Hypo Real Estate Holding AG — холдинговая компания, базирующаяся в Мюнхене , Германия , которая объединяет множество банков , финансирующих недвижимость . Деятельность компании охватывает три сектора рынка недвижимости: коммерческая недвижимость , инфраструктура и государственные финансы , а также рынки капитала и управление активами . Hypo Real Estate — второй по величине кредитор коммерческой недвижимости в Германии. [1]
Банк возник в 2003 году из бизнеса HypoVereinsbank по финансированию недвижимости . В нем работают около 2000 человек, и он был одним из 30 членов индекса фондового рынка DAX крупнейших немецких компаний в период с декабря 2005 года по декабрь 2008 года, прежде чем акции были понижены до MDAX . Его акции были дополнительно понижены до SDAX в сентябре 2009 года. В 2007 году он приобрел государственную финансовую компанию Depfa Bank . [2] Компания остается юридическим лицом как дочерняя компания Hypo Real Estate Group, находящаяся в полной собственности.
В октябре 2008 года во время финансового кризиса 2007–2008 годов компания получила финансовую помощь от Deutsche Bundesbank и других немецких банков, а год спустя одобрила полную национализацию .
Hypo Real Estate столкнулась с финансовыми трудностями во время финансового кризиса 2007–2008 годов , в основном из-за большой задолженности своего дочернего банка Depfa Bank . [3] 29 сентября 2008 года министр финансов Германии Пер Штайнбрюк объявил, что правительство Германии и консорциум немецких банков предоставят Hypo Real Estate кредитную линию в размере 35 миллиардов евро . [3]
После первого кризисного саммита члены наблюдательного совета , независимые и неаффилированные с JC Flowers and Grove International Partners LLP, ушли в отставку. В качестве преемников в совет были назначены Михаэль Эндрес (председатель), Бернд Кноблох, Эдгар Майстер, Зигмар Мосдорф, Ханс Йорг Феттер, Бернхард Вальтер и Манфред Засс. [4]
Сделка развалилась 4 октября 2008 года после того, как банковский консорциум, участвовавший в ней, вышел из нее. [1] Второе предложение о спасении было согласовано 6 октября, при этом немецкие банки должны были внести 30 миллиардов евро, а Deutsche Bundesbank — 20 миллиардов евро в кредитную линию. [5]
После второго кризиса, саммита некоторые политики потребовали отставки высшего руководства HRE, среди них был федеральный министр финансов Пеер Штайнбрюк , который заявил, что его держали в неведении [6] и что продолжать иметь с ними дело «немыслимо», особенно после того, как они использовали адвокатов против правительства, чтобы попытаться уклониться от ответственности [7] . Генеральный директор Георг Функе впоследствии ушел в отставку, и 31 октября 2008 года его сменил Аксель Виандт .
В феврале 2009 года Hypo Real Estate, пройдя несколько этапов, получила дополнительные рамочные гарантии от Немецкого фонда стабилизации финансовых рынков ( SoFFin ), в результате чего общий объем государственного финансирования компании составил 52 млрд евро. [8]
17 апреля 2009 года SoFFin сделала предложение о поглощении Hypo Real Estate путем покупки и создания акций, которые увеличили бы ее долю в капитале до 90%. 24 апреля 2009 года руководящие советы HRE рекомендовали акционерам одобрить предложение спасательного агентства. [9] К этой дате государственная поддержка компании достигла €102 млрд. Согласно закону, принятому в марте, правительство могло принудить к продаже, если акционеры ее отклонят. [10]
Тем временем немецкий парламент сформировал комитет для расследования спасения HRE. Оппозиционные партии слева и справа подтолкнули к созданию комитета, в то время как правящая центристская коалиция воздержалась. [11] [12]
Поскольку немецкое государство (через SoFFin) уже владело 90% акций HRE, внеочередное общее собрание 5 октября 2009 года одобрило изъятие акций у оставшихся частных акционеров по 1,30 евро за акцию, [13] включая JC Flowers (которая годом ранее приобрела 25% акций по 22,50 евро за акцию). [14] Это решение привело к полной национализации фирмы [13] в течение года после того, как она стала частью DAX .
