stringtranslate.com

Государственный банк Российской империи

Бывшее здание главного управления Госбанка, позднее Санкт-Петербургский государственный экономический университет

Государственный банк Российской Империи ( русский : Государственный банк Российской Империи ) был доминирующим финансовым учреждением Российской Империи с момента ее основания в 1860 году до конца Империи в 1917 году.

Государственный банк со штаб-квартирой в Санкт-Петербурге , изначально сосуществовал в пределах Империи с Банком Польским , пока последний не был лишен своей остаточной денежной роли в 1870 году, и с Банком Финляндии , который вскоре определил отдельную денежную зону для финской марки . В 1897 году, с принятием Россией золотого стандарта , Государственный банк полностью принял атрибуты центрального банка , сохраняя при этом значительную дополнительную роль коммерческого и развивающего кредитования, что сделало его основным источником кредита для российской экономики. [1] : 882 

Во время Русской революции Государственный банк принудительно поглотил прежний бизнес всех частных банков России, был переименован в Народный банк , а затем ликвидирован в январе 1920 года. После длительного перерыва в эпоху военного коммунизма он в конечном итоге был возрожден в России как Советский Госбанк в октябре 1921 года, в то время как другие организации взяли на себя функции центрального банка в недавно обретших независимость Эстонии , Латвии , Литве и Польше , а также в Бессарабии в составе Великой Румынии .

Создание и ранние годы

Портрет Александра фон Штиглица (1814-1884), первого управляющего Государственного банка, 1865 г.
Сожжение отслуживших свой срок ассигнаций перед Государственным банком, 1870 г.

После инфляции, которая привела к упразднению Русского ассигнационного банка , Россия с 1818 года не имела собственного эмиссионного банка. После дефляционных 1820-х и 1830-х годов в 1843 году было создано Государственное бюро кредитных билетов Министерства финансов, которое печатало бумажные деньги, распространяемые Государственным коммерческим банком , но с января 1855 года они больше не обеспечивались серебряными резервами. [2] : 216  Государственная банковская система, включая Государственный коммерческий банк и Государственный ссудный банк , рухнула в результате банковского набега в 1858-1859 годах. [2] : 218 

Государственный банк Российской империи был учрежден 12 июня [ 31 мая по старому стилю ] 1860 года указом императора Александра II . [3] Этот указ также утвердил устав Государственного банка. Банк подчинялся Министерству финансов и находился под надзором Совета государственных кредитных учреждений. Это был единственный государственный центральный банк своего времени, вместе со Шведским государственным банком и Банком Финляндии , которые существовали до него в империи. [4] [5] : 14  Это было также крупнейшее кредитное учреждение в империи. Его первым управляющим был русский еврейский финансист Александр фон Штиглиц . [6] [7]

Согласно уставу, Государственный банк предназначался для краткосрочного кредитования (не более 9 месяцев) торговли и промышленности, а также денежного обращения. В первое десятилетие своей деятельности Государственный банк вкладывал большую часть своих средств в государственные облигации и гарантированные государством ценные бумаги. Кроме того, он выдавал краткосрочные и долгосрочные ссуды Государственному казначейству. К 1879 году задолженность казначейства Государственному банку составила 478,9 млн. рублей. Погашение этой задолженности, начавшееся в 1881 году, завершилось в 1901 году. Кредитование торгово-промышленного оборота осуществлялось в основном путем учета векселей и выдачи ссуд под векселя. До середины 1870-х годов средний объем вексельного учета составлял 30-50 млн. рублей. С середины 1870-х до середины 1880-х годов объем операций по учету торговых векселей увеличился вдвое и составил в среднем 100 млн. рублей. Через десять лет, в 1890 году, они достигли 152,5 млн рублей. С 1867 года Министерство финансов начало интенсивное накопление золотого запаса. Указом Александра II от 2 июня 1867 года Государственному банку и его конторам было предоставлено право принимать к платежам звонкую монету . Разрешалось принимать русские и иностранные монеты, а также золотые и серебряные слитки. Цены на них устанавливал Государственный банк. Монета направлялась в его разменный фонд. В результате за 1867–1876 годы разменный фонд увеличился с 78,3 млн рублей до 310,1 млн рублей. [ необходима цитата ]

Государственный банк провел операцию по ликвидации счетов дореформенных государственных банков, что было возложено на него уставом и было завершено только в 1887 году. К ним относились Государственный коммерческий банк и Государственный заемный банк . Государственный банк должен был выплачивать проценты и возмещать капитал по тем вкладам, которые оставались после свободного обмена депозитных билетов на 5-процентные ассигнации, выплаты процентов по купонам 5-процентных ассигнаций и капитала по векселям, предназначенным к погашению. Для покрытия этих расходов Государственный банк должен был перечислять своим дореформенным банкам проценты и суммы, полученные от заемщиков старых банков, а также суммы платежей из Государственного казначейства по долгу. Все ликвидационные операции должны были производиться за счет Государственного казначейства, которое в случае необходимости должно было предоставлять банку, помимо его первоначального капитала, наличные деньги или его процентные обязательства с правом продажи их на бирже. Но из-за постоянного дефицита бюджета Государственное казначейство не имело возможности предоставлять Государственному банку дополнительные средства, и банк был вынужден ежегодно отчислять часть своей коммерческой прибыли на эти операции. Ликвидационные операции начали приносить избыточный доход только с 1872 года. В январе 1887 года был упразднен специальный счет для ликвидации бывших государственных банков. Доходы от займов и прибыль Государственного банка от этой операции стали использоваться на текущие нужды казны. [ необходима цитата ]

Государственный банк в первые десятилетия своего существования не был подлинным центральным банком , поскольку не мог принимать самостоятельных решений по таким важным денежным вопросам, как выпуск банкнот. Вместо этого он мог выпускать банкноты только по приказу министерства финансов, которое, таким образом, фактически отвечало за денежную политику России вплоть до реформ 1890-х годов. [2] : 219 

Экономический интервенционизм

Николай фон Бунге в 1887 году

После назначения Николая фон Бунге министром финансов в 1881 году Государственный банк прекратил выдачу ссуд Государственному казначейству «на текущие нужды», так как Бунге ввел практику заключения государственных займов для покрытия бюджетного дефицита. Казначейство начало погашать свою задолженность Государственному банку в 1881 году. Указом от 1 января 1881 года было объявлено о прекращении выпуска ассигнаций и сокращении их количества в обращении. Однако в 1882 году разразился экономический кризис, продолжавшийся почти пять лет. В результате за 1881–1886 годы вместо первоначально запланированных 300 млн. рублей с баланса Государственного банка было списано всего 87 млн. рублей. Только в 1896 году расходы банка за счет казначейства впервые сравнялись с суммами, вложенными в него казной. Долг казначейства Государственному банку был полностью погашен в 1901 году в соответствии с указом Николая II от 28 апреля 1900 года, которым Государственному казначейству предписывалось погасить остаток задолженности Государственному банку в размере 50 миллионов рублей. [ необходима цитата ]

В русле интервенционистской экономической политики с середины 1870-х годов Государственный банк начал проводить операции по спасению шатких и обанкротившихся банков и некоторых нефинансовых предприятий. Действия Государственного банка таким образом смягчили последствия банковских кризисов середины 1870-х — начала 1880-х годов и поддержали финансовую устойчивость. Были спасены основные столичные и провинциальные коммерческие банки. В середине 1880-х годов Государственный банк занимался поддержкой и спасением обществ взаимного кредита. Их задолженность перед Банком в 1887 году достигла 6,2 млн рублей. Спасались также городские общественные банки в крупных городах. С 1886 года Государственный банк начал интенсивно субсидировать Крестьянский поземельный банк и Дворянский поземельный банк . Средства на свои операции эти банки получали в результате выпуска ипотечных векселей. Убытки, возникавшие при их реализации, оплачивались Государственным банком из казны. [ необходима цитата ]

Обновление устава 1894 года

6 июня 1894 года министр финансов Сергей Витте инициировал реформу Государственного банка, приняв новый устав, направлявший его на более интенсивное кредитование торговли и промышленности, особенно сельского хозяйства. Основной капитал банка был увеличен до 50 млн. рублей, а запасной — до 5 млн. рублей (при создании в 1860 году основной капитал составлял 15 млн. рублей, запасной — 3 млн. рублей). Мандат Государственного банка был изменен с «оживления торгового оборота» на «содействие денежному обращению, содействие внутренней торговле, промышленности и сельскому хозяйству посредством краткосрочного кредита». Кроме того, как и прежде, Государственному банку было поручено содействовать «укреплению денежно-кредитной системы». Учетные операции Государственного банка были распространены на векселя, выпускаемые на торговые и промышленные цели, а срок их был увеличен до 12 месяцев. Ссуды промышленным предприятиям могли достигать суммы до 500 тыс. рублей и выдаваться на срок до двух лет. Государственному банку предоставлялось право выдавать ссуды под залог недвижимости, залог сельскохозяйственного и фабричного инвентаря, поручительство или обеспечение, определяемое министром финансов. Новый устав вносил изменения в управление, по которым Государственный банк выводился из-под надзора Совета государственных кредитных учреждений и подчинялся Государственной ревизионной палате. Общее руководство Государственным банком было поручено Совету, заменившему прежнее правление, и Губернатору. В Совет входили директор Особой кредитной канцелярии, член Государственного контроля, товарищи управляющих банком, управляющий Петербургской конторой банка, члены Министерства финансов (их число не ограничивалось), один член от дворянства и один от купечества. Председателем Совета Государственного банка был его управляющий. [8]

Рост коммерческих операций в Государственном банке, начавшийся за год до принятия нового устава, был непродолжительным и завершился в 1896 году. За этот период учетные операции почти утроились. Произошел, хотя и в меньших масштабах, рост специальных текущих счетов и процентных ссуд. Товарные ссуды сельским владельцам возросли почти втрое — с 9,2 млн до 29,8 млн рублей, а ссуды промышленным предприятиям — почти в два раза — с 8,8 млн до 16,7 млн ​​рублей. [ необходима цитата ]

Денежная реформа 1895-1898 гг.

Сергей Витте, около 1900-1902 гг.

Витте начал новый цикл денежной реформы всего через год после нового устава, кульминацией которого стало принятие Россией золотого стандарта в 1897 году. [9] В ходе этой реформы задача Государственного банка была сосредоточена на денежной эмиссии и денежной политике . В начале 1895 года золотой запас России составлял 911,6 млн рублей; стабилизация рыночного обменного курса произошла в 1893-1895 годах. Указ Николая II от 9 сентября [ 29 августа по старому стилю ] 1897 года предоставил Государственному банку формальную монополию на выпуск банкнот в Российской империи, сохранив при этом его способность заниматься обычным кредитованием. [10] В тексте говорилось: «Государственные кредитные билеты выпускаются Государственным банком в размере, строго ограниченном неотложными потребностями денежного обращения, под обеспечением золотом; сумма золотого обеспечения билетов должна составлять не менее половины общей суммы выпущенных в обращение кредитных билетов, когда последняя не превышает 600 миллионов рублей. Кредитные билеты, находящиеся в обращении свыше 600 миллионов рублей, должны быть обеспечены золотом не менее одного рубля за рубль, так чтобы на каждые 15 рублей кредитных билетов приходилось соответствующее обеспечение не менее одного империала золотом». [ требуется ссылка ]

Государственный банк был направлен в первую очередь на обеспечение устойчивости новой денежной системы и впоследствии был весьма сдержан в своей ссудно-кредитной деятельности, несмотря на разрешительные положения устава 1894 года в этой области. Во второй половине 1890-х годов все внимание Министерства финансов и Государственного банка было сосредоточено на укреплении металлических резервов путем сжатия активных операций банка. Так, с 1 января 1896 года по 1 января 1899 года учет векселей и выдача ссуд на особых текущих счетах под векселя сократились с 215 до 170 миллионов рублей, выдача коммерческих ссуд — с 49 до 22 миллионов рублей, а прочих ссуд — с 55 до 31 миллиона рублей. [ необходима цитата ]

Позднецарская нестабильность и иностранные заимствования

Вид на здание Государственного банка через канал Грибоедова в 1905 году, слева — Банковский мост
То же здание в 2020 году

Значительное развитие в этот период получили операции с государственными ценными бумагами, объем которых в несколько раз превышал собственный капитал банка. Министерство финансов и Государственный банк активно вмешивались в работу рынков для поддержания курса государственных ценных бумаг и «кредитного рубля». С конца 1890-х годов рыночная интервенция и значительные вложения в ценные бумаги использовались также для противодействия падению курсов акций промышленных и банковских предприятий. Государственный банк совместно с рядом акционерных банков начал создавать биржевые синдикаты и банковские консорциумы для поддержания курсов российских ценных бумаг в периоды экономических кризисов. Один из таких биржевых синдикатов был создан во время промышленного и финансового кризиса 1899–1903 годов. В 1906 году, во время кризиса, начал действовать банковский консорциум для оказания финансовой помощи отечественным банкам и предприятиям. В 1912 году в связи с падением курсов акций был создан банковский синдикат, который в течение двух лет скупал акции крупнейших предприятий и коммерческих банков. [ необходима цитата ]

Кризисное вмешательство привело к расширению баланса Государственного банка, частично обратив вспять денежную реформу конца 1890-х годов. К 1 января 1902 года операции Государственного банка по учету векселей и выдаче ссуд на специальных текущих счетах выросли до 329 миллионов рублей, коммерческие ссуды — до 47 миллионов рублей, а прочие ссуды — до 58 миллионов рублей. В большинстве случаев ссуды были «исключительными», то есть они имели неуставной характер. Золотой запас Государственного банка сократился с 1899 по 1902 год с 1008 до 709 миллионов рублей. За этими событиями вскоре последовали русско-японская война и революция 1905 года , оставившие финансовую систему в плохом состоянии. [11] В 1906 году приверженность России золотому стандарту оказалась на грани краха. Массовые политические митинги и забастовки в конце 1905 года, в которых приняли участие и служащие Государственного банка, стали причиной отъезда из Петербурга французских банкиров, приехавших туда для переговоров об очередном займе. [ необходима цитата ]

Увеличился спрос на вклады в золоте и предъявление кредитных билетов к обмену на золото. Несмотря на повышение официальной учетной ставки до 8 процентов, спрос на кредит со стороны торгово-промышленных предприятий значительно возрос. Неспособность акционерных коммерческих банков удовлетворить этот спрос из-за сильного оттока из них вкладов заставила Государственный банк усилить учетно-ссудные операции, чтобы избежать массового банкротства. Такая ситуация спровоцировала отток золота. С 16 октября по 1 декабря 1905 года золотой фонд Государственного банка сократился с 1319 до 1126 миллионов рублей. К 19 декабря 1905 года золотое обеспечение кредитных рублей упало ниже предела, установленного законодательством 1897 года. Кризис удалось преодолеть только благодаря французскому займу в 100 миллионов рублей в январе 1906 года, который сам был рефинансирован другим займом, заключенным в апреле того же года. [ необходима цитата ]

Интенсивный переучет Государственным банком векселей частных банков, являвшийся мерой борьбы с кризисом 1905-1906 годов, стал основным направлением деятельности Банка в последующие годы. Таким образом, Государственный банк все больше превращался в «банк банков». Общая задолженность частных банков Государственному банку составляла 37 миллионов рублей в начале 1910 года, а затем возросла до 342 миллионов рублей в 1912 году. [ необходима цитата ]

В этот период Государственный банк стал одним из крупнейших европейских кредитных учреждений. Его баланс с 1905 по 1914 год увеличился почти вдвое. Источником средств для его операций были выпуски векселей и казначейские фонды. Вклады и текущие счета лиц и учреждений оставались на уровне 1903 года и составляли в среднем 250 млн. руб. С 1890-х годов банк приступил к кредитованию хлебной торговли в форме товарных ссуд. С 1910 года Государственный банк в рамках государственного регулирования хлебной кампании начал строительство элеваторов и зернохранилищ. Создание государственной системы элеваторов должно было способствовать сокращению потерь зерна при транспортировке. В начале 1917 года в Госбанке действовало 42 элеватора общим объемом 26 млн. пудов , строилось еще 28 зернохранилищ. [ необходима цитата ]

При участии Государственного банка в стране была создана система мелких кредитных учреждений для кредитования кооперативов, ремесленников и крестьян. В 1904 году банк создал Управление мелких кредитов, которое должно было контролировать деятельность учреждений этого типа и оказывать им финансовую помощь в случае необходимости. До Первой мировой войны в российской финансовой политике крайне ценилось сохранение золотой валюты как основы внешнего государственного кредита, в основном французского. Золотое покрытие рубля постоянно поддерживалось на очень высоком уровне. После кризисного 1906 года оно не опускалось ниже 93 процентов, а в 1909–1911 годах превышало 100 процентов. Такая консервативная позиция способствовала притоку иностранного капитала, необходимого для промышленного развития страны. [ необходима цитата ]

Первая мировая война и революция 1917 года

Первая мировая война привела к росту инфляции в Российской империи. С 1 июля 1914 года по 1 марта 1917 года сумма рублевых билетов в обращении увеличилась с 1,63 млрд до 9,95 млрд рублей. Государственный банк финансировал военные расходы, выдавая ссуды коммерческим банкам, предприятиям и учреждениям под залог долгосрочных облигаций и краткосрочных казначейских обязательств. Дефицит государственного бюджета в 1916 году достиг 13,8 млрд рублей, из которых 29 процентов покрывалось выпуском бумажных денег. В 1915 году цены выросли на 30 процентов, затем в 1916 году — на 100 процентов. К Февральской революции 1917 года рубль на внутреннем рынке обесценился почти в четыре раза, его покупательная способность составляла 26–27 довоенных копеек. [ необходима цитата ]

В 1917 году дефицит государственного бюджета достиг 22,6 млн рублей. Методами его покрытия стали налоги, внутренние и внешние займы, а также печатание бумажных денег. За период с марта по ноябрь 1917 года Временному правительству удалось собрать 1,16 млрд рублей налогов. Было выпущено «Заём свободы» на 3,7 млрд рублей. Эти средства были направлены на выполнение очередных расходных статей государственного бюджета. Военные расходы, составившие в 1917 году 22,6 млрд рублей, покрывались за счёт выпуска бумажных денег. Временное правительство увеличило лимит эмиссии банкнот в пять раз, доведя его до 16,5 млрд рублей. [ необходима цитата ]

В результате за восемь месяцев своего пребывания у власти Временное правительство выпустило примерно столько же ассигнаций, сколько было выпущено за два с половиной предыдущих года войны. Эмиссия ассигнаций за этот период составила 6,4 млрд. рублей. Столь значительная эмиссия имела своим следствием ускорение обесценивания денег, что заставило правительство прибегнуть к выпуску ассигнаций крупных номиналов, но даже при этом денег в обращении не хватало. Рост цен и, как следствие, увеличение денежного выражения товарной массы, накопление крупных ассигнаций зажиточным населением города и особенно деревни вызвали недостаток денег в обращении и дисбаланс в банкнотном составе денежной массы. В августе и сентябре этот «денежный голод» принял характер кризиса из-за сезонного расширения товарооборота. В ответ на это Временное правительство допустило к обращению ряд ценных бумаг в качестве законного платежного средства и начало выпуск ассигнаций упрощенного типа — денежных марок. Некоторые города и губернии начали выпускать собственные платежные средства. Это положило начало процессу распада единой прежде денежной системы России, что усилило общую дезорганизацию и способствовало дальнейшему росту инфляции. [ необходима цитата ]

7 ноября [ 25 октября по старому стилю ] 1917 года, в первый день Октябрьской революции , вооруженный отряд по прямому приказу Ленина занял главный офис Государственного банка. [12] В декабре и январе все коммерческие банки России были национализированы и насильственно объединены в Государственный банк, а их акционеры были уничтожены; Государственный банк был переименован в Народный банк в мае 1918 года. Народный банк, в свою очередь, был ликвидирован в январе 1920 года. В стране не было официально признанных банков до создания Госбанка в октябре 1921 года. [5] : 23–27 

Здания

Дом Луниных в Москве , отделение Государственного банка до 1894 г.

В Санкт-Петербурге Государственный банк занял бывшее здание Русского ассигнационного банка , построенное по заказу Екатерины Великой в ​​1782 году и достроенное в 1789 году по проекту архитектора Джакомо Кваренги . [13] При создании Государственный банк взял на себя прежнюю деятельность Государственного коммерческого банка, включая 7 местных отделений. Он сразу же открыл свои отделения в Архангельске , Харькове , Киеве , Москве , Одессе , Риге , Ростове-на-Дону и Екатеринбурге . В июне 1864 года было открыто ещё 12 отделений Государственного банка в Астрахани , Кишинёве , Екатеринославе , Казани , Пензе , Рязани , Самаре , Саратове , Тамбове , Владимире , Воронеже и Ярославле . В конце XIX века Государственный банк возводил здания отделений в городах по всей империи, часто используя продольную типологию зданий с заметным авангардом в центре; примерами последнего являются бывшие отделения в Москве (построено в 1892-1893 годах, архитектор Константин Быковский  [ru] ; заменило бывшее отделение в Доме Луниных ), Лодзи (построено в 1905-1908 годах, архитектор Давид Ланде ), Вильнюсе (построено в 1906-1909 годах, архитектор Михаил Прозоров  [ru] ) и Варшаве (построено в 1907-1911 годах, архитектор Леон Бенуа [14] ). К началу 1917 года Государственный банк включал 11 главных отделений, 133 постоянных и 5 временных отделений, 42 агентства при зернохранилищах. Кроме того, Государственный банк управлял банковскими операциями, которые проводились в 793 местных казначейских отделениях. [ необходима цитата ]

В России бывший главный офис был перепрофилирован в 1930-х годах в Санкт-Петербургский государственный экономический университет , но большинство других сохранившихся зданий Государственного банка по-прежнему используются Центральным банком России , включая бывший московский филиал в качестве его главного офиса. В некоторых странах, которые стали независимыми либо после Первой мировой войны , либо после распада Советского Союза , здание бывшего отделения Государственного банка стало главным офисом центрального банка, например, Банк Эстонии в Таллине (где бывший филиал Государственного банка стал частью более широкого комплекса центрального банка), Банк Латвии в Риге , Банк Польши в Варшаве во время Второй Польской Республики (здание разрушено во время Второй мировой войны ) и Национальный банк Украины в Киеве . В Лодзи здание Государственного банка стало филиалом Национального банка Польши . Другие бывшие здания отделений Государственного банка использовались по-разному, например, Литовская академия наук в Вильнюсе или Краевой художественный музей имени Никанора Онацкого в Сумах , Украина. [ требуется ссылка ]

Лидерство

Губернатор назначался императором России .

Смотрите также

Примечания

  1. ↑ Джордж Гарви (декабрь 1972 г.), «Банковское дело при царях и советах», Журнал экономической истории (32:4), Cambridge University Press: 869–893
  2. ^ abc Антти Куустеря и Юха Таркка (2011), Банк Финляндии 200 лет: Имперский кассир в Центральный банк (PDF) , Банк Финляндии
  3. ^ "История Банка России". Банк России .
  4. ^ Сеппо Хонкапохья (23 октября 2014 г.), 200 лет Банку Финляндии
  5. ^ ab Джордж Гарви (1977). "Истоки и эволюция советской банковской системы: историческая перспектива" (PDF) . Деньги, финансовые потоки и кредит в Советском Союзе . Национальное бюро экономических исследований.
  6. ^ "1860: Первым управляющим Государственного банка Российской империи был еврейский барон". History.info .
  7. ^ «Александр фон Штиглиц: банкир, промышленник, филантроп». Санкт-Петербург.com .
  8. ^ Игорь Христофоров (декабрь 2015 г.), Профессора и банкиры: Уставы государственных банков России 1860 и 1894 гг., Экономическая экспертиза и общественное мнение, М.: Исследования Высшей школы экономики
  9. ^ Алекс Ройт (27 июня 2023 г.). «Обзор рубля: политическая история Екатерины Правиловой». Инициатива Уортона по финансовой политике и регулированию .
  10. ^ "Государственный банк Российской империи учрежден: 12 июня 1860 года". Президентская библиотека России .
  11. ^ Никита Лычаков (2018), Индустриализация, политика и банковская нестабильность в поздней имперской России (PDF) , Университет Квинс в Белфасте
  12. ↑ Валериан Оболенский-Осинский (6 ноября 1918 г.), Как мы получили контроль над Государственным банком
  13. ^ "Здание Ассигнационного банка". Saint- Petersburg.com .
  14. ^ "Reduta Bank Polski - ул. Белянская 10, Старый город". В кармане - Варшава .
  15. ^ Анна Рола. «Будынек рассветего Банку Польского в Люблине». Театр МН.ПЛ.