stringtranslate.com

Данске Банк

Danske Bank A/S ( произносится [ˈtænˀskə ˈpɑŋˀk] , букв. « датский банк » ) — датская многонациональная банковская и финансовая корпорация. Штаб-квартира находится в Копенгагене. Это крупнейший банк в Дании и крупный розничный банк в североевропейском регионе с более чем 5 миллионами розничных клиентов. [2] Danske Bank занимал 454-е место в списке Fortune Global 500 за 2011 год. [3] Крупнейшим акционером с 21% акционерного капитала является AP Moller Holding, [4] инвестиционная холдинговая компания семьи Maersk . [5] 

Он был основан 5 октября 1871 года как Den Danske Landmandsbank, Hypothek- og Vexelbank i Kjøbenhavn («Датский фермерский банк, ипотечный и биржевой банк Копенгагена ») и был широко известен как Landmandsbanken («Фермерский банк»). В 1976 году банк изменил название на Den Danske Bank («Датский банк»), а нынешнее название было принято в 2000 году.

Danske Bank оказался в центре того, что было описано как, возможно, крупнейший скандал с отмыванием денег в истории, когда в 2017–2018 годах выяснилось, что через эстонский филиал Danske Bank с 2007 по 2015 год прошло 800 миллиардов евро подозрительных транзакций. [6] [7] Банк расследовался властями нескольких стран. В 2022 году Danske Bank признал себя виновным и согласился на штраф в размере 2 миллиардов долларов в деле Министерства юстиции США . [8] [9]

Операции

Группа Danske Bank управляет рядом местных банков в странах Северной Европы ( Дания , Норвегия , Швеция и Финляндия ), а также в Северной Ирландии . В Дании основное расширение произошло в 1990 году после слияния с Kjøbenhavns Handelsbank и Provinsbanken . Большинство международных операций были созданы путем серии приобретений: Östgöta Enskilda Bank в Швеции в 1997 году, Fokus Bank в Норвегии в 1999 году, Northern Bank в Северной Ирландии в 2004 году и Sampo Bank в Финляндии, странах Балтии и России в 2007 году. [10]

В феврале 2019 года после скандала с отмыванием денег в эстонском филиале Danske Bank объявил о прекращении всей своей банковской деятельности в странах Балтии и России. [11]

Финляндия

В период с 2007 по 2012 год Sampo Bank отвечал за операции Danske Bank в Финляндии после того, как Danske Bank приобрел банковский бизнес Sampo Group , сохранив при этом свой страховой бизнес. Sampo Bank берет свое начало в 1887 году, в Postisäästöpankki (в переводе — Почтовый сберегательный банк), банке, связанном с национальной почтой , который принимал депозиты от населения в почтовых отделениях. В 1970 году компания была переименована в Postipankki (Почтовый банк). В 1988 году банк стал банком с полным спектром услуг. Он был организован как государственное общество с ограниченной ответственностью. В 1997 году компания объединилась с Suomen Vientiluotto (Финский экспортный кредит), образовав Leonia Pankki . Leonia Pankki была объединена с Sampo Group в 2000 году, а в 2001 году была переименована в Sampo Pankki . В том же году Mandatum Bank объединился с Sampo Group. Mandatum был создан в 1998 году путем слияния Interbank Osakepankki , созданного в 1988 году, и Mandatum & Co., созданного в 1992 году. 15 ноября 2012 года Sampo Bank был переименован в Danske Bank после того, как банковские операции были объединены под одним брендом. [12] Покупка Sampo Pankki компанией Danske Bank за сумму чуть более 4 миллиардов евро стала крупнейшей покупкой наличными на сегодняшний день в Финляндии. [13]

Индия

Danske Bank создал собственный технологический центр в Индии, Бангалоре, под названием Danske IT Services India Pvt Ltd. [14] Центр был продан Infosys в 2023 году. [15]

Республика Ирландия

Ирландский филиал Danske Bank ранее был известен как National Irish Bank и изначально был сетью филиалов Northern Bank в Республике Ирландия, старейшего «акционерного» банка в Ирландии (основанного в 1824 году). National Irish Bank был создан как отдельное юридическое лицо в 1986 году, сначала под названием Northern Bank (Ireland) Limited, когда его тогдашние владельцы, Midland Bank из Великобритании , отделили операции Northern Bank в Республике Ирландия от его североирландского бизнеса.

В 1987 году оба банка были приобретены National Australia Bank (вместе с шотландским филиалом Midland Bank, Clydesdale Bank ). В 1988 году операция в Республике Ирландия была переименована в National Irish Bank Limited, в то время как Northern Bank Limited осталась названием операции в Северной Ирландии. Тем не менее, единая команда менеджеров продолжала управлять обоими банками, которые делили многие услуги и функции бэк-офиса. В эту эпоху логотипом National Irish Bank был логотип National Australia Bank (на тот момент), за исключением того, что красная звезда была перекрашена в зеленый цвет, а рядом со словом «National» было добавлено «Irish Bank». Первоначальным логотипом Northern Bank был грифон Midland Bank . [ требуется цитата ]

10 мая 2012 года Danske Bank объявил, что Northern Bank и National Irish Bank будут объединены 1 июня 2012 года под руководством Northern Bank и названием Danske Bank, фактически отменив разделение между ними. Ребрендинг был завершен 18 ноября 2012 года. [16] В то время банк закрыл свои 27 отделений, чтобы сосредоточиться на корпоративных и частных клиентах.

31 октября 2013 года Danske Bank объявил, что он будет прекращать все банковские услуги для физических лиц в Республике Ирландия поэтапно в первой половине 2014 года. [17]

Литва

Danske Campus в Вильнюсе , Литва

Истоки Danske Bank в Литве восходят к 1994 году, когда был основан Lietuvos Vystymo Bankas (Литовский банк развития). Lietuvos Vystymo bankas был приобретен Sampo в 2000 году, а после приобретения Danske Sampa Bankas Sampo Bankas стал филиалом Danske Bank. [12]

В 2015 году Danske Bank открыл центр ИТ-услуг для своей группы компаний Danske Group IT Lietuva (DGITL) в Вильнюсе . [18] За последние годы Danske Bank нанял более 4000 сотрудников в Литве. [19] В 2019 году Danske Bank объявил о своих намерениях прекратить все банковские операции в Литве, но сохранить местный бэк-офис активным для внутренних мероприятий. [20]

Норвегия

Швеция

Как и другие скандинавские страны, Швеция является одним из крупнейших рынков Danske Bank.

Соединенное Королевство (Северная Ирландия)

Дочерняя компания Danske Bank в Северной Ирландии Danske Bank UK была основана как Northern Banking Partnership в Белфасте в 1809 году. Она стала публичной компанией в 1824 году, взяв название Northern Banking Company Limited. Она стала Northern Bank в 1970 году, после слияния с Belfast Banking Company. Northern Bank был одним из четырех крупнейших банков Северной Ирландии. [21] Danske Bank купил банк у National Australia Bank в декабре 2004 года, и Northern Bank продолжал работать под своим собственным названием, пока не взял название своей материнской компании в качестве своего торгового наименования в ноябре 2012 года. [22] Банк считается одним из ведущих розничных банков в Северной Ирландии с 44 филиалами и тремя бизнес-центрами. [23] Northern Bank, торгующийся как Danske Bank, является одним из трех коммерческих банков в Северной Ирландии, которым разрешено выпускать собственные банкноты. [24]

Бывшие операции

Эстония

Истоки Danske Bank в Эстонии восходят к 1992 году, когда был основан Eesti Forekspank . В 1995 году Raepank объединился с. В 1998 году Eesti Forekspank объединился с Eesti Investeerimispank (EstIB), чтобы создать Optiva Bank. В 2000 году Optiva была приобретена финским Sampo Bank, и Optiva была соответственно переименована в Sampo Pank . [25] В 2007 году, когда Danske Bank приобрел банковский бизнес Sampo, Sampo Pank стал филиалом Danske Bank. [12]

В 2014 году Финансовый надзор Эстонии обнаружил «крупномасштабные, длительные системные нарушения правил по борьбе с отмыванием денег» в эстонском филиале Danske Bank и уведомил датские власти о результатах. По данным Финансового надзора Эстонии, активность снизилась после того, как они попросили банк обратить внимание на нарушения. [26] В октябре 2017 года Danske Bank подтвердил, что французские власти расследуют причастность банка к отмыванию денег . [27] 31 июля 2018 года генеральный прокурор Эстонии Лавли Перлинг начал уголовное расследование после обвинений в том, что банк способствовал крупномасштабному отмыванию денег через свой эстонский филиал. [28] [29] 19 сентября 2018 года Danske Bank подтвердил, что Томас Борген , генеральный директор банка, уйдет в отставку из-за скандала с отмыванием денег. [30] В сентябре Управление финансового надзора Дании возобновило расследование в отношении банка, [31] а Национальное агентство по борьбе с преступностью Великобритании объявило, что расследует использование компаний, зарегистрированных в Великобритании. [32] В октябре банк подтвердил, что Министерство юстиции США также начало уголовное расследование. [33]

В ноябре датские прокуроры предъявили банку четыре предварительных обвинения. [34] В феврале 2019 года Эстонский финансовый надзорный орган приказал банку прекратить свою деятельность в стране в течение 8 месяцев. [11] [35] В феврале 2019 года Danske объявил о прекращении своей банковской деятельности в Эстонии. [11] В октябре 2019 года банк закрыл всю свою банковскую деятельность в Эстонии. [36]

Латвия

Истоки Danske Bank в Латвии восходят к 1996 году, когда был основан Maras banka . Maras был приобретен Sampo в 2004 году, а после приобретения Sampo Bank компанией Danske, Sampo banka стал филиалом Danske Bank. [12] В феврале 2019 года Danske объявил, что прекратит свои банковские операции в Латвии. [11]

Россия

Истоки Danske Bank в России восходят к Industry and Finance Bank (Profibank), который был приобретен Sampo в 2006 году. После приобретения Sampo Bank компанией Danske, он стал филиалом Danske Bank. В феврале 2019 года Danske объявил, что прекращает свои банковские операции в России. [11]

Споры

Скандал с отмыванием денег

Власти Дании, Эстонии, Франции и Великобритании начали расследования, связанные с отмыванием денег в крупных размерах через Danske Bank. В 2018 году банк также столкнулся с уголовным расследованием со стороны Министерства юстиции США по делу о том, что через его филиал в Эстонии прошло 200 млрд евро нерезидентских денег , которые находились под надзором Финансового надзора Дании (из-за местонахождения штаб-квартиры) и Финансового надзора Эстонии (из-за местонахождения филиала). [37] [38] [39] Датские прокуроры выдвинули четыре предварительных обвинения в ноябре 2018 года. [34] В результате скандала с отмыванием денег Danske Bank был назван самым коррумпированным субъектом 2018 года Проектом по отчетности об организованной преступности и коррупции . [7] В декабре 2021 года датчанка была заключена под стражу в связи со скандалом. [40] В декабре 2022 года Danske Bank признал себя виновным и согласился на штраф в размере 2 миллиардов долларов по делу Министерства юстиции США . [8] [9]

Потеря записей о задолженности клиентов

30 августа 2020 года TV 2 и Berlingske опубликовали отчет, в котором подробно описывалось, как Danske Bank потерял контроль над более чем 100 000 счетами клиентов, что привело к тому, что клиенты переплатили по своим долгам. Проблема была вызвана миграцией ИТ-системы 2004 года, а также несколькими другими ошибками в базе данных и бухгалтерском учете, которые существовали с 1979 года. [41] [42] Danske Bank принес извинения, назвав случай «глубоко прискорбным», и предложил компенсацию владельцам счетов, которых, как подтвердил банк, затронула эта проблема. [43] В пресс-релизе банк подсчитал, что общая компенсация для клиентов составит 80–100 миллионов датских крон (примерно 13–16 миллионов долларов США). [44] Инцидент также поднял вопросы о том, ввел ли банк в заблуждение Управление финансового надзора , что может привести к штрафам или дисциплинарным мерам. [45]

Активность акционеров и выкуп акций

Цена акций Danske Bank упала более чем на 70% после раскрытия эстонского скандала с отмыванием денег, и впоследствии компания стала мишенью для акционеров-активистов . Майкл Страбо из Strabo Investments Limited публично утверждал, что совет директоров должен рассмотреть возможность продажи компании и реализовать программу обратного выкупа акций с целью создания акционерной стоимости . [46] В феврале 2024 года Danske Bank объявил о выкупе акций на сумму 5,5 млрд датских крон, что составляет 60 базисных пунктов CET1 , и руководство выразило намерение увеличить размер обратного выкупа в будущем. [47]

Смотрите также

Ссылки

  1. ^ abcdef «Годовой отчет Danske Bank Group за 2023 год» (PDF) . Данске Банк. 2 февраля 2024 г. Проверено 4 февраля 2024 г.
  2. ^ "Факты и цифры". Danske Bank. Архивировано из оригинала 3 декабря 2013 года . Получено 29 ноября 2013 года .
  3. ^ "Fortune Global 500 (Дания)". Fortune . 2011 . Получено 7 июня 2012 .
  4. ^ "Danske Bank A/S (Danske)" . МаркетСкринер . Проверено 21 декабря 2020 г.
  5. ↑ Тейс Йенсен, Джейкоб Гронхольт-Педерсен (6 ноября 2018 г.). «Семья Maersk увольняет председателя Danske Bank после скандала» . Рейтер . Проверено 21 декабря 2020 г.
  6. ^ Коппола, Фрэнсис (26 сентября 2018 г.). «Крошечный банк в центре крупнейшего в Европе скандала с отмыванием денег». Forbes . Архивировано из оригинала 30 сентября 2018 г. Получено 14 октября 2018 г.
  7. ^ Ab Сотрудники, OCCRP. «ДАНСКЕ БАНК». ОЦКРП . Проверено 5 января 2019 г.
  8. ^ ab «Danske Bank признал себя виновным в мошенничестве с банками США в рамках многомиллиардной схемы с целью доступа к финансовой системе США». www.justice.gov . 13 декабря 2022 г.
  9. ^ ab Lynch, Sarah N. (13 декабря 2022 г.). «Danske Bank признал себя виновным, чтобы разрешить давнее расследование по делу об отмывании денег в Эстонии». USNews.com .
  10. ^ "Презентация Danske Bank о приобретении Сампо" . Проверено 25 сентября 2019 г.[ постоянная мертвая ссылка ‍ ]
  11. ^ abcde "Финансовый орган: у Danske есть восемь месяцев, чтобы закрыть магазин в Эстонии". ERR . 19 февраля 2019 г. Получено 12 мая 2019 г.
  12. ^ abcd "От почтово-сберегательного банка до сегодняшнего дня". Danske Bank. Архивировано из оригинала 12 мая 2019 года . Получено 12 мая 2019 года .
  13. ^ "22 - 46/2006 PDF - Suomenkuvalehti.fi". suomenkuvalehti.fi . Получено 25 сентября 2019 г. .
  14. ^ "Danske IT and Support Services India pvt ltd". danskeit.co.in . Архивировано из оригинала 31 января 2018 года . Получено 14 июня 2016 года .
  15. ^ "Danske Bank вступает в стратегическое партнерство с Infosys". danskebank.com . Получено 17 мая 2024 г. .
  16. ^ "Переход от National Irish Bank к Danske завершен". The Irish Times . 19 ноября 2012 г. Получено 28 апреля 2013 г.
  17. ^ «Danske Bank Ireland сократит 150 рабочих мест» . РТЭ . 31 октября 2013 г.
  18. ^ «Danske Bank создаст центр ИТ-услуг в Вильнюсе» . Проверено 25 ноября 2018 г.
  19. ^ «Danske Bank в странах Балтии сосредоточится на дочерних компаниях клиентов из стран Северной Европы и глобальных корпораций». /danskebank.lt . Получено 25 ноября 2018 г.
  20. ^ "Danske Bank siger Farvel til Baltikum og Rusland" . Берлингске.дк . 19 февраля 2019 г.
  21. ^ "Банки в Соединенном Королевстве (Великобритания или Британия)". ecbs.org . Получено 28 апреля 2013 г. .
  22. ^ "Hello Danske, как новая эра начинается для Northern Bank" (пресс-релиз). Белфаст: Danske Bank. 19 ноября 2012 г. Архивировано из оригинала 1 августа 2020 г. Получено 29 ноября 2013 г.
  23. ^ "Patronage – Danske Bank". Торговая палата Северной Ирландии. Архивировано из оригинала 14 марта 2013 года . Получено 28 апреля 2013 года .
  24. ^ "Часто задаваемые вопросы :: ACBI". Архивировано из оригинала 10 февраля 2016 года . Получено 17 декабря 2015 года .
  25. ^ «Aktsiate registreerimisprospekt AS Sampo Pank» [Проспект регистрации акций AS Sampo Pank] (PDF) (на эстонском языке). Насдак Балтик. стр. 18–19 . Проверено 12 мая 2019 г.
  26. ^ "Заявление Finantsinspektsioon, эстонского финансового надзорного и санационного органа, об информации, опубликованной в СМИ об эстонском филиале Danske Bank". Архивировано из оригинала 1 марта 2018 года . Получено 14 октября 2018 года .
  27. ^ Юнг, Ева; Лунд, Майкл; Бендцен, Саймон (13 октября 2017 г.). «Ссылки на мертвого российского адвоката, стоящего за расследованием французского дела об отмывании денег против Danske Bank». Берлингске .
  28. ↑ Дженсен, Тейс (31 июля 2018 г.). «Эстония проведет расследование в Danske Bank по обвинениям в отмывании денег» . Рейтер .
  29. ^ "Билл Браудер подает уголовную жалобу против Danske Bank". ERR . 13 июля 2018 г. Получено 14 июля 2018 г.
  30. ^ «Генеральный директор Danske Bank уходит в отставку из-за скандала с отмыванием денег» . Рейтер . Проверено 19 сентября 2018 г.
  31. ^ Нит, Руперт; Рэнкин, Дженнифер (20 сентября 2018 г.). «Отмывание денег в Danske Bank — крупнейший скандал в Европе». The Guardian .
  32. ^ Дженсен, Тейс; Барбалья, Памела (21 сентября 2018 г.). «Британское расследование расширяет скандал с отмыванием денег Danske Bank» . Рейтер .
  33. ^ Йенсен, Тейс (4 октября 2018 г.). «Danske Bank сталкивается с уголовным расследованием США из-за подозрительных эстонских счетов». Reuters .
  34. ↑ Аб Милн, Ричард (28 ноября 2018 г.). «Danske Bank предъявил обвинение в скандале с отмыванием денег на сумму более 200 миллиардов евро» . Файнэншл Таймс .
  35. ↑ Йоханнессон, Тор (19 февраля 2019 г.). «Этот финансовый инвестор: Danske Bank хочет, чтобы Эстландия отвела деньги». finans.borsen.dk .
  36. ^ "Danske Bank закрывает свою банковскую деятельность в Эстонии". Reuters . 1 октября 2019 г. Получено 1 октября 2019 г.
  37. ^ «Заявление о надзоре за Danske Bank в отношении дела Эстонии». dfsa.dk. 17 апреля 2019 г. Получено 22 ноября 2019 г.
  38. ^ "Finantsinspektsioon - Заявление Finantsinspektsioon, эстонского органа финансового надзора и урегулирования несостоятельности, об информации, опубликованной в СМИ об эстонском филиале Danske Bank". fi.ee .
  39. ^ "Danske: анатомия скандала с отмыванием денег" . Financial Times . 19 декабря 2018 г.
  40. ^ "Датчанка задержана за отмывание 4,5 миллиардов долларов в скандале с Danske Bank" . Рейтер . 22 декабря 2021 г. Проверено 23 декабря 2021 г.
  41. ^ "Danske Bank har i årevis inddrevet for meget gæld fra Bankens Mest sårbare kunder - TV 2" . nyheder.tv2.dk (на датском языке). 30 августа 2020 г. Проверено 2 сентября 2020 г.
  42. ^ "Danske Bank слишком много внимания уделяет титусиндвисам из-за кундерс-золота - Карен Вилладсен - на дем - TV 2" . nyheder.tv2.dk (на датском языке). 30 августа 2020 г. Проверено 2 сентября 2020 г.
  43. ^ «Danske Bank ошибочно взыскивает долги с клиентов из-за ошибок ИТ». Reuters . 31 августа 2020 г. Получено 2 сентября 2020 г.
  44. ^ "Около 900 клиентов получат компенсацию в рамках дела Flexinvest Fri". danskebank.com . Получено 6 сентября 2020 г. .
  45. ^ «Скандал с долгами Danske вызывает расследование FSA и проверку полицией» . БлумбергКвинт . Проверено 6 сентября 2020 г.
  46. ↑ Danske Bank A/S (15 февраля 2023 г.). «Годовое общее собрание Danske Bank A/S 2023» (PDF) .
  47. ^ "Danske Bank A/S инициирует программу обратного выкупа акций". danskebank.com . Получено 2 февраля 2024 г. .

Внешние ссылки

Медиа, связанные с Danske Bank на Wikimedia Commons