stringtranslate.com

Финансовая группа Мидзухо

The Mizuho Financial Group, Inc. (株式会社みずほフィナンシャルグループ, Kabushiki-gaisha Mizuho Finansharu Gurūpu ) , известная с 2000 по 2003 год как Mizuho Holdings и сокращенно MHFG или просто Mizuho , банковская холдинговая компания со штаб-квартирой в районе Отемачи города Тиёда. , Токио , Япония. Группа была образована в 2000–2002 годах в результате слияния Dai-Ichi Kangyo Bank , Fuji Bank и Industrial Bank of Japan . Имя Мидзухо (瑞穂) буквально означает «обильный рис» на японском языке и «урожай» в переносном смысле.

Mizuho Financial Group — материнская холдинговая компания Mizuho Bank , Mizuho Trust & Banking , Mizuho Securities и Mizuho Capital , а также мажоритарный владелец Asset Management One . Группа предлагает широкий спектр финансовых услуг, включая банковские услуги, ценные бумаги, трастовые услуги и услуги по управлению активами, в которой работают более 59 000 человек [2] в 880 офисах. [3] Акции компании котируются на Токийской фондовой бирже , где она входит в индексы Nikkei 225 и TOPIX Core30, а также на Нью-Йоркской фондовой бирже в форме американских депозитарных расписок .

После своего основания Mizuho был крупнейшим банком в мире по размеру активов. [4] После дальнейшей консолидации он стал третьим по величине из так называемых мегабанков Японии с общими активами в размере 1,9 трлн долларов США на конец марта 2023 года, уступая Mitsubishi UFJ Financial Group (2,9 трлн долларов США) и SMBC Group (2,0 трлн долларов США). [5] Mizuho был 15-м крупнейшим банковским учреждением в мире по общему размеру активов по состоянию на декабрь 2018 года [6] и 90-й крупнейшей компанией в мире согласно рейтингу Forbes по состоянию на май 2017 года. [7] Он неизменно входит в список системно значимых банков Советом по финансовой стабильности .

История

История банков, которые сформировали Mizuho, ​​объединяет в себе множество нитей японской финансовой истории, восходящей к ранней эпохе Мэйдзи и, в частности, к созданию в 1873 году Dai-Ichi Bank , первого современного банка и акционерного общества Японии под руководством Сибусавы Эйити , если не еще раньше, с основанием торгового дома Yasuda-ya в 1864 году. Помимо Dai-Ichi (чье название буквально означает «номер один»), Mizuho также включает в себя несколько последующих национальных банков в Японии эпохи Мэйдзи  [ja] , которые были пронумерованы в соответствии с хронологической датой их основания до 1880 года:

Предшественниками группы также являются Nippon Kangyo Bank (основан в 1897 году) и Industrial Bank of Japan (основан в 1902 году) — два учреждения, основанные как политические банки в эпоху Мэйдзи и преобразованные в коммерческие банки после Второй мировой войны .

Учредительное слияние

Годовой доход Mizuho по подразделениям в 2005 году
1. Mizuho Bank
2. Mizuho Corporate Bank
3. Mizuho Trust
4. Mizuho Securities
Бывшее здание головного офиса Fuji Bank в Отэмати , построенное в 1990 году, служило штаб-квартирой Mizuho Financial Group с момента слияния до сноса в 2012 году [8]
Бывший головной офис Dai-Ichi Kangyo Bank в Хибии , построенный в 1981 году, служил штаб-квартирой Mizuho Bank с момента слияния до 2014 года и был снесен в 2022 году.
Бывший главный офис Промышленного банка Японии в Маруноути , открытый в 1974 году, использовался Mizuho до его сноса в 2016 году [9]
Башня Мидзухо Маруноути была возведена на месте бывшего головного офиса IBJ (а также здания Ассоциации банкиров Токио и здания Банка Кайкан) [10] и является частью кластера головного офиса Мидзухо [11]

Mizuho была основана в 2000 году как Mizuho Holdings, Inc. в результате слияния Dai-Ichi Kangyo Bank, Fuji Bank и Industrial Bank of Japan, о котором впервые было объявлено в 1999 году. [12] [13] [14] Это была первая финансовая холдинговая структура, созданная среди крупных японских банков. [15]

1 апреля 2002 года DKB, Fuji и IBJ были официально и юридически объединены в два банка, [16] Mizuho Bank, Ltd. и Mizuho Corporate Bank, Ltd. , [17] [18] посредством процесса разделения и слияния, реорганизовавшего три унаследованных банка. [19] Первоначально Mizuho торговался под тикером MHHD на Лондонской фондовой бирже. [20] Mizuho Corporate Bank сосредоточился на крупных корпорациях, финансовых учреждениях и субъектах государственного сектора в Японии и за рубежом, [21] тогда как Mizuho Bank сосредоточился на частных лицах, а также на малых и средних компаниях в Японии. [22]

Слияние привело к появлению первой в мире банковской группы стоимостью в триллион долларов с активами в 1,2 триллиона долларов, что превысило следующий по величине банк примерно на 480 миллиардов долларов. Этот шаг считается одним из первых «мега-институтов» в финансовой индустрии, положив начало тенденции в индустрии крупномасштабных банковских слияний, называемой в Японии движением консолидации в 2000-х годах. [23] В то время как другие мега-институты состояли из одного крупного игрока и нескольких мелких, Mizuho состоял из трех относительно равных по размеру и влиянию учреждений. [24] Он оставался крупнейшим мега-банком в мире до 2005 года . [16]

Название «Mizuho» на японском языке означает «новый, обильный и богатый урожай риса». [25] Первоначальная структура привела к основанию Mizuho Bank, ориентированного на частных лиц и МСП , и Mizuho Corporate Bank, ориентированного на корпоративные организации. [26] Первоначальная стратегия компании заключалась в расширении ее кредитных операций с частными лицами и МСП и начале предложения платных услуг, включая секьюритизацию, поддержку слияний и поглощений, инвестиционный банкинг на основе ценных бумаг и синдицированные кредиты. В то время Mizuho контролировала около 50% рынка синдицированных кредитов. [27] Mizuho также запустила один из первых продуктов ценных бумаг на основе Интернета в 2000 году. [28]

В 2003 году Mizuho Financial Group, Inc. взяла на себя управление деятельностью Mizuho Holdings. [16] 1 октября 2005 года все дочерние компании Mizuho Holdings были переданы под прямой контроль Mizuho Financial Group. [16] Mizuho Holdings, больше не являющаяся банковской холдинговой компанией, была переименована в Mizuho Financial Strategy, которая теперь фокусируется на предоставлении консультационных услуг. [29] Mizuho Financial Group, в свою очередь, была зарегистрирована на Нью-Йоркской фондовой бирже под биржевым символом MFG в 2006 году. [30]

Последующее развитие

Mizuho Corporate Bank занялся устойчивой экспансией за рубежом, открыв двадцать зарубежных офисов в период с 2005 по 2010 год, [31] в частности в Китае, а также в Америке, Европе и на Ближнем Востоке. В 2006 году Mizuho Corporate Bank стал первым японским банком, получившим статус финансовой холдинговой компании в США, [32] а Mizuho Financial Group разместила свои ADR на Нью-Йоркской фондовой бирже. [33]

Mizuho, ​​через свои операции в Нью-Йорке, оказался вовлеченным в кризис субстандартного ипотечного кредитования и потерял семь миллиардов долларов на продаже обеспеченных долговых обязательств, обеспеченных субстандартными ипотечными кредитами. Это азиатский банк, который понес наибольшие потери из-за кризиса. [34] В 2012 году Mizuho Financial Group приобрела 100% активов у бразильского банка Banco WestLB do Brasil SA [35]

30 июня 2013 года структура группы была упрощена путем слияния Mizuho Bank и Mizuho Corporate Bank в единую банковскую организацию, сохранившую название Mizuho Bank. [36]

В 2014 году компания провела реформу совета директоров, чтобы еще больше упорядочить свою корпоративную культуру в более единую идентичность, хотя ее первоначальный совет, основанный в 2002 году, соответствовал японским банковским протоколам. [24] В 2016 году они открыли свою глобальную банковскую штаб-квартиру в Сингапуре и имеют офисы этого подразделения в Китае, Гонконге, Токио, Лондоне и Нью-Йорке. [37] В том же году они также начали партнерство с Cognizant, чтобы разработать методы блокчейна для защиты частных записей банка. [38]

Подразделения

Здание Ōtemachi First Square в Токио, головной офис Mizuho Securities [39]
Здание Tekko в Маруноути , Токио, головной офис Asset Management One

Mizuho разделяет свой бизнес на четыре отдельных подразделения по всему миру:

Группа розничной торговли

Mizuho активно занимается розничным банкингом , имея 515 филиалов и более 11 000 банкоматов (ATM). [40] Mizuho Bank — единственный банк, помимо Japan Post Bank , имеющий филиалы в каждой префектуре Японии. [41] Он обслуживает более 26 миллионов японских домохозяйств, [42] 90 000 клиентов малого и среднего бизнеса , 2500 корпораций [43] и розничных брокерских клиентов под названием Mizuho Investors Securities по всей стране, имея под своим управлением активы розничных клиентов на сумму 114 миллиардов долларов по состоянию на 2016 год. [44]

Глобальная корпоративная группа

Предшественники Mizuho, ​​Dai-Ichi Kangyo Bank (DKB), Fuji Bank (Fuji) и Industrial Bank of Japan (IBJ), имели большой контроль над многими японскими компаниями через систему кейретсу . Три банка возглавляли DKB Group , Fuyo Group и IBJ Group соответственно. Fuyo Group ведет свою историю еще со времен старого Yasuda zaibatsu . Даже сейчас семь из десяти компаний, котирующихся на Токийской фондовой бирже, имеют деловые отношения с Mizuho. [45]

Глобальное управление благосостоянием и активами

Asset Management One управляет несколькими ETF, которые котируются в Японии, но некоторые из этих ETF очень неликвидны, поскольку не был назначен маркет-мейкер. Например, One ETF Gold (1683:JP) часто торгуется со скидкой более 10% к NAV. [46] [47]

Стратегия филиалов

Спонсорство

Mizuho является спонсором Токийского международного марафона [48] , а также Олимпийских игр 2020 года и Паралимпийских игр 2020 года . [49]

Известные сотрудники

Споры

В сентябре 2013 года рутинный регулирующий контроль раскрыл, что Mizuho выдавала займы якудза (японской мафии) на сумму до 1,9 млн долларов . Также выяснилось, что займы мафии были одобрены через ее дочернюю кредитную компанию Orient Corp. Этот скандал привел к отставке генерального директора группировки Такаши Цукамото. [50] [51]

В декабре 2019 года в отчете Mizuho была названа крупнейшим частным кредитором угольных разработчиков в период с января 2017 года по сентябрь 2019 года. [52] В марте 2020 года японская неправительственная организация Kiko Network подала первую резолюцию акционеров, связанную с климатом, в японской компании, предлагая Mizuho привести свои инвестиции в соответствие с целями Парижского соглашения, [53] за чем последовала поддержка резолюции инвесторами. [54] В ответ Mizuho согласилась не финансировать какие-либо дальнейшие угольные проекты и прекратить все существующие кредиты на угольные проекты к 2050 году. [55]

Смотрите также

Ссылки

  1. ^ «Консолидированная финансовая отчетность за 2022 финансовый год» (PDF) . Mizhuo Group. 10 июля 2023 г.
  2. ^ «Mizuho Financial в списке самых уважаемых компаний Forbes». Forbes.com .
  3. ^ Уолтон, Грегори (27 ноября 2015 г.). «Сотрудник банка падает насмерть в лондонском Сити». Telegraph.co.uk .
  4. ↑ Литтерик, Дэвид (23 июля 2001 г.). «Nikkei на 16-летнем минимуме». Telegraph.co.uk .
  5. ^ Юдзо Ямагучи и Мохаммад Таки (18 июня 2023 г.). «Японские мегабанки сохраняют верхние позиции в рейтинге, даже несмотря на падение общих активов». S&P Global .
  6. ^ «100 крупнейших банков мира 2016 года», Relbanks , 30 июня 2016 г.
  7. ^ «РЕЙТИНГ крупнейших публичных компаний мира 2016 года по версии Forbes», Forbes , май 2016 г.
  8. ^ "Здание кооператива Ясуда Фудзи Отэмачи, Токио". Совет по высотным зданиям и городской среде обитания .
  9. ^ Питер Ландерс (29 сентября 2016 г.). «Покойся с миром: башня японского банка, олицетворявшая промышленную мощь страны — здание, в котором размещался кредитор, стоявший в центре экономического подъема Японии, будет снесено спустя годы после того, как оно пало жертвой глобальных сил». Wall Street Journal .
  10. ^ "Башня Мидзухо Маруноути ・ Ассоциация японских банкиров ・ Терраса Маруноути". Shinkenchiku Data . Январь 2021 г.
  11. ^ "Расположение главных офисов". Mizuho .
  12. ^ «Супербанк в процессе становления». The Japan Times .
  13. ^ «История Мидзухо». The Oriental Economist. 1966. С. 574.
  14. ↑ Ньюолл, сэр Пол (17 декабря 2013 г.). Япония и лондонский Сити. A&C Black. ISBN 9781780939537– через Google Книги.
  15. ^ Питер Хофлич (2008). Руководители банковских компаний Азии: будущее финансов в Азии . Wiley. стр. 14.
  16. ^ abcd Padmalatha, Suresh (1 сентября 2011 г.). Управление банковским делом и финансовыми услугами, 2/E. Pearson Education India. ISBN 9788131730942– через Google Книги.
  17. ^ Тан, Чви Хуат (1 июня 2018 г.). Словарь бизнес-терминов Азиатско-Тихоокеанского региона. NUS Press. ISBN 9789971692759– через Google Книги.
  18. ^ Бергер, Аллен Н. (1 июня 2018 г.). Оксфордский справочник по банковскому делу. Oxford University Press. ISBN 9780199688500. Получено 1 июня 2018 г. – через Google Books.
  19. ^ "Японский банк Mizuho Bank на грани замены системы, подверженной сбоям - Nikkei Asian Review". Архивировано из оригинала 26 июля 2017 г. Получено 1 июня 2018 г.
  20. ^ "FE Investegate -Mizuho Holdings Inc. Объявления - Mizuho Holdings Inc.: График исключения акций из листинга". Investegate.co.uk.
  21. ^ Тан, Чви Хуат (1 июня 2018 г.). Словарь бизнес-терминов Азиатско-Тихоокеанского региона. NUS Press. ISBN 9789971692759. Получено 1 июня 2018 г. – через Google Books.
  22. ^ Касе, Кимио; Якопен, Танги (14 декабря 2007 г.). Генеральные директора как лидеры и разработчики стратегии: объяснение успеха испанских банков: объяснение успеха испанских банков. Springer. ISBN 9780230590465. Получено 1 июня 2018 г. – через Google Books.
  23. ^ Гаспар, Джулиан; Бирман, Леонард; Колари, Джеймс; Хайз, Ричард; Смит, Л. Мерфи (18 февраля 2005 г.). Введение в бизнес. Cengage Learning. ISBN 9781111808976– через Google Книги.
  24. ^ ab Mallin, Christine A. (27 мая 2016 г.). Справочник по корпоративному управлению в финансовых учреждениях. Edward Elgar Publishing. ISBN 9781784711795– через Google Книги.
  25. ^ Гросс, Роберт Э. (9 февраля 2009 г.). Будущее глобальных финансовых услуг. John Wiley & Sons. ISBN 9781405142403– через Google Книги.
  26. ^ Тан, Чви Хуат (1 июня 2018 г.). Словарь бизнес-терминов Азиатско-Тихоокеанского региона. NUS Press. ISBN 9789971692759– через Google Книги.
  27. ^ Аггарвал, В.; Урата, С. (30 апреля 2016 г.). Победа в Азии по-японски: рыночные и нерыночные стратегии успеха. Springer. ISBN 9781137109262– через Google Книги.
  28. ^ "みずほフィナンシャルグループ、インターネット専業証券を本年中に設立" . Интернет.watch.impress.co.jp.
  29. ^ "Mizuho Financial Strategy Co., Ltd.: Информация о частной компании - Bloomberg". Bloomberg.com. 20 мая 2023 г.
  30. ↑ Mover, The First (31 марта 2017 г.). «Mizuho: от мегабанка до глобального финансового консультанта». Seekingalpha.com.
  31. ^ "Пресс-релиз (бывший Mizuho Corporate Bank)". Mizuhobank.com . Получено 1 июня 2018 г. .
  32. ^ "Получен статус финансовой холдинговой компании в США" (PDF) . Mizuhobank.com . Получено 1 июня 2018 г. .
  33. ^ "Адрес веб-сайта Mizuho Financial Group на английском языке был изменен" (PDF) . Mizuho-fg.co.jp . Получено 1 июня 2018 г. .
  34. ^ Флинн, Финбарр (29 октября 2008 г.). «Mizuho потеряла 7 миллиардов долларов из-за токсичного муравьеда, сделанного в Америке». Bloomberg . Получено 29 октября 2008 г.
  35. ^ Уранака, Тайга (20 июня 2012 г.). «Mizuho соглашается купить подразделение WestLB Brazil за 380 миллионов долларов». Reuters .
  36. ^ "Адрес веб-сайта Mizuho Financial Group на английском языке был изменен". Mizuho Financial Group . Получено 1 июня 2018 г. .
  37. ^ «Mizuho ищет 100 миллиардов долларов от зарубежных банковских операций». Bloomberg.com . Bloomberg. 8 августа 2017 г.
  38. ^ "Партнеры финансовой группы Mizuho заключают соглашение с Cognizant". Times of India .
  39. ^ "Расположение главных офисов — Отэмачи и Маруноути". Mizuho Group .
  40. ^ "Mizuho Bank готовится к запуску новой базовой банковской системы". Bankingtech.com . 16 ноября 2016 г.
  41. ^ Cybriwsky, Roman (18 февраля 2011). Исторический словарь Токио. Scarecrow Press. ISBN 9780810874893– через Google Книги.
  42. ^ "Mizuho Bank, LTD. Transforms online and mobile banking systems". Архивировано из оригинала 21 марта 2016 года . Получено 1 июня 2018 года .
  43. ^ "Подразделения Mida и Mizuho объединяются - Деловые новости - The Star Online". Thestar.com.my .
  44. ^ «Mizuho стремится бросить вызов Nomura как ведущей японской инвестиционной компании». Bloomberg.com . 19 октября 2016 г.
  45. ^ Презентация IR на «CLSA Japan Forum 2005» 7 марта 2005 г.
  46. ^ "1683 Quote - One ETF Gold Fund". Bloomberg.com .
  47. ^ «Перечисленные проблемы».
  48. ^ «Токио будет добавлен как шестой крупный марафон». The New York Times . 2 ноября 2012 г.
  49. ^ "Mizuho и SMFG присоединяются к программе золотого партнёрства Токио-2020｜Токийский организационный комитет Олимпийских и Паралимпийских игр". Tokyo2020.jp .
  50. ^ Отаке, Томоко (13 ноября 2013 г.). «У Мидзухо больше займов мафии». The Japan Times . Получено 19 июля 2018 г.
  51. ^ Макланнахан, Бен (26 декабря 2013 г.). «Председатель Mizuho уйдет в отставку из-за скандала с кредитами якудза». Financial Times . Архивировано из оригинала 10 декабря 2022 г. Получено 19 июля 2018 г.
  52. ^ Такахаси, Рюсэй (7 декабря 2019 г.). «Японские мегабанки названы крупнейшими в мире кредиторами новых угольных электростанций». The Japan Times . Получено 30 января 2023 г.
  53. ^ "Крупный акционер поддержит первую в истории резолюцию по климату в Японии". Fossil Free Japan . 16 июня 2020 г. Получено 30 января 2023 г.
  54. ^ Шелдрик, Аарон (6 апреля 2020 г.). «Инвесторы выстраиваются в очередь против поддержки угля со стороны Mizuho». Reuters .
  55. ^ "Mizuho прекратит кредитование новых угольных электростанций". Reuters . 15 апреля 2020 г. Получено 10 июля 2023 г. Mizuho Financial Group прекратит финансирование новых угольных электростанций и завершит все кредиты на уголь к 2050 году, уступив давлению группы ведущих инвесторов в пользу климатических уступок перед ежегодным собранием акционеров банка в июне.

Внешние ссылки

На Викискладе есть медиафайлы по теме Mizuho Financial Group .