Insignia Financial Ltd — австралийская компания финансовых услуг , которая возникла из Независимого ордена чудаков и ранее была известна как IOOF Holdings Ltd. Она предоставляет клиентам ряд финансовых услуг, включая финансовые консультации , управление инвестициями , пенсионное обеспечение , а также услуги по управлению имуществом и доверительному управлению. Она котируется на бирже ASX 200 .
IOOF был основан в 1846 году как дружественное общество , которое было создано для оказания помощи своим членам во время болезни и безработицы, как и многие дружественные общества были созданы до повсеместного введения государственных социальных пакетов. Общество финансировало эту деятельность за счет вступительных взносов и повторяющихся членских взносов. [2]
С тех пор компания выросла, ее офисы находятся в Сиднее , Мельбурне , Перте , Аделаиде , Брисбене и Хобарте . В настоящее время она обслуживает около двух миллионов клиентов и насчитывает около 5000 сотрудников. [3]
IOOF Holdings Ltd изменила свое название на Insignia Financial Ltd. на годовом общем собрании акционеров 25 ноября 2021 года. [4] Тем не менее, она по-прежнему продолжает использовать брендинг «IOOF» на некоторых продуктах. [5]
В марте 2024 года Insignia Financial Ltd подтвердила, что Скотт Хартли возьмет на себя обязанности генерального директора после отставки Ренато Моты. [6]
IOOF возник как дружественное общество , корни которого уходят в Англию и Соединенные Штаты . [7] Большинство этих обществ были сформированы до вмешательства правительства с целью предоставления финансового благосостояния, где — за небольшой членский взнос — члены могли получить финансовую помощь и защиту для себя и своей семьи в случае болезни, смерти и старости. [7] [2] Эти дружественные общества были особенно социально ориентированы, проводя регулярные встречи, на которых организовывались развлечения. Это особенно проявилось в сельских и шахтерских общинах. [2]
Первоначально названный «Независимым орденом чудаков», IOOF был привезен в Австралию и основан в Сиднее в 1836 году, но был быстро упразднен из-за потрясений в обществе, вызванных золотой лихорадкой в Виктории . Таким образом, IOOF процветал в Виктории и почти полностью исчез в Сиднее. [7]
Наибольшее распространение Дружественные общества получили в Австралии в конце 19-го и начале 20-го века. [8] Фактически, статья, опубликованная Liverpool University Press в 1909 году, показала, что, по оценкам, около 500 000 человек были членами дружественных обществ. Это означает, что около 46% австралийцев из 4,8 миллиона человек получали выгоду от услуг, предоставляемых обществами. [8]
Кандидаты также должны были подписать форму, в которой говорилось, что они и их жена здоровы. Если кандидаты соответствовали всем требованиям, члены местной ложи голосовали за пригодность кандидата, опуская в урну черный или белый шар. Если в урну клали более 3 черных шаров, кандидат отклонялся. Этот процесс получил название « черный шаринг ».
В конце 20-го века тенденция к членству в дружественных обществах ухудшилась. Дружественные общества потеряли более 30% своих общих активов за четыре года с 1996 по 2000 год. Поскольку государственная помощь стала более распространенной, а налоговые льготы, когда-то предоставленные страховым облигациям обществ, сократились, стало экономически выгоднее стать клиентом, а не членом. [7]
14 июня 2002 года IOOF разделилась и распределила накопленное богатство среди своих приблизительно 70 000 членов. [9] Катализатором, который начал процесс размьютуализации IOOF, стала размьютуализация общества взаимного страхования для людей старше 50 лет в июне 2001 года, в ходе которой 96,5% из 45 000 членов проголосовали за этот шаг. Генеральный директор в то время Роб Тернер заявил, что «сильное положительное голосование в обществе старше 50 лет будет означать раннее рассмотрение возможности для общества». [10] Когда было проведено голосование, 95% членов IOOF проголосовали за шаг по размьютуализации, при котором каждому члену было предоставлено фиксированное право на 140 акций, а также дополнительные акции в зависимости от типа, количества, размера и срока действия полисов, которые они имели. [11] На момент размьютуализации IOOF оценивалась в 135–158 миллионов долларов.
4 декабря 2003 года IOOF разместила свои акции на Австралийской фондовой бирже с ценой выпуска $3,15. В результате размещения на ASX было собрано более $41,8 млн. [12] [13] IOOF начала торговаться на ASX 5 декабря 2003 года, открывшись по цене $3,80, что означает премию в 64 процента по сравнению с первоначальной ценой выпуска. [13]
На годовом общем собрании акционеров 25 ноября 2021 года компания IOOF Holdings Ltd изменила свое название на Insignia Financial Ltd. [4]
3 февраля 2020 года IOOF объявила об успешном приобретении OnePath Pensions and Investments Business компании ANZ . Первоначально IOOF объявила о плане приобретения OnePath 17 октября 2017 года, когда компания приостановила торговлю в ожидании привлечения капитала в размере 450 млн долларов США посредством институциональных размещений. [14] [15]
В августе 2020 года объявила, что согласовала условия покупки бизнеса по управлению активами MLC у National Australia Bank . Эта сделка по покупке 134-летнего конкурента приведет к увеличению средств IOOF под управлением (FUM) с $202 млрд до общей суммы в $510 млрд. Это сделает IOOF крупнейшим поставщиком финансовых консультаций в Австралии. [16] [17] Сделка была завершена 31 мая 2021 года. [18]
Чтобы признать долгую историю поддержки сообщества как дружественного общества, в процессе демутуализации IOOF в 2002 году компания основала Фонд IOOF. [19] Фонд предоставляет гранты, которые помогают австралийским некоммерческим организациям, в первую очередь работающим с неблагополучными семьями, молодежью и пожилыми людьми. Согласно ACNC, в котором фонд IOOF был зарегистрирован 7 мая 2014 года, IOOF отдает приоритет инициативам по уходу за пожилыми людьми, которые направлены на улучшение качества жизни отдельных лиц и их семей, которые борются за самодостаточность, предоставляя долгосрочные решения, которые помогают семьям выбраться из нищеты или избежать кризиса. IOOF также поддерживает неблагополучных детей и молодежь, финансируя образовательные инициативы, которые помогают разорвать порочный круг неблагополучия. Фонд будет отдавать предпочтение заявителям, которые удовлетворяют потребность в образовании и обучении для молодых людей. [20]
По состоянию на 30 июня 2021 года Фонд IOOF с момента своего основания пожертвовал общественным организациям более 16 миллионов долларов.
Объявление о том, что IOOF купит MLC, вызвало негативную реакцию большинства акционеров, в результате чего цена акций упала с 4,63 доллара США до закрытия 27 августа 2020 года до 3,83 доллара США, что на 20% меньше за 3 месяца. На годовом общем собрании акционеров почти пятая часть акционеров проголосовала против отчета о вознаграждениях IOOF на фоне сохраняющейся обеспокоенности инвесторов. [17] Акционеры были недовольны не приобретением MLC, а ценой, которую IOOF согласилась заплатить. [21] [17] Генеральный директор IOOF Ренато Мота отверг обвинение в том, что IOOF переплатила, заявив: «По любым меркам мы не переплачивали». [21] Однако даже известный аналитик Морнингстар охарактеризовал приобретение MLC как «высокорискованное» с точки зрения риска, налагаемого на баланс компании, но заявил, что они уверены, что эти проблемы можно решить соответствующим образом. [17]
В декабре 2018 года Австралийское управление пруденциального регулирования (APRA) приняло решение дисквалифицировать пять высших руководителей IOOF, обвинив их в нарушении Закона о надзоре за пенсионной отраслью (SIS) и несоблюдении пруденциальных стандартов. [22] По данным APRA, IOOF якобы допустила ошибку в бухгалтерском учете, в результате которой участники не получили полную сумму, причитающуюся им. [23] Вместо того чтобы компенсировать членам за счет ресурсов компании, IOOF обвинили в использовании резервов участников из их пенсионного фонда для компенсации членам. В свете публикации скандала стоимость IOOF упала на 900 миллионов долларов, а цена ее акций упала на 35,4 процента, до девятилетнего минимума. [24]
В сентябре 2019 года APRA не смогла дисквалифицировать руководителей, вынеся 300-страничное решение, не доказавшее правоту дела , которое было [ уточнить ] впоследствии исключено судьей Джейн Джагот . [25] В результате расследования APRA и последующего обвала цен на акции IOOF опубликовала заявление для ASX, в котором сообщила, что нынешний генеральный директор Крис Келахер покинет компанию после возвращения из отпуска.
продукты и решения под брендом IOOF являются частью пакета продуктов Insignia Financial.
Executive Team.