stringtranslate.com

Мошенничество с предоплатой

Мошенническое письмо, отправленное в ЮАР

Мошенничество с предоплатой является формой мошенничества и распространенным трюком с доверием . Мошенничество обычно заключается в обещании жертве значительной доли большой суммы денег в обмен на небольшой авансовый платеж, который, по утверждению мошенника, будет использован для получения большой суммы. [1] [2] Если жертва производит оплату, мошенник либо придумывает ряд дополнительных сборов, которые жертва должна заплатить, либо просто исчезает. [3] [4]

Федеральное бюро расследований (ФБР) утверждает, что «схема авансового платежа происходит, когда жертва платит кому-то деньги в ожидании получения чего-то более ценного — например, займа, контракта, инвестиций или подарка — и затем не получает ничего или получает мало взамен». [3] Существует множество разновидностей этого типа мошенничества , включая мошенничество с нигерийским принцем , также известное как мошенничество 419. Номер «419» относится к разделу Уголовного кодекса Нигерии, посвященному мошенничеству, а также обвинениям и наказаниям для таких правонарушителей. [5] Мошенничество использовалось с факсом и традиционной почтой и в настоящее время широко распространено в онлайн-коммуникациях, таких как электронные письма . [6] Другие разновидности включают мошенничество с испанским заключенным и мошенничество с черными деньгами .

Хотя Нигерия чаще всего упоминается в этих аферах, они в основном происходят из других стран. Другие страны, известные высоким уровнем мошенничества с авансовыми платежами, включают Кот -д'Ивуар , [7] Того , [8] Южную Африку , [9] Нидерланды , [10] Испанию , [11] и Ямайку . [12] [13]

История

Современная афера похожа на аферу «Испанский заключенный» , которая датируется концом 18 века. [14] [15] В этой афере с бизнесменами связался человек, предположительно пытавшийся вывезти из тюрьмы в Испании человека, связанного с богатой семьей. В обмен на помощь мошенник обещал поделиться деньгами с жертвой в обмен на небольшую сумму денег для подкупа тюремных охранников. [16]

Один из вариантов мошенничества может относиться к XVIII или XIX веку, как очень похожее письмо под названием «Письмо из Иерусалима». Это проиллюстрировано в мемуарах Эжена Франсуа Видока , бывшего французского преступника и частного детектива . [17] Другой вариант мошенничества, датируемый примерно 1830 годом, кажется очень похожим на электронные письма сегодня: «Сэр, вы, несомненно, будете удивлены, получив письмо от неизвестного вам человека, который собирается попросить вас об одолжении...» и продолжает говорить о шкатулке, содержащей 16 000 франков золотом и бриллианты покойной маркизы. [18]

Современное транснациональное мошенничество можно проследить до Германии 1922 года [19] и оно стало популярным в 1980-х годах. Существует много вариантов шаблонного письма. Одно из них, отправленное по почте, было адресовано мужу женщины, чтобы узнать о его здоровье. Затем в нем спрашивалось, что делать с прибылью от инвестиций в размере 24,6 млн долларов, и заканчивалось номером телефона. [20]

Другие официальные письма были отправлены писателем, который представился директором государственной Нигерийской национальной нефтяной корпорации . Он сказал, что хочет перевести 20 миллионов долларов на банковский счет получателя — деньги, которые были заложены в бюджет, но так и не были потрачены. В обмен на перевод средств из Нигерии получатель должен был оставить себе 30% от общей суммы. Чтобы начать процесс, мошенник попросил несколько листов фирменного бланка компании, номера банковских счетов и другую личную информацию. [21] [22] Однако другие варианты включали упоминание нигерийского принца или другого члена королевской семьи, пытающегося перевести большие суммы денег из страны — поэтому эти мошенничества иногда называют «электронными письмами нигерийских принцей». [23] [24]

Распространение электронной почты и программного обеспечения для сбора электронных писем значительно снизило стоимость отправки мошеннических писем с использованием Интернета вместо международной почты. [25] [26] Хотя Нигерия является наиболее часто упоминаемой страной в этих мошенничествах, они могут исходить и из других стран. [27] Например, в 2007 году глава Комиссии по экономическим и финансовым преступлениям заявил, что мошеннические электронные письма чаще всего исходят из стран Африки или Восточной Европы . [28] В Европейском союзе высокий уровень мошенничества с предоплатой наблюдается в Нидерландах [10] и Испании . [11]

В отправленных письмах неизменно присутствует большое количество неправдоподобных утверждений, а также многочисленные орфографические и грамматические ошибки. По словам Кормака Херли, исследователя Microsoft , «отправляя электронное письмо, которое отталкивает всех, кроме самых доверчивых, мошенник получает самые многообещающие отметки для самостоятельного выбора». [29] Отвечая Херли, директор Нигерийского советника по национальной безопасности сказал, что есть больше мошенников не из Нигерии, которые выдают себя за нигерийцев, и предположил, что репутация Нигерии в плане коррупции является частью привлекательности, которая делает мошенничество более правдоподобным. [30] Нигерия имеет репутацию центра мошенничества по электронной почте. [31] [32]

Современные вариации включают схемы « папика/мамаши », некоторые из которых включают мошенничество с авансовыми платежами [33] и подмену денег, когда марке обещают большую сумму денег в обмен на отправку небольшой суммы денег [34] .

Исследование нигерийской хип-хоп культуры, проведенное в 2018 году, показало, что в такой музыке преобладает гламуризация кибермошенничества. [35] У некоторых мошенников есть сообщники в Соединенных Штатах и ​​за рубежом, которые приезжают, чтобы завершить сделку после того, как был установлен первоначальный контакт. [36]

Мотивы

Многие мошенники, как правило, происходят из бедных и более образованных слоев населения, где доступ к Интернету и лучшее образование, а также невозможность позволить себе предметы первой необходимости, толкают людей на совершение онлайн-мошенничества. На них также могли повлиять знаменитости социальных сетей и артисты, которые продвигают мошенничество как «крутую» тенденцию, чтобы быстро получить доступ к предметам роскоши, таким как спортивные автомобили и мода. [37]

В случае Нигерии рост случаев мошенничества был обусловлен бумом интернет-кафе, серией экономических кризисов 1980-х годов и вызванной этим безработицей среди молодежи в Нигерии. [38] [39]

Выполнение

Это мошенничество обычно начинается с того, что преступник связывается с жертвой по электронной почте , через систему мгновенных сообщений или в социальных сетях, используя поддельный адрес электронной почты или поддельный аккаунт в социальных сетях. [40] Затем мошенник делает предложение, которое якобы приведет к крупной выплате для жертвы. [16] [41] В теме письма может быть что-то вроде «От адвоката [Имя]», «Требуется ваша помощь», «Важно», «Уважаемый господин или госпожа» и так далее. Подробности различаются, но обычная история заключается в том, что человек, часто государственный или банковский служащий, знает о большой сумме невостребованных денег или золота, к которым он не может получить прямой доступ, как правило, потому что у него нет на них права. [6] [42] [43]

Такие люди, которые могут быть реальными людьми, выдаваемыми мошенником, или вымышленными персонажами, которых играет мошенник , могут включать, например, жену или сына свергнутого африканского лидера, который накопил украденное состояние, банковского служащего, который знает о неизлечимо больном богатом человеке, не имеющем родственников, или богатого иностранца, который положил деньги в банк незадолго до своей смерти в дорожно-транспортном происшествии или авиакатастрофе (не оставив завещания или известных ближайших родственников ), [44] американского солдата, который наткнулся на скрытый тайник с золотом в Ираке, предприятие, проверяемое правительством, недовольного работника или коррумпированного государственного чиновника, который присвоил средства, беженца [45] и подобных персонажей. [46]

Деньги могут быть в форме золотых слитков , золотого песка, денег на банковском счете, кровавых алмазов , серии чеков или банковских векселей и т. д. и т. п. [47] Обычно задействованные суммы составляют миллионы долларов, и инвестору обещают большую долю, как правило, от десяти до пятидесяти процентов, в обмен на помощь мошеннику в извлечении или экспатриации денег. Хотя подавляющее большинство получателей не отвечают на эти электронные письма, небольшой процент отвечает, чего достаточно, чтобы сделать аферу стоящей, поскольку ежедневно могут отправляться миллионы сообщений. [48]

Чтобы убедить жертву согласиться на сделку, мошенник часто отправляет один или несколько поддельных документов, на которых есть официальные государственные штампы и печати . ​​[49] 419 мошенников также часто используют поддельные веб-сайты и адреса, чтобы представить себя более законными. [50] Несколько «людей» могут писать или быть вовлечены в схемы по мере их продолжения, но они часто являются фиктивными; во многих случаях один человек контролирует все фиктивные персоны, используемые в мошенничестве. [7]

После того, как доверие жертвы достигнуто, мошенник вводит задержку или денежное препятствие, которое не позволяет сделке состояться, как планировалось, например: «Чтобы перевести деньги, нам нужно подкупить банковского служащего. Не могли бы вы помочь нам с кредитом?» или «Чтобы вы могли стать участником транзакции, у вас должны быть активы в нигерийском банке на сумму 100 000 долларов или более» или что-то подобное. [51] Это деньги, которые крадут у жертвы; жертва добровольно переводит деньги, обычно через какой-то необратимый канал, такой как банковский перевод , а мошенник получает их и кладет себе в карман. [7]

Часто, но не всегда, мошенник добавляет задержки и дополнительные расходы, всегда сохраняя обещание о скором крупном переводе, убеждая жертву, что деньги, которые жертва платит в настоящее время, будут многократно покрыты выплатой. [52] Намек на то, что эти платежи будут использованы для совершения должностных преступлений, таких как взяточничество, и даже на то, что обещанные им деньги украдены у правительства или королевской/богатой семьи, часто мешает жертве рассказать другим о «транзакции», поскольку это означало бы признание того, что она намеревалась стать соучастником международного преступления. [7]

Иногда психологическое давление добавляется, когда мошенники заявляют, что для уплаты определенных сборов им пришлось продать имущество и заложить дом, или сравнивают шкалу зарплат и условия жизни в своей стране с западными. [53] [54] Однако в большинстве случаев необходимое психологическое давление оказывается на них самих: как только жертвы вносят деньги в счет выплаты, они чувствуют, что имеют корыстную заинтересованность в том, чтобы довести «сделку» до конца. Некоторые жертвы даже верят, что могут обмануть другую сторону и уйти со всеми деньгами, а не только с обещанным им процентом. [7]

Существенным фактом во всех мошеннических операциях с предоплатой является то, что обещанный денежный перевод жертве никогда не происходит, потому что денег не существует. Преступники полагаются на тот факт, что к тому времени, когда жертва это осознает (часто только после того, как столкнется с третьей стороной, которая заметила транзакции или разговор и распознала мошенничество), жертва может отправить тысячи долларов собственных денег, иногда тысячи долларов, которые были взяты в долг или украдены, мошеннику с помощью неотслеживаемого и/или необратимого способа, такого как банковский перевод. [7] Мошенник исчезает, а жертва остается на крючке из-за денег, отправленных мошеннику.

В ходе многих схем мошенники просят жертв предоставить информацию о банковском счете. Обычно это «тест», придуманный мошенником, чтобы оценить доверчивость жертвы ; [10] информация о банковском счете не используется мошенником напрямую, потому что мошенническое снятие средств со счета легче обнаружить, отменить и отследить. Вместо этого мошенники обычно просят, чтобы платежи производились с помощью службы банковских переводов, такой как Western Union и MoneyGram . [55] Причина, указанная мошенником, обычно связана со скоростью, с которой платеж может быть получен и обработан, что позволяет быстро вывести предполагаемую выплату. Настоящая причина использования таких услуг по отправке денег заключается в том, что такие банковские переводы необратимы и часто неотслеживаемы. Кроме того, эти услуги идеальны, потому что идентификация, выходящая за рамки знания деталей транзакции, часто не требуется, что делает получение таких средств почти или полностью анонимным. [7] Однако информация о банковских счетах, полученная мошенниками, иногда продается оптом другим мошенникам, которые ждут несколько месяцев, пока жертва возместит ущерб, нанесенный первоначальным мошенничеством, прежде чем обыскивать все счета, которые жертва не закрыла.

Телефонные номера, используемые мошенниками, как правило, берутся с одноразовых телефонов . В Кот-д'Ивуаре мошенник может купить недорогой мобильный телефон и предоплаченную SIM-карту, не предоставляя никакой идентификационной информации. Если мошенники считают, что их отслеживают, они выбрасывают свои мобильные телефоны и покупают новые. [7]

Спам-письма, используемые в этих мошеннических схемах, часто отправляются из интернет-кафе, оборудованных спутниковым подключением к Интернету. [ требуется цитата ] Адреса получателей и содержимое писем копируются и вставляются в интерфейс веб-почты с использованием автономного носителя информации, например, карты памяти. [ требуется цитата ] В некоторых районах Лагоса , таких как город Фестак , находится много интернет-кафе, которые обслуживают мошенников; интернет-кафе часто запирают свои двери в определенное время, например, с 22:30 до 7:00, чтобы мошенники могли работать внутри, не опасаясь быть обнаруженными. [56]

В Нигерии также много предприятий, которые предоставляют поддельные документы, используемые в мошенничестве. После мошенничества с поддельной подписью президента Нигерии Олусегуна Обасанджо летом 2005 года власти Нигерии провели рейд на рынок в районе Олуволе в Лагосе. [57] Там полиция изъяла тысячи нигерийских и ненигерийских паспортов, 10 000 пустых посадочных талонов British Airways , 10 000 денежных переводов United States Postal , таможенные документы, поддельные университетские сертификаты, 500 печатных форм и 500 компьютеров. [56]

«Успех» мошенников также трудно оценить, поскольку они действуют незаконно и не отслеживают конкретные цифры. Один человек подсчитал, что он отправлял 500 писем в день и получал около семи ответов, ссылаясь на то, что, когда он получал ответ, он был на 70 процентов уверен, что получит деньги. [36] Если десятки тысяч писем отправляются каждый день тысячами людей, не обязательно иметь очень высокий процент успеха, чтобы это имело смысл. [58]

Успех преступлений с предоплатой основан на первоначальном убеждении жертвы. Недавно ФБР сообщило, что в 2019 году жертвами мошенничества с предоплатой стали 14 607 граждан США. Общая сумма полученных ими жалоб составила более 3,5 млрд долларов. [59]

Контрмеры

Скриншот предупреждения о подозрительном сайте в браузере Firefox [60]

В последние годы правительства, интернет-компании и частные лица прилагали усилия для борьбы с мошенниками, занимающимися мошенничеством с предоплатой и мошенничеством 419. В 2004 году правительство Нигерии сформировало Комиссию по экономическим и финансовым преступлениям (EFCC) для борьбы с экономическими и финансовыми преступлениями, такими как мошенничество с предоплатой. [61] В 2009 году EFCC Нигерии объявила, что они приняли интеллектуальную технологию, разработанную Microsoft, для отслеживания мошеннических писем. Они надеялись, что служба, получившая название «Eagle Claw», будет работать на полную мощность, чтобы предупредить четверть миллиона потенциальных жертв. [31]

Некоторые люди участвуют в практике, известной как мошенническая приманка , в которой они выдают себя за потенциальные цели и вовлекают мошенников в длительный диалог, чтобы тратить время мошенника и сократить время, которое они могут потратить на настоящих жертв. [62] Аналогичным образом, веб-сайт Artists Against 419 , созданный волонтерами, предлагает общедоступную базу данных с информацией о мошеннических веб-сайтах. Они тесно сотрудничают с APWG, чтобы делиться своими данными с финансовыми учреждениями и компаниями по кибербезопасности.

Общие элементы

Необратимые денежные переводы

Центральным элементом мошенничества с предоплатой является то, что транзакция от жертвы к мошеннику должна быть неотслеживаемой и необратимой. В противном случае жертва, узнав о мошенничестве, могла бы успешно вернуть свои деньги и предупредить должностных лиц, которые могли бы отслеживать счета, используемые мошенником. [ необходима цитата ]

Для этой цели идеально подходят банковские переводы через Western Union и MoneyGram . Международные банковские переводы нельзя отменить или отменить, а получателя денег невозможно отследить. Другие неотменяемые формы оплаты включают почтовые денежные переводы и кассовые чеки, но банковский перевод через Western Union или MoneyGram более распространен. [ необходима цитата ]

Анонимное общение

Поскольку действия мошенника должны быть неотслеживаемыми, чтобы избежать идентификации, и поскольку мошенник часто выдает себя за другое лицо, любое общение между мошенником и его жертвой должно осуществляться по каналам, скрывающим настоящую личность мошенника. [ необходима цитата ] В частности, широко используются следующие варианты.

Веб-электронная почта

Поскольку многие бесплатные почтовые сервисы не требуют действительной идентификационной информации, а также позволяют общаться со многими жертвами за короткий промежуток времени, они являются предпочтительным методом общения для мошенников. [63] Некоторые сервисы заходят так далеко, что маскируют исходный IP-адрес отправителя ( Gmail является распространенным выбором), что затрудняет отслеживание страны происхождения мошенника. Хотя Gmail действительно удаляет заголовки из писем, по такому электронному письму можно отследить IP-адрес. Мошенники могут создавать столько учетных записей, сколько пожелают, и часто имеют несколько одновременно. Кроме того, если поставщики электронной почты узнают о деятельности мошенника и приостановят действие учетной записи, мошеннику будет легко просто создать новую учетную запись, чтобы возобновить мошенничество. [ необходима цитата ]

Взлом электронной почты/мошенничество с друзьями

Некоторые мошенники захватывают существующие учетные записи электронной почты и используют их для мошеннических целей с целью получения авансовых платежей. Например, с помощью социальной инженерии мошенник выдает себя за коллег, друзей или членов семьи законного владельца учетной записи, пытаясь обмануть его. [64] Для получения информации для входа в адрес электронной почты используются различные методы, такие как фишинг , кейлоггеры и компьютерные вирусы .

Передача факсов

Факсимильные аппараты являются широко используемыми инструментами бизнеса, когда клиенту требуется печатная копия документа. [ необходима цитата ] Их также можно имитировать с помощью веб-сервисов и сделать неотслеживаемыми с помощью предоплаченных телефонов, подключенных к мобильным факсимильным аппаратам, или с помощью общественного факсимильного аппарата, например, принадлежащего компании по обработке документов, такой как FedEx Office / Kinko's. Таким образом, мошенники, выдающие себя за коммерческие организации, часто используют факсимильные передачи в качестве анонимной формы общения. Это дороже, так как предоплаченный телефон и факсимильное оборудование стоят дороже, чем электронная почта, но для скептически настроенной жертвы это может быть более правдоподобно. [ необходима цитата ]

СМС сообщения

Злоупотребляя отправителями массовых SMS-рассылок, такими как WASP , мошенники подписываются на эти услуги, используя мошеннические регистрационные данные и оплачивая либо наличными, либо украденными данными кредитной карты. [ требуется цитата ] Затем они рассылают жертвам массу нежелательных SMS-сообщений, в которых говорится, что они выиграли в конкурсе, лотерее, получили награду или приняли участие в мероприятии и что им нужно связаться с кем-то, чтобы получить свой приз. Обычно данные о стороне, с которой нужно связаться, будут представлять собой неотслеживаемый адрес электронной почты или виртуальный номер телефона . [ требуется цитата ]

Эти сообщения могут быть отправлены в выходные, когда персонал поставщиков услуг не работает, что позволяет мошеннику злоупотреблять услугами в течение всех выходных. Даже если их можно отследить, они выдают длинные и извилистые процедуры для получения вознаграждения (реального или нереального), и это с предстоящими огромными расходами на транспортировку и налоги или пошлины. Источником таких SMS-сообщений часто являются поддельные веб-сайты/адреса. [ необходима цитата ]

Современным нововведением (середина 2011 г.) является использование в SMS номера «обратного звонка» с премиальным тарифом (вместо веб-сайта или электронной почты). При звонке по этому номеру жертву сначала уверяют, что «она победитель», а затем подвергают длинной серии инструкций о том, как забрать свой «выигрыш». В сообщении часто встречаются указания «перезвонить в случае возникновения проблем». Звонок всегда «обрывается» как раз перед тем, как жертва успевает записать все детали. Некоторые жертвы перезванивают несколько раз, пытаясь собрать все детали. Таким образом, мошенник зарабатывает деньги на сборах, взимаемых за звонки. [ требуется цитата ]

Услуги ретрансляции телекоммуникаций

Многие мошенничества используют телефонные звонки, чтобы убедить жертву, что человек на другом конце сделки является реальным, честным человеком. Мошенник, возможно, выдавая себя за человека другой национальности или пола, чем его собственный, может вызвать подозрения, позвонив жертве. В этих случаях мошенники используют TRS , финансируемую федеральным правительством США службу ретрансляции, где оператор или программа перевода текста/речи выступает в качестве посредника между кем-то, использующим обычный телефон, и глухим звонящим, использующим TDD или другое телетайпное устройство. Мошенник может утверждать, что он глухой, и что он должен использовать службу ретрансляции. Жертва, возможно, привлеченная сочувствием к звонящему с ограниченными возможностями, может быть более восприимчива к мошенничеству. [ необходима цитата ]

Правила FCC и законы о конфиденциальности требуют от операторов ретранслировать звонки дословно и придерживаться строгого кодекса конфиденциальности и этики. Таким образом, ни один оператор ретрансляции не может судить о законности и легитимности ретранслируемого звонка и должен ретранслировать его без помех. Это означает, что оператор ретрансляции не может предупреждать жертв, даже если они подозревают, что звонок является мошенничеством. MCI заявила, что около одного процента их звонков IP Relay в 2004 году были мошенническими. [65]

Отслеживать телефонные ретрансляционные сервисы относительно легко, поэтому мошенники предпочитают ретрансляционные сервисы на основе интернет-протокола, такие как IP Relay . В общей стратегии они привязывают свой зарубежный IP-адрес к маршрутизатору или серверу, расположенному на территории США, что позволяет им использовать американских поставщиков ретрансляционных сервисов без помех.

TRS иногда используется для передачи информации о кредитной карте с целью совершения мошеннической покупки с использованием украденной кредитной карты. Однако во многих случаях это просто способ для мошенника еще больше заманить жертву в мошенничество.

Приглашение посетить страну

Иногда жертв приглашают в страну для встречи с государственными служащими, сообщниками мошенника или самим мошенником. Некоторых жертв, которые путешествуют, вместо этого удерживают с целью получения выкупа. Мошенники могут сказать жертве, что ей не нужна виза или что мошенники ее предоставят. [66] Если жертва это сделает, мошенники получат возможность вымогать у жертвы деньги. [66]

Иногда жертвы получают выкуп, похищаются или убиваются. Согласно отчету Госдепартамента США за 1995 год, более пятнадцати человек были убиты в Нигерии между 1992 и 1995 годами после мошенничества с авансовыми платежами. [66] В 1999 году норвежский миллионер Кьетил Мо был заманен мошенниками в Южную Африку и был убит. [67] [68] Джордж Макроналли был заманен в Южную Африку и был убит в 2004 году. [69] [70]

Варианты

Существует множество вариаций наиболее распространенных историй, а также множество вариаций того, как работает мошенничество. Некоторые из наиболее часто встречающихся вариантов включают мошенничество с трудоустройством, мошенничество с лотереями , онлайн-продажи и аренду и любовные мошенничества . Многие мошенничества включают онлайн-продажи, например, те, которые рекламируются на таких сайтах, как Craigslist и eBay , или аренду недвижимости. В этой статье не могут быть перечислены все известные и будущие типы мошенничества с предоплатой или схемы 419; описаны только некоторые основные типы. Дополнительные примеры могут быть доступны в разделе внешних ссылок в конце этой статьи.

Мошенничества при трудоустройстве

Эта афера нацелена на людей, которые разместили свои резюме на сайтах по трудоустройству. Мошенник отправляет письмо с поддельным логотипом компании. В предложении о работе обычно указывается исключительная зарплата и льготы, а также требуется, чтобы жертва получила «разрешение на работу» для работы в стране, и включает адрес (поддельного) «государственного служащего» для связи. Затем «государственный служащий» продолжает обманывать жертву, вымогая плату у ничего не подозревающего пользователя за разрешение на работу и другие сборы. Один из вариантов аферы с работой заключается в том, что фрилансеры ищут работу, например, редактирование или перевод, а затем требуют некоторую предоплату перед тем, как им предложат работу. [71]

Многие [ quantify ] законные (или по крайней мере полностью зарегистрированные) компании работают по схожей схеме, используя этот метод в качестве основного источника дохода. Некоторые модельные и эскорт-агентства говорят заявителям, что у них есть несколько клиентов, но что они требуют какой-то предварительный «регистрационный сбор», обычно выплачиваемый неотслеживаемым способом, например, переводом Western Union; после оплаты сбора заявитель информируется, что клиент отменил заказ, и больше с ним не связывались. [ необходима цитата ]

Мошенник связывается с жертвой, чтобы заинтересовать ее возможностью «работать на дому», или просит ее обналичить чек или денежный перевод, который по какой-то причине не может быть погашен на месте. В одной из историй мошенник хочет, чтобы жертва работала «таинственным покупателем», оценивая услуги, предоставляемые отделениями MoneyGram или Western Union в крупных розничных сетях, таких как Wal-Mart . [72] Мошенник отправляет жертве поддельный или украденный чек или денежный перевод, как описано выше, жертва вносит его — банки часто зачисляют на счет сумму чека, которая явно не является поддельной — и отправляет деньги мошеннику посредством банковского перевода. Позже чек не принимается («возвращается»), и банк дебетует счет жертвы. Схемы, основанные исключительно на обналичивании чеков, обычно предлагают только небольшую часть общей суммы чека, с гарантией того, что последует еще много чеков; Если жертва покупается на аферу и обналичивает все чеки, мошенник может украсть много денег за очень короткое время. [ необходима цитата ]

Поддельные предложения о работе

Более сложные мошенничества рекламируют работу в реальных компаниях и предлагают выгодные зарплаты и условия, а мошенники выдают себя за агентов по подбору персонала. Может быть проведено фиктивное телефонное или онлайн-собеседование, и через некоторое время соискателю сообщают, что работа принадлежит ему. Чтобы обеспечить работу, им поручено отправить деньги на рабочую визу или расходы на поездку агенту или фиктивному туристическому агенту, который работает от имени мошенника. Независимо от вариации, они всегда подразумевают, что соискатель отправляет им или своему агенту деньги, данные кредитной карты или банковского счета. [73] Возникла новая форма мошенничества с трудоустройством, при которой пользователям отправляют фиктивное предложение о работе, но не просят предоставлять финансовую информацию. Вместо этого их личная информация собирается во время процесса подачи заявления, а затем продается третьим лицам с целью получения прибыли или используется для кражи личных данных . [74] [75]

Другая форма мошенничества с трудоустройством заключается в том, что люди должны посещать фальшивое «собеседование», на котором им рассказывают о преимуществах компании. Затем участников заставляют присутствовать на конференции, где мошенник будет использовать сложные методы манипуляции, чтобы убедить участников покупать продукты, аналогично бизнес-модели торговцев по каталогам, в качестве условия найма. Довольно часто у компании отсутствует какая-либо форма физического каталога, чтобы помочь им продавать продукты (например, ювелирные изделия). Когда человеку «дают» работу, его затем просят самостоятельно продвигать мошенническое предложение о работе. Их также заставляют работать на компанию бесплатно в качестве формы «обучения». [76] Подобные мошенничества заключаются в том, что предполагаемые кандидаты на работу должны платить деньги авансом лично за учебные материалы или услуги, утверждая, что после успешного завершения им будет предложена гарантированная работа, которая никогда не материализуется. [77]

Лотерейное мошенничество

Лотерейное мошенничество включает в себя поддельные уведомления о выигрышах в лотерею, хотя предполагаемая жертва не участвовала в лотерее. «Победителя» обычно просят отправить конфиденциальную информацию, такую ​​как имя, адрес проживания, род занятий/должность, номер лотереи и т. д., на бесплатный адрес электронной почты, который иногда невозможно отследить или на который нет никакой ссылки. Помимо сбора этой информации, мошенник затем уведомляет жертву, что для разблокировки средств требуется небольшая плата (страховка, регистрация или доставка). Как только жертва отправляет плату, мошенник придумывает другую плату.

Также используется техника поддельного чека, описанная выше. Поддельный или украденный чек, представляющий собой часть выплаты выигрыша, отправляется; затем запрашивается комиссия, меньшая, чем полученная сумма. Банк, получающий недействительный чек, в конечном итоге забирает средства у жертвы. [ необходима цитата ]

В 2004 году в Соединенных Штатах появился вариант лотерейного мошенничества: мошенник звонит жертве, утверждая, что говорит от имени правительства о гранте, на который она имеет право, при условии внесения аванса в размере обычно 250 долларов США. [78]

Типичные мошенничества с лотереями обращаются к человеку как к некоторой вариации Lucky Winner . Это красный флаг, так как если бы кто-то принял участие в настоящей лотерее и выиграл, организация знала бы его имя, а не просто называла бы его Lucky Winner .

Онлайн-продажи и аренда

Многие мошенничества связаны с покупкой товаров и услуг через объявления, особенно на таких сайтах, как Craigslist , eBay или Gumtree . Обычно мошенник связывается с продавцом определенного товара или услуги по телефону или электронной почте, выражая заинтересованность в товаре. Затем они обычно отправляют поддельный чек, выписанный на сумму, превышающую запрашиваемую цену, и просят продавца отправить разницу на альтернативный адрес, обычно денежным переводом или Western Union . Продавец, желающий продать определенный продукт, может не дождаться, пока чек будет обналичен, и когда недействительный чек возвращается, переведенные средства уже потеряны. [79]

Некоторые мошенники рекламируют фальшивые научные конференции в экзотических или международных местах, с поддельными веб-сайтами, запланированными повестками дня и рекламой экспертов в определенной области, которые будут там выступать. Они предлагают оплатить авиабилеты участников, но не проживание в отеле. Они вымогают деньги у жертв, когда те пытаются забронировать себе проживание в несуществующем отеле. [80]

Иногда недорогая арендная недвижимость рекламируется поддельным арендодателем, который обычно находится за пределами штата (или страны) и просит перевести ему арендную плату и/или депозит. [81] Или мошенник находит недвижимость, выдает себя за владельца, выставляет ее в Интернете и связывается с потенциальным арендатором, чтобы внести денежный депозит. [82] Мошенник также может быть арендатором, в этом случае он притворяется иностранным студентом и связывается с арендодателем, ищущим жилье. Обычно они заявляют, что еще не находятся в стране и хотят забронировать жилье до приезда. После того, как условия согласованы, отправляется поддельный чек на сумму, большую, чем оговоренная, и мошенник просит арендодателя перевести часть денег обратно. [83]

Мошенничество с домашними животными

Это разновидность мошенничества с онлайн-продажами, когда дорогостоящие, редкие домашние животные рекламируются в качестве приманки на сайтах онлайн-рекламы, использующих небольшую проверку реального продавца, таких как Craigslist , Gumtree и JunkMail. Домашнее животное может рекламироваться как выставленное на продажу или как подлежащее усыновлению. Обычно домашнее животное рекламируется на страницах онлайн-рекламы с фотографиями, взятыми из различных источников, таких как реальные объявления, блоги или откуда-либо еще, где можно украсть изображение. Когда потенциальная жертва связывается с мошенником, мошенник отвечает, запрашивая подробности, касающиеся обстоятельств и местонахождения потенциальной жертвы, под предлогом обеспечения того, чтобы у домашнего животного был подходящий дом. [84]

Определяя местоположение жертвы, мошенник гарантирует, что он находится достаточно далеко от жертвы, чтобы покупатель не мог физически увидеть питомца. Если мошенника подвергнут сомнению, поскольку изначально в объявлении было указано местоположение, мошенник сослаться на рабочие обстоятельства, вынудившие его переехать. Это создает ситуацию, когда все общение осуществляется либо по электронной почте, либо по телефону (обычно неотслеживаемые номера), либо по SMS. [84]

Когда жертва решает усыновить или купить домашнее животное, необходимо воспользоваться услугами курьера, что на самом деле является частью мошенничества. Если это касается усыновленного домашнего животного, то обычно жертва должна заплатить некоторую плату, например, страховку, еду или доставку. Оплата производится через MoneyGram, Western Union или банковские счета Money Mules, где другие жертвы были обмануты в мошенничестве с работой на дому. [84]

Многочисленные проблемы возникают на этапе курьерской доставки мошенничества. Можно сказать, что ящик слишком мал, и жертва имеет возможность либо купить ящик с кондиционером, либо арендовать его, одновременно заплатив депозит, обычно называемый предупредительным взносом или предупредительным взносом. Жертве также может потребоваться оплатить страховку, если такие взносы еще не были оплачены. Если жертва оплачивает эти взносы, можно сказать, что питомец заболел, и требуется помощь ветеринара, за которую жертва должна возместить курьеру. [85]

Кроме того, жертву могут попросить оплатить справку о состоянии здоровья, необходимую для транспортировки питомца, а также плату за питомник в период восстановления. Чем дальше развивается афера, тем больше фиктивные сборы напоминают типичные аферы 419. Нередко можно увидеть, как взимаются таможенные или подобные сборы, если такие сборы вписываются в схему аферы. [85]

Для этой аферы могут использоваться многочисленные мошеннические веб-сайты. [86] Эта афера связана с классическими аферами 419, поскольку используемые в ней фиктивные курьеры также используются в других типах афер 419, таких как лотерейные аферы.

Романтическое мошенничество

Одним из вариантов является афера «Романтика» , где деньги за романтику. [87] Мошенник подходит к жертве на сайте онлайн-знакомств , в мессенджере или на сайте социальной сети. Мошенник заявляет о своем интересе к жертве и публикует фотографии привлекательного человека. [88] Мошенник использует это общение, чтобы завоевать доверие, а затем просит денег. [87] Очень распространенный пример аферы «Романтика» изображен в мошеннической деятельности этих парней, широко известных как Yahoo boys в Нигерии. [89]

Мошенник может утверждать, что заинтересован во встрече с жертвой, но ему нужны наличные, чтобы забронировать самолет, купить билет на автобус, снять номер в отеле, оплатить личные расходы на поездку, такие как бензин или аренду автомобиля, или покрыть другие расходы. [90] В других случаях они утверждают, что оказались в ловушке в чужой стране и нуждаются в помощи, чтобы вернуться, избежать тюремного заключения коррумпированными местными чиновниками, оплатить медицинские расходы из-за болезни, полученной за границей, и так далее. [88] Мошенник также может использовать доверие, полученное благодаря романтическому аспекту, чтобы представить некий вариант оригинальной схемы «Нигерийское письмо» [88], например, заявив, что им нужно вывезти деньги или ценности из страны, и предложить разделить богатство, делая просьбу о помощи в выезде из страны еще более привлекательной для жертвы.

Мошенничество часто подразумевает встречу с кем-то на онлайн-сервисе знакомств. [87] Мошенник инициирует контакт со своей целью, которая находится за пределами района, и просит денег на проезд. [88] Мошенники обычно просят отправить деньги денежным переводом или банковским переводом из-за необходимости поездки или на медицинские или деловые расходы. [91]

Крайним примером этого является случай 67-летней австралийки Джетт Джейкобс. В 2013 году она отправилась в Южную Африку, чтобы якобы выйти замуж за своего мошенника Джесси Орово Омокоха, 28 лет, после того, как отправила ему более 90 000 долларов за трехлетний период. [92] Ее тело было обнаружено 9 февраля 2013 года при загадочных обстоятельствах, через два дня после встречи с Омокохом, который затем сбежал в Нигерию, где был арестован. Было обнаружено, что у него было 32 поддельных онлайн-идентификатора. Из-за отсутствия доказательств ему не было предъявлено обвинение в убийстве, но было предъявлено обвинение в мошенничестве. [93] [94]

Мошенничество при установке вышек мобильной связи

Этот вариант мошенничества с предоплатой широко распространен в Индии и Пакистане. [95] [96] Мошенник использует сайты объявлений в Интернете и печатные СМИ, чтобы заманить общественность к установке вышки мобильной связи на своей собственности, обещая огромные доходы от аренды. Мошенник также создает поддельные веб-сайты, чтобы казаться законными. Жертвы отдают свои деньги мошеннику по частям в счет государственного налога на услуги, государственных сборов за оформление, банковских сборов, транспортных расходов, платы за обследование и т. д. Индийское правительство выпускает публичные уведомления в СМИ, чтобы повысить осведомленность общественности и предостеречь ее от мошенников с вышками мобильной связи. [97] [98]

Другие виды мошенничества

Другие виды мошенничества связаны с невостребованным имуществом, также называемым « bona vacantia » в Соединенном Королевстве . В Англии и Уэльсе (кроме герцогства Ланкастер и герцогства Корнуолл ) этим имуществом управляет Отдел Bona Vacantia Департамента солиситоров казначейства. [ требуется ссылка ] Были зарегистрированы мошеннические электронные письма и письма, якобы отправленные этим департаментом, в которых получателя информировали о том, что он является бенефициаром наследства, но требовали уплаты сбора перед отправкой дополнительной информации или выдачей денег. [99] В Соединенных Штатах сообщения ложно утверждают, что они от Национальной ассоциации администраторов невостребованного имущества (NAUPA), реальной организации, но которая не производит и не может производить выплаты самостоятельно. [100]

В одном из вариантов мошенничества 419 предполагаемый киллер пишет кому-то, объясняя, что его нацелили убить. Он говорит им, что знает, что обвинения против них ложны, и просит денег, чтобы цель могла получить доказательства того, кто заказал убийство. [101]

Другой вариант мошенничества с предоплатой известен как голубиный сброс. Это трюк с доверием , в котором цель , или « голубь », убеждается отказаться от суммы денег, чтобы обеспечить права на большую сумму денег или более ценный объект. [ требуется ссылка ] На самом деле мошенники уходят с деньгами, а цель остается ни с чем. В процессе незнакомец (на самом деле мошенник) кладет свои деньги вместе с деньгами цели (в конверте, портфеле или сумке), которые затем, по-видимому, доверяются цели; на самом деле они обмениваются на сумку, полную газет или других бесполезных материалов. С помощью различных театральных трюков цели дается возможность уйти с деньгами, а незнакомец этого не осознает. На самом деле цель убегает от своих собственных денег, которые все еще есть у мошенника (или которые он передал сообщнику ) . [102]

Некоторые мошенники преследуют жертв предыдущих мошенничеств; известное как повторное мошенничество . Например, они могут связаться с жертвой, говоря, что могут отследить и задержать мошенника и вернуть деньги, потерянные жертвой, за определенную цену. Или они могут сказать, что нигерийское правительство создало фонд для компенсации жертвам мошенничества 419, и все, что требуется, это доказательство потери, личная информация и плата за обработку и обслуживание. Мошенники, занимающиеся восстановлением, получают списки жертв, покупая их у первоначальных мошенников. [103]

Последствия

Оценки общих потерь из-за мошенничества неопределенны и сильно различаются, поскольку многие люди могут быть слишком смущены, чтобы признаться, что они были достаточно доверчивы, чтобы быть обманутыми, чтобы сообщить о преступлении. В отчете правительства Соединенных Штатов за 2006 год указано, что американцы потеряли 198,4 миллиона долларов из-за интернет-мошенничества в 2006 году, что в среднем составляет 5100 долларов за инцидент. [28] В том же году в отчете из Соединенного Королевства утверждалось, что эти мошенничества обходятся экономике в 150 миллионов фунтов стерлингов в год, а средняя жертва теряет 31 000 фунтов стерлингов. [104] По состоянию на 2019 год нигерийские мошенничества с письмами по-прежнему ежегодно собирают 700 000 долларов США (834 205 долларов США в долларах 2023 года [105] ) или 2133 доллара США (2542 доллара США в долларах 2023 года [105] ) на человека. [106]

В дополнение к финансовым затратам многие жертвы также страдают от серьезных эмоциональных и психологических затрат, таких как потеря способности доверять людям. Один мужчина из Кембриджшира , Великобритания, сжег себя бензином, осознав, что «интернет-лотерея» на 1,2 миллиона долларов, которую он выиграл, на самом деле была мошенничеством. [107] В 2007 году китайская студентка Ноттингемского университета покончила с собой, обнаружив, что попалась на подобную лотерейную аферу. [108]

Другие жертвы теряют богатство и друзей, отдаляются от членов семьи, обманывают партнеров, разводятся или совершают уголовные преступления в процессе выполнения своих «обязательств» перед мошенниками или получения дополнительных денег. [109] В 2008 году женщина из Орегона потеряла 400 000 долларов из-за мошенничества с авансовым платежом в Нигерии после того, как в электронном письме ей сообщили, что она унаследовала деньги от своего давно потерянного дедушки. Ее любопытство было возбуждено, потому что у нее на самом деле был дедушка, с которым ее семья потеряла связь, и чьи инициалы совпадали с указанными в электронном письме. Она отправила сотни тысяч долларов в течение более чем двух лет, несмотря на то, что ее семья, сотрудники банка и сотрудники правоохранительных органов настоятельно просили ее остановиться. [110] Пожилые люди особенно подвержены таким видам онлайн-мошенничества, поскольку они, как правило, принадлежат к поколению, которое было более доверчивым, [111] и часто слишком горды, чтобы сообщить о мошенничестве. Они также могут быть обеспокоены тем, что родственники могут расценить это как признак снижения умственных способностей, и они боятся потерять свою независимость. [112]

Жертвы могут быть склонны занимать или присваивать деньги для уплаты авансовых сборов, полагая, что им вскоре заплатят гораздо большую сумму и они смогут вернуть то, что они незаконно присвоили. Преступления, совершаемые жертвами, включают мошенничество с кредитными картами , подделку чеков и хищение . [113] [114] [115] Бизнесмен из Сан-Диего Джеймс Адлер потерял более 5 миллионов долларов в мошенничестве с авансовыми сборами в Нигерии. Хотя суд подтвердил, что различные должностные лица правительства Нигерии (включая губернатора Центрального банка Нигерии ) были прямо или косвенно вовлечены, и что должностные лица правительства Нигерии могут быть привлечены к ответственности в судах США в соответствии с исключением «коммерческой деятельности» из Закона об иммунитетах иностранных суверенов , Адлер не смог вернуть свои деньги из-за доктрины нечистых рук , поскольку он сознательно заключил незаконный контракт. [116] [117]

Около 419 мошенничеств связаны с еще более серьезными преступлениями, такими как похищение или убийство . Один из таких случаев, произошедший в 2008 году, касается Осамая Хитоми, японского бизнесмена, которого заманили в Йоханнесбург , Южная Африка, и похитили 26 сентября 2008 года. Похитители отвезли его в Альбертон , к югу от Йоханнесбурга, и потребовали выкуп в размере 5 миллионов долларов от его семьи. В конечном итоге были арестованы семь человек. [118] В июле 2001 года Джозеф Рака, бывший мэр Нортгемптона , Великобритания, был похищен мошенниками в Йоханнесбурге , Южная Африка, которые потребовали выкуп в размере 20 000 фунтов стерлингов. Похитители отпустили Рака после того, как занервничали. [119] Одна афера 419, закончившаяся убийством, произошла в феврале 2003 года, когда Иржи Пасовски, 72-летний жертва мошенничества из Чешской Республики, застрелил 50-летнего Майкла Лекару Вайида, сотрудника посольства Нигерии в Праге , и ранил еще одного человека после того, как генеральный консул Нигерии объяснил, что не может вернуть 600 000 долларов, которые Пасовски проиграл нигерийскому мошеннику. [120] [121] [122]

Международный характер преступления в сочетании с тем фактом, что многие жертвы не хотят признавать, что они купили незаконную деятельность, затруднили отслеживание и задержание этих преступников. Кроме того, правительство Нигерии медленно принимает меры, что привело некоторых следователей к мысли, что некоторые нигерийские правительственные чиновники замешаны в некоторых из этих мошенничеств. [123] Создание правительством Нигерии Комиссии по экономическим и финансовым преступлениям (EFCC) в 2004 году в некоторой степени помогло решить эту проблему, хотя проблемы с коррупцией остаются. [61] [124]

Несмотря на это, в последнее время были достигнуты некоторые успехи в задержании и судебном преследовании этих преступников. В 2004 году в Амстердаме после масштабного рейда были арестованы 52 подозреваемых, после чего местные интернет-провайдеры не сообщали о почти никаких электронных письмах 419, отправленных местными интернет-провайдерами . [125] В ноябре 2004 года австралийские власти задержали Ника Маринеллиса из Сиднея , самопровозглашенного главу австралийских 419ers, который позже хвастался, что у него «220 африканских братьев по всему миру» и что он был «австралийской штаб-квартирой для этих мошенничеств». [126] В 2008 году власти США в Олимпии, штат Вашингтон , приговорили Эдну Фидлер к двум годам тюремного заключения с пятью годами контролируемого испытательного срока за ее участие в мошенничестве с нигерийским чеком на 1 миллион долларов. У нее был сообщник в Лагосе , Нигерия, который отправил ей поддельные чеки и денежные переводы на сумму до 1,1 миллиона долларов с инструкциями о том, куда их отправить. [127]

В популярной культуре

Исследования показывают, что некоторые нигерийские хип-хоп-музыканты имеют тесные связи с некоторыми Yahoo Boys (киберпреступниками). [54] [128] Из-за возросшего использования мошенничества 419 в Интернете, оно использовалось в качестве сюжетного приема во многих фильмах , телевизионных шоу и книгах . Песня «I Go Chop Your Dollar», исполненная Нкемом Овохом , также стала всемирно известной как гимн для мошенников 419, использующих фразы «419 — это просто игра, я победитель, ты проигравший». [129] Другие появления в популярных СМИ включают:

Смотрите также

Ссылки

  1. ^ Лазарус, Сулеман; Окалори, Джеффри У. (2019). «Раздвоение нигерийских киберпреступников: рассказы агентов Комиссии по экономическим и финансовым преступлениям (EFCC)». Телематика и информатика . 40 : 14–26. doi : 10.1016/j.tele.2019.04.009. S2CID  150113120.
  2. ^ Лазарус, Сулеман (2019). «Где деньги? Интерсекциональность духовного мира и приобретение богатства». Религии . 10 (3): 146. doi : 10.3390/rel10030146 .
  3. ^ ab "Аферы с предоплатой". Архивировано из оригинала 1 ноября 2019 г.ФБР.
  4. ^ "мошенничество с авансовым платежом | Определение, вымогательство и определение мошенничества 419 | Britannica Money". www.britannica.com . Получено 2 ноября 2023 г. .
  5. ^ "Законы Нигерии: Часть 6: Правонарушения, связанные с имуществом и контрактами". Законы Нигерии. Архивировано из оригинала 8 марта 2005 года . Получено 22 июня 2012 года .
  6. ^ ab "мошенничество с предоплатой". Encyclopaedia Britannica . Архивировано из оригинала 27 мая 2023 года.
  7. ^ abcdefgh "West African Advance Fee Scams". Государственный департамент США . Архивировано из оригинала 14 июня 2012 года . Получено 23 июня 2012 года .
  8. ^ "Того: Специфическая информация по стране". Государственный департамент США . Архивировано из оригинала 2 июля 2012 года . Получено 23 июня 2012 года .
  9. ^ "Мошенничество с авансовым платежом". Полицейские силы Хэмпшира. Архивировано из оригинала 9 февраля 2012 года . Получено 23 июня 2012 года .
  10. ^ abc "Информация о мошеннических схемах". Государственный департамент США . Архивировано из оригинала 13 февраля 2012 года . Получено 23 июня 2012 года .
  11. ^ ab "Мошенничество с предоплатой". BBA. Архивировано из оригинала 28 июня 2012 г. Получено 23 июня 2012 г.
  12. ↑ Джекман, Том (12 февраля 2019 г.). «Уильям Уэбстер, бывший директор ФБР и ЦРУ, помогает федералам поймать ямайского телефонного мошенника». The Washington Post . Получено 12 февраля 2019 г.
  13. ^ Vasciannie, Stephen (14 марта 2013 г.). «Jamaica Comes Down Tough on „Lottery Scams“». Huffington Post . Получено 12 февраля 2019 г.
  14. ^ «Старый обман возрождается; «Испанский узник» и приманка в виде зарытого сокровища снова предлагаются неосторожным американцам». The New York Times . 20 марта 1898 г. стр. 12. Получено 1 июля 2010 г.
  15. ↑ Старое испанское мошенничество все еще приносит новые доллары США, Sarasota Herald-Tribune, 2 октября 1960 г., стр. 14.
  16. ^ ab Mikkelson, David (1 февраля 2010 г.). "Nigerian Scam". Snopes . Получено 22 июня 2012 г.
  17. ^ Видок, Эжен Франсуа (1834). Мемуары Видока: главного агента французской полиции до 1827 года. Балтимор, Мэриленд: EL Carey & A. Hart. стр. 58.
  18. ^ Харрис, Мисти (21 июня 2012 г.). «Нигерийские мошенничества с электронной почтой королевски очевидны по веской причине, говорится в исследовании». Провинция . Архивировано из оригинала 4 января 2019 г. Получено 4 января 2019 г. – через Canada.com .
  19. ^ "Danielson And Putnam News: Danielson". Norwich Bulletin . 16 ноября 1922 г. стр. 6. Получено 7 мая 2016 г.
  20. ^ Бусе, Уве (7 ноября 2005 г.). «Город кибергангстеров в Африке». Der Spiegel . Получено 22 июня 2012 г.
  21. ↑ Лор, Стив (21 мая 1992 г.). ««Нигерийское мошенничество» заманивает компании». The New York Times . Получено 22 июня 2012 г.
  22. ^ "Международные финансовые аферы". Государственный департамент США , Бюро консульских дел . Получено 12 января 2015 г.
  23. ^ "The Nigerian Prince: Old Scam, New Twist". Better Business Bureau . Архивировано из оригинала 26 февраля 2015 года . Получено 26 февраля 2015 года .
  24. ^ "Get smart on cybersecurity". Mozilla . Получено 9 февраля 2016 г.
  25. ↑ Эндрюс, Роберт (4 августа 2006 г.). «Приманщики учат мошенников уроку». Wired . Получено 22 июня 2012 г.
  26. ^ Стэнклифф, Дэйв (12 февраля 2012 г.). «Как есть: почему Нигерия стала мировой столицей мошенничества». Times-Standard . Архивировано из оригинала 16 февраля 2012 г. Получено 22 июня 2012 г.
  27. ^ Ибрагим, Сулеман (декабрь 2016 г.). «Социальная и контекстуальная таксономия киберпреступности: социально-экономическая теория нигерийских киберпреступников». Международный журнал права, преступности и правосудия . 47 : 44–57. doi : 10.1016/j.ijlcj.2016.07.002 . S2CID  152002608.
  28. ^ ab Розенберг, Эрик (31 марта 2007 г.). «Интернет-мошенничество в США достигло исторического максимума». San Francisco Chronicle . Получено 22 июня 2012 г.
  29. ^ Херли, Кормак (2012). «Почему нигерийские мошенники говорят, что они из Нигерии?» (PDF) . Microsoft . Архивировано (PDF) из оригинала 22 июня 2012 г. . Получено 23 июня 2012 г. .
  30. ^ «Откровенность и латентность». The Economist . 30 июня 2012 г.
  31. ^ ab Staff Writer (22 октября 2009 г.). «Антикоррупционная полиция Нигерии закрывает 800 мошеннических сайтов». Agence France-Presse . Архивировано из оригинала 17 апреля 2010 г. Получено 22 июня 2012 г.
  32. ^ "Нигерия закрывает 800 мошеннических сайтов". IOL . 23 октября 2009 г.
  33. ^ «Еще больше регистраций «папиков» и «малышей» — и мошенничества». South China Morning Post . 2 сентября 2020 г. Получено 15 июня 2021 г.
  34. ^ «Мошенничество с деньгами в социальных сетях!». www.foolproofme.org . Получено 15 июня 2021 г. .
  35. ^ Лазарус, Сулеман (август 2018 г.). «Птицы одного поля ягоды: нигерийские кибермошенники (Yahoo Boys) и хип-хоп-исполнители». Криминология, уголовное правосудие, право и общество . 19 (2).
  36. ^ ab Dixon, Robyn (20 октября 2005 г.). ""I Will Eat Your Dollars"". Los Angeles Times . Festac . Получено 22 июня 2012 г. .
  37. ↑ Клинтон, Хелен; Абумере, Принцесса (14 сентября 2021 г.). «Хушпуппи — влиятельный человек в Instagram и международный мошенник». BBC News . Получено 16 мая 2022 г.
  38. ^ Лин, Шарон (18 апреля 2022 г.). «Длинная тень аферы «нигерийского принца»». Wired . Получено 16 мая 2022 г. .
  39. ^ Акинвоту, Эммануэль (14 июня 2021 г.). «Молодые, квалифицированные и едва сводящие концы с концами — внутри экономического кризиса в Нигерии». The Guardian . Получено 16 мая 2022 г.
  40. ^ Ибрагим, Сулеман (1 декабря 2016 г.). «Социальная и контекстуальная таксономия киберпреступности: социально-экономическая теория нигерийских киберпреступников». Международный журнал права, преступности и правосудия . 47 : 44–57. doi : 10.1016/j.ijlcj.2016.07.002 . S2CID  152002608.
  41. ^ Loriggio, Paola (17 марта 2017 г.). «Женщина из Торонто потеряла $450 000 из своих сбережений, продала квартиру мошенникам на сайте онлайн-знакомств: полиция». Edmonton Journal . Архивировано из оригинала 24 марта 2017 г. Получено 23 марта 2017 г.
  42. ^ Уайлд, Джонатан (1 февраля 2017 г.), «Департамент внутренних дел: Англия и сельская местность», Литература 1900-х годов , Издательство Эдинбургского университета, doi : 10.3366/edinburgh/9780748635061.003.0006, ISBN 978-0-7486-3506-1, получено 15 ноября 2020 г.
  43. ^ "Что такое мошенничество с предоплатой?". Veridian Credit Union . Получено 2 ноября 2023 г.
  44. ^ "Последнее электронное письмо использует жертв крушения Alaska Airlines для мошенничества | Consumer News – seattlepi.com". Blog.seattlepi.nwsource.com. 9 ноября 2007 г. Получено 22 февраля 2012 г.
  45. ^ "Zimbabwe appeal". Министерство торговли – WA ScamNet . Получено 9 ноября 2015 г.
  46. ^ "Что такое мошенничество с предоплатой?". Veridian Credit Union . Получено 2 ноября 2023 г.
  47. ^ «Что такое социальная инженерия? | IBM». www.ibm.com . 14 июня 2022 г. . Получено 9 августа 2024 г. .
  48. ^ Лазарус, С. и Окалори, ГУ (2019). Раздвоение нигерийских киберпреступников: рассказы агентов Комиссии по экономическим и финансовым преступлениям (EFCC). Телематика и информатика, 40, 14-26.https://doi.org/10.1016/j.tele.2019.04.009
  49. ^ Лонгмор-Этеридж, Энн (август 1996 г.). «Нигерийское мошенничество продолжается». Управление безопасностью . 40 (8): 109. ProQuest  231127826.
  50. ^ "Мошенничество с предоплатой". FightCybercrime.org . Получено 2 ноября 2023 г. .
  51. ^ «Что такое социальная инженерия? | IBM». www.ibm.com . 14 июня 2022 г. . Получено 9 августа 2024 г. .
  52. ^ «Афера с нигерийским принцем: что это такое и как это работает | NordVPN». nordvpn.com . 5 мая 2023 г. . Получено 9 августа 2024 г. .
  53. ^ Ибрагим, С. (2016). Социальная и контекстуальная таксономия киберпреступности: социально-экономическая теория нигерийских киберпреступников. Международный журнал права, преступности и правосудия, 47, 44-57.https://doi.org/10.1016/j.ijlcj.2016.07.002
  54. ^ ab Lazarus, S. (2018). Рыбак рыбака видит издалека: нигерийские кибермошенники (Yahoo Boys) и хип-хоп исполнители. Криминология, уголовное правосудие, право и общество, 19(2), 63–80.https://ccjls.scholasticahq.com/article/3792
  55. ^ "Мошенничество с авансовыми кредитами | DirectLendingSolutions.com®". www.directlendingsolutions.com . Получено 24 сентября 2015 г.
  56. ^ ab "I Will Eat Your Dollars". 29 октября 2005 г. Архивировано из оригинала 29 октября 2005 г. Получено 22 февраля 2012 г.
  57. ^ "'I Will Eat Your Dollars' – Yahoo! News". 29 октября 2005 г. Архивировано из оригинала 29 октября 2005 г. Получено 20 ноября 2020 г.
  58. ^ Гринкер, Рой Р.; Любкеман, Стивен К.; Штайнер, Кристофер Б. (2010). Перспективы Африки: хрестоматия по культуре, истории и репрезентации. Нью-Йорк : John Wiley & Sons. стр. 618–621. ISBN 978-1-4443-3522-4.
  59. ^ Хаммер, Дон; Бирн, Джеймс М. (2 марта 2023 г.). Справочник по преступности и технологиям. Edward Elgar Publishing. ISBN 978-1-80088-664-3.
  60. ^ "Firefox Release Notes". Mozilla . Получено 14 сентября 2010 г.
  61. ^ ab "Закон о Комиссии по экономическим и финансовым преступлениям (учреждение) 2004 года" (PDF) . Комиссия по экономическим и финансовым преступлениям (Нигерия). Архивировано из оригинала (PDF) 28 июня 2012 года . Получено 22 июня 2012 года .
  62. ^ Ченг, Жаки (11 мая 2009 г.). «Приманка для нигерийских мошенников ради развлечения (не столько ради прибыли)». Ars Technica . Получено 22 июня 2012 г.
  63. ^ Арехарт, Кристофер; Шмуклер, Скотт; Немет, Тейлор (июнь 2021 г.). «Защита от мошенничества с использованием социальной инженерии в электронной почте: переосмысление глобальной проблемы» (PDF) . Chubb.com . Архивировано (PDF) из оригинала 30 июня 2021 г.
  64. ^ Галлахер, Дэвид Ф. (9 ноября 2007 г.). «Мошенники по электронной почте просят у ваших друзей денег». Bits.blogs.nytimes.com . Получено 22 февраля 2012 г.
  65. ^ Салливан, Боб (20 апреля 2004 г.). «Мошенники нацелились на телефонную систему для глухих». MSNBC. Архивировано из оригинала 30 октября 2020 г. Получено 22 февраля 2012 г.
  66. ^ abc Государственный департамент США (апрель 1997 г.). "Мошенничество с авансовыми платежами в Нигерии (ПУБЛИКАЦИЯ ГОСУДАРСТВЕННОГО ДЕЧЕРНЕГО ДЕПАРТАМЕНТА 10465)" (PDF) . Бюро по борьбе с наркотиками и обеспечению соблюдения законов Госдепартамента. Архивировано (PDF) из оригинала 8 августа 2019 г. . Получено 4 января 2019 г. .
  67. ^ Кьетил Мо найден мертвым.
  68. ^ «Афера 419, или Почему нигерийский принц хочет дать вам два миллиона долларов». informit.com . 8 февраля 2002 г.
  69. ↑ Филип де Браун (31 декабря 2004 г.). «Полиция ЮАР, Интерпол расследует убийство». News24 . Получено 27 ноября 2010 г.
  70. ^ "Scam Bait – Не позволяйте жадности обмануть вас". Freebies.about.com. 17 июня 2010 г. Архивировано из оригинала 13 февраля 2012 г. Получено 22 февраля 2012 г.
  71. ^ «Остерегайтесь мошенников». www.linkedin.com . Получено 24 июня 2022 г. .
  72. ^ "Женщина из Дентона заявила, что работа тайного покупателя была мошенничеством". Nbc5i.com. 6 ноября 2007 г. Архивировано из оригинала 27 сентября 2008 г. Получено 10 июня 2009 г.
  73. ↑ Адамс, Тони (6 марта 2017 г.). «Женщина из Колумбуса предупреждает других остерегаться фишинговых мошенничеств при поиске работы». Ledger-Enquirer . Получено 23 марта 2017 г.
  74. ^ Шин, Эннис (2 октября 2007 г.). «Попавшись на приманку фишингового мошенничества, соискатели работы становятся мишенями, жертвами изощренной уловки». Washington Post . Получено 30 марта 2009 г.
  75. ↑ Menn, Joseph (9 ноября 2007 г.). «Спящие на работе? Безопасность на сайтах соискателей нарушена». Los Angeles Times . Получено 30 марта 2009 г.
  76. ^ Ли, Диана (23 февраля 2017 г.). «Компания из северной части штата публикует объявления о вакансиях с оплатой труда, но не нанимает на реальные должности, говорят сотрудники». WSPA-TV . Получено 23 марта 2017 г.
  77. ^ Клиот, Ханна (31 января 2017 г.). «Мошенничество с трудоустройством в Интернете нацелено на студентов колледжей». KSAT-TV . Получено 23 марта 2017 г.
  78. ^ "Афера с государственными грантами". snopes.com. 11 декабря 2004 г. Получено 22 февраля 2012 г.
  79. ^ "Craigslist Scams". fraudguides.com. Архивировано из оригинала 5 июля 2012 года . Получено 24 июня 2012 года .
  80. ↑ Грант, Боб (24 ноября 2009 г.). «Еще одна фальшивая конференция?». The Scientist . Получено 24 июня 2012 г.
  81. ^ Sichelman, Lew (25 марта 2012 г.). «Мошенничество с арендой может быть направлено как на арендодателей, так и на арендаторов». Los Angeles Times . Получено 23 июня 2012 г.
  82. ^ Ахо, Карен. «Арендаторы: остерегайтесь новых поворотов в старой афере». MSN . Архивировано из оригинала 12 мая 2012 г. Получено 24 июня 2012 г.
  83. ^ Макки, Крис (27 марта 2011 г.). «Интернет-мошенничество с арендой комнат обошлось студентам колледжа Юджина в тысячи долларов». KMTR . Архивировано из оригинала 20 ноября 2012 г. Получено 24 июня 2012 г.
  84. ^ abc "AKC и Бюро по улучшению деловой практики предупреждают потребителей о необходимости остерегаться мошенничества с щенками" . Получено 29 мая 2007 г.
  85. ^ ab Weisbaum, Herb. "Hound hoax: мошенники нацеливаются на любителей собак". NBC News . Архивировано из оригинала 14 августа 2020 года . Получено 18 июня 2007 года .
  86. ^ Уиттакер, Джек М.; Баттон, Марк (28 декабря 2020 г.). «Понимание мошенничества с домашними животными: исследование случая мошенничества с предоплатой и недоставкой с использованием счетов жертв». Австралийский и новозеландский журнал криминологии . 53 (4): 497–514. doi : 10.1177/0004865820957077 . S2CID  224966263.
  87. ^ abc "Онлайн-романтические мошенничества продолжают расти – Project Economy News Story". Kmbc.com. 19 мая 2006 г. Архивировано из оригинала 19 июля 2011 г. Получено 22 февраля 2012 г.
  88. ^ abcd "Одинокие люди соблазняются на мошенничество в Интернете". NBC News . 28 июля 2005 г. Архивировано из оригинала 17 февраля 2013 г. Получено 22 февраля 2012 г.
  89. ^ "8 признаков парня Yahoo, на которых должна обратить внимание каждая леди". Блог Dating Reporter . Архивировано из оригинала 10 апреля 2021 г. Получено 5 апреля 2021 г.
  90. ^ Лазарус, Сулеман (1 августа 2018 г.). > «Птицы одного поля ягоды: нигерийские кибермошенники (Yahoo Boys) и хип-хоп-исполнители». Криминология, уголовное правосудие, право и общество . 19 (2). S2CID  150040643.
  91. ^ "Генеральный прокурор: Остерегайтесь романтических афер в День святого Валентина". Sentinel-Tribune. 11 февраля 2017 г. Получено 23 марта 2017 г.
  92. ↑ AFP (3 февраля 2014 г.). «Нигериец арестован за смерть женщины из Западной Австралии Джетт Джейкобс». WAtoday . Получено 22 февраля 2023 г.
  93. ^ "Сын Йетте Джейкобс посещает место предполагаемого убийства своей матери любовным мошенником в Южной Африке". Архивировано из оригинала 21 июня 2014 года . Получено 8 февраля 2016 года .
  94. ^ «EFCC предъявляет обвинение подозреваемому в афере на сумму 90 000 долларов».
  95. ^ «Мошенничество года: чеканка денег путем приобретения земли под башни». 9 октября 2010 г. Получено 18 марта 2016 г.
  96. ^ "Жители деревень стали жертвами мошенничества с вышками мобильной связи – Times of India". The Times of India . 17 июня 2015 г. Получено 18 марта 2016 г.
  97. ^ «Меры по защите интересов потребителей – Информация для потребителей: Регулирующий орган телекоммуникаций Индии». www.trai.gov.in . Архивировано из оригинала 12 февраля 2016 г. Получено 20 февраля 2016 г.
  98. ^ Кумар, Хариш (2016). «Массовое маркетинговое мошенничество в облике вышек мобильной связи в Индии: разработка структуры для его решения». ResearchGate . doi :10.13140/RG.2.1.4630.2480 . Получено 20 февраля 2016 г. .
  99. ^ "Предупреждения о мошенничестве по электронной почте". Bona Vacantia. Архивировано из оригинала 12 июля 2012 года . Получено 24 июня 2012 года .
  100. ^ Лими, Элизабет (16 августа 2011 г.). «Остерегайтесь мошенничества с невостребованными деньгами». ABC News . Получено 23 июня 2012 г.
  101. ↑ Миккельсон, Барбара (14 января 2007 г.). «Афера с Хитмэном». Сноупс . Проверено 23 июня 2012 г.
  102. ^ Зак, Пол Дж. (13 ноября 2008 г.). «Как провести аферу». Psychology Today . Получено 23 июня 2012 г.
  103. ^ Миккельсон, Дэвид (11 августа 2004 г.). «Обмани меня дважды, позор мне, ...» Snopes . Получено 24 июня 2012 г.
  104. ^ "Аферы в Нигерии обходятся Великобритании в миллиарды долларов". BBC News . 20 ноября 2006 г. Получено 22 июня 2012 г.
  105. ^ ab 1634–1699: McCusker, JJ (1997). Сколько это в реальных деньгах? Исторический индекс цен для использования в качестве дефлятора денежных ценностей в экономике Соединенных Штатов: Дополнения и исправления (PDF) . Американское антикварное общество .1700–1799: Маккаскер, Дж. Дж. (1992). Сколько это в реальных деньгах? Исторический индекс цен для использования в качестве дефлятора стоимости денег в экономике Соединенных Штатов (PDF) . Американское антикварное общество .1800–настоящее время: Федеральный резервный банк Миннеаполиса. "Индекс потребительских цен (оценка) 1800–" . Получено 29 февраля 2024 г.
  106. ^ Леонхардт, Меган (18 апреля 2019 г.). «Мошенничество с электронными письмами «нигерийских принцев» по-прежнему приносит более 700 000 долларов в год — вот как защитить себя». CNBC . Получено 22 июля 2022 г. .
  107. ^ "Самоубийство жертвы интернет-мошенничества". BBC News . 30 января 2004 г. Получено 22 июня 2012 г.
  108. ^ "Веб-мошенничество довело студента до самоубийства". BBC News . 2 мая 2008 г. Получено 22 июня 2012 г.
  109. ^ "Жертвы нигерийского мошенничества сохраняют веру". Sydney Morning Herald . 14 мая 2007 г. Получено 22 июня 2012 г.
  110. ↑ Сонг, Анна (11 ноября 2008 г.). «Женщина отдала 400 тыс. долларов мошенникам из Нигерии». KATU . Архивировано из оригинала 18 июня 2012 г. Получено 22 июня 2012 г.
  111. ^ "FBI — Seniors". Федеральное бюро расследований . 22 марта 2016 г. Получено 12 мая 2016 г.
  112. ^ Харцог, Беверли Блэр (25 мая 2012 г.). «Защитите пожилых родственников от мошенничества с кредитными картами». ABC News . Получено 23 июня 2012 г.
  113. ↑ Хиллз, Расти; Френдевей, Мэтт (12 июня 2007 г.). «Бывший казначей округа Алкона приговорен к 9–14 годам лишения свободы по делу о нигерийском мошенничестве». Штат Мичиган . Архивировано из оригинала 14 февраля 2012 г. Получено 23 июня 2012 г.
  114. ^ Крайчек, Дэвид. "A "Perfect" Life: Mary Winkler Story". TruTV . Архивировано из оригинала 25 ноября 2012 года . Получено 23 июня 2012 года .
  115. ↑ Liewer, Steve (5 июля 2007 г.). «Офицер ВМС США получил тюрьму за кражу из корабельного сейфа». San Diego Union Tribune . Получено 23 июня 2012 г.
  116. ^ "Адлер против Федеративной Республики Нигерия | Девятый округ". anylaw.com . 17 мая 2000 г. Получено 6 марта 2023 г.
  117. ^ Soto, Onell R. (15 августа 2004 г.). «Борьба за возврат денег после убытков». San Diego Union Tribune . Архивировано из оригинала 2 декабря 2013 г. Получено 22 июня 2012 г.
  118. ^ "Семеро в суде за похищение 419". Новости 24. 30 сентября 2008. Получено 22 июня 2012 .
  119. ^ "Похищенный британец рассказывает о терроре". BBC News . 14 июля 2001 г. Получено 22 июня 2012 г.
  120. ^ Миша Гленни (2009). McMafia . Винтажные книги. стр. 138–141. ISBN 978-0-09-948125-6.
  121. ↑ Салливан, Боб (5 марта 2003 г.). «Нигерийское мошенничество продолжает процветать». NBC News . Получено 22 июня 2012 г.
  122. ↑ Делио, Мишель (21 февраля 2003 г.). «Нигериец убит из-за мошенничества с электронной почтой». Wired . Получено 22 июня 2012 г.
  123. ↑ Sine, Richard (2–8 мая 1996 г.). «Просто внесите $28 миллионов». Metroactive . Получено 23 июня 2012 г. .
  124. ↑ Олуваротими, Абиодун (26 мая 2012 г.). «Нигерия: полиция коррумпирована, EFCC не искренен - ​​США» AllAfrica.com . Проверено 23 июня 2012 г.
  125. ^ Либбенга, Ян (5 июля 2004 г.). «Cableco 'inside job' помогла голландским 419ers». The Register . Получено 23 июня 2012 г.
  126. ^ Хейнс, Лестер (8 ноября 2012 г.). «Австралийский главарь 419 приговорен к четырем годам тюрьмы». The Register . Получено 23 июня 2012 г.
  127. ^ "Женщина получила тюрьму за мошенничество с «нигерийцами». United Press International . 26 июня 2008 г. Получено 23 июня 2012 г.
  128. ^ Лазарус, Сулеман; Окалори, Джеффри У. (2019). «Раздвоение нигерийских киберпреступников: рассказы агентов Комиссии по экономическим и финансовым преступлениям (EFCC)». Телематика и информатика . 40. Elsevier BV: 14–26. doi :10.1016/j.tele.2019.04.009. ISSN  0736-5853. S2CID  150113120.
  129. ↑ Libbenga, Jan (2 июля 2007 г.). «Арестована звезда 'I Go Chop Your Dollar'». The Register . Получено 23 июня 2012 г.
  130. ^ Паркер, Л. Тошуа (2016). Нигерийский принц – Когда мошенник становится мошенником . Оттенки серого. ISBN 978-1-68489-233-4.
  131. ^ «Asimov's v05n13 (1981 12 21)» – через Интернет-архив.
  132. ^ Нваубани, Адаоби Триша (2009). Я не прихожу к тебе случайно . Hachette UK. ISBN 978-0-297-85872-0.
  133. ↑ Carter, RJ (26 августа 2006 г.). "DVD Review: EZ Money". Архивировано из оригинала 5 февраля 2013 г. Получено 7 декабря 2012 г.
  134. ^ "Эпизод 3 из 10, Серия 6: Высокие ставки". BBC . Получено 22 июня 2012 г.
  135. ↑ Sherlock, Tracy (20 апреля 2012 г.). «Правда об интернет-мошенничестве 419 — действительно „печальная история“». Vancouver Sun. Архивировано из оригинала 20 июня 2016 г. Получено 4 января 2019 г.
  136. ↑ Куилл, Грег (30 октября 2012 г.). «Уилл Фергюсон получает премию Гиллера за роман 419». Toronto Star . Архивировано из оригинала 5 сентября 2017 г.
  137. ^ "MC Frontalot | Lyric | Сообщение № 419". frontalot.com . Получено 4 октября 2016 г. .

Дальнейшее чтение

Внешние ссылки

На Викискладе есть медиафайлы по теме 419 мошенничеств .