Автоматизированная система переводов клиринговой палаты , или CHATS , представляет собой систему валовых расчетов в реальном времени (RTGS) для перевода средств в Гонконге . Он управляется Hong Kong Interbank Clearing Limited, частной компанией, которой совместно владеют Валютное управление Гонконга (HKMA) и Ассоциация банков Гонконга . Транзакции в четырех валютах могут быть рассчитаны с использованием ЧАТОВ: гонконгский доллар , юань , евро и доллар США . [1] В 2005 году стоимость транзакций CHATS в гонконгских долларах в среднем составляла 467 миллиардов гонконгских долларов в день, что составляло треть годового валового внутреннего продукта (ВВП) Гонконга ; общая стоимость транзакций в том году в 84 раза превысила ВВП Гонконга. [2]
До запуска CHATS в качестве системы RTGS межбанковские расчеты в Гонконге основывались на многоуровневой системе, которая осуществляла расчеты на ежедневной нетто-основе. Около 170 банков рассчитались с десятью клиринговыми банками. Эти десять банков, в свою очередь, произвели расчет с Hongkong Bank , который затем произвел расчет с HKMA на основе один к одному. Банк Гонконга выступал в качестве клиринговой палаты в рамках этой системы, осуществляя расчеты по всем своим книгам на нетто-основе на следующий день после транзакций. HKMA решила, что это не соответствует международным стандартам, установленным Комитетом G10 по платежным и расчетным системам ; после шестимесячного технико-экономического обоснования в июне 1994 года было принято решение разработать CHATS как систему RTGS. [3]
После двух лет разработки ЧАТ для гонконгских долларов был запущен 9 декабря 1996 года. [4] ЧАТ для долларов США и евро были запущены 21 августа 2000 года и 28 апреля 2003 года соответственно. [5] [6] В июле 2007 года была также запущена региональная платежная служба CHATS, позволяющая связать всех участников трех различных версий CHATS для транзакций, связанных с обменом валюты. [7]
CHATS, как и другие системы RTGS, осуществляет расчеты по платежным транзакциям в «реальном времени» и на «валовой» основе — платежи не подвергаются никакому периоду ожидания, и каждая транзакция рассчитывается индивидуально, так что она не группируется с другими системами RTGS. другие транзакции. Это одноуровневая система, в которой участники рассчитываются с одной центральной клиринговой палатой. Платежи являются окончательными, безотзывными и производятся немедленно, если на расчетном счете участника в клиринговой палате имеется достаточно средств. Дневной овердрафт не предлагается в ЧАТАХ; платежи, которые не могут быть урегулированы из-за недостаточности средств, ставятся в очередь. Банки могут изменять, отменять и менять последовательность платежей в своих очередях. [3] [4]
Банки могут получить беспроцентную внутридневную ликвидность посредством соглашений РЕПО (РЕПО). Это избавляет банки от необходимости поддерживать большие остатки на своих расчетных счетах, на которые не начисляются проценты, для покрытия своих платежей. Внутридневные сделки РЕПО, которые не были отменены в конце рабочего дня, относятся к заимствованиям овернайт. [3] [4]
Чтобы получить доступ к функциям системы RTGS, банки должны подключиться к сети SWIFT для инициирования/получения платежных инструкций и получить доступ к eMBT, предоставляемому HKICL, для выполнения административных функций по соответствующим платежным инструкциям. [4]
HKMA, центральное банковское учреждение Гонконга , выступает в качестве клиринговой палаты для CHATS в гонконгском долларе (HKD). Все лицензированные банки в Гонконге имеют расчетные счета в гонконгских долларах в HKMA, а с июня 2000 года банки с ограниченной лицензией «с явной деловой необходимостью» также могут открывать расчетные счета в HKMA. [4] Объем транзакций в HKD CHATS в 2007 году в чистом выражении составил 5 499 494. [8] Общая стоимость всех транзакций, проведенных в том же году, составила около 217 триллионов гонконгских долларов. [9] По состоянию на 28 декабря 2015 года в HKD CHATS участвуют 156 банков. [10]
В отличие от HKD CHATS, расчетной палатой для долларов США (USD) CHATS является коммерческий банк Hongkong and Shanghai Banking Corporation (HSBC). Помимо получения внутридневного РЕПО для расчетов по платежам, банки-участники также могут получить внутридневную ликвидность через овердрафт, предоставляемый HSBC. Банки Гонконга не обязаны участвовать в USD CHATS; они могут присоединиться в качестве прямых или косвенных участников. Прямые участники держат расчетные счета в долларах США в HSBC для проведения платежных операций в CHATS. Косвенные участники должны проводить свои платежные операции через прямых участников. Кроме того, существует категория членства под названием «Непрямые пользователи CHATS», банки которой также проводят свои платежные операции через прямых участников. [5] [11] Объем транзакций в USD CHATS в 2007 году в чистом выражении составил 2 121 058. [12] Общая стоимость всех транзакций, проведенных в том же году, составила около 2,127 миллиардов долларов США. [13] По состоянию на 28 декабря 2015 года в состав USD CHATS входят 100 банков-участников с прямыми участниками, 24 банка-члена с косвенными участниками, 87 банков-членов с косвенными пользователями CHATS и восемь банков-участников со сторонними пользователями. [11]
Евро ЧАТЫ структурированы аналогично ЧАТАМ доллара США. Его расчетной палатой также является коммерческий банк Standard Chartered Hong Kong . Банки-участники могут получить внутридневную ликвидность через овердрафт, предоставляемый Standard Chartered Bank. Как и USD CHATS, банки Гонконга не обязаны участвовать в Euro CHATS. Euro CHATS имеет две категории членства: прямые участники и косвенные пользователи CHATS; они функционируют так же, как категории в USD CHATS. [6] Объем транзакций в Euro CHATS в 2007 году в чистом выражении составил 18 169. [14] Общая стоимость всех транзакций, проведенных в том же году, составила около 280 миллиардов евро. [15] По состоянию на 28 декабря 2015 года в Euro CHATS насчитывается 37 банков-членов прямых участников и 18 банков-членов косвенных пользователей CHATS. [16]
CHATS использует Банк Китая (Гонконг) в качестве клиринговой палаты для расчетов по платежам в юанях. Банк Китая имеет расчетный счет в Национальной системе продвинутых платежей Китая (CNAPS), что позволяет CHATS в юанях эффективно работать в качестве расширения китайской системы.