stringtranslate.com

Автоматизированная система переводов клиринговой палаты

Автоматизированная система переводов клиринговой палаты , или CHATS , представляет собой систему валовых расчетов в реальном времени (RTGS) для перевода средств в Гонконге . Он управляется Hong Kong Interbank Clearing Limited, частной компанией, которой совместно владеют Валютное управление Гонконга (HKMA) и Ассоциация банков Гонконга . Транзакции в четырех валютах могут быть рассчитаны с использованием ЧАТОВ: гонконгский доллар , юань , евро и доллар США . [1] В 2005 году стоимость транзакций CHATS в гонконгских долларах в среднем составляла 467 миллиардов гонконгских долларов в день, что составляло треть годового валового внутреннего продукта (ВВП) Гонконга ; общая стоимость транзакций в том году в 84 раза превысила ВВП Гонконга. [2]

История

До запуска CHATS в качестве системы RTGS межбанковские расчеты в Гонконге основывались на многоуровневой системе, которая осуществляла расчеты на ежедневной нетто-основе. Около 170 банков рассчитались с десятью клиринговыми банками. Эти десять банков, в свою очередь, произвели расчет с Hongkong Bank , который затем произвел расчет с HKMA на основе один к одному. Банк Гонконга выступал в качестве клиринговой палаты в рамках этой системы, осуществляя расчеты по всем своим книгам на нетто-основе на следующий день после транзакций. HKMA решила, что это не соответствует международным стандартам, установленным Комитетом G10 по платежным и расчетным системам ; после шестимесячного технико-экономического обоснования в июне 1994 года было принято решение разработать CHATS как систему RTGS. [3]

После двух лет разработки ЧАТ для гонконгских долларов был запущен 9 декабря 1996 года. [4] ЧАТ для долларов США и евро были запущены 21 августа 2000 года и 28 апреля 2003 года соответственно. [5] [6] В июле 2007 года была также запущена региональная платежная служба CHATS, позволяющая связать всех участников трех различных версий CHATS для транзакций, связанных с обменом валюты. [7]

Функции

CHATS, как и другие системы RTGS, осуществляет расчеты по платежным транзакциям в «реальном времени» и на «валовой» основе — платежи не подвергаются никакому периоду ожидания, и каждая транзакция рассчитывается индивидуально, так что она не группируется с другими системами RTGS. другие транзакции. Это одноуровневая система, в которой участники рассчитываются с одной центральной клиринговой палатой. Платежи являются окончательными, безотзывными и производятся немедленно, если на расчетном счете участника в клиринговой палате имеется достаточно средств. Дневной овердрафт не предлагается в ЧАТАХ; платежи, которые не могут быть урегулированы из-за недостаточности средств, ставятся в очередь. Банки могут изменять, отменять и менять последовательность платежей в своих очередях. [3] [4]

Банки могут получить беспроцентную внутридневную ликвидность посредством соглашений РЕПО (РЕПО). Это избавляет банки от необходимости поддерживать большие остатки на своих расчетных счетах, на которые не начисляются проценты, для покрытия своих платежей. Внутридневные сделки РЕПО, которые не были отменены в конце рабочего дня, относятся к заимствованиям овернайт. [3] [4]

Чтобы получить доступ к функциям системы RTGS, банки должны подключиться к сети SWIFT для инициирования/получения платежных инструкций и получить доступ к eMBT, предоставляемому HKICL, для выполнения административных функций по соответствующим платежным инструкциям. [4]

Гонконгский доллар ЧАТЫ

HKMA, центральное банковское учреждение Гонконга , выступает в качестве клиринговой палаты для CHATS в гонконгском долларе (HKD). Все лицензированные банки в Гонконге имеют расчетные счета в гонконгских долларах в HKMA, а с июня 2000 года банки с ограниченной лицензией «с явной деловой необходимостью» также могут открывать расчетные счета в HKMA. [4] Объем транзакций в HKD CHATS в 2007 году в чистом выражении составил 5 499 494. [8] Общая стоимость всех транзакций, проведенных в том же году, составила около 217 триллионов гонконгских долларов. [9] По состоянию на 28 декабря 2015 года в HKD CHATS участвуют 156 банков. [10]

ЧАТЫ с долларом США

В отличие от HKD CHATS, расчетной палатой для долларов США (USD) CHATS является коммерческий банк Hongkong and Shanghai Banking Corporation (HSBC). Помимо получения внутридневного РЕПО для расчетов по платежам, банки-участники также могут получить внутридневную ликвидность через овердрафт, предоставляемый HSBC. Банки Гонконга не обязаны участвовать в USD CHATS; они могут присоединиться в качестве прямых или косвенных участников. Прямые участники держат расчетные счета в долларах США в HSBC для проведения платежных операций в CHATS. Косвенные участники должны проводить свои платежные операции через прямых участников. Кроме того, существует категория членства под названием «Непрямые пользователи CHATS», банки которой также проводят свои платежные операции через прямых участников. [5] [11] Объем транзакций в USD CHATS в 2007 году в чистом выражении составил 2 121 058. [12] Общая стоимость всех транзакций, проведенных в том же году, составила около 2,127 миллиардов долларов США. [13] По состоянию на 28 декабря 2015 года в состав USD CHATS входят 100 банков-участников с прямыми участниками, 24 банка-члена с косвенными участниками, 87 банков-членов с косвенными пользователями CHATS и восемь банков-участников со сторонними пользователями. [11]

Евро ЧАТЫ

Евро ЧАТЫ структурированы аналогично ЧАТАМ доллара США. Его расчетной палатой также является коммерческий банк Standard Chartered Hong Kong . Банки-участники могут получить внутридневную ликвидность через овердрафт, предоставляемый Standard Chartered Bank. Как и USD CHATS, банки Гонконга не обязаны участвовать в Euro CHATS. Euro CHATS имеет две категории членства: прямые участники и косвенные пользователи CHATS; они функционируют так же, как категории в USD CHATS. [6] Объем транзакций в Euro CHATS в 2007 году в чистом выражении составил 18 169. [14] Общая стоимость всех транзакций, проведенных в том же году, составила около 280 миллиардов евро. [15] По состоянию на 28 декабря 2015 года в Euro CHATS насчитывается 37 банков-членов прямых участников и 18 банков-членов косвенных пользователей CHATS. [16]

ЧАТЫ в юанях

CHATS использует Банк Китая (Гонконг) в качестве клиринговой палаты для расчетов по платежам в юанях. Банк Китая имеет расчетный счет в Национальной системе продвинутых платежей Китая (CNAPS), что позволяет CHATS в юанях эффективно работать в качестве расширения китайской системы.

Смотрите также

Рекомендации

  1. ^ «Финансовые услуги» (PDF) . Департамент информационных услуг, САР Гонконг. Ноябрь 2007 года . Проверено 15 сентября 2008 г.
  2. ^ "Платежные системы RTGS" . Гонконгский совет по развитию торговли. 6 июля 2006 г. Проверено 15 сентября 2008 г.
  3. ^ abc Норман Т.Л. Чан, заместитель руководителя Валютного управления Гонконга (11 июня 1997 г.). «Гонконг – ЧАТЫ». Валютное управление Гонконга . Проверено 15 сентября 2008 г.
  4. ^ abcde «Система валовых расчетов в реальном времени». Гонконгская межбанковская клиринговая компания Limited . Проверено 22 января 2016 г.
  5. ^ ab «Клиринговая система в долларах США в Гонконге». Гонконгская межбанковская клиринговая компания Limited. Архивировано из оригинала 18 сентября 2008 года . Проверено 15 сентября 2008 г.
  6. ^ ab «Клиринговая система евро в Гонконге». Гонконгская межбанковская клиринговая компания Limited. Архивировано из оригинала 18 сентября 2008 года . Проверено 15 сентября 2008 г.
  7. ^ «Новости 2007 года». Гонконгская межбанковская клиринговая компания Limited. Архивировано из оригинала 18 сентября 2008 года . Проверено 15 сентября 2008 г.
  8. ^ «Статистика объема клиринговых транзакций HKD» . Гонконгская межбанковская клиринговая компания Limited. Архивировано из оригинала (PDF) 12 апреля 2007 года . Проверено 15 сентября 2008 г.
  9. ^ «Статистика стоимости клиринговых транзакций в гонконгских долларах» . Гонконгская межбанковская клиринговая компания Limited. Архивировано из оригинала (PDF) 26 апреля 2010 года . Проверено 15 сентября 2008 г.
  10. ^ «Список участников клиринга HKD по состоянию на 28 декабря 2015 г.» . Гонконгская межбанковская клиринговая компания Limited. Архивировано из оригинала (PDF) 4 марта 2016 года . Проверено 13 января 2016 г.
  11. ^ ab «Список участников долларового клиринга по состоянию на 28 декабря 2015 года». Гонконгская межбанковская клиринговая компания Limited. Архивировано из оригинала (PDF) 4 марта 2016 года . Проверено 13 января 2016 г.
  12. ^ «Статистика объема клиринговых операций в долларах США» . Гонконгская межбанковская клиринговая компания Limited. Архивировано из оригинала (PDF) 12 апреля 2007 года . Проверено 15 сентября 2008 г.
  13. ^ «Статистика стоимости клиринговых транзакций в долларах США» . Гонконгская межбанковская клиринговая компания Limited. Архивировано из оригинала (PDF) 26 апреля 2010 года . Проверено 15 сентября 2008 г.
  14. ^ «Статистика объема клиринговых операций в евро» . Гонконгская межбанковская клиринговая компания Limited. Архивировано из оригинала (PDF) 11 апреля 2007 года . Проверено 15 сентября 2008 г.
  15. ^ «Статистика стоимости клиринговых операций в евро» . Гонконгская межбанковская клиринговая компания Limited. Архивировано из оригинала (PDF) 12 апреля 2007 года . Проверено 15 сентября 2008 г.
  16. ^ «Список участников евроклиринга по состоянию на 28 декабря 2015 г.» . Гонконгская межбанковская клиринговая компания Limited. Архивировано из оригинала (PDF) 19 сентября 2015 года . Проверено 13 января 2016 г.