Allied Irish Banks, plc ( ирландский : Bainc-Aontas Éireann ) — один из так называемых «больших четырёх» коммерческих банков в Республике Ирландия . AIB предлагает полный спектр персональных, деловых и корпоративных банковских услуг. Банк также предлагает ряд общих страховых продуктов, таких как страхование жилья, путешествий и автомобилей. Он предлагает страхование жизни и пенсии через своё связанное агентство с Irish Life Assurance plc .
В декабре 2010 года ирландское правительство приобрело контрольный пакет акций банка, который в конечном итоге вырос до 99,8%. Акции AIB в настоящее время торгуются на Ирландской фондовой бирже и Лондонской фондовой бирже, но его акции были исключены из листинга этих бирж в период с 2011 по 2017 год после его фактической национализации. Оставшиеся публично торгуемые акции были размещены на рынке ценных бумаг предприятий Ирландской фондовой биржи до 23 июня 2017 года. [3]
AIB также владеет Allied Irish Bank (GB) в Великобритании и AIB (NI) в Северной Ирландии. В ноябре 2010 года он продал свою долю в размере 22,5% в M&T Bank в США. В начале 2008 года AIB вышел на рынки Латвии, Эстонии и Литвы, приобретя ипотечный бизнес AmCredit у Baltic – American Enterprise Fund. Эта доля была продана с убытком Swedbank в 2012 году. [4]
В 2009 году Allied Irish Banks вместе со своим конкурентом Bank of Ireland приняли финансовую помощь в размере 3,5 млрд евро от правительства Ирландии в рамках Схемы рекапитализации банков . [5] За счет нескольких последующих траншей общая сумма финансовой помощи AIB (включая EBS ) составила 20,7 млрд евро. [6]
В июне 2017 года правительство Ирландии завершило первичное публичное размещение акций Allied Irish Banks. [7] В декабре 2021 года, когда компания оценивалась на публичном рынке менее чем в 6 миллиардов евро, правительство объявило, что начнет постепенную продажу своей доли. [8] Генеральным директором AIB с марта 2019 года является Колин Хант. Джим Петтигрю был назначен председателем совета директоров в октябре 2021 года.
AIB был определен как значимое учреждение с момента вступления в силу Европейского банковского надзора в конце 2014 года и, как следствие, находится под прямым надзором Европейского центрального банка . [9] [10]
Allied Irish Banks обычно называют, как внутри, так и за пределами компании, просто AIB и часто по его торговому наименованию «Allied Irish Bank» (единственное число). В Северной Ирландии банк торговал как First Trust Bank до ноября 2019 года, в то время как в Великобритании он называется «Allied Irish Bank (GB)» — единственная часть операции, где полное название, в единственном числе, все еще используется в повседневной жизни. [ необходима цитата ] Первоначально банк работал под названиями своих бывших компаний-учредителей, наряду с новым логотипом AIB, кругом, разделенным на три части, с буквой «A» в центре. С 1970 года они были заменены на «Allied Irish Banks». В 1990 году AIB представил новый логотип (вызванный, как говорили в некоторых кругах, поразительным сходством между его предыдущим логотипом и логотипом Mercedes-Benz .) С тех пор банк предпочитает называться «AIB», хотя «Allied Irish Banks plc» остается его юридическим названием. [ необходима ссылка ]
Банк часто называют в разговорной речи «AIB Bank», что является примером избыточной аббревиатуры . Это связано с тем, что название «AIB Bank» было принято для банковского бизнеса в Республике Ирландия во время ребрендинга 1990 года (слово «Bank» было напечатано на зеленой полосе логотипа). Эта версия логотипа больше не используется в печатной рекламе, но ее все еще можно увидеть на фасадах большинства отделений AIB в Республике. «Trustee Savings Banks» также были переименованы в «TSB Bank» в 1993 году. Новый логотип представляет собой изображение Ноева ковчега , по мотивам резьбы на кельтском кресте в церкви Киллари около Лобинстауна в графстве Мит , [11] которая датируется 9 веком. [12]
Allied Irish Banks Limited была образована в 1966 году как новая компания, которая приобрела три ирландских банка: Provincial Bank of Ireland , Royal Bank of Ireland и Munster & Leinster Bank . В 1966 году совокупные активы AIB составляли 255 миллионов ирландских фунтов (323,8 миллиона евро) — по состоянию на 31 декабря 2005 года активы группы AIB составляли 133 миллиарда евро. В 1980-х годах их сеть банкоматов под названием Banklink была представлена вскоре после Bank of Ireland Pass. Банкоматы были доступны только в городах и крупных поселках в 1980-х годах, но появились в небольших и средних городах в 1990-х годах.
В 1825 году начал свою деятельность Provincial Bank, став пионером в области акционерного банковского обслуживания в Ирландии. Он также открыл филиал в Лондоне.
Королевский банк Ирландии (RBI) начал свою деятельность в 1836 году, став известным благодаря своим торговым связям. [ необходима цитата ]
В 1837 году Shaw's Bank объединился с Royal Bank. [ необходима ссылка ]
В 1864 году был основан Munster Bank. [13] В 1867 году Munster Bank приобрел некоторые отделения неудачливого Union Bank of Ireland. В 1870 году Munster Bank приобрел банк David La Touche & Son. [14] [15] В 1885 году Munster Bank обанкротился из-за долгов и у него закончились наличные, что привело к закрытию всех его отделений. [13] Также в 1885 году начал работу Munster and Leinster Bank. [16]
В 1923 году Королевский банк Ирландии купил бизнес Belfast Banking Company в Ирландском свободном государстве , который, в свою очередь, купил североирландский бизнес Royal Bank. [ необходима цитата ]
«Банка с червями в ICI» была заголовком в журнале Business & Finance от 8 ноября 1984 года. [17] Страховая корпорация Ирландии (ICI) была дочерней компанией AIB, полностью принадлежащей ей, когда она обанкротилась в 1985 году с убытками более 200 миллионов ирландских фунтов . Когда в ноябре 1984 года было обнаружено, что ICI работает ниже установленной нормы резервирования, в AIB был направлен запрос на дополнительный капитал — ICI вернула прибыль в размере более 80 миллионов фунтов стерлингов в предыдущем году. [18] Этот крах произошел во время глубокой экономической рецессии в Ирландии. Уровень государственного долга на тот момент составлял 116% ВВП. Но ирландские налогоплательщики выручили ICI из ее трудностей. Ирландское правительство сделало это, чтобы обеспечить продолжение страхового бизнеса и защитить страхователей. AIB заявила, что не может решить проблемы ICI, не поставив под угрозу свой основной банковский бизнес. Инвестиции AIB в ICI в размере 85 миллионов фунтов стерлингов были списаны, а расходы ирландских налогоплательщиков составили 400 миллионов фунтов стерлингов. [19]
.svg/1280px-Allied_Irish_Banks_(logo).svg.png)
9 сентября 2010 года AIB достиг соглашения о продаже 66% акций BZ-WBK компании Santander за 3,1 млрд евро, остальная часть акций должна была быть продана на открытом рынке. [20] Любая покупка свыше 66% заставила бы Santander сделать предложение о покупке всей компании. [21]
В период с 1999 по 2001 год AIB имел долю в Keppel TatLee Bank в Сингапуре , но вышел из нее после того, как его приобрела Oversea-Chinese Banking Corporation (OCBC). [ необходима цитата ]
Понеся большие убытки из-за деятельности мошеннического трейдера Джона Руснака в Allfirst (см. ниже) в апреле 2003 года, AIB завершила сделку по слиянию Allfirst с M&T Bank Corporation, головной офис которой находится в Буффало, штат Нью-Йорк . В ноябре 2010 года AIB продала свою долю в 22,5% (26,7 млн акций) в M&T. Акции были проданы по цене 77,50 долларов США за акцию и принесли 2,1 млрд долларов США. Продажа была частью усилий AIB по привлечению капитала в условиях продолжающегося финансового кризиса в Ирландии. AIB сохраняет свои текущие казначейские услуги для клиентов США из своего филиала в Нью-Йорке. [22]
В начале 2008 года AIB вышел на рынки Латвии , Эстонии и Литвы , приобретя ипотечный бизнес AmCredit у Baltic American Enterprise Fund. Сейчас AIB действует как филиал этой финансовой группы в Эстонии и Литве (необходимо обновление), операции в Латвии прекращены (см. ниже). [ требуется цитата ] В 2008 году AIB работал через свои местные филиалы, предоставляя финансовые услуги под созданным брендом AmCredit во всех трех странах. AmCredit работал как ипотечный бизнес с одним продуктом, но компания расширяет спектр банковских продуктов. [ требуется цитата ] Все ипотечные клиенты AmCredit автоматически становились клиентами филиала AIB в своей стране. Цель AIB — стать банком с полным спектром услуг, ориентированным на клиентов, в Балтийском регионе. [ требуется цитата ] Филиал в Латвии работал с 26 ноября 2007 года (дата регистрации) по 20 сентября 2012 года (дата ликвидации). [23] Его ипотечный портфель из 800 кредитов был приобретен Swedbank. [24]
В феврале 2008 года AIB заключил соглашение о приобретении 49,99% акций Болгаро-Американского кредитного банка (BACB), специализированного поставщика обеспеченного финансирования для малых и средних компаний в Болгарии . [ необходима ссылка ] Позднее в мае 2011 года AIB продал свою долю в BACB болгарскому фонду прямых инвестиций за номинальную сумму. [25]
Правительство Ирландии получило акции AIB на сумму €3,5 млрд в 2009 году в рамках мер по рекапитализации банка. В апреле 2010 года AIB объявил, что правительство Ирландии получит долю в размере 16% или 17% в банке. Ирландское государство должно было получить дивиденды по этим акциям, но правила ЕС гласят, что банки, получающие государственную помощь, не могут производить денежные выплаты. Это вынудило AIB вместо этого отдать государственные акции. [26]
В настоящее время [ когда? ] банк участвует в ряде сделок по «продаже и обратной аренде» своих объектов. В 2005 году он продал пристройку к своей штаб-квартире Ballsbridge Bankcentre за €367 млн.
В феврале 2006 года банк объявил о рекордной прибыли до уплаты налогов в размере €1,7 млрд, что на 23% больше, чем в предыдущем году, и является самым большим показателем для ирландского банка. Большая часть прироста пришлась на операции в Республике Ирландия, но его рынки капитала в Северной Ирландии, Великобритании, Польше и американских подразделениях также внесли значительный вклад. Это вызвало критику со стороны некоторых газет, поскольку их прибыль на одного клиента была примерно в три раза выше, чем у других европейских банков. Бывший лидер Лейбористской партии Пэт Рэббитт призвал к большей конкуренции в ирландском банковском секторе. В августе 2006 года банк снова объявил о рекордной прибыли за первую половину 2006 года, составив €1,2 млрд до уплаты налогов, что эквивалентно €1,2 млн в час. [27]
Международный кредитный кризис стал первым вызовом для AIB — а именно, резким падением ликвидности. Поскольку AIB в значительной степени зависит от международных финансовых рынков в плане ликвидности из-за недостаточной депозитной базы, это серьезно повлияло на банк. Ирландское правительство вмешалось с гарантией, которая фактически предоставила AIB рейтинг AAA, тем самым освободив его доступ к финансированию . [28]
Вторая и более серьезная проблема, не признаваемая руководством банка, финансовым регулятором и ирландским правительством, — это платежеспособность . Вопрос о платежеспособности возник из-за внутренних проблем на рушащемся ирландском рынке недвижимости . AIB, как и большинство ирландских финансовых учреждений, имеет существенную долю застройщиков в своем кредитном портфеле. Эти застройщики в настоящее время страдают от огромного переизбытка недвижимости, большая часть которой еще не продана, в то время как спрос испарился. Массовая иммиграция из Восточной Европы, которая поддерживала спрос, теперь обратилась вспять из-за быстро растущей безработицы в Ирландии. Ирландские застройщики владеют спекулятивными миллиардами евро переоцененных земельных участков, таких как городские заброшенные и зеленые участки, а также сельскохозяйственными землями по средней стоимости 23 600 евро за акр (32 000 долларов США за акр или 60 000 евро за гектар ) [29] , что в несколько раз превышает стоимость эквивалентной земли в других европейских странах.
AIB правильно определили систематический риск спровоцировать еще более серьезный финансовый кризис в Ирландии, если они потребуют возврата кредитов по мере наступления срока их погашения. Кредиты подпадают под действие положений и условий, называемых «ковенантами». Хотя AIB не входит в число банков, перечисленных как отказывающиеся от этих ковенантов, доверие к ирландской банковской системе низкое в результате того, что другие ирландские банки решили отказаться от этих финансовых гарантий [30] из-за страха спровоцировать (неизбежное) банкротство многих застройщиков, и считается, что банки « предоставляют некоторым застройщикам дополнительные наличные для оплаты их процентных счетов, что означает, что они не классифицируются банками как «плохие долги» ». [31]
Кроме того, баланс AIB показал только ограниченные резервы на обесценение (плохие долги). Их финансовый отчет за первую половину 2008 года учитывает резерв на обесценение в размере всего 0,21%. [32] Это, по-видимому, не соответствует реальным негативным изменениям, происходящим в основах рынка недвижимости. Центральный банк сообщил Комитету по предпринимательству Oireachtas , что акционеры, потерявшие свои деньги в результате банковского краха, сами виноваты в своей судьбе и получили по заслугам за то, что не контролировали руководителей банков, но признал, что Центральный банк не смог дать достаточного предупреждения о безрассудном кредитовании застройщиков. [33]
Напротив, 7 октября 2008 года Danske Bank списал значительную сумму, в основном из-за убытков, связанных с имуществом, понесенных его ирландским дочерним банком National Irish Bank . [34] Списания со стороны ирландских банков, находящихся в собственности местных владельцев, только сейчас начинают происходить. [31]
Дочерняя компания AIB Goodbody Stockbrokers постоянно давала рекомендации «покупать» для своей тогдашней материнской компании, несмотря на ее ухудшающееся финансовое положение, и использовала дискреционные мандаты клиентов для инвестирования своих денег в Allied Irish Banks в начале ирландского банковского кризиса после 2008 года в ноябре 2008 года, что вызвало негативные комментарии. [35] [36] Когда представителя Goodbody спросили, выпускали ли они когда-либо уведомление о продаже AIB, он сказал: «Я не знаю, ведем ли мы записи за столь длительный период». [37]
12 февраля 2009 года правительство Ирландии организовало план спасения AIB и Bank of Ireland на сумму €7 млрд . Стоимость капитала банка упала до €486 млн., что значительно меньше его 70%-ной доли в Bank Zachodni в Польше. [38]
Goodbody Stockbrokers была продана в рамках плана реструктуризации за 24 миллиона евро. [39] [40] [41] Financial Times прокомментировала, что низкая цена, установленная на старейшего биржевого маклера Ирландии и «бывший оплот протестантской деловой элиты Ирландии», была всего лишь еще одним показателем резкого упадка ирландской экономики. [42] [43] AIB, вероятно, пришлось бы возместить новым владельцам Goodbody Stockbrokers любые судебные иски, вытекающие из торговли фирмы в период бума. [44]
30 сентября 2010 года правительство Ирландии объявило о планах использовать свой Национальный пенсионный резерв для вливания 3,7 млрд евро капитала в Allied Irish Banks, став мажоритарным акционером и фактически национализировав банк. [45]
AIB необходимо было привлечь дополнительный капитал из-за растущих убытков по плохим кредитам, понесенных из-за пузыря на рынке недвижимости , а министр финансов Ирландии Брайан Ленихан заявил, что банк не смог привлечь достаточный интерес со стороны частных инвесторов. [45] [46] В рамках сделки председатель Дэн О'Коннор согласился покинуть банк, а управляющий директор Колм Доэрти объявил, что покинет банк до конца года после 13 месяцев работы. [47]
В декабре 2010 года Европейская комиссия одобрила планы, а правительство приняло чрезвычайное законодательство, позволяющее провести сделку без необходимости одобрения существующих акционеров. [48] Впоследствии Высокий суд одобрил сделку 24 декабря 2010 года, позволив ирландскому правительству получить 49,9% акций банка, увеличив эту долю до 92,8% после продажи польской дочерней компании Banco Santander . [48] [49]
AIB стал четвертым из «Большой шестерки» финансовых учреждений Ирландии, который был национализирован, после Anglo Irish Bank , Irish Nationwide Building Society и EBS Building Society . AIB был исключен из основного рынка Ирландской фондовой биржи 25 января 2011 года [3] и NYSE 26 августа 2011 года. [50]
В январе 2011 года AIB подала иск против Oracle Financial Services, India, заявив о нарушении контракта по внедрению Flexcube. [51] Дело было урегулировано позднее в том же году. [52]
Комитет по определениям ISDA, состоящий из 15 банков США и Европы, постановил, что 9 июня 2011 года в отношении Allied Irish Banks произошло событие реструктуризации кредита. [53]
В декабре 2020 года AIB объявил о намерении сократить 1500 рабочих мест к 2023 году, отметив, что из-за пандемии COVID-19 80% его рабочей силы работали из дома. Некоторые филиалы также будут объединены. [54]
Бывший министр финансов Паскаль Донохоу заявил, что правительство продаст свою 71% долю в банке, и распродажа начнется в январе 2022 года. [55]
В июне 2024 года было объявлено, что доля государства сократилась до 25% в результате недавней продажи акций. [56]
Джон Руснак , валютный трейдер в Allfirst, понес убытки почти в 700 миллионов долларов США во время пребывания Майкла Бакли на посту генерального директора группы. Это был крупнейший банковский скандал в Ирландии и четвертый по величине банковский скандал в мире, когда он всплыл 4 февраля 2002 года. [57] [58] [59]
Соглашение в размере €90 млн, достигнутое AIB с Комиссарами по доходам в отношении уклонения от уплаты налога на удержание процентов по депозитам в 2000 году, стало самым крупным налоговым соглашением в истории Ирландии. Внутренний аудитор банка Тони Споллен [60] подчеркнул потенциальную ответственность по налогу на удержание процентов по депозитам (DIRT) в размере 100 млн ирландских фунтов за период 1986–1991 годов [61] [62] , но Джерри Скэнлон, тогдашний генеральный директор группы, отверг эту оценку, назвав ее «инфантильной». Расследование подкомитета Oireachtas по слушаниям DIRT 27 сентября 1999 года пришло к выводу, что это было «экстраординарно», когда Скэнлон сказал следствию, что он не знал о масштабах проблемы DIRT.
28 марта 2006 года налоговые комиссары наложили налоговое урегулирование и штрафы на четырех бывших старших руководителей за их интересы, когда они работали в AIB, возникшие из инвестиций, которые они поддерживали в Faldor Limited. [63] Faldor была инвестиционной компанией, созданной на Британских Виргинских островах , которая в период с 1989 по 1996 год хранила средства от имени этих старших руководителей AIB, а также людей, связанных с ними. Затем Allied Irish Banks Investment Managers управляла средствами в компании от их имени; в то время Джерри Скэнлан был генеральным директором банка. [64] Впоследствии Faldor извлекла выгоду из ненадлежащего распределения сделок и искусственных сделок на сумму 48 000 евро из собственных средств AIB Investment Managers.
Среди них: [65]
В 2004 году выяснилось, что банк взимал завышенные комиссии за валютные операции в течение десяти лет. Завышенные комиссии затронули 3 миллиона операций по покупке иностранных векселей . Первоначально прогнозируемая сумма завышенной комиссии составляла €14 миллионов. Однако банк выделил €50 миллионов на покрытие расходов по возврату средств.
Центральный банк Ирландии опубликовал отчет о расследовании деятельности AIB Group в отношении взимания завышенных комиссий с ее собственных клиентов за валютные операции и распределение сделок, а также других связанных с этим вопросов. [66] Это выявило избыточные расходы в размере €34,2 млн, включая проценты. AIB не соблюдал закон в течение почти 8 лет, и некоторые сотрудники и руководство были полностью осведомлены об этом в то время.
Центральный банк Ирландии знал, что AIB взимает с потребителей завышенные сборы за валютные операции, но не действовал в течение ряда лет. [67] [68] Они создали в ходе парламентского расследования «ложное впечатление», что они не знали об этом. [69] [70] Информатора , который предоставил Центральному банку информацию, попросили прийти на встречу с ними, но пригласили только для того, чтобы он отозвал обвинения в правонарушениях, и в то же время он оказался отстраненным от своей должности в AIB без указания каких-либо причин. После того, как его случай был освещен в СМИ, Центральный банк официально извинился за то, как власти обошлись с ним, спустя восемь лет после того, как предупредили их о завышенных сборах. [71]
AIB объявил 27 сентября 2006 года, что окончательные расходы в отношении реституции и процентов, возникающих из-за переплаты, составили €65 млн. и что это включало пожертвование в размере €20,6 млн. от имени его клиентов в неуказанную благотворительную организацию, которую он не смог идентифицировать. Ни один сотрудник или должностное лицо банка не были привлечены к дисциплинарной ответственности. [72]
Помимо FX, Центральный банк Ирландии обнаружил в 2004 году, после анонимного сообщения, что AIB взимал с клиентов завышенную плату в размере 8,6 млн евро. [73] Никаких мер регулирования предпринято не было. [ необходима цитата ]
В период с 1989 по 1996 год фонды некоторых старших руководителей AIB в то время и/или связанных с ними сторон управлялись Allied Irish Investment Managers Limited (теперь AIBIM) через инвестиционную компанию с Британских Виргинских островов Faldor Ltd. [74]
Faldor извлек выгоду из ненадлежащих выгодных сделок, путем искусственных сделок, на сумму около 38 000 ирландских фунтов (48 000 евро) из собственных средств AIBIM. Были выявлены дополнительные ненадлежащие практики распределения сделок, касающиеся восьми транзакций в период с 1991 по 1993 год, которые отрицательно повлияли на результаты работы двух специализированных паевых инвестиционных фондов на общую сумму 137 000 фунтов стерлингов (174 000 евро) в пользу других клиентов. Они не были связаны с Faldor. Хотя функция внутреннего аудита AIB выявила некоторые ненадлежащие практики сделок в 1991 и 1993 годах, нет никаких доказательств того, что счет Faldor был выявлен в ходе этих проверок. В то время не было принято никаких дисциплинарных мер в отношении лиц, участвовавших в этих практиках, и компенсация не была выплачена затронутым паевым инвестиционным фондам. Когда этот эпизод нарушения закона был раскрыт, в AIB был введен дисциплинарный процесс, и компенсация была выплачена тем, кто оказался в невыгодном положении. Том Малкахи, главный исполнительный директор группы AIB с 1994 по июнь 2001 года, ушел с поста председателя совета директоров Aer Lingus 28 мая 2004 года после раскрытия этого вопроса. [ необходима цитата ]
В 2006 году Трибунал Мориарти опубликовал свой отчет о финансовых делах бывшего премьер-министра Чарльза Хоги . Судья Мориарти обнаружил, что AIB урегулировал овердрафт в размере 1 миллиона ирландских фунтов (1,27 миллиона евро) с Хоги на выгодных для политика условиях вскоре после того, как он стал премьер-министром в 1979 году; трибунал обнаружил, что снисходительность, проявленная банком в этом случае, была равносильна выгоде от банка для Хоги. Согласно отчету, банк проявил необычайную степень почтения к Хоги, несмотря на его финансовые излишества. [75]
19 июля 2022 года AIB объявил, что 70 из 170 его отделений перейдут на безналичный расчет из-за «снижения спроса на эти услуги» к октябрю 2022 года. [76] Согласно планам, эти отделения больше не будут предоставлять услуги по наличным деньгам или чекам, а банкоматы также будут удалены. [77] Это объявление подверглось резкой критике со стороны клубов GAA, местных советников и клиентов AIB в сельской местности. [78] [79] [80] [81] 21 июля правительственные депутаты запросили экстренную встречу с министром финансов Паскалем Донохоу относительно этого шага. [82] Премьер-министр Михеаль Мартин сказал, что AIB следует «пересмотреть и обдумать» свое решение об удалении пунктов приема наличных в 70 отделениях по всей стране. [83]
На следующий день, 22 июля, министр социальной защиты , сельского и общественного развития Хизер Хамфрис призвала AIB остановить решение о переходе на безналичные расчеты в 70 отделениях, заявив, что сельские общины по всей стране «справедливо возмущены» этим планом, обвинив банк в проявлении «полного пренебрежения» к сельским общинам. [84] Днем AIB объявил, что не будет продолжать свой план по прекращению обслуживания наличными в 70 отделениях по всей стране из-за негативной реакции на этот шаг со стороны бизнес-групп, потребителей, фермерских и сельских организаций и политиков. [85] [86] [87]
В конце 1990-х и начале 2000-х годов на телеканале RTE транслировалась церемония вручения премии AIB Better Ireland Awards.
AIB был одним из ключевых спонсоров Кубка Райдера 2006 года , который проводился в The K Club в Страффане , графство Килдэр . В мае того же года банк запустил рекламную кампанию стоимостью 5 миллионов евро для турнира [ нужна ссылка ] . AIB также спонсирует курс магистратуры по науке о данных в Технологическом университете Дублина для нескольких избранных своих сотрудников. [88]
