stringtranslate.com

Скандал с отмыванием денег в Danske Bank

Штаб-квартира Danske Bank в Копенгагене

Скандал с отмыванием денег в Danske Bank возник в 2017–2018 годах, когда стало известно, что около 800 миллиардов евро подозрительных транзакций прошли из эстонских, российских, латвийских и других источников через эстонский филиал датского Danske Bank с 2007 по 2015 год. [1] [2] [3] Его описывают как, возможно, крупнейший скандал с отмыванием денег в Европе, [4] и, возможно, крупнейший в мировой истории. [5] Он включает входящие средства из Эстонии (23%), России (23%), Латвии (12%), Кипра (9%), Великобритании (4%) и других стран (30%, более 150 стран, каждая из которых составляет меньшую часть, чем Великобритания). Исходящие средства были распределены между Эстонией (15%), Латвией (14%), Китаем (7%), Швейцарией (6%), Турцией (6%) и другими (52%).

Финансовый надзор

Danske Bank , головной офис которого находится в Копенгагене , является крупнейшим банком в Дании . Местный филиал банка в Эстонии , который был приобретен Danske Bank в рамках слияния с финским Sampo Bank в 2007 году, использовался для этой деятельности. [3] [6] Он находился под юрисдикцией как Финансового надзора Дании (из-за местонахождения штаб-квартиры), так и Финансового надзора Эстонии (из-за местонахождения филиала), и оба обвинили другую сторону в недостатках. [7] [8] Датские и эстонские надзорные органы позже выпустили совместный пресс-релиз о сотрудничестве и обмене информацией по этому делу. [9] Оба, как утверждается, подверглись критике в проекте, подготовленном Европейским банковским управлением , банковским надзорным органом ЕС, контролируемым национальными финансовыми надзорными органами государств-членов ЕС. Однако EBA закрыло свое расследование досрочно и не опубликовало результаты — решение, которое само по себе вызвало критику. [8] [10]

События

В 2012 году Эстонская финансовая инспекция опубликовала критический отчет о деятельности Danske Bank. Одна из украденных дочерних компаний Hermitage Capital Management российского осведомителя Сергея Магнитского , Diron Trade LLP , имевшая почтовый ящик в Великобритании, способствовала отмыванию денег на сумму 5,8 млрд долларов между прибалтийскими дочерними компаниями Swedbank и Danske Bank в течение 6 месяцев в 2010 и 2011 годах, согласно данным SVT . [11] За это время Айварс Бергерс, член правления ведущей пророссийской партии Латвии «Согласие» и один из ее крупнейших финансистов, получил 270 000 евро от Diron Trade LLP и Murova Systems LLP , компании, имеющей почтовый ящик в Великобритании и связанной с азербайджанской «прачечной» , в которой через эстонское отделение Danske Bank было отмыто 2,9 млрд долларов. [11] [12] [13] В 2013 году первый осведомитель раскрыл, что филиал Danske в Таллинне сознательно имел дело со средствами семьи президента России Владимира Путина (его двоюродного брата Игоря Путина ) и российской службы безопасности ( ФСБ ). Претензии не были должным образом рассмотрены и, следовательно, не привлекли достаточного внимания. [14] Местный эстонский филиал Danske Bank после приобретения в 2007 году по-прежнему использовал свою собственную ИТ-систему, и многие документы были написаны на эстонском или русском языках. Несмотря на эти различия в системах и языке, Danske Bank не внедрил изменения, которые бы облегчили контроль над штаб-квартирой в Дании. [14] В отчете за 2018 год, опубликованном юридической фирмой Bruun&Hjejle, нанятой Danske Bank, банк утверждал, что в течение «долгого времени» считал, что высокие риски, представляемые клиентами-нерезидентами, были смягчены надлежащими процедурами по борьбе с отмыванием денег. Стало ясно, что процедуры AML недостаточны после того, как об этом сообщил внутренний осведомитель. [15] Позже осведомителем оказался Говард Уилкинсон , бывший глава отдела торговли Danske Bank в Эстонии, Латвии и Литве. [16]

По данным датского FSA, нерезидентные портфели из России в 2012 году составили 35% прибыли местного филиала. Общий процент российских клиентов в филиале составил 8%. [17] Некоторые из этих транзакций были связаны с российским правительством и проводились через подставные компании , зарегистрированные в Великобритании, на Кипре и в Новой Зеландии, а также через другие банки в Латвии и Молдове . [14] Второй по величине объем нерезидентных портфелей был из Великобритании. [15] Другой значительный нерезидентный портфель был связан с президентом Азербайджана и его семьей. [14]

В 2013 году американский банк JPMorgan Chase прекратил обслуживание эстонского филиала банка, заподозрив, что тот отмывает крупные суммы российских денег. [5] Другие банки продолжали предоставлять услуги в 2015 году. [5]

В 2014 году Эстонская финансовая инспекция обнаружила «крупномасштабные, длительные системные нарушения правил по борьбе с отмыванием денег» в эстонском филиале Danske Bank и уведомила датские власти о результатах. По данным Эстонской финансовой инспекции, активность снизилась после того, как они попросили банк обратить внимание на нарушения. [18]

По данным датского FSA, критический отчет, отправленный эстонским FSA, обсуждался на заседании правления банка 7 октября 2014 года. Выводы отчета были «смягчены» в протокольных обсуждениях Исполнительного совета. Согласно отчету, во время заседания в июне 2014 года члены правления банка «интересовались доходами филиала, в то время как в протоколе не зафиксировано никаких комментариев по существенным проблемам AML». [19]

Бывший руководитель эстонского филиала Danske Bank был найден мертвым 25 сентября 2019 года. Эстонская полиция обнаружила тело Айвара Рехе , который руководил филиалом с 2007 по 2015 год, во время поисковой операции после его исчезновения, которая началась двумя днями ранее. Рехе был ключевым свидетелем в продолжающемся уголовном расследовании. Причиной его смерти было объявлено самоубийство . [20] [21]

Результаты

Десять бывших сотрудников местного отделения банка были арестованы эстонскими властями в декабре 2018 года [22] , а правительство Эстонии потребовало от банка закрыть свое эстонское отделение в 2019 году [23].

Генеральный директор Томас Борген ушел в отставку в 2018 году после скандала. В мае 2019 года датские власти предъявили ему обвинение в неисполнении своих обязанностей. [24] В то же время датские прокуроры обвинили Хенрика Рамлау-Хансена, бывшего финансового директора банка, в неспособности предотвратить подозрительные транзакции. [25] Датский парламент увеличил наказания за отмывание денег в восемь раз, сделав их одними из самых строгих в Европе. [8] [26]

Все обвинения против банкиров Danske (Томаса Боргена, Хенрика Рамлау-Хансена и Ларса Морха) были сняты в апреле 2021 года. [27] Томас Борген также был оправдан по гражданскому иску, связанному со скандалом с отмыванием денег Danske в ноябре 2022 года. [28]

Стоимость акций Danske Bank сократилась вдвое в 2018 году. [6] Банк заявил, что пожертвует 1,5 млрд крон ( около 225 млн долларов США) на благотворительность. Он ожидает выплатить штрафы в несколько миллиардов долларов финансовым регуляторам в Дании, США и других европейских странах. [26]

В декабре 2022 года Danske Bank признал себя виновным и согласился на штраф в размере 2 миллиардов долларов по делу Министерства юстиции США . [29] [30]

В феврале 2024 года датский суд вынес приговор двум соучастникам преступления: датчанка российского происхождения Ирен Эллерт была приговорена к девяти годам тюрьмы за отмывание денег на сумму 26 миллиардов датских крон, при этом 2,6 миллиона датских крон были конфискованы у нее лично; литовец Арунас Маценас был приговорен к семи годам тюрьмы за соучастие в отмывании 29 миллиардов датских крон. [31]

Смотрите также

Ссылки

  1. ^ "Finantsinspektsioon: Внутренний отчет Danske является явным доказательством, подтверждающим более ранние действия независимого эстонского финансового надзорного органа по прекращению нарушений со стороны банка". fi.ee . 2018-09-19 . Получено 2018-10-15 .
  2. ^ "Расследования в отношении эстонского филиала Danske Bank". Danske Bank . 2018-09-19. Архивировано из оригинала 2018-07-11 . Получено 2018-10-14 .
  3. ^ аб Ева Юнг; Майкл Лунд; Саймон Бендцен (13 октября 2017 г.). «АНГЛИЙСКИЙ: Ссылки на мертвого российского адвоката, стоящего за французским расследованием по отмыванию денег против Danske Bank». Берлингске .
  4. ^ Коппола, Фрэнсис (2018-09-26). «Крошечный банк в центре крупнейшего в Европе скандала с отмыванием денег». Forbes . Архивировано из оригинала 2018-09-30 . Получено 2018-10-14 .
  5. ^ abc Kroft, S. (19 мая 2019 г.). «Как раскрылась схема отмывания денег Danske Bank на сумму 230 миллиардов долларов». CBS News . Получено 05.06.2019 .
  6. ^ Кристиан Винберг (27 декабря 2018 г.). «Danske Bank потерял половину своей стоимости, но будет ли 2019 год лучше?». Bloomberg News . Получено 29 мая 2019 г.
  7. ^ https://www.dfsa.dk/~/media/Nyhedscenter/2019/Report_on_the_Danish_FSA_supervision_of_Danske-Bank_as_regards_the_Estonia_case-pdf.pdf?la=en [ пустой URL-адрес PDF ]
  8. ^ abc Jacob Gronholt-Pedersen; Francesco Guarascio (17 апреля 2019 г.). «Государства ЕС добиваются освобождения эстонских и датских регуляторов от ответственности за Danske Bank». Reuters . Получено 29 мая 2019 г.
  9. ^ "Совместное заявление Эстонского FSA и Датского FSA". fi.ee . Получено 2018-10-15 .
  10. ^ Джим Брансден (28 апреля 2019 г.). «EBA сталкивается с призывами к реформе после прекращения расследования Danske Bank». Financial Times . Получено 29 мая 2019 г.
  11. ^ ab Spriņģe, Inga; Shedrofsky, Karina (20 марта 2019 г.). «Мегадонор пророссийской партии получает выгоды от Магнитского и азербайджанских прачечных». Re:Baltica . Получено 11 января 2020 г. .
  12. ^ Балай, Софи; Исмайлова, Хадиджа (4 сентября 2017 г.). «Азербайджанская прачечная: основные компании». Проект по освещению организованной преступности и коррупции (OCCRP) . Проверено 11 января 2020 г.
  13. ^ Хардинг, Люк; Барр, Келайнн; Нагапетьянц, Дина (4 сентября 2017 г.). «Все, что вам нужно знать об азербайджанской прачечной: как работала схема, кто извлекал выгоду и как она вышла на свет?». The Guardian . Получено 11 января 2020 г.
  14. ^ abcd Gricius, Gabriella (2018-10-08). "The Danske Bank Scandal Is the Top of the Iceberg". Foreign Policy . Архивировано из оригинала 2018-10-11 . Получено 2018-10-14 .
  15. ^ ab "Отчет о портфеле нерезидентов в эстонском филиале Danske Bank" (PDF) . 2018-09-19. Архивировано из оригинала (PDF) 2018-09-20 . Получено 2018-10-14 .
  16. ^ Йенсен, Тейс (2018-08-26). «Информатором Danske Bank был бывший глава отдела торговли в странах Балтии:...» Reuters . Получено 15 октября 2018 г.
  17. ^ Совет директоров и Исполнительный совет Danske Bank A/S (3 мая 2018 г.). «Управление и менеджмент Danske Bank в отношении дела о борьбе с отмыванием денег в эстонском филиале» (PDF) . Danske Bank. Архивировано из оригинала (PDF) 9 октября 2019 г. Получено 30 мая 2019 г.
  18. ^ "Заявление Finantsinspektsioon, эстонского финансового надзорного и регулирующего органа, об информации, опубликованной в СМИ об эстонском филиале Danske Bank". Архивировано из оригинала 2018-03-01 . Получено 2018-10-14 .
  19. ^ «Руководство и управление Danske Bank в отношении дела о ПОД в эстонском филиале» (PDF) . Danske Bank . 3 мая 2018 г.
  20. ^ ERR, BNS, ERR News, ERR (7 октября 2019 г.). «Смерть бывшего руководителя Danske признана самоубийством, полиция признала ошибки в расследовании». ERR .{{cite web}}: CS1 maint: несколько имен: список авторов ( ссылка )
  21. ^ "Politsei ja prokuratuur lükkavad ümber Helme kahtlused Rehe surma asjaolude kohta" . Постимеес . 30 сентября 2019 г.
  22. ^ Тармо Вирки; Джейкоб Гронхольт-Педерсен; Стайне Якобсен (19 декабря 2018 г.). «Эстония арестовывает десять человек по делу об отмывании денег Danske Bank» . Рейтер . Проверено 29 мая 2019 г.
  23. ^ Мартин Сельсое Соренсен (20 февраля 2019 г.). «Эстония приказывает Danske Bank выйти после скандала с отмыванием денег». New York Times . Получено 29 мая 2019 г.
  24. ↑ Джейкоб Гронхольт-Педерсен (7 мая 2019 г.). «Бывшему генеральному директору Danske Боргену предъявлено обвинение по делу об отмывании денег: отчет» . Рейтер . Проверено 29 мая 2019 г.
  25. ^ pymnts (13 мая 2019 г.). «Бывший финансовый регулятор Дании обвиняется в отмывании денег». pymnts.com . Получено 5 июня 2019 г. .
  26. ^ ab Руперт Нит; Дженнифер Ранкин (20 сентября 2018 г.). «Отмывание денег в Danske Bank — крупнейший скандал в Европе». The Guardian . Получено 29 мая 2019 г. .
  27. ^ "Все обвинения с руководителей Danske Bank сняты". Financial Times . Получено 30 мая 2024 г.
  28. ^ "Бывший генеральный директор Danske Bank оправдан по иску инвестора на 322 миллиона долларов по делу Эстонии". Euronews . 9 ноября 2022 г. Получено 30 мая 2024 г.
  29. ^ «Danske Bank признал себя виновным в мошенничестве с банками США в рамках многомиллиардной схемы с целью доступа к финансовой системе США». www.justice.gov . 2022-12-13.
  30. ^ Линч, Сара Н. (13.12.2022). «Danske Bank признал себя виновным, чтобы положить конец давнему расследованию отмывания денег в Эстонии». USNews.com .
  31. ^ Дом не работает, и я пытаюсь найти его. Hovedperson idømt rekordlang fængselsstraf, Берлингске, 2 февраля 2024 г.; [1]