stringtranslate.com

IDFC Первый Банк

IDFC First Bank (стилизованный как IDFC FIRST Bank ) — индийский частный банк, образованный в результате слияния банковского подразделения Infrastructure Development Finance Company и Capital First , который был индийским небанковским финансовым учреждением. [10]

IDFC First Bank был приватизирован 1 октября 2024 года путем обратного слияния с материнской компанией IDFC Ltd, принадлежащей правительству Индии. [11]

История

IDFC Limited была создана в 1997 году правительством Индии для финансирования инфраструктурных проектов в Индии. Со временем компания диверсифицировалась в управление активами , институциональное брокерство и инвестиционный банкинг . В 2014 году Резервный банк Индии предоставил принципиальное одобрение IDFC Limited на создание нового банка в частном секторе. После этого IDFC Limited продала свои активы и обязательства по финансированию инфраструктуры новому субъекту — IDFC Bank. Банк был запущен в результате этого разделения с IDFC Limited и был официально открыт премьер-министром Индии Нарендрой Моди в октябре 2015 года. [12] [13]

IDFC Bank начал свою деятельность 1 октября 2015 года. [14] [15]

В январе 2018 года IDFC Bank и небанковская финансовая компания Capital First объявили о слиянии, в результате чего совокупный кредитный портфель активов в размере 1,03 триллиона рупий в рамках недавно сформированного IDFC First Bank. [16] Capital First была основана в 2012 году В. Вайдьянатаном , который приобрел долю в Future Capital Holdings и получил акционерное обеспечение в размере 8,10 миллиарда рупий от Warburg Pincus . [17] [18] Согласно отчету о ценных бумагах за сентябрь 2017 года, Capital First имела розничный кредитный портфель в размере 229,7 миллиарда рупий, обслуживая три миллиона клиентов в 228 местах. В том же квартале компания сообщила о валовом коэффициенте NPA в размере 1,63% и чистом коэффициенте NPA в размере 1%. [19] В 2018 году Capital First получила повышенный долгосрочный кредитный рейтинг AAA. Это была индийская небанковская финансовая организация, предоставляющая долговое финансирование малым и средним предприятиям. [20]

Слияние

После слияния Вайдьянатан занял пост управляющего директора и генерального директора объединенной компании . Резервный банк Индии утвердил его назначение сроком на три года, начиная с 19 декабря 2018 года. [21] В рамках схемы слияния было выпущено 13,9 акций IDFC Bank на каждую акцию Capital First. [22] [23]

IDFC Bank столкнулся с проблемами из-за плохих кредитов по счетам устаревшей инфраструктуры. Его акции когда-то торговались на 4,3% ниже своей листинговой цены, отчасти из-за распада запланированного слияния с Shriram Group. Хотя банк предпринял усилия по улучшению своих активов, он не предоставил четких указаний по своим обязательствам. К сентябрю 2017 года депозиты банка составили 38 890 крор рупий, и только 8,2% находились на текущих и сберегательных счетах. [24]

По состоянию на 3 июля 2023 года совет банка одобрил слияние с IDFC Limited. Акционеры последнего получат 155 акций IDFC FIRST Bank за каждые 100 акций IDFC Limited, которыми они в настоящее время владеют, как указано в документах, поданных на фондовую биржу. [25] [26] В середине октября 2023 года банк получил разрешение от Комиссии по конкуренции Индии на свое слияние. [27] [28] 18 декабря 2023 года Резервный банк Индии выдал «нет возражений» на слияние банка с IDFC. Но слияние все еще требует одобрения Национального трибунала по корпоративному праву . [29] [30]

17 мая 2024 года NCLT собрался с помощью видеоконференции, чтобы одобрить предложение о слиянии IDFC First Bank и IDFC Limited. Предложение, одобренное акционерами банка и держателями NCD, включает два этапа: слияние IDFC FHCL с IDFC Limited, за которым следует слияние IDFC Limited с IDFC First Bank. [31] [32]

1 октября 2024 года IDFC Limited объединилась с банком. [33] В результате слияния 155 акций банка были распределены на каждые 100 акций IDFC Limited, принадлежащих каждому акционеру последнего. [34]

Владение акциями

По состоянию на сентябрь 2023 года доля промоутера в банке составляет 40,00, институциональная доля — 24,48, публичная доля — 26,02. [35] Но 22 февраля 2023 года IDFC Limited объявила о своем намерении инвестировать 2200 крор индийских рупий в банк. Это увеличит текущую долю IDFC Limited в банке до 40 процентов с текущего уровня в 36,38 процента. [36]

Также 22 февраля 2023 года банк выпустил 12 03 745 акций своим сотрудникам в рамках плана ESOP компании. [37]

12 сентября 2023 года американская компания GQG Partners приобрела дополнительные 5,1 крор акций, что эквивалентно 0,76% акций, у В. Вайдьянатана в рамках блочной сделки, проведенной на фондовой бирже. В результате доля собственности GQG Partners в банке выросла до 3,36%. [38] [39]

Материнская компания IDFC Limited сохранила за собой бизнесы AMC, Institutional Broking и Infrastructure Debt Fund через IDFC Financial Holding Company Limited (NOFHC). [40]

В июле 2024 года Корпорация по страхованию жизни увеличила свою долю в банке до 2,68%, купив акции кредитора по 80,63 рупий за штуку, при этом общая стоимость приобретения составила 1500 крор рупий (180 миллионов долларов США). [41]

Операции

Филиал IDFC First Bank в Прабхадеви , Мумбаи

За четыре года с момента слияния банк трансформировался из инфраструктурного в розничный банкинг, увеличив коэффициент CASA с 8,6% до 49,77% (31 марта 2023 г.), а розничные депозиты — с 27% до 76% от общего объема депозитов. [42] [43]

По состоянию на ноябрь 2022 года банк имел 809 отделений, 249 центров обслуживания активов, 925 банкоматов и 606 сельских корреспондентских центров по всей стране. [44] [45] [46]

Продукция и услуги

Филиал банка IDFC First Bank в районе HSR Layout , Бангалор

Банк предоставляет продукты и услуги, связанные с розничным банкингом , оптовым банкингом и инвестиционным банкингом . [47] [48] [49] [50]

Банк стал членом Открытой сети цифровой коммерции в сентябре 2022 года. Впоследствии он начал регистрировать мелких торговцев, которые являются существующими клиентами с текущими счетами, в партнерском приложении, зарегистрированном в ONDC. [51] [52]

Экология, социальная сфера и управление

Финансы

Банк достиг прибыли после уплаты налогов (PAT) в размере 2957 крор рупий (350 млн долларов США) крор в финансовом году 2024, поддерживая коэффициент достаточности капитала 16,82%. Розничные кредиты банка показывают валовой коэффициент неработающих активов (NPA) 1,88% и чистый коэффициент NPA 0,60% по состоянию на 31 марта 2024 года. [56] По состоянию на 30 сентября 2024 года общий валовой коэффициент NPA составляет 1,92%, а чистый коэффициент NPA составляет 0,48%. [57]

Вехи

Благотворительность

В рамках финансируемой сотрудниками банка программы Ghar Ghar Ration сотрудники банка будут поставлять продовольственные наборы 50 000 клиентов с низким доходом, чьи средства к существованию пострадали от пандемии. [78] В рамках этой программы было охвачено около 16 000 бенефициаров в Раджастхане, Мадхья-Прадеше, Махараштре, Одише, Гуджарате, Карнатаке, Харьяне, Тамил Наду, Андхра-Прадеше и Чхаттисгархе. Кредитор также определил 250 уязвимых семей, которые потеряли члена семьи, приносящего доход, из-за COVID-19, и выделил им денежную помощь в размере 10 000 рупий в партнерстве с «Give India». [79]

Награды и признания

2019

2021

2022

2023

Смотрите также

На Викискладе есть медиафайлы по теме IDFC FIRST Bank .

Ссылки

  1. ^ abcd "IDFC Первый банк" (PDF) .
  2. ^ ab "IDFC First Bank" (PDF) .
  3. ^ "CRISIL повышает рейтинг долгосрочного кредитования IDFC First Bank до 'AA+'". Capital Market . 5 июня 2023 г. Получено 21 июня 2023 г.
  4. ^ "Ind-Ra подтверждает рейтинги долговых инструментов IDFC First Bank со стабильным прогнозом". Financial Express . 12 декабря 2023 г. Получено 26 декабря 2023 г.
  5. ^ "IDFC FIRST Bank Ltd Долгосрочные инструменты - Неконвертируемые облигации 03 октября 2023 г." (PDF) . Рейтинги CARE . 3 октября 2023 г. . Получено 1 февраля 2024 г. .
  6. ^ "IDFC FIRST Bank Company ESG Rating 23 мая 2024 г.". Sustainalytics . 23 мая 2024 г. Получено 16 сентября 2024 г.
  7. ^ "FTSE Emerging ESG Index-Indicative Index Weight Data as at Closing on 13 September 2024". FTSE Russell . 13 сентября 2024. Получено 16 сентября 2024 .
  8. ^ "IDFC First Bank Limited ESG Score". S&P Global . 23 января 2024 г. Получено 16 сентября 2024 г.
  9. ^ "MSCI ESG RATINGS IDFC First Bank Limited". MSCI . 16 сентября 2024 г. . Получено 16 сентября 2024 г. .
  10. ^ "7 вещей, которые нужно знать о IDFC Bank | Business Standard News". Business-standard.com. 1 октября 2015 г. Получено 15 октября 2016 г.
  11. ^ https://www.business-standard.com/companies/news/idfc-first-bank-announces-completion-of-idfc-ltd-merger-efficient-oct-1-124092701325_1.html
  12. ^ PTI ​​(19 октября 2015 г.). «Нарендра Моди открывает банк IDFC, рассказывает о банковских реформах». mint . Получено 12 декабря 2022 г.
  13. ^ "Премьер-министр открывает IDFC Bank | Business Standard News". Business Standard India . Business-standard.com. 19 октября 2015 г. Получено 15 октября 2016 г.
  14. ^ Saha, Manojit (25 июля 2015 г.). "IDFC Bank начнет работу с 1 октября | Business Standard News". Business Standard India . Business-standard.com . Получено 15 октября 2016 г. .
  15. ^ "IDFC Bk начнет работу с несколькими отделениями к 1 октября: Раджив Лалл". Moneycontrol.com. 12 апреля 2015 г. Получено 15 октября 2016 г.
  16. ^ Тадас, GA (август 2020 г.). Необходимость создания нового банка развития (RIS-DP #254) (PDF) . Нью-Дели , Индия : Система исследований и информации для развивающихся стран. стр. 7.{{cite book}}: CS1 maint: дата и год ( ссылка )
  17. ^ Kalbag, Chaitanya (3 июля 2012 г.). «В. Вайдьянатан поднимается на ноги с долей в 17 миллионов долларов в звездной NBFC». Business Today . Получено 3 августа 2023 г.
  18. ^ Ситараман, Кришнан; Нарайанан, Субхасри; Гупта, Лина. «Обоснование рейтинга – IDFC FIRST Bank Limited подтвержден». www.crisil.com . Проверено 3 августа 2023 г.
  19. ^ Рой, Ануп (13 января 2018 г.). «IDFC Bank объединится с Capital First, Vaidyanathan станет преемником Lall». Business Standard . Получено 29 октября 2024 г.
  20. ^ R, Rajee (25 сентября 2018 г.). "Rating Rationale of Capital First Limited" (PDF) . Рейтинги кирпичной кладки . Получено 3 августа 2023 г. .
  21. ^ "RBI одобряет назначение V Vaidyanathan на должность управляющего директора, генерального директора IDFC First Bank". Moneycontrol . 18 января 2019 г. Получено 12 декабря 2022 г.
  22. ^ Сундараджан, Прия (13 января 2018 г.). «IDFC Bank поглотит Capital First в сделке по обмену акциями». www.thehindubusinessline.com . Получено 12 декабря 2022 г.
  23. ^ Синха, Шилпи. «IDFC, Capital First завершает процесс слияния для формирования IDFC First Bank». The Economic Times . eonomictimes.com.
  24. ^ Айер, Апарна (15 января 2018 г.). «Слияние IDFC Bank и Capital First: подойдет ли обувь на этот раз?». Mint (газета) . Получено 29 октября 2024 г.
  25. ^ "Индийская IDFC объединится с IDFC First Bank в ходе последней консолидации". Reuters . 3 июля 2023 г. Получено 4 июля 2023 г.
  26. ^ "IDFC объединяется с IDFC First Bank". The Hindu . 3 июля 2023 г. ISSN  0971-751X . Получено 4 июля 2023 г.
  27. ^ Livemint (17 октября 2023 г.). «IDFC получает одобрение CCI на слияние с IDFC First Bank». mint . Получено 25 октября 2023 г.
  28. ^ «Предложение о слиянии IDFC-IDFC First Bank одобрено CCI; акции выросли на 2%». www.fortuneindia.com . 10 октября 2023 г. Получено 25 октября 2023 г.
  29. ^ Бхаттачарья, Шубхаян (18 декабря 2023 г.). «IDFC First Bank получает одобрение RBI на слияние IDFC, IDFC Financial Holding с Self». NDTV Profit . Получено 26 декабря 2023 г.
  30. ^ "Акции IDFC First Bank выросли на 3%, поскольку RBI одобрил слияние с IDFC, IDFC Financial Holding". Moneycontrol . 19 декабря 2023 г. . Получено 26 декабря 2023 г. .
  31. ^ PTI ​​(18 мая 2024 г.). «Долг, акционеры одобряют слияние IDFC с IDFC First Bank». BusinessLine . Получено 25 июня 2024 г. .
  32. ^ "Мажоритарные акционеры IDFC First Bank одобряют слияние IDFC Ltd с кредитором". Business Today . 18 мая 2024 г. Получено 25 июня 2024 г.
  33. ^ "IDFC FIRST Bank объявляет о завершении слияния IDFC Ltd". Financialexpress . 27 сентября 2024 г. Получено 15 октября 2024 г.
  34. ^ Дешпанде, Свапнил (27 сентября 2024 г.). "IDFC First Bank завершает слияние с IDFC Limited - CNBC TV18". CNBCTV18 . Получено 15 октября 2024 г.
  35. ^ "Последняя схема владения акциями - IDFC First Bank Ltd". Trendlyne.com . Получено 23 февраля 2023 г. .
  36. ↑ Reporter, BS (1 февраля 2023 г.). «IDFC Ltd инвестирует 2200 крор рупий в IDFC First Bank, увеличив свою долю до 40%». www.business-standard.com . Получено 23 февраля 2023 г.
  37. ^ "IDFC First Bank выделяет акции на сумму 1,2 крор рупий сотрудникам в качестве опционов на акции". Free Press Journal . Получено 23 февраля 2023 г.
  38. ^ "IDFC First Bank растет на 2% на блочной сделке на 479,5 крор рупий с GQG Partners". Moneycontrol . Получено 14 сентября 2023 г. .
  39. ^ "Американская компания GQG Partners увеличивает долю в IDFC First Bank, приобретает акции у генерального директора В. Вайдьянатана". www.telegraphindia.com . Получено 14 сентября 2023 г.
  40. ^ Gopakumar, Gopika (21 июля 2021 г.). «IDFC может выйти из роли промоутера IDFC First Bank, разъясняет RBI». mint . Получено 12 декабря 2022 г.
  41. ^ "LIC увеличивает долю в IDFC First Bank до 2,68%". The Hindu . 4 июля 2024 г. ISSN  0971-751X . Получено 29 октября 2024 г.
  42. ^ "IDFC FIRST Bank FY23 Profit After Tax Most-Ever at Rs. 2,437". Bloomberg.com . 2 мая 2023 . Получено 21 июня 2023 .
  43. ^ Шукла, Салони; Ранган, М.С. Говардхана. «Трансформация банка IDFC First Bank в розничный бизнес завершена; проблемы NPA позади, говорит генеральный директор В. Вайдьянатан». The Economic Times . Получено 12 декабря 2022 г.
  44. ^ Market, Capital (5 ноября 2022 г.). «IDFC First Bank получает одобрение совета директоров на привлечение 4000 крор рупий». Business Standard India . Получено 12 декабря 2022 г.
  45. ^ Korgaonkar, Deepak (15 июня 2023 г.). «IDFC First Bank на более чем 6-летнем максимуме; рост на 47% за 2 месяца при стабильном прогнозе». www.business-standard.com . Получено 21 июня 2023 г.
  46. ^ Кайастха, Аншика (8 августа 2023 г.). «Хотите оставаться на поле долго, а не бить шестерки и четверки: IDFC First Bank MD». BusinessLine . Получено 3 сентября 2023 г.
  47. ^ «Ипотечные кредиты — наш главный драйвер, и они будут продолжать расти: В. Вайдьянатан, управляющий директор и генеральный директор IDFC First Bank». Financialexpress . 7 мая 2022 г. Получено 12 декабря 2022 г.
  48. ^ Кулкарни, Снеха. «IDFC First Bank пересматривает процентную ставку по сберегательным счетам: заработайте до 6% процентных ставок на эту сумму». The Economic Times . Получено 10 августа 2022 г.
  49. ^ "IDFC First Bank даст 7% годовых по сберегательным счетам, открытым через видео KYC". Financialexpress . 28 мая 2020 г. Получено 10 августа 2022 г.
  50. ^ "Процентная ставка по сберегательному счету до 6% годовых | IDFC FIRST Bank". www.idfcfirstbank.com . Получено 10 августа 2022 г. .
  51. ↑ Livemint (7 сентября 2022 г.). «IDFC First Bank присоединяется к ONDC». mint . Получено 13 июля 2023 г.
  52. ^ «IDFC First Bank присоединяется к ONDC — что это значит для вас?». cnbctv18.com . 7 сентября 2022 г. Получено 13 июля 2023 г.
  53. ^ "IDFC Bank покупает Grama Vidiyal Micro". BusinessLine . 25 июля 2016 г. Получено 31 марта 2024 г.
  54. ^ "IDFC Bank приобретает Grama Microfinance". The Indian Express . 13 июля 2016 г. Получено 31 марта 2024 г.
  55. ^ Служба новостей, PTI (25 октября 2018 г.). «IDFC Bank будет переименован в IDFC First Bank после слияния с Capital First». Business Standard . Получено 31 марта 2024 г.
  56. ^ "IDFC FIRST Bank достиг самого низкого показателя валовой чистой процентной ставки в 1,88% в 2024 финансовом году, говорит В. Вайдьянатан". Outlook Business . 2 сентября 2024 г. Получено 29 октября 2024 г.
  57. ^ Сингх, Навдип (28 октября 2024 г.). «Акции IDFC First Bank рухнули на 10%, достигнув 52-недельного минимума, поскольку прибыль за второй квартал упала на 73%». The Economic Times . ISSN  0013-0389 . Получено 29 октября 2024 г.
  58. ^ "IDFC: Отчеты, История компании, Отчет директоров, Речь председателя, Отчет аудиторов IDFC - NDTV". www.ndtv.com . Получено 12 декабря 2022 г. .
  59. ↑ Reporter, BS (30 июня 2010 г.). «IDFC продает акции на сумму 2654 крор рупий». Business Standard India . Получено 12 декабря 2022 г.
  60. ^ "IDFC становится первым индийским учреждением, принявшим принципы Экватора - Photos News, Firstpost". Firstpost . 10 июня 2013 г. Получено 12 декабря 2022 г.
  61. ^ "RBI предоставил принципиальное одобрение IDFC, Bandhan на выдачу новых банковских лицензий". The Economic Times . Получено 12 декабря 2022 г.
  62. ^ KRSrivats (7 марта 2017 г.). «IDFC Bank берет на себя инициативу, запускает Aadhaar Pay». The Hindu Business Line . Получено 9 марта 2017 г.
  63. ^ "IDFC Bank запускает решение для безналичных расчетов с использованием AADHAAR – The Economic Times". The Economic Times . Получено 17 января 2017 г. .
  64. ^ "Capital First объединяется с IDFC Bank для создания IDFC First Bank". Moneycontrol . 18 декабря 2018 г. . Получено 12 декабря 2022 г. .
  65. ^ IDFC FIRST Bank (11 марта 2020 г.). «IDFC FIRST Bank называет знаковую личность Индии г-на Амитабха Баччана послом бренда» (PDF) . Пресс-релиз . Получено 21 марта 2020 г. .
  66. ↑ Mint (19 января 2021 г.). «IDFC First Bank to offer interest-free cash on credit cards» . Получено 21 января 2021 г. .
  67. ^ Кумар, Кишор; Пракаш, Аджай (10 января 2019 г.). «Изучение практики отчетности об устойчивом развитии в индийском банковском секторе». Азиатский журнал устойчивости и социальной ответственности . 4 (1): 2. doi : 10.1186/s41180-018-0022-2 . hdl : 10419/217379 . ISSN  2365-6417. S2CID  256465929.
  68. ^ "IDFC FIRST Bank Limited". unglobalcompact.org . Получено 16 сентября 2024 г. .
  69. ^ Велони, Аджит; Шри Нараянан, Субха; Гупта, Лина (9 октября 2023 г.). «Обоснование рейтинга IDFC FIRST Bank Limited CRISIL AA+/Стабильный присвоен облигациям второго уровня (согласно Базелю III)». CRISIL . Получено 16 сентября 2024 г.
  70. ^ Рэй, Анулеха (9 ноября 2022 г.). «RBI CBDC: пилотный проект цифровой рупии начинается с 1 ноября; SBI, HDFC и 7 других банков примут участие в оптовом запуске». The Economic Times . ISSN  0013-0389 . Получено 13 июля 2023 г.
  71. ^ Фаруки, Джавед (25 августа 2023 г.). «BCCI награждает титульным спонсорством права на IDFC First за 235 крор рупий». The Economic Times . ISSN  0013-0389 . Получено 3 сентября 2023 г. .
  72. ^ "IDFC FIRST Bank обеспечивает права на титул для домашних международных матчей сборной Индии по 4,2 крор рупий за матч". cnbctv18.com . 25 августа 2023 г. . Получено 3 сентября 2023 г. .
  73. ^ Султана, Насрин. «Как IDFC впервые занял место среди 10 самых ценных банков Индии». Forbes India . Получено 14 сентября 2023 г.
  74. ^ Sonavane, Ravindra. «IDFC First присоединяется к элитному клубу 10 самых ценных листингуемых банков в Индии». Moneycontrol . Получено 14 сентября 2023 г. .
  75. ^ "IDFC First Bank представляет цифровую кредитную карту RuPay на базе UPI". The Hindu . 7 декабря 2023 г. ISSN  0971-751X . Получено 26 декабря 2023 г.
  76. ^ Мишра, Аруши (6 февраля 2024 г.). «Infibeam Avenue сотрудничает с IDFC First Bank». BusinessLine . Получено 29 февраля 2024 г. .
  77. ^ "IDFC First Bank назван „классовым“ в отчете". The Hindu . 23 мая 2024 г. ISSN  0971-751X . Получено 4 июня 2024 г.
  78. ^ "IDFC FIRST Bank запускает программу помощи клиентам COVID Ghar Ghar Ration Program". Financialexpress . 11 июня 2021 г. Получено 12 декабря 2022 г.
  79. ^ "IDFC First Bank Employees to Funding Covid Relief for Customers". Outlook Money . Получено 12 декабря 2022 г. .
  80. ^ "Лучший частный банк – цифровые инновации и услуги". Asian Private Banker . Получено 29 февраля 2024 г.
  81. ^ marten (24 ноября 2019 г.). "IDFC FIRST Bank: Самый перспективный новый банк Индии 2019". CFI.co . Получено 29 февраля 2024 г. .
  82. ^ Bandyopadhyay, Tamal (2021). "INCLUSIVE FINANCE INDIA REPORT 2020 - An ACCESS Publication" (PDF) . Water.org . Получено 29 февраля 2024 г. .
  83. ^ "Самые надежные бренды Индии 2021". CNBCTV18 . 1 апреля 2021 г. Получено 29 февраля 2024 г.
  84. ^ "Лучшее для HNW в Индии 2021". Asiamoney . 15 июня 2021 г. Получено 29 февраля 2024 г.
  85. ^ "FE BEST BANKS AWARDS: Раджив Чандрасекар украсит сегодняшнее мероприятие FE awards". Financialexpress . 16 октября 2023 г. Получено 23 ноября 2023 г.
  86. ^ marten (26 октября 2022 г.). "IDFC FIRST Bank: Лучшая стратегия устойчивого банкинга в Индии в 2022 г.". CFI.co . Получено 29 февраля 2024 г. .
  87. ^ www.ETBFSI.com. "ET BFSI Awards 2022". ETBFSI.com . Получено 29 февраля 2024 г. .
  88. ^ marten (22 ноября 2023 г.). "IDFC FIRST Bank: выдающиеся показатели ESG Performance (India) 2023". CFI.co . Получено 23 ноября 2023 г. .

Дальнейшее чтение