячи харедим , которые номинально изучают Тору полный рабочий день, по сути работают нелегально. Когда их репортер Дов Гилхар разместил в Бней-Браке объявление о поиске рабочих для вымышленной компании, выяснилось, что большинство претендентов намеревались воспользоваться преимуществами, которые они получают как студенты ешивы , хотя они будут работать. Девять из десяти «кандидатов», снятых скрытыми камерами, продемонстрировали обширные знания в области мошенничества с системой. [18] [19] Несколько харедимских ешив занимались мошенничеством, набирая фиктивных студентов, чтобы получить стипендию на проживание для студентов дневного отделения Торы. Сообщалось о сотнях фальшивых студентов и были получены миллионы шекелей. [20] [21] [22] В отчете Министерства образования и главного бухгалтера Министерства финансов сделан вывод, что число 120 000 студентов ешивы, заявленное харедимскими школами, было преувеличено на пять-десять тысяч. [23]
В Нидерландах проводятся исследования мошеннического поведения при выплате пособий по инвалидности и старости. Они показывают, что от 10 до 20% заявителей демонстрируют ту или иную форму мошеннического поведения. [10] Крупномасштабные исследования показывают, что мошенничество в сфере социального обеспечения более распространено в Нидерландах, чем в Великобритании или Америке. Одно исследование показало, что 17% получателей социальных пособий участвуют в теневой экономике, а другое показало, что уровень участия составляет 28%. Подавляющее большинство из них зарабатывали на этой деятельности менее 1500 гульденов (700 долларов США) в год. [7]
В 2011 году Норвежское управление труда и социального обеспечения насчитывало более 100 сомалийских женщин , которые развелись со своими мужьями, чтобы потребовать дополнительной поддержки дохода в качестве единственного кормильца семьи, а затем родили еще детей своим бывшим мужьям. Каждая семья украла у госорганов в среднем 80 тысяч евро. В среднем индивидуальные поставщики получают 1500 евро в месяц на ребенка. Система социального обеспечения основана на доверии. [24]
По оценкам Шведского национального аудиторского управления, ежегодные убытки из-за мошенничества или ошибки составили от 5,3 миллиардов крон (793 миллиона долларов США) до 7,4 миллиардов (1,1 миллиарда долларов США) в 1995 году . (2,2 миллиарда долларов) были переплачены из-за мошенничества или ошибки, причем мошенничество составило половину суммы. Выяснилось, что 4-6% пособий по безработице выплачивалось людям, которые фактически работали, но не сообщили о своей работе. [25]
Совместная обработка данных по жилищным пособиям и страхованию по болезни осуществляется в Швеции с 1979 года. Это создало, по словам Эккарта Кульборна, «эльдорадо по предотвращению преступности», позволив идентифицировать домохозяйства, сообщившие о разных доходах. Проверка 70% домохозяйств, получавших оба вида выплат, показала, что 2,7% предоставили ложную информацию о своих доходах. В следующем году эта цифра снизилась до 1,2%, возможно, из-за более широкого понимания риска быть пойманными. [26]
По данным Статистического управления Швеции , 40 000 иностранцев зарегистрированы в Швеции, но больше там не живут. Они могут продолжать получать пособие, хотя и проживают за границей. Когда власти Тенсты решили, что получатели пособий должны явиться в офис социального обеспечения, чтобы получить свои деньги, одна треть не явилась. [27]
Министерство труда и пенсий Соединенного Королевства (DWP) определяет мошенничество с пособиями как когда кто-то получает государственное пособие, не имея права или намеренно не сообщая об изменении личных обстоятельств. DWP утверждает, что в 2008–2009 годах мошеннические требования о выплате пособий составили около 900 миллионов фунтов стерлингов. [28]
В отчете о состоянии нации Великобритании , опубликованном в 2010 году, общий объем мошенничества с пособиями в Соединенном Королевстве в 2009–2010 годах составил примерно 1 миллиард фунтов стерлингов . [29] Данные Министерства труда и пенсий показывают, что мошенничество с пособиями, как полагают, стоило налогоплательщикам 1,2 миллиарда фунтов стерлингов в 2012–2013 годах, что на 9% больше, чем годом ранее. [30] Опрос, проведенный Конгрессом профсоюзов в 2012 году, показал, что британская общественность считает, что мошенничество с пособиями является высоким. В среднем люди думали, что 27% британского бюджета социального обеспечения было получено мошенническим путем [31] , но официальные данные правительства Великобритании заявили, что доля мошенничества составляла 0,7% от общего бюджета социального обеспечения в 2011–2012 годах. [32] По оценкам DWP, в 2006–2007 годах оно потратило 154 миллиона фунтов стерлингов на расследование мошенничества, но вернуло только 22 миллиона фунтов стерлингов. [6]
Криминолог Мартин Джеймс Танли утверждает, что пособие по инвалидности легче получить незаконно, чем другие пособия, и что оно может стать мишенью систематических мошенников, движимых жадностью. Хотя Проект целостности пособий пришел к выводу, что мошенничество с пособиями по инвалидности было «минимальным», обзор пособий по инвалидности 1997 года показал, что 12,2% заявлений были мошенническими. [6]
Мошенничество в области социального обеспечения, которое может включать в себя государственные или федеральные льготы, невелико по количеству инцидентов, но широко распространено географически, причем большая часть его совершается лицами, не являющимися получателями пособий; некоторые из них украдены у них или собраны после их смерти другими, не имеющими на это права. Случаи кражи или нецелевого использования пособий сотрудниками государственных программ преследовались по закону.
В 2016 году Управление расследований Управления социального обеспечения получило 143 385 заявлений и возбудило 8 048 дел. Из этих случаев около 1162 человека были осуждены за преступления. Сумма возмещения составила 52,6 миллиона долларов США, штрафы - 4,5 миллиона долларов США, выплаты по урегулированию/решениям - 1,7 миллиона долларов США и реституция - 70 миллионов долларов США. Предполагаемая экономия составила 355,7 миллиона долларов. [33]
В первой половине 2012 финансового года генеральному инспектору Управления социального обеспечения удалось обнаружить мошенничества, которые обошлись правительству в более чем 253 миллиона долларов. [34]
Одна из форм мошенничества с социальным обеспечением, называемая «сбросом воды», заключается в использовании продовольственных талонов для покупки бутилированной воды с залогом за бутылки с целью их опорожнения и обмена бутылок на наличные. [35] Эта практика была включена в определение незаконного оборота льгот в 2013 году. [36] Цель включает покупку товаров, которые не подлежат покупке за льготы, например пива. [37] [38] [39] Продовольственные талоны — это важная программа социального обеспечения, которая существует в США с 1964 года. [40]
Затраты на охрану правопорядка и преследование мошенничества в сфере социального обеспечения высоки, хотя в значительной степени не поддаются измерению. Они могут включать затраты на рабочую силу следователей, прокуроров, общественных защитников, судей и сотрудников службы пробации, административные расходы на программы отклонения социального обеспечения, тюремные расходы и расходы на помещение детей в приемные семьи, если единственный родитель отбывает срок за мошенничество с социальным обеспечением. В 2008 году Калифорния потратила на борьбу с мошенничеством в области социального обеспечения в три раза больше, чем обошлось мошенничество. [41] Федеральное правительство США вернуло сотни миллионов долларов от мошенников и других неправомерных присвоений средств только от Администрации социального обеспечения. Это относится ко всем типам мошенничества , а не только к мошенничеству получателей. Во многих случаях получатели пособий становились жертвами украденных пособий. [42]
В конце 1970-х годов в Великобритании усилились расследования и судебное преследование мошенничества. Пик был достигнут в 1980–1981 годах, когда 20 105 человек были привлечены к ответственности за мошенничество в сфере социального обеспечения. Комиссия Рейнера рекомендовала более экономичный подход, включающий допросы без обвинения. Специальные группы по рассмотрению претензий провели «рейды» в целевых районах и убедили заявителей отозвать свои претензии, избежав тем самым дорогостоящих судебных разбирательств. В 1990-е годы были введены рекламные кампании и горячие линии «Купи чит». [43] Кампании привели к увеличению количества разоблачений и успешных судебных разбирательств, но нет никаких свидетельств того, что они надолго повлияют на потери от мошенничества с пособиями. [6]
59% австралийцев заявили, что мошенничество в сфере социального обеспечения — это серьезно неправильно, а 38% считают, что это «неправильно», но несерьезно. Мошенничество в сфере социального обеспечения было осуждено как более суровое явление, чем уклонение от уплаты налогов, что может быть отчасти связано с тем, что социальное обеспечение рассматривается как реабилитация – способ оказать временную руку помощи, чтобы помочь людям, которым не повезло, встать на ноги – так, что мошенничество обеспечивает prima facie доказательства того, что благосостояние не работает. [44]
Данные World Value Survey показывают, что в большинстве промышленно развитых стран возросло признание требований о незаконных льготах. Этот сдвиг наиболее заметен в Швеции, где доля респондентов, ответивших, что утверждение о государственных льготах, на которые человек не имеет права, всегда ошибочно, снизилась с 81,5% до 55,3% с начала 1980-х по начало 2000-х годов. Однако данные с 2005 по 2008 год показали рост до 61,0%. Отношение сильно различается в зависимости от возраста: молодые люди гораздо более склонны мириться с мошенничеством в сфере социального обеспечения. [45]
Мошенничество в сфере социального обеспечения часто отражает идею о том, что люди имеют моральное право на надлежащую финансовую поддержку со стороны правительства. Израильское исследование показало, что 47 из 49 женщин, получающих пособие, открыто и активно оправдывали мошенничество в сфере социального обеспечения, в том числе восемь человек, которые сами не признались в совершении мошенничества. Они основывали свои претензии на социальном вкладе получателя через материнство, его прошлых и нынешних попытках участвовать в оплачиваемом рынке труда или его прошлой военной службе. [3] Напротив, американское исследование показало большое согласие получателей пособий с правилами системы социального обеспечения, даже несмотря на то, что они сочли невозможным соблюдать правила. [46]
Большинство тех, кто совершает мошенничество в области социального обеспечения или льгот, являются представителями бизнеса; [47] лица, не являющиеся выгодоприобретателем; [42] или получатели, которые живут в тяжелых условиях и чувствуют, что у них нет особого выбора. [4] [3] Некоторые принадлежат к новому низшему классу, характеризующемуся низким социальным статусом, ограниченным образованием и недостаточной квалификацией, им нелегко найти работу, и они восприимчивы к возможностям, предлагаемым их социальной сетью, которая может включать «неформальную экономику». " [6] Негибкость системы делает отчетность по коротким произведениям невыгодной или неудобной, что подрывает веру некоторых получателей пособий в легитимность системы. [6] [48] Многие мошенники считают, что доступная им работа несовместима с их обязанностями смотрителей. [3] Существуют также исследования, которые показывают, что большинство мошенников мотивированы не в первую очередь серьезными экономическими проблемами. [49] [50] Данные World Values Survey показывают, что более высокий уровень безработицы, как правило, приводит к снижению морального духа среди населения, поскольку все больше людей знакомы с ситуацией получателя пособий и знают, сколько стоит их выдача. с этим. [51]
Существует также четкая корреляция между увеличением социальных расходов и ухудшением морального духа пособий, явление, предсказанное экономистом Ассаром Линдбеком . Размер государства всеобщего благосостояния не коррелирует с низким моральным духом пособий, поскольку высокий моральный дух благосостояния является предварительным условием жизнеспособности государства всеобщего благосостояния; именно рост государства всеобщего благосостояния предсказывает ухудшение морального духа пособий. Пример Швеции иллюстрирует это снижением морального духа, сопровождающим развитие щедрого государства всеобщего благосостояния, а также переломом этой тенденции после свертывания государства с 1990-х годов. Пагубные последствия государства всеобщего благосостояния согласуются с большими когортными различиями в моральном духе пособий. [51]
Дифференциальная ассоциация и социальная дезорганизация приводят к тому, что подгруппы придерживаются девиантных систем ценностей, которые могут включать терпимость и даже ожидания мошенничества в области социального обеспечения. Хотя есть свидетельства того, что в некоторых районах распространена культура мошенничества, влияющая на социальную сплоченность, это политически деликатный вопрос. Министерство труда и пенсий Великобритании придерживается политики воздержания от регулярного выявления культурных кластеров, где мошенничество в области социального обеспечения, вероятно, будет наиболее распространенным. [6]
Сдерживание неэффективно. Многие оценивают риск быть пойманными как минимальный, [6] и высказывается предположение, что этому может способствовать широко распространенное непонимание и недооценка санкций за нарушение правил. [4] Исследование того, как люди поступали бы в гипотетических ситуациях, показало большие различия между различными вариантами риска. Более 80% были готовы устроиться на работу на черном рынке и получать пособие по безработице, если риск проверки составлял 1/6 , но чуть менее 50%, если риск составлял 1/4 , и около 5%, если риск составлял 1/6 . 2 . [1] В израильском исследовании получателей пособий все респонденты лично знали людей, которые были пойманы, и большинство из них подвергались расследованиям и наблюдению, однако они четко заявили, что риск подвергнуться наказанию (включая уголовные обвинения) не повлиял на их поведение. [3]
{{cite web}}
: Отсутствует или пусто |url=
( помощь )«Слив воды» — это когда кто-то использует льготы SNAP для покупки напитков, опорожняет бутылки или банки, а затем возвращает контейнеры с напитками за наличные.
{{cite web}}
: CS1 maint: архивная копия в заголовке ( ссылка )